为弘扬诚信文化，营造诚实守信的营商环境，近期，国家外汇管理局吉林省分局推出以“诚信经营 合规用汇”为主题的系列宣传。本期内容为：地下钱庄不合法，经营参与均受罚。

什么是地下钱庄？

地下钱庄是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动的非法金融组织。

地下钱庄的危害

1.成为不法分子转移资金的通道，助长走私、贩毒、逃骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资、贪腐等上游犯罪活动。

2. 破坏金融市场秩序，危害金融安全与稳定。

3. 造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。

外汇管理相关规定

《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十五条，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

安全提示

1. 地下钱庄不合法，请选择正规可靠的金融机构合法开展金融活动。无论是企业还是个人，一旦被查出与地下钱庄发生交易，将受到公安部门和外汇管理部门的查处。

2. 不出租、出借、出售个人身份证件、银行卡、U盾及收付款二维码等银行账户存取工具，不用自己的账户为他人收款或提现，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。

3. 不出借个人外汇便利化额度协助他人购汇，不借用他人外汇便利化额度实施分拆购汇，拒绝成为地下钱庄违法违规活动参与者。