為進一步提升轄區個人外匯業務整體水平， 2018年 1月 24- 25日，張掖市中心支局在前期非現場核查的基礎上，針對篩查出的可疑線索，對轄區某外匯指定銀行個人外匯業務開展了現場核查。

此次核查主要就該行 2017年 1月 1日 至 2018年 1月 23日 發生的個人外匯業務進行全面核查。核查期間翻閱了大量的傳票、業務留存憑證，針對發現的業務辦理存在的要素不全、歸屬錯誤等問題，要求限期整改。針對可疑線索，採取逐一核對的方式，現場調閱取證，事實確認，按照要求留存了相關資料。

此次現場核查,一是規範了銀行辦理個人外匯業務的行為，督促銀行履行“展業三原則”，對個人提供的業務憑證要嚴格審核，確保個人外匯業務背景的真實性；二是要求銀行業務人員加強對個人外匯管理政策的學習和掌握，在業務操作和辦理中杜絕違反外匯政策和規定的現象發生，提升個人外匯業務整體水平；三是結合此次現場核查對銀行和個人開展個人外匯政策宣傳，了解銀行、個人在執行外匯管理政策中存在的困難，以及哪些現行法規與實際業務不相適應等；四是讓銀行進一步認識到認真履行“展業三原則”的重要性，表示要在業務開展的全過程對客戶個人外匯業務背景等進行真實性審查，避免違規違法事件發生，提高和促進轄區整體個人外匯業務水平上新台階。