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  • 索  引  號:
    01500120-9-2022-00118
  • 分       類:
    其他  外匯綜合管理  各類社會公眾
  • 來       源:
    國家外匯管理局青海省分局
  • 發布日期:
    2022-05-27
  • 名       稱:
    企業匯率風險管理必修課(二):匯率避險產品之遠期結售匯
  • 文       號:
企業匯率風險管理必修課(二):匯率避險產品之遠期結售匯

遠期結售匯是指企業與銀行簽訂協議,約定未來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及執行匯率,到期外匯收入或支出發生時,按照該協議約定的幣種、金額及匯率辦理結匯或售匯的業務。遠期結售匯業務可以幫助企業鎖定遠期匯率,固定成本,有效規避市場匯率波動的風險。    

案例:某出口企業與境外企業簽訂了一筆50萬美元的出口合同,預計3個月後將收該筆貨款。為做好匯率風險管理,該企業與銀行簽訂3個月遠期結匯合約,遠期結匯價格為6.500。3個月後,企業按照6.500的匯率在銀行結匯,得到325萬元人民幣。如果企業未簽訂遠期合約,則3個月後按照市場價格結匯:如人民幣升值到6.400,則企業得到320萬元人民幣,與簽訂遠期合約相比收入減少5萬元人民幣。企業通過在銀行辦理遠期結匯,提前鎖定了收益,規避了人民幣匯率升值風險。

辦理須知:

1.遠期結售匯業務實行實需原則。遠端企業需提供能夠證明其真實需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規定。

2.遠期業務的履約寬限期最長不得超過簽約銀行規定的寬限期,在寬限期內辦理的交割視同如約交割,展業後的業務不再設立寬限期。

3.企業需繳納一定比例的保證金或佔用銀行授信額度,繳納比例請諮詢辦理銀行。

國家外匯管理局青海省分局諮詢電話:0971-6126149


可辦理遠期結售匯銀行分行及諮詢電話

辦理銀行

業務諮詢電話

中國銀行青海省分行

0971-6237114

中國工商銀行青海省分行

0971-6131654

中國農業銀行青海省分行

0971-3922293

中國建設銀行青海省分行

0971-8261258

交通銀行青海省分行

0971-6366389

光大銀行西寧分行

0971-6236269

招商銀行西寧分行

0971-6230216

浦發銀行西寧分行

0971-6237798

興業銀行西寧分行

0971-8255120

國家開發銀行銀行青海省分行

0971-8828067

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