為積極貫徹落實國家外匯管理局個人外匯管理相關政策，有效提升個人外匯管理工作效率，切實防範風險，嘉峪關市中心支局在前期認真開展2016年個人高額大額提鈔數據核查工作的基礎上，根據核查出的線索，近日，對相關高額外幣現鈔提取個人進行了現場約談，並通過建立“外匯服務微信群”對外匯銀行提出管理與服務工作要求。

約談中，首先向相關個人了解了個人高額外幣現鈔提取及使用情況，詳細講解了《個人外匯管理辦法實施細則》《攜帶外幣現鈔出入境管理辦法》等個人外匯的管理政策，對境內個人辦理購匯業務的六條禁令進行了重點學習，從樹立風險意識，克服從眾心理，根據自身實際需要，謹慎理性投資等方面進行了引導。

    與此同時，通過微信群及時向轄區各外匯銀行提出了監管服務要求：一是加大外匯人員培訓力度，提升業務素質，認真落實展業原則，按照規定及時報告大額及可疑交易，把好第一道風險關口，杜絕風險隱患。二是切實履行真實性審核義務。要求銀行密切關注提鈔業務辦理情況，加大提鈔業務審核力度，有效監測個人跨網點提鈔情況；對於接近1萬美元的提鈔業務，要求銀行櫃面人員提高敏感度和警惕度，一旦發現涉嫌分拆行為及時報告外匯局。三是對規避額度及真實性管理的個人，要求銀行持續做好提鈔業務的跟蹤關注工作，對於銀行無法直接確認為分拆結售匯行為的，應要求個人提交有交易額的相關證明材料後辦理，個人無法提供的，應不予辦理。四是正確處理監管與服務的關係，做好政策的宣傳解釋工作，在做好服務的同時，把好審查關。

中心支局將以此為契機，有效利用個人外匯業務監測系統，及時發現和捕捉苗頭性和傾向性問題，加強形勢研判，加大對個人惡意分拆結售匯違規交易行為的查處和打擊力度，積極搭建與公安、稅務和反洗錢等其他政府職能部門間的資訊共用平台，加強溝通協調，形成監管合力，防止不法分子通過個人分拆渠道非法轉移資金，逃避監管。