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张鹏:
本人系***通实名用户，举报该公司***跨境虚拟卡外汇业务存在多项合规问题，违规情形与其过往外汇行政处罚事由一致，致使本人14万元资金被盗刷出境。
7月8日我登录账户时发现账号无法登录，事后查明，他人在本人不知情、未授权情况下，利用平台风控漏洞篡改账户预留手机号，平台对账户关键信息变更未落实身份核验要求，风控存在明显缺陷。
不法分子利用篡改后的账户私自开立***达跨境虚拟卡，开卡无本人核验与确认，不符合跨境开户审慎核查要求；后续多笔大额境外交易发生时，平台未做风险预警排查，未尽外汇交易风控义务。
发现账户被盗后，我立刻联系客服申请冻结止付、关停虚拟卡，平台未采取有效保全措施。我多次申请调取手机号变更、开卡、跨境交易后台日志用于维权，对方一味推诿，只让本人自行报警，拒不提供账户相关凭证，最终资金全额流失。
该企业曾多次因跨境业务身份核查不严、风控不完善被外汇局处罚，本次属于同类问题整改不到位，重复出现合规隐患。
诉求：
1.＆nbsp;恳请贵局核查其外汇业务违规行为，责令整改风控漏洞，并提供涉案虚拟卡开户、境外交易相关后台记录；
2.＆nbsp;督促***通全额赔付本人14万元被盗刷损失。
本人先线上留痕举报，暂不寄送纸质材料，贵局如需流水、沟通记录、处罚公示等证据，我将及时补齐。
2026-07-11
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浙江省分局
管理员:
2026年7月17日已电话联系留言人，反映事项没有具体的外汇违规行为，留言人无异议。
2026-07-17
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武**:
2022年底从印尼回国，公司让带4万元现金回来存到公司账户上，因当时公司账户是对公账户，不能存现金，然后存到我个人账户上转入公司账户，后来听说公司安排好多人这么做，这是否违反国家外汇管理规定，请相关部门核查一下
2026-06-08
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浙江省分局
管理员:
于2026年6月11日上午电话反馈留言人，留言人未提出异议。
2026-06-11
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违规冻结商户跨境资金、无故扣押:
杭州**智能技术有限公司违规冻结商户跨境资金、无故扣押合法货款
2026-05-19
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浙江省分局
管理员:
已联系企业，企业反馈问题已解决。
2026-05-21
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***汽车贸易有限公司:
2022年7月，***控股集团有限公司以其在***银行（市府大道支行）的账户收取举报人支付的购买汽车预付款186960美元，并按“预收款”类目（附言：一般贸易出口预收货款收入）申报、结汇。后经法院核实，该公司无汽车出口业务，该外汇收入无汽车贸易基础、零单证违规完成结汇。
该公司拒绝向举报人退款，称该款并非汽车贸易预收款，而是由他人将其出口尼日利亚鞋类货物的货款兑换成美元后所得，但既无贸易结算文件也无兑换资金流转凭证以及确切的出口文件，并声称其在至少六年以上的出口业务中，均按上述违法换汇、零单证结汇的方式收取尼日利亚客户的货款。
***银行（市府大道支行）未履行外汇业务真实性审核义务，无视预收外汇无交易单证的重大异常，违规为该公司办理大额结汇，严重违反国家外汇管理法规。
恳请贵局调查、处理上述违法、违规问题。
2026-05-17
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浙江省分局
管理员:
已联系留言人，告知其需提供具体可供查证的证据或线索，留言人表示会进一步提交有关材料。
2026-05-18
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陈**:
事实情况：2026年4月28日。本人在使用**手机（app名字-，由于试用一款软件忘记取消订阅，试用十五天后**自动扣款498，由于无意购买随即立即联系了**客服说明情况并要求退款。**公司以不符合退款规则为由拒绝
（该软件方官网一个月内无理由退款但是经销商（**商店）购买无法单方退款，而**方只是一味答复不符合退款规则，问：不符合哪条规则？哪款法律规定？均不回复，详细理由未阐明）。
后多次联系12315、12345等热线反映此纠纷，得到答复是**支付签约的收款方A
** (**爱尔公司）注册地在爱尔兰共和国，注册地不在中国境内，国内监管机构对其没有监管权。
有诉求无处提，合理合法维权困难。
综上所述事实：
，本人认为**科技有限公司在处理
次涉外交易纠纷时违反了《支付机构外汇业务赏
理办法》总则第3条之规定：支付机构依据本办法办理贸易外汇收支企业名录登记
(以下简称名录登记）后方可开展外汇业务。
，支付机松
应遵循“了解客户”、“了解业务”及“尽职审查”原则，在登记的业务范围内开展经营活动。
在明知，**
（**爱尔兰公司）注册地不在中国境内，且中国境内没有设置消费者纠纷处理专席或纠纷调解组织的情况下还为其提供收单及外汇结算服务，发生涉外交易纠纷时维权及其困难，造成消费者外汇资金损失，有诉求无处寻求帮助。所以我认为**在明知**支付收款方在爱尔兰，应尽到尽职审查的责任。
2026-05-11
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浙江省分局
管理员:
已联系留言人，告知被投诉对象注册地不在浙江辖内，不属于浙江省分局管辖。留言人无异议。
2026-05-14
投诉建议受理情况统计：共收到41条，已处理41条。