• [王允貴]:女士們，先生們，各位朋友們，歡迎大家參加今天的外匯管理局的新聞發布會，我們從2014年開始，在國新辦每個季度開一場外匯形勢與數據的新聞發布會，我們在座的媒體朋友們參加過，同時在每個季度在外匯管理局舉辦一場外匯管理政策的新聞發布會。[10:10]
• [王允貴]:今天的新聞發布會是一個聯合發布的形式，我們請到了經常項目司杜鵬司長，資本項目司郭松司長，管理檢查司武瑞林副司長。發布會的主題是外匯管理政策的最新進展。很多媒體朋友非常關心外匯管理事業，也對外匯管理政策做了很好的解讀，我們想把今年上半年特別是前三季度的外匯管理政策跟大家做一個報告。[10:11]
• [王允貴]:首先我代表國家外匯管理局通報2014年以來外匯管理政策情況。2014年以來國家外匯管理局緊密圍繞黨中央國務院的決策部署，結合外匯管理實際，堅持穩中求進、改革創新，加快外匯管理簡政放權，強化事中事後管理，有序推進資本項目可兌換，積極防範金融風險，不斷提高外匯管理服務實體經濟的能力。[10:11]
• [王允貴]:一、推進經常項目外匯管理改革，促進外貿健康發展[10:12]
• [王允貴]:一是深入推進貨物貿易和服務貿易外匯管理制度改革。2012年8月外匯局在全國範圍內實施貨物貿易外匯管理制度改革，取消出口核銷和進口核銷。2013年9月外匯局在全國範圍內實施服務貿易外匯管理改革，服務貿易外匯業務實行零審批；同時大幅簡化銀行審單要求，銀行對5萬美元以下服務貿易收付匯業務原則上可不審核交易單證，對5萬美元以上的業務雖然保留審單要求，但明確簡化審單內容。[10:12]
• [王允貴]:貨物和服務貿易改革實施以來，企業和銀行辦理業務更為簡捷便利，顯著降低了社會成本。改革後，佔全部企業95%以上的守法合規企業充分享受到貨物貿易外匯收支政策便利，收付匯速度加快，自主配置外匯資源的能力顯著增強；單筆等值5萬美元以下的服務貿易外匯收付業務享受了無需審核即可辦理的政策便利，其交易筆數佔比達到87%。[10:12]
• [王允貴]:今年以來，外匯局將貨物貿易和服務貿易的監管重心完全從事前審批轉向事中事後管理，通過數據監測分析，向貨物流與資金流嚴重不匹配的貨物貿易企業發送《風險提示函》，要求企業對多收匯或少付匯的原因進行說明，10日內未做出說明或不能做出合理解釋的企業，外匯局依法對其進行降級處理。對於降到B類企業，銀行要審核進出口單證，不得辦理90天以上的預收匯和延期付匯，不得辦理超過90天的轉口貿易收付匯。對C類企業，企業需要到外匯局逐筆申報，不得預收或預付貨款，不得辦理轉口貿易收支。[10:13]
• [王允貴]:通過強化事中事後監管，守法合規的企業在外匯業務上一路綠燈，有異常交易的企業時常被問詢、核查，甚至處處受限。截至2014年 8月底，在全國55萬家外貿名錄企業中，B類企業3194家、C類企業709家。[10:13]
• [王允貴]:二是穩步擴大支付機構跨境電子商務外匯業務試點。[10:14]
• [王允貴]:2013年，外匯局啟動支付機構跨境電子商務外匯支付業務試點，在上海、北京、重慶、浙江、深圳5個地區17家支付機構試點支付機構集中為電子商務客戶辦理跨境收付匯和結售匯業務；今年2月，我們又增批了5家支付機構開展試點。試點允許支付寶、銀聯電子、首信易智付等支付機構通過銀行，為電子商務交易雙方辦理小額購匯和機票、酒店、留學及軟體購買等服務項下的跨境外匯收付及結售匯業務，便利了電子商務跨境支付。截至2014年7月，22家支付機構累計辦理跨境收付業務69.2萬筆，總交易金額6.3億美元；辦理結售匯業務857.9萬筆，交易金額6.5億美元。[10:15]
• [王允貴]:三是進一步便利邊境貿易外匯結算。[10:15]
• [王允貴]:2014年3月，外匯局從市場交易需求出發，對邊貿企業外匯管理政策進行了調整，主要內容包括取消行政審批、進一步簡化單證、明確現鈔結匯依據、針對邊貿代理企業特點完善相關非現場核查管理指標，對於加快邊貿資金周轉、提高資金使用效率，促進我國邊貿持續健康快速發展具有積極的作用。[10:15]
• [王允貴]:四是簡化個人貿易收結匯審核單證要求。[10:15]
• [王允貴]:2014年3月，外匯局選擇個人貿易較為發達的浙江和福建地區，在堅持現行結算賬戶管理模式基本不變的基礎上，試行以物流憑證等商業單證代替海關報關單作為收結匯憑證，進一步便利個人貿易活動。[10:16]
• [王允貴]:二、紮實推進資本項目可兌換，改善投融資環境[10:16]
• [王允貴]:一是改革特殊目的公司返程投資管理。2014年7月，外匯局推出返程投資外匯管理改革。對境內機構和個人以其合法持有的境內外資產在境外設立或控制的企業，明確境內機構和個人向境外企業出資前應到外匯局辦理登記手續，境外企業返回境內設立企業應按外商直接投資外匯管理規定辦理相關登記手續；同時我們簡化了境內居民個人辦理境外投資外匯登記，僅要求提供標準化、格式化的申請表、資金合法性承諾、身份證明及相關真實性證明材料；允許境內居民購付匯用於境外特殊目的公司設立及境外營運資金等，並放寬境外融資資金使用限制。[10:16]
• [王允貴]:二是在部分地區實施外商投資企業外匯資本金意願結匯改革試點。在上海自由貿易試驗區和天津濱海新區局部成功試點的基礎上，2014年7月，外匯局將外商投資企業外匯資本金意願結匯政策複製、推廣到瀋陽經濟區、蘇州工業園區等16個國家級經濟、金融改革發展試驗區，允許試點地區外商投資企業可根據自身實際經營需要自主選擇外匯資本金的結匯時間和方式，並通過結匯待支付賬戶進行人民幣收付，同時，為防範風險，規定意願結匯的人民幣資金除另有規定外，不得超經營範圍使用，不得用於證券投資、委託貸款、房地產投資。試點以來，相關區域外商投資企業資金運用的靈活性增強，有利於企業適時結匯、規避匯率風險。[10:20]
• [王允貴]:三是進一步簡化直接投資外匯管理。主要包括三項：首先，放寬境外直接投資前期費用管理，凡境外直接投資前期費用累計匯出額不超過300萬美元，且不超過中方投資總額15%的，境內機構憑營業執照和組織機構代碼證在所在地外匯局辦理前期費用登記手續，即可到銀行辦理購付匯手續。其次，放寬境內企業境外放款管理，允許境內企業向境外與其有股權關聯關係的企業放款，並取消了放款額度2年有效期限制。再次，簡化境內機構利潤匯出審核材料。[10:22]
• [王允貴]:四是實施跨境擔保外匯管理改革。為緩解企業融資難、融資貴問題，2014年5月，外匯局出台《跨境擔保外匯管理規定》，實施跨境擔保外匯管理改革。大力推進簡政放權，取消所有與跨境擔保相關的事前審批，取消擔保履約事前核准以及大部分業務資格條件限制，代之以比例自律管理和登記管理，統一境內中、外資企業的外保內貸政策，同時強化了跨境擔保相關的風險防範措施。改革實施以來，跨境擔保業務總體運行平穩，沒有發生跨境擔保履約異常增長情況。企業和銀行普遍反映，改革之後辦理業務更為簡捷便利，企業融資渠道拓寬，融資成本有效降低。改革前，企業申請額度、簽合同、擔保登記整個流程走下來，至少1周時間，改革後企業僅需登記，完成擔保項下融資只需要1天時間；在企業辦妥擔保品質押手續，並提供完整申請材料的前提下，銀行辦理內保外貸業務的平均處理時間為1-4小時。原來是1周現在變成了1—4小時。[10:23]
• [王允貴]:五是實施跨境信貸相關簡政放權。主要包括：首先，簡化轉貸款外匯管理，取消轉貸款在外匯局環節的逐筆登記、賬戶開立和相關核准手續，實行轉貸款債權人集中登記。其次，簡化融資租賃類公司對外債權登記管理，對融資租賃類公司開展對外融資租賃業務實行事後登記，取消賬戶開立及核准手續。再次，簡化境外投資者受讓境內不良資產外匯管理，取消外匯局對金融資產管理公司對外處置不良資產涉及的外匯收支和相關匯兌的審批，簡化相關登記手續。[10:24]
• [王允貴]:六是推動證券投資項下簡政放權。一方面，改進證券公司外匯業務市場准入管理，取消3年更換許可證的要求，改為年度報告制度。另一方面，簡化人民幣合格境外機構投資者（RQFII）操作流程，簡化或取消延期匯入資金、額度調劑等審批，便利機構根據市場需要靈活運用額度。[10:24]
• [王允貴]:改革過程中，外匯局注重清理和整合法規，努力為市場主體提供更為透明清晰的政策框架。目前，資本項目下行政許可項目已由原來的59個子項減少至20個子項，下降了66%。2014年上半年，依託改革，共廢止資本項下相關規範性檔案18項，其中，僅跨境擔保項下就廢止了12項。[10:25]
• [王允貴]:三、穩妥推進跨國公司外匯資金集中運營管理試點[10:26]
• [王允貴]:2014年6月跨國公司外匯資金集中運營管理的"升級版"在全國推廣。"升級版"的主要內容：一是擴大試點範圍，使更多企業受益。凡是符合需求真實、上年度外匯收支達一定規模、內控完善、三年內沒有重大違規的中外資跨國公司，都可以申請開辦試點業務。二是允許跨國公司統籌境內境外資金使用，提高運作效率。跨國公司可開立國內資金主賬戶和國際資金主賬戶，集中管理境內外成員企業資金。三是國內主賬戶經常項下資金可以集中收付、軋差結算。資本金和外債資金實行意願結匯。跨國公司可統籌使用成員企業外債、對外放款額度，在成員公司內部進行調劑餘額。四是強化風險防範措施，採集包括集中收付、軋差淨額結算在內的跨國公司外匯收支資訊，對於在非現場監測中發現的可疑情況及時進行現場核查檢查，堅守外匯管理的風險底線。[10:27]
• [王允貴]:四、加大外匯檢查力度，嚴厲打擊外匯領域違法犯罪活動[10:29]
• [王允貴]:2014年以來，外匯局針對外匯資金流動異常的領域、環節，組織了多項檢查行動，嚴厲打擊外匯領域違法犯罪行為，在促進外匯業務主體依法合規經營，維護國家經濟金融安全方面，取得了積極成效。[10:30]
• [王允貴]:一是繼續加大對異常外匯資金流動重點領域和關鍵環節的檢查和處罰力度，開展虛假轉口貿易和遠期結匯等專項檢查。今年1-8月，共查處外匯違規案件967起，共處行政罰款1.8億元人民幣。[10:30]
• [王允貴]:二是加強跨部門金融監管合作，與海關總署緝私局簽署合作備忘錄，共同打擊走私活動的資金鏈條，聯合公安部嚴厲打擊地下錢莊、外匯信用證詐騙等外匯違法活動。截至8月底，共破獲地下錢莊6起、非法網路炒匯案件1起，涉案金額達28億元人民幣。[10:30]
• [王允貴]:三是依託外匯檢查系統，加大外匯違規線索的查找力度，進一步提升打擊的精準度和檢查效率。今年1-8月，通過數據分析發現違規線索共立案353起，處罰金額1.18億元，分別佔全部案件和處罰金額的36.5%和65.5%。[10:30]
• [王允貴]:總體來看，今年前三季度各項外匯管理改革措施實施平穩，簡政放權大大節約了市場主體的經營成本，顯著激發了涉外企業的經營積極性，有效促進了貿易投資便利化，對穩增長、調結構、惠民生都發揮了重要作用。同時，通過強化監測分析和及時調整風險防範預案，外匯管理局防範系統性風險的能力得到了顯著增強。[10:30]
• [王允貴]:下面，請大家就剛才通報的外匯管理政策情況進行提問。[10:31]
• [記者]:記者：第一個問題，先請教一下郭司，我們知道四中全會馬上召開了，三中全會提到加快資本項目的可兌換，這就要求建立健全宏觀審慎管理下的外債和資本流動的管理體系，不知道在這段時間外匯管理局有哪些已經做的措施，還有哪些進一步推出的舉措，請您跟我們分享一下。[10:36]
• [郭松]:資本項目可兌換已經提了二三十年的時間，到目前為止，我們是按照十八屆三中全會以及曆屆中央會議提出的要求，在逐步地實現資本項目可兌換。資本項目可兌換是逐步的過程，不可能一蹴而就，剛才王司長通報過程中提到了外匯局今年做的幾項比較大的資本項下的改革措施，包括返程投資的外匯管理改革、資本金結匯的試點、對外擔保的行政許可的取消，還涉及到其他項目，比如外債轉貸款管理的完全取消，還有不良資產處置審批的完全取消等等，這些措施的實施很大程度上提高了資本項目可兌換的程度。除了這些全國推廣的政策以外，其實外匯局還做了局部試點的工作，比如說在跨國公司外匯資金管理政策的擴大推廣，目前應該進展相對來說比較順利。其他的試點措施其實也在不斷的做，比如說在黑龍江延邊開放區、福建的平潭試點按照宏觀審慎的思路進行外債管理的改革，所有的這些都對資本項目可兌換有一定的促進作用。[10:41]
• [郭松]:十八屆三中全會明確提出來宏觀審慎框架下的外債和資本流動管理體系，我們正在加緊研究和落實，比如今年核定金融機構的短期外債指標的過程中已經將宏觀審慎管理的思路納入考慮，在核定的過程中更加關注銀行的淨資產，當然這隻是指標之一，按照淨資產的一定比例核定指標，未來有可能多個指標綜合平衡並實現宏觀審慎的意圖。下一步我們目標還是逐步地取消資本項目在匯兌方面的限制，讓市場主體有更多的投資自主權，在用匯方面有更多的便利性，這是我們未來一段時間的主要工作。[10:46]
• [郭松]:謝謝！[10:46]
• [記者]:我是中央電視台的記者，我想問一下對於前一段時間媒體關注的青島港貿易融資事件，咱們外匯局有沒有介入調查，同時對於違規的當事主體有沒有處罰的措施？[10:48]
• [武瑞林]:首先需要明確的是青島港貿易融資事件不是單純的外匯管理問題，這裡不僅涉及到外匯融資，還涉及到本幣融資，涉及多個金融監管部門，外匯局主要負責境內外外匯融資行為的監管。實際上在青島港貿易融資事件爆發前，外匯局於去年4月份啟動打擊虛假轉口貿易的專項行動，對13個省市大額轉口貿易進行專項檢查，我們今年進一步對檢查地域範圍擴大到全國24個省市，並對經辦轉口貿易的銀行進行檢查，採取雙管齊下的措施遏制虛假轉口貿易，其中青島是我們檢查的地區之一，檢查當中也涉及青島港事件部分當事人主體，我們檢查發現大量企業利用偽造、變造商業單據、重複使用物權單證或者套用已報關進口的一般貨物貿易單證等手法構造虛假貿易，使得轉口貿易成為投機套利的工具，甚至演變為熱錢乃至違法犯罪跨境資金流動的通道。[10:49]
• [武瑞林]:這個當中部分銀行未盡交易真實性審核的職責，為企業辦理轉口貿易融資和收付，在轉口貿易融資的異常增長還有虛假轉口貿易業務當中發揮了推波助瀾的作用。[10:50]
• [武瑞林]:虛假轉口貿易對外匯收支乃至整個宏觀經濟危害很嚴重，它既加大熱錢流入的壓力，又為各類違法犯罪活動的資金提供了資金違法跨境轉移的通道，既助長了金融資本脫實向虛，抑制了實體經濟的發展，也擾亂了外貿數據的統計，影響了整體宏觀形勢的判斷，截止到目前外匯局已經查實虛假轉口貿易單證金額近百億美元，其中有15起案件交給公安機關追究刑事責任。隨著打擊虛假轉口貿易工作的逐步深入，虛假轉口貿易得到了有效遏制，轉口貿易投機套利行為呈現收斂狀態。下一步，外匯局將按照既定的檢查工作安排和部署，繼續嚴厲打擊虛假轉口貿易的行為，在查實外匯違規的基礎上，將按照外匯管理規定嚴厲懲處，涉及犯罪的依法移交公安機關追究刑事責任，外匯局也將繼續配合相關部門對虛假轉口貿易融資事件的調查。謝謝！[10:52]
• [記者]:我是人民網的記者，我想問一下，目前境內個人年度5萬美元的結售匯額度使用情況如何？是否已經滿足個人用匯需求，下一步是否會適度提高這個年度總額？謝謝！[10:52]
• [杜鵬]:謝謝記者的問題。2007年以來外匯局為了促進個人用匯的便利，減少社會成本，推出了個人結匯和售匯年度5萬美元總額的便利化措施。也就是說，個人在每年5萬美元以內的結匯和購匯都可以憑個人身份證件在銀行直接辦理，超過5萬美元總額以上的用匯和結匯需要憑相關的具有真實背景的交易單證在銀行辦理，同時個人出境也可以用銀行卡在境外進行方便的結算，回國之後購匯還款不受5萬美元總額的限制。[10:55]
• [杜鵬]:總體上講，在當前真實性、合法性審核的基礎上，除個人經常項目，還有部分經許可的資本項下的用匯基本都能得到滿足。今年3—6月份外匯局對12個省的1671個銀行網點進行了一次調查問卷，共收回54000多份有效問卷，結果顯示已經可以滿足80%的個人用匯需求。根據數據統計，個人用匯年度總額在1萬美元以內的是80%，在5萬美元以內的達到了99%，也就是說有1%的人可能會突破年度總額的控制，但是這些人只要是有相應的單證都可以正常的辦理。那麼我們認為現行的5萬美元額度與當前社會的經濟發展和大眾的財富水平，基本上還是相適應的。但是隨著今後個人對外交往的進一步增多，可能一些用匯的需求會更大一些，用匯的品種可能也更加趨於多元化，下一步我們也正在研究。[10:58]
• [杜鵬]:總而言之，外匯局是本著進一步便利化，同時風險可控的原則，進一步繼續滿足個人購匯、用匯和結匯的需求。謝謝大家。[10:59]
• [記者]:關於資本項目開放順序的問題，我們國家一直有整個金融改革順序的問題，在利率匯率沒有放開的情況下，資本項目開放還應該謹慎，從經濟學理論和國際經驗來看，放開本國銀行和本國企業的外幣負債，事實上是國際貨幣基金組織要求100個子項目裡最有風險的一項，我們知道今年上半年因為人民幣單向升值預期被打破，很多國內在香港上市的企業承受了很大的匯兌損失，有些企業甚至上10億的匯兌損失，我想請問一下目前這個階段對於本國企業外幣負債的政策考量，對於整個資本項目開放順序是怎樣的考慮？[11:02]
• [郭松]:這麼多年來我們做的資本項目開放或者是說資本項目可兌換的項目，基本上都是按照風險劃分的，比如說直接投資我們相對來說放得比較寬，目前基本上實現了跨境的直接投資項（FDI和ODI項）下實現了基本可兌換，僅保留登記手續。[11:02]
• [郭松]:對於證券投資和外債相對來說還是比較謹慎的。外債領域基本上採取了額度管理的框架，具體又分兩大類，一是對銀行實行的額度管理，每年對外的外幣負債有一個規模的限制。二是對中資企業借外債目前來說限制更嚴格，除個別試點外基本上不允許，對外商投資企業採取投注差的管理模式，在這個模式下外商投資企業借外債比較自由一點。我理解你的問題還涉及到外債風險，我們更關注的是國家總體的外債風險，而不是說具體某一家企業的外債風險。企業外債風險除了自身償債能力的因素以外，更多是靠避險工具解決匯率風險問題，企業借債幣種選擇，還受匯率利率因素影響。宏觀層面我們公布了一季度的外債數據，馬上要公布二季度的數據了，一季度數據裡我們外幣外債一共8838億美元，我們有將近4萬億的外匯儲備，按照國際上通行的各種衡量風險的指標來說，從支付層面來說風險可控。當然不可避免個別企業仍然存在外債風險，希望企業更多地研究採用各種風險防範的措施。謝謝！[11:12]
• [記者]:我是鳳凰衛視記者，8月份外匯占款異常，有人說是資本加速流出階段性的，咱們政策方面怎麼應對？[11:18]
• [郭松]:從8月份相關數據應該可以看得到，總體上的資本流出入是基本平衡的。人民銀行統計數據顯示，8月份外幣存款增加154億美元，而外幣貸款減少了33億美元，從這個數據可以看出，在目前匯率、利率等市場條件下，市場主體更多地採取了這樣一種資金擺布方式，而不能簡單地說資金流出入多了或少了，這也正反映了市場主體自主支配外匯的權利擴大，外貿企業可以自主決定何時收付匯、何時結購匯，使用自有資金還是貸款。[11:37]
• [記者]:您好，我想請您介紹一下RQFII的使用情況，外匯局是否有擴大RQFII額度的計劃？[11:38]
• [郭松]:RQFII引進大概兩三年的時間，截至8月末，RQFII已經批了2786億元人民幣的額度，目前除香港地區外，其他如新加坡、英國、法國等地區RQFII審批工作剛剛啟動，尚不存在額度不夠問題。截止到8月末，香港地區2700億人民幣總額度已經分配出去了2653億，剩餘額度的確有限，目前我們正在跟其他部門合作研究相關問題。[11:38]
• [記者]:您好，我是經濟觀察報的記者，我想問一下滬港通啟動在即，大家比較關注兩個市場的套利還有制度套利，這種套利帶來的資金的流進、流出的風險，你們認為是可控的嗎？還有下一步有人提出深港通，請問外匯局什麼態度？[12:05]
• [郭松]:資金到底北上還是南下多，要看未來實際操作過程中大家對A股感興趣還是對港股感興趣，目前還很難作出準確的判斷。關於是不是套利，如果有差價，有一個機制能夠把這個差價套平，這是比較充分的市場化的特點，我認為這是一個好的現象，不要把所有的套利都變成壞的概念。資金套利會不會出現？一定會出現，因為畢竟有些A股便宜H股貴，有些H股便宜A股貴，這是難以避免的。[12:05]
• [郭松]:至於說制度套利，儘管兩地存在交易時間、交易日與漲跌幅限制不同等制度差異，我們認為滬港通交易機制的套利空間還是非常有限的。[12:05]
• [郭松]:所以，滬港通應該是很好的制度，也是我們整個資本項目可兌換過程中重要的步驟。外匯局積極支援這個制度的設計和未來的進展。至於深港通問題目前沒有相關資訊可以提供。[12:05]
• [王允貴]:剛才這個問題我想補充兩句，第一個關於滬港通和港滬通，中央總體安排是總量匹配的。根據相關部門公布的數據，滬港通和港滬通資金總盤子基本一樣，所以總量上相關部門做了充分的設計，不存在資金重大不匹配的問題。第二個從政策設計上，滬港通和港滬通都是封閉的管道運行，不存在對跨境資金流動重大的影響。如果一筆資金買了一個市場的股票，賣出股票後也只能取回資金，不能進行任何其他投資。[12:06]
• [王允貴]:感謝大家參加今天的新聞發布會，我們在第四季度還會安排相關的活動，下個月我們會在國新辦安排一場外匯數據與形勢的新聞發布會，歡迎大家參加。[12:06]

（原文載於人民網）