·           [王允貴]:各位新聞媒體朋友們，上午好！歡迎大家參加國家外匯管理局2014年第四季度政策新聞發布會。我是綜合司司長王允貴，出席今天發布會的外匯局工作人員還有：資本項目管理司郭松司長、管理檢查司張生會司長，經常項目管理司肖立紅巡視員。首先，我代表國家外匯管理局通報外匯管理政策情況。[10:12]

·           [王允貴]:2014年外匯局認真貫徹落實黨的十八大以及十八屆三中、四中全會精神，緊密圍繞黨中央、國務院各項任務部署，堅持穩中求進、改革創新，加快推動簡政放權和職能轉變，進一步推進外匯管理各項改革，加強跨境資金流動監測管理，提升外匯管理服務實體經濟、推動結構調整和轉型升級的水平。主要改革措施有以下幾方面：[10:13]

·           [王允貴]:一、完善貨物貿易和服務貿易外匯管理，促便利和防風險齊抓共促[10:14]

·           [王允貴]:近年來，外匯局積極落實國務院關於支援外貿穩定增長、促進服務貿易發展的要求和部署，2012年在全國推廣貨物貿易外匯管理改革，完全取消進出口企業收付外匯的核銷要求；2013年實施服務貿易外匯管理改革，對服務貿易跨境收付匯實行零審批，特別是對單筆5萬美元以下的交易實現徹底便利化。兩項改革使我國外匯收支總額80%以上的交易實現了市場化配置資源，涉外企業外匯資金周轉、兌換的效率大幅提高，應對國際競爭的資金擺布能力顯著增強。在取消外匯管理事前審批的同時，外匯局強化了事中事後監管，創新了一套行之有效的風險防範措施。如，分類監管措施，對事後核查檢查發現的有問題企業列入B類或C類，實行重點監測，甚至對逐筆交易進行審查，再如，風險提示函措施，通過運用大數據分析技術，篩查異常交易的企業，並發送風險提示函，提醒企業外匯資金運用存在不合規風險，要求解釋或整改。通過這些自我斷腕式的改革，在外匯領域貿易便利化得到了最大程度的保障，同時防範系統性跨境資金流動風險的體制機製得到了加強。[10:15]

·           [王允貴]:二、穩步推進資本項目外匯管理改革，著力緩解涉外企業融資難融資貴問題[10:15]

·           [王允貴]:目前，中國累計設立外商投資企業近80萬家，境外中資企業超過2.5萬家，兩類遠離本土的企業都有強烈的融資需求，同時也面臨著各種各樣的困難。為解決直接投資企業的融資難融資貴問題，今年外匯局採取了多項措施。[10:16]

·           [王允貴]:一是簡化跨境信貸外匯管理手續。對外債、外債轉貸款、融資租賃公司對外債權登記等基本取消事前審批，實現了企業首次登記後可直接在銀行辦理開戶、入賬、結匯等手續，大幅降低了企業的財務成本。以外債為例，一筆外債業務從開戶到結匯使用的時間可縮短3個工作日。自2013年5月政策推出以來，共開立外債賬戶逾3萬個，提款還本結匯近20萬筆，日均業務量近600筆。[10:16]

·           [王允貴]:二是大幅度簡化融資的跨境擔保手續。不論境內擔保境外貸款還是境外擔保境內貸款，均取消所有簽約審批、取消所有履約事前核准、取消大部分資格條件限制、取消銀行融資性擔保指標，取消中資企業融資性擔保指標。以境內擔保境外貸款為例，一家在海外的中國投資企業因缺乏合格的資質或擔保品，在當地銀行得不到貸款，現在改革後其國內母公司可以通過提供擔保，使境外銀行為其放款，這項政策使中國大量的境外投資企業在境外融資方面獲得了國內母公司的信用支援，同樣一家在國內的外商投資企業可以通過境外母公司的跨境擔保，獲得國內銀行相對便宜的貸款。跨境擔保改革近半年來，銀行和企業跨境擔保業務量平穩增長，履約率也保持在較低水平。這說明銀行和企業對跨境擔保的風險控制較為嚴格，風險識別能力較強。據測算，該政策可為企業節約財務費用約2個百分點，相關業務辦理時間也大幅減少，受到了銀行和企業的普遍歡迎。[10:17]

·           [王允貴]:三是試行外商投資企業外匯資本金意願結匯。目前，外匯局對外商投資企業資本金結匯的管理主要實行支付結匯制，即只有使用支付時才能結匯，以達到企業真實用匯需求得到滿足，同時也能防止投機性資金兌換。但這一政策對企業擺布結匯資金的自主權有一定的限制，特別在人民幣匯率持續升值時期，企業面臨一定的匯兌損失風險。今年以來隨著人民幣匯率雙向波動的增強，外匯局推出資本金意願結匯政策，在上海自貿區、瀋陽經濟區、蘇州工業園區等17個國家級經濟、金融改革發展試驗區域進行了試點。意願結匯賦予企業更大的結匯自主權，外匯資本金流入後，可選擇結匯或不結匯，也可自由選擇結匯時點。為防範異常資金流入風險，試點政策中設立了“結匯待支付賬戶”，用於存放意願結匯所得人民幣資金。整體來看，試點地區企業的資本金結匯更為便利，貨幣兌換的選擇權完全交給了市場。絕大多數企業能夠從自身生產經營情況出發理性看待這一政策，試點以來，試點地區的資本流入平穩，未出現資本金結匯大幅增長的情況。[10:17]

·           [王允貴]:三、深化跨國公司外匯資金集中運營管理試點，推進外匯管理創新發展[10:18]

·           [王允貴]:目前大量的跨國公司在華投資了多家企業，同時大量的中國企業在境外投資了多家企業形成跨國集團，中外資跨國集團在母子公司之間、子公司之間形成龐大的資金調劑劃轉需求。傳統上外匯管理部門根據監管要求限制企業之間外匯資金互通有無，導致在華的跨國公司也無法利用管理資源盤活成員公司內部資金，境外的中資跨國公司無法利用境內母公司、關聯公司的資金支援境外運營。2014年4月份外匯局發布《跨國公司外匯資金集中運營管理規定》，允許跨國公司建立境內主賬戶資金池和國際主賬戶資金池，允許符合條件的在華跨國公司集中收付和軋差淨額結算貨物貿易、服務貿易外匯資金，允許在華跨國公司成員企業集中外債額度調劑使用，允許在華跨國公司成員企業外匯資本金意願結匯，允許大企業集團集合境內成員公司的資金對境外投資企業發放貸款。這些措施受到了銀行和企業的廣泛好評。有的跨國公司僅財務成本一項一年就節省了上億美元，有的跨國公司通過開展軋差淨額結算，每年減少近90%結算量，資金周轉速度顯著提升，一些跨國公司將中國的財務管理中心提升為亞太區資金中心。由此，中國在利用外資方面的區位優勢得到鞏固和提升，正在由製造中心、研發中心向資金中心、財富中心升級。[10:19]

·           [王允貴]:四、便利金融機構進入銀行間外匯市場，推動外匯市場參與主體的多樣化[10:20]

·           [王允貴]:1994年我國在上海外匯交易中心建立銀行間外匯市場，即我國外匯市場的批發市場。2005年7月人民幣匯率形成機制改革後，銀行間外匯市場快速發展，在豐富參與主體、完善市場規則、夯實基礎設施、推進市場自律等方面取得積極進展。在此基礎上，2014年12月5日外匯局發布《關於調整金融機構進入銀行間外匯市場有關管理政策的通知》，進一步簡政放權，支援各類金融機構更加便利地進入銀行間外匯市場，繼續推動建立市場自律與政府監管並行的管理框架。主要內容包括：取消對金融機構進入銀行間外匯市場的事前准入許可，銀行、證券、保險、基金、財務公司等金融機構只要取得外匯局即期結售匯業務資格和銀監會、證監會、保監會等金融監管部門頒發的衍生產品交易資格，就可進入銀行間外匯市場，開展人民幣對外匯即期、遠期、掉期、期權等交易；取消對貨幣經紀公司進入銀行間外匯市場的事前准入許可，只要遵守銀行間外匯市場各種法規、規則即可開展人民幣對外匯衍生產品交易、外匯對外匯交易、外匯拆借等業務。這一政策將於2015年1月1日起施行。[10:20]

·           [王允貴]:五、嚴厲打擊外匯違法違規行為，保持對異常外匯資金流動的高壓打擊態勢[10:20]

·           [王允貴]:今年以來外匯局繼續加大外匯檢查力度，嚴厲打擊外匯領域違法違規行為，維護國家經濟金融安全。一是針對虛假轉口貿易套利和遠期結匯的異常情況，開展打擊虛假轉口貿易和遠期結匯等專項檢查。今年前11個月，共查處外匯違規案件1710起，共處行政罰款4億元人民幣。二是加強跨部門金融監管合作，聯合公安部門嚴厲打擊地下錢莊、非法網路炒匯等外匯違法活動。截至10月底，共破獲地下錢莊等非法買賣外匯案件27起，涉案金額650億元人民幣。三是依託外匯局掌握的大數據資源，加大違法違規線索的分析排查，提升打擊的精準度和檢查效率。1-11月，通過數據分析發現的檢查案件共538起，處罰金額2.6億元人民幣，分別佔全部案件和處罰金額的32%和65%。四是推進外匯領域信用體系建設，擴大外匯違規資訊應用。與人民銀行徵信中心簽署合作備忘錄，將企事業實質性外匯違規資訊納入人民銀行徵信系統，加大失信懲戒力度。[10:21]

·           [王允貴]:總體來看，外匯局大力推進簡政放權，各項外匯管理改革措施實施平穩，為釋放市場活力、促進進出口穩定平衡發展、緩解企業融資難融資貴和防範跨境資金流動風險，都發揮了重要作用。[10:21]

·           [王允貴]:下面，請大家就剛才通報的外匯管理政策進行提問，提問前，請自報機構名稱。[10:30]

·           [王允貴]:今天肖司長、郭司長、張司長都在場，機會難得，請大家提問時主要集中於經常項目、資本項目和外匯管理檢查方面的政策和問題。[10:31]

·           [王允貴]:下面歡迎大家提問。[10:31]

·           [南華早報]:最近盧布在國際市場上暴跌，外匯管理這邊有沒有預防的措施以及如何應對？您怎麼看待暴跌的原因？[10:31]

·           [王允貴]:中俄兩國存在著密切的經貿關係，盧布匯率的劇烈波動我們也在密切關注監測。我們希望廣大的企業、機構在開展中俄經貿活動中，能夠合理運用遠期、掉期等金融工具，合理避險、鎖定風險，推進中俄經貿關係的健康發展。[10:35]

·           [經濟日報]:剛才您也談到了解決企業融資難、融資貴的問題。昨天中國政府網發布了一個報告稱，我們在外儲運用中有為企業提供委託貸款，向政策性銀行、大型商行和中小銀行提供外匯資金3848億美金。請問，這一部分資金是不是用來提供跨境貸款的，在投向、利率、期限方面是否有特別的安排？[10:48]

·           [王允貴]:我們也注意到中國政府網披露了有關的情況，但是今天您這個問題主要涉及到外匯儲備委託貸款，有關情況今天沒有更多的資訊可以披露。謝謝大家。[10:49]

·           [人民網]:今年三季度以來，我們國家的進出口順差屢創新高，其中尤其是9-10月份內地對香港地區的出口增加非常快，貴金屬出口增幅比較大，但是同期貨物貿易結售匯有小幅的順差增長，請問對這種現象是怎樣看的？[11:16]

·           [肖立紅]:這個問題我們實際上已經注意到了，我們看了一下數據，今年9、10月份，我們國家的外貿進出口總量分別達到了11.4%和8.4%這麼一個高位的增長速度。內地對香港的進出口，特別是對黃金和珠寶的加工貿易進出口是大幅度跳升的。9、10月份我們國家貴金屬的出口分別增長了600%多和180%多，這是遠高於前8個月15%的平均增長速度。9、10月份內地對香港的黃金和珠寶的出口，9月份增長了500%多，10月份增長120%多，這個速度是比較快的。[11:16]

·           [肖立紅]:黃金和貴金屬出口的大幅度增長，跟我們的資金流、融資到底是什麼樣的關係？實際上我們也高度關注。從現在的情況分析來看，我們覺得相關性不是特別大，我們是從三個層面來分析的。[11:17]

·           [肖立紅]:第一個層面是總量層面。從今年我們的貿易收支結構和貿易融資水平來看，並沒有隨著黃金、珠寶這種大幅度出口，帶來大量資金流的流入。體現在：一是今年二季度以來，我們國家跨境的資金是由偏流入轉向偏流出的，這是一個總體的趨勢。二是在貨物貿易項下，我們觀察到，企業是收結匯比較少、購付匯比較多，特別是10月份貨物貿易的結售匯差額出現了2012年以來的第一次逆差，達24億美元。第三個現象是從貿易信貸餘額、貿易融資餘額和國內外匯貸款餘額來看，都呈下降態勢。三季度，貿易融資下降365億美元，境內外匯貸款下降212億美元，10月份單月的貿易融資和外匯貸款數據也是下降的。所以，從總量數據的層面來看，貴金屬的出口飆升並沒有帶來貿易資金的大量流入。[11:17]

·           [肖立紅]:第二個層面是微觀層面。從企業的外匯收支狀況來看，針對香港的黃金、珠寶的進出口，增長最快的地區是深圳。我們外匯局深圳分局也對深圳地區9、10月份進出口增長最快的十多家黃金企業做了調查。調查顯示，這十多家黃金珠寶企業，同期的外匯收支總額呈下降的態勢，其貿易融資率也低於當地平均水平。所以，企業的黃金進出口量和它們的資金流動狀況沒有密切關聯。[11:17]

·           [肖立紅]:最後是政策和監管層面。外匯局去年12月底發布了44號文，加強了對於貿易融資的審核。外匯局總局和各級分局一直對沒有真實交易背景的虛構貿易持嚴厲打擊態度，一直以來這個力度沒有減弱。同時，商業銀行在貫徹執行外匯局44號文方面，也加大了對貿易融資的風險控制，境外銀行，特別是香港銀行對於內地企業相關貿易融資業務的限制也仍未放鬆，虛構貿易融資套利空間有限。[11:18]

·           [肖立紅]:因此，虛構貿易並未捲土重來，外匯局下一步將進一步關注進出口異常行業和企業的跨境收支、結售匯及貿易融資業務情況，防範跨境資金流動風險。[11:18]

·           [中央電視台]:前面聽您介紹了跨國公司外匯資金集中運營改革試點政策的進展情況。請問，這項政策如何配合對接國家經濟金融方面的改革部署？未來還會有何進一步措施便利企業跨境投融資？[11:51]

·           [王允貴]:跨國公司的政策是今年外匯局重點推進的改革措施。跨國公司相關的改革措施可以說是一個政策包，是一個組合拳，包含了很多外匯局的綜合性業務。總體的立足點是便利中外資跨國公司合理運用企業集團內部的資金。[11:51]

·           [王允貴]:實踐來看，這項試點政策確實有利於緩解企業的融資難融資貴。今年企業融資難融資貴問題較為突出，外匯局積極落實黨中央和國家的部署，著力解決企業融資難融資貴。跨國公司政策有個重要的制度設計，允許每一家企業開立國內主賬戶和國際主賬戶。國內主賬戶資金池可以把國內的各家成員公司的資金都放到這一個池子裡面，這樣的話，A企業有錢的時候可以把錢給B企業用，AB兩家企業也可以把錢合起來給C企業用。這樣非常有利於跨國公司在集團內部盤活內部資金，特別是我們有些走出去的中資企業，這項政策允許國內的企業把母公司和國內各級子公司的資金加在一塊兒，對其投資到海外的子公司、分公司進行境外的放款。[11:51]

·           [王允貴]:咱們都知道，很多“走出去”的企業，在當地是得不到銀行貸款的，或者說貸款的價格是很貴的。與此同時，國內很多大型集團內部有龐大的資金實力。通過這項政策，我們允許國內的企業集團進行內部資金的整合調度，來支援境外企業的發展。所以，這項政策對於很多“走出去”的企業，特別是走到一些我們金融機構服務還不到的海外投資的一些領域，這項政策的服務是非常到位的。[11:52]

·           [王允貴]:下一步，我們還要進一步加大跨國公司政策改革的力度，便利跨國公司更好地統籌使用它的資金，營造更為便利的融資環境。[11:52]

·           [新華社]:明年是“十二五”規劃最後一年，我想請問一下，外匯局的資本項目改革方面明年有什麼樣的規劃設想，會具體出台哪些措施？[12:13]

·           [郭松]:“十二五”期間，按照黨中央、國務院的統一部署，根據外匯局“五個轉變”的理念，我們採取了一系列簡政放權的措施。剛才王允貴司長介紹了很多我們今年的改革舉措，過去幾年我們一直在深化外匯管理體制改革，資本項目可兌換程度大大提升。過去五年，外匯局一直強調“五個轉變”為核心。下面，我簡單給大家介紹一下什麼是“五個轉變”。[12:14]

·           [郭松]:簡單地說，包括從重審批轉向重監測，從事前轉到事後。大家可以看到我們很多的事前審批事項取消了，但是我們監測分析的能力在提升，這就是從審批到監測的轉變。比如，資本項目對外擔保的改革，過去都是事前批，現在不批了，現在唯一保留一個登記的程序，這就是事前到事後。[12:14]

·           [郭松]:還有是從重行為監管到對主體的監管。什麼叫行為監管呢？比如借外債是外債的審批，投資是投資的審批。我們現在把它們都揉合在一起，按主體來進行監管，剛才允貴司長提到的跨國公司管理政策就是按這個思路設計的。[12:14]

·           [郭松]:還有另外兩個轉變，一個是從有罪假設到無罪假設。最好的例子是貨物貿易和服務貿易的改革。過去認為大家都是有問題的，所以才要一單一單地審，現假設大家都是“好人”，事後通過分析監測找出誰是“壞人”把它們列到B類或者C類，加強對它們的監管。這就體現了從有罪假設到無罪假設的轉變。[12:15]

·           [郭松]:還有一個轉變是從正面清單到負面清單的轉變。上海自貿區建立以來，負面清單的概念可能大家都聽到很多了。我們在五年前也已經提出了這一理念。[12:15]

·           [郭松]:當然，“五個轉變”還有很長的路要走。根據評估，現在資本項目的業務可分為40個子項。我們自己評估下來，大約有85%，就是34項達到了部分可兌換以上的程度，也就是說85%的資本項目業務基本都可以辦理了。所以，過去幾年，資本項目可兌換還是取得了顯著的進展。[12:15]

·           [郭松]:下一步，外匯局還將繼續貫徹黨的十八屆三中全會和中央經濟工作會議的精神，建立健全宏觀審慎框架下的外債和資本流動管理體系，深化直接投資、證券投資等重點領域的改革，進一步推進資本市場開放，系統梳理跨國公司外匯資金集中運營管理試點、上海自貿區外匯管理政策等取得的經驗並適時在全國推廣，逐步實現人民幣資本項目可兌換。所以，未來一段時間，大家還會看到資本項目外匯管理改革一系列措施的推出。謝謝。[12:16]

·           [中新社]:剛才您提到今年前10月地下錢莊的涉案金額是650億元人民幣，我記得今年前8月涉案金額只有28億元人民幣。這兩個月發生什麼事情，是有專項檢查還是大案要案的突破嗎？[12:43]

·           [張生會]:打擊地下錢莊一直是我們工作的一項主要內容。今年的突出特點有三個方面：一是深挖線索，二是密切合作，三是延伸檢查。[12:43]

·           [張生會]:第一，從深挖線索來講，剛才允貴司長也講到，外匯局掌握著海量的數據，我們有非現場檢查系統，通過這個系統，對外匯收支和相關的行為進行分析，找出資金流動的異常點，同時也找出案件線索。可以講，通過非現場檢查，我們發現了大量的線索，通過線索做成案件，對地下錢莊的打擊力度不斷加強。[12:44]

·           [張生會]:第二，跨部門的合作。一直以來，我們都跟海關、稅務、紀檢監察有著密切的合作，共用案件資訊和資源。同時，也與公安部門密切合作，聯合行動。[12:44]

·           [張生會]:第三，延伸檢查。我們每查處一個錢莊案，對其交易對手和上下遊線索，都深入挖掘，找到上下遊的一些問題，積極配合海關、稅務、紀檢在打擊套騙匯、走私、反腐敗等方面的工作。[12:44]

·           [張生會]:以上是從今年打擊地下錢莊來看成效比較顯著的三個方面。截止到10月份，外匯局聯合公安機關共破獲27起地下錢莊等違法違規案件，涉案金額650億元人民幣，凍結資金1.5億元，當場收繳現金三千多萬元，抓獲嫌疑人90多人。[12:44]

·           [張生會]:您所提到的從20多億到650億，主要是近期查處了幾個涉案金額比較大的案件。案件本身有大有小，查處時間有長有短，查處一個案件往往幾個月到半年，甚至更長。所以數字的變化會有一些波動。[12:45]

·           [張生會]:今後我們將繼續加大打擊力度，提高打擊成效，維護涉外經濟金融安全。[12:45]

·           [路透社]:最近一段時間出現的資本流出壓力，對人民幣的匯率是否會產生一些向下的壓力？[12:56]

·           [王允貴]:今年以來，人民幣匯率出現了一個新的常態，就是雙向浮動，特別是今年第二季度以後，人民幣匯率出現了有升有貶的趨勢。以前，可能有些資金流入後就進行結匯。在人民幣有升有貶的新常態下，企業、機構、個人面對匯率的波動更加理性。有些企業出口收入不一定要調回國內，可以存放境外；出口收入也不一定都選擇結匯，可以作為外匯賬戶上的存款。在這種情況下，資金在個別月份出現一定的流出，是一個正常的狀態，是適應當前經濟金融開放新格局下的一個正常的態勢，沒有必要過多的關注。外匯局將一如既往地加強外匯資金流動的監管。[12:56]

·           [鳳凰衛視]:問一下關於盧布暴跌的問題。現在有一種觀點認為，盧布的暴跌可能會影響其他一些新興市場國家貨幣貶值、資金流出。對於人民幣，外匯管理局是否有類似的擔憂？隨著明年美聯儲即將加息的節奏，人民幣是否會出現更多的壓力？[13:06]

·           [王允貴]:關於盧布暴跌，原因非常複雜，現在國際國內社會都在高度重視，中國作為一個大型開放經濟體，對此也是保持足夠的關注，外匯局一如既往地對各類的外匯資金流動進行監測、管理。總體來看，盧布暴跌的相關影響，現在還是沒有完全顯現，尚待評估。[13:07]

·           [環球時報]:剛才有人問到人民幣貶值，最近市場有預期說明年人民幣中間價波幅會進一步放寬。不知道您有怎樣的解讀？[13:17]

·           [王允貴]:人民幣的貶值或者升值都是市場決定匯率的正常表現，在市場決定匯率情況下，人民幣在某個時點、某個月份出現一定的貶值狀態，是正常的。對此，沒有必要過度地解讀。[13:18]

·           [王允貴]:至於你剛才講到的中間價的問題，人民銀行、外匯局會一如既往地推進匯率形成機制的市場化改革，按照十八屆三中全會的精神，進一步發揮市場在匯率形成機制中的決定性作用，加強跨境資金流動的監測，大力發展外匯市場，逐步實現國際收支基本平衡，為我國涉外經濟金融發展創造良好的環境。謝謝。[13:21]

·           [王允貴]:感謝大家今天參加外匯管理局政策新聞發布會。今天大家提的問題都很好，也有助於啟示我們進一步加快貿易投資便利化，推進外匯管理改革，切實服務實體經濟。謝謝大家對外匯管理局的工作和事業的關心和支援。歡迎大家下次參加，謝謝。[13:22]

（原文載於人民網）