| 行政处罚决定书文号 | 宁汇检罚〔2026〕2号 |
|---|---|
| 违规主体名称 | 中国建设银行股份有限公司宁夏回族自治区分行 |
| 法定代表人或负责人姓名 | 王** |
| 注册地址 | 宁夏回族自治区银川市南薰西街98号 |
| 统一社会信用代码 | 91640000927683062H |
| 作出处罚决定的行政机关名称 | 国家外汇管理局宁夏回族自治区分局 |
| 违法行为类型 | 《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款“企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应通过货贸系统查询企业名录与分类信息，按照‘了解客户’‘了解业务’‘尽职审查’的展业原则（以下简称展业原则）和本指引规定进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性”。 |
| 违法事实 | 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。 |
| 处罚依据 | 《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（一）项 |
| 处罚类别 | 罚款，没收违法所得 |
| 罚没款金额（万元） | 41.07 |
| 处罚决定日期 | 2026-07-22 |
| 公示截止期 | 2027-07-22 |
| 备注 | 无 |