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钱**:
致国家外汇管理局云南省分局：
本公司为昆明完成货物贸易外汇名录登记的一般贸易出口企业，境外*****客户货款已于5月底汇入******基本户。
我司已完整提交法定全部审核单证：外销合同、商业发票、出口报关单、装箱单、全套货运提单、境外商户资质文件，货物流、资金流、单证完全匹配，完全符合《经常项目外汇业务指引（2020年版）》货物贸易收汇审核标准。
支行客户经理无任何外管局法规条文支撑，先后2次违规加码审核要求：
1. 无依据强制索要境外个体户法人护照，客户拒绝提供后扣押货款近一月；
2. 现全套单证齐全后，又额外强制索要完整货物运输线路材料，该材料不属于监管法定核验资料，属于网点自行抬高风控门槛。
银行持续增设非法定材料，拖延外贸经营性资金结汇入账，严重违背国家稳外贸、贸易便利化政策，造成我司鲜花备货、海外订单履约资金周转困难，产生实际经营损失。
企业名称：昆明****有限公司
统一社会信用代码：******
法人：*** 联系电话：*****
日期：2026年06月23日
2026-06-23
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云南省分局
管理员:
您好，留言已收悉。我局已于2026年6月23日15:33与企业进行电话沟通。根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条“银行可根据展业原则和业务实际，自主决定审核交易单证的种类”的规定，我局已指导经办银行主动与企业对接，按照银行内控制度妥善办理该笔跨境结算业务。
2026-06-25
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深圳市灿*国际贸易有限公司:
投诉对象：XTr**sfer（上海夺*网络技术有限公司）
本人为深圳市灿*国际贸易有限公司负责人。
我司于2026年5月19日通过XTransfer平台美国本土收款账户接收一笔境外贸易货款，金额13,566美元。
收款编号：
01990102650000026**00156599
付款人：
C**** M*** DE BARROS
截至投诉日，该笔资金已滞留超过30天。无法退款也无法入账。
期间我司积极配合XT**nsfer要求，多次提交贸易背景资料及补充说明，要求平台做退款或者入账处理，平台客服一直以催促为由导致货款迟迟不能退回给客户。
目前资金既未完成入账，也未退回付款人，导致：
• 企业正常经营受到影响；
• 客户持续催促资金处理结果；
• 国际贸易结算受到严重影响。
本人认为，平台有权依据监管要求进行真实性审核，但审核应当遵循合理期限原则。
对于无法完成审核的资金，应及时安排退回付款人；对于审核通过的资金，应及时完成入账处理，而非长期处于待处理状态。
现恳现恳请贵局协助核查：
1. XTr**sfer长期滞留该笔资金是否符合相关规定；
2. 是否存在超出合理期限的审核行为；
3. 督促平台明确处理方案及时间节点；
4. 保障企业合法跨境贸易收款权益。
2026-06-22
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上海市分局
管理员:
已电话沟通
2026-06-25
投诉建议受理情况统计：共收到条，已处理条。