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- 索 引 号:
- K3634658-6-2024-00050
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- 分 类:
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- 来 源:
- 国家外汇管理局
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- 发布日期:
- 2024-01-11
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- 名 称:
- 《银行外汇展业管理办法(试行)》政策问答(2)
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- 文 号:
《银行外汇展业管理办法(试行)》政策问答(2)
问:如何理解《银行外汇展业管理办法(试行)》第三条第二项中“建立全面、系统、规范的内控制度并辅以信息系统控制”的规定?
答:银行应当基于自身的外汇展业内控制度,建立相应的系统以实现重点环节信息化管理,如客户尽调信息归集、客户风险等级评定、客户分类与事中审核联动、事后监测筛查处置等重点环节。系统控制的目标是通过标准化、信息化、智能化系统落地内控制度要求,实现事前、事中、事后各展业环节有效联动,提升展业效率,降低道德风险。展业系统可以是新架设的独立系统,也可以是依托银行现有系统的新增功能模块。