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  • 索  引  號:
    K2366987-X-2021-00053
  • 分       類:
  • 來       源:
    國家外匯管理局河南省分局
  • 發布日期:
    2021-06-10
  • 名       稱:
    警惕“網路炒匯”詐騙
  • 文       號:
警惕“網路炒匯”詐騙

近年來,社會一些不法分子開髮網絡外匯交易平台,採取代理、虛擬、假冒境外經紀商資格的模式,以類似傳銷的手法非法組織“網路炒匯”活動,以“高收益”為誘餌吸引投資者非理性投資,詐騙投資者資金。從當前警方查獲案件來看,多數網路外匯交易平台涉嫌詐騙或非法資金行為。

 

網路炒匯十問十答
——幫你識破詐騙人員的陷阱

一.什麼是網路炒匯?

“網路炒匯”是指通過網路參與外匯金交易。外匯按金交易也叫外匯保證金交易,指客戶投資一定數量的資金作為保證金,按一定槓桿倍數在相應擴大後的投資金額範圍內進行的外匯交易。社會上人們常說的網路炒匯,多以兩種不同國家貨幣之間的雙邊匯率或包含三種以上不同國家貨幣多邊匯率為炒作對象。

二.網路炒匯是否合法?

凡未經中國證監會和國家外匯管理局批准,且未在國家工商行政管理局登記註冊的金融機構、期貨經紀公司以及其他機構,擅自開展外匯期貨和外匯按金交易,屬於違法行為;客戶(單位和個人)委託未經批准登記的機構進行外匯期貨和外匯按金交易,無論以外幣或人民幣作保證金,也屬違法行為。社會上常見的非法網路炒匯,有不少更是假借網路炒匯的名義而進行的集資、詐騙等犯罪性質的非法資金活動。

三.非法網路炒匯組織的特徵?

主要有兩類:一類是雖然在國家工商行政管理局登記註冊,但經營範圍不包括外匯經營業務的公司;另一類是沒有在國家工商行政管理局登記註冊,自稱是某某合法機構的合作夥伴、分支機構或代理機構的非法團體或組織,甚至是臨時租賃某一場地作為辦公場所的個人團夥性質的組織。後者的網路平台往往沒有在電信主管部部門備案,其對外宣傳的網頁或APP入口無ICP備案號,網址有不定期更換的特點。

四.網路炒匯平台是否合法?

非法網路炒匯組織者往往自稱在某一國內或國外合法的網路炒匯平台進行炒匯操作;有的則乾脆自己開發APP等後台資金運營平台,成為典型的非法組織者自己掌控的資金盤。

在此提醒大家:一切網路炒匯平台(包括國外的合法炒匯平台),在我國境內均不合法

五.網路炒匯的騙術特徵? 

虛假騙術1:虛構境外背景。自稱取得境外監管資質,強調國外炒匯平台的合法性、權威性。

虛假騙術2:號稱專業人士操盤。宣稱資金由投資專家、大V操盤,專業人士打理,及時止損;利用投資者對外匯知識的不熟悉,向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧。

虛假騙術3:人拉人發展下線。類似傳銷,通過親友、熟人等關係發展介紹他人蔘與炒匯,自己從中抽取傭金。

虛假騙術4:以高收益、高回報率為誘餌。宣稱投資回報豐厚,甚至“躺著也能掙錢”。

虛假騙術5:人為制定對賭交易規則,如,入金後一定時間內不許提現等,貌似公司在規範運作,實則為“爆倉”時卷錢跑路創造條件。

六.非法網路炒匯可能涉及的違法犯罪行為有哪些?

非法網路炒匯可能涉及非法集資、傳銷、非法經營、詐騙、非法買賣外匯等多種罪名。組織者被追究法律責任,參與者不僅資金安全無保障,還可能在不知覺狀態下牽連其中而受到相應處罰。

七.相關拓展——什麼是外匯?

以外國貨幣表示的,為各國普遍接受的,可用於國際間債權債務結算的各種支付手段。必須具備三個特點:可支付性(必須以外國貨幣表示的資產)、可獲得性(必須是在國外能夠得到補償的債權)和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產)

八.相關拓展——外幣兌換常識

按照《中華人民共和國外匯管理條例》規定,國內居民(包括單位與個人)在合法對外經濟活動中需要各種外匯及外幣現鈔時,可向國家外匯管理局批準的具備外匯經營業務資質的銀行等金融機構或特許機構進行兌換。國內禁止一切以外幣計價的行為;私自兌換外匯(包括外幣現鈔)均為非法。

九.相關拓展——虛擬貨幣交易是否合法

虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品,不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正的貨幣,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。根據2021年5月18日中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》,開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供資訊中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動,違反有關法律法規,並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。

十.網路炒匯案例——鐵匯(IronFX)外匯交易平台案

該平台官網宣稱其總部設於塞浦路斯,受歐盟CySEC、英國FCA監管。該平台宣傳投資零風險,獲利豐厚;通過電話、發放贈金、人員推介等方式吸引投資者開戶入金,短時間吸引了大批投資者。自2014年10月起,投資者開始陸續發現自己先前的入金無法提現;2015年11月,歐盟CySEC官方監管部門僅對其罰款33.5萬歐元,而對廣大中國投資者資金的追回則一概不理;2017年3月,鐵匯事件在上海浦東法院受理,涉案金額3300萬元人民幣,鐵匯中國區運營管理人韓某、遊某被判非法經營罪。從這一案例可以看出,國外有正規監管者的合法炒匯平台尚且如此,更不用說國內那些非法組織者自建的外匯資金盤了。

最後,國家外匯管理局河南省分局再次提醒廣大投資者:遠離網路炒匯,看好自己的錢袋子!樹立正確的投資理念謹防個人財產及權益受損

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國家外匯管理局河南省分局提醒您

遠離網路炒匯,看好自己的錢袋子!樹立正確的投資理念,謹防個人財產及權益受損

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