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H**:
一、外币兑换风控机制失效，机具预警仍交付存疑500面额泰铢，存在外币流通重大风险
2026年7月6日16时50分，本人在网点办理泰铢兑换，其中一张500面额泰铢经银行专业外币鉴别设备多次报警，设备明确提示纸币存在真伪风险。工作人员未按外币兑换风控流程对可疑货币复核、截留，直接将该纸币交付本人。
本人有合理依据怀疑该纸币为假外币，银行违规流出可疑外币，极易造成假外币流入市面，扰乱境内外币收付秩序。该问题并非一线员工操作失误，根源在于银行外币兑换、反假币全流程管控制度存在系统性漏洞。
注：外币真伪鉴定主管单位为人民银行，本次同步向贵局反映，该违规发生于外币兑换外汇业务场景，属于银行外汇业务内控重大缺陷，请贵局一并核查网点外币现钞管理机制。
二、外汇业务办理时间标准前后矛盾，对外公示规则与实际执行不一致
6月20日致电网点咨询跨境汇款、外币兑换业务，工作人员明确告知外汇业务仅能在工作日人工柜台办理。但工作人员于7月5日（非工作日）单独通知我前往网点办理跨境汇款，对外宣传标准与线下执行口径完全冲突，外汇业务统一管理规范缺失。
三、办理跨境汇款刻意隐瞒办理渠道，未履行告知义务，侵害消费者知情权
7月5日13时20分，本人明确要求在人工柜台办理6.5万元留学跨境汇款，工作人员全程未告知该笔业务需在自助终端操作。我全程误以为走人工柜台流程，直至7月8日到网点才知晓真实办理渠道。银行办理个人购付汇未如实告知业务办理形式，外汇业务客户告知机制存在严重缺失。
四、便利化额度内购付汇违规增设材料，违反外汇便利化政策
本次跨境汇款6.5万元人民币，未超过境内个人每年等值5万美元经常项目便利化额度。根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》，便利化额度内留学用汇仅需身份证即可办理。
该网点无政策依据强制要求我额外提供户口本，还于7月8日再次通知我到网点补交材料，私自抬高审核门槛，违背外汇便民政策，无端增加群众办事成本。
五、同一笔跨境汇款审核标准随意变更，无固定标准化流程
①7月8日9时08分，工作人员以境外收款行核查为由，要求我当日17点前到场签字确认，我申请次日办理被拒绝；
②当日下午我告知将向外汇监管部门反映问题后，银行立刻变更要求，告知材料可线上提交无需线下到场。
同一业务短时间内执行标准反复变动，证明该行无统一、固定的外汇业务审核规范。
六、跨境汇款流程内控缺失，事后补签单据掩盖操作瑕疵
7月8日16时，我前往网点办理汇款核查手续时，工作人员要求对7月5日已办结的《境外汇款申请书》补签。足以证明当日办理业务时手续不全、流程不合规，银行依靠事后补单掩盖外汇业务操作漏洞，全流程复核内控制度未落地。
2026-07-09
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四川省分局
管理员:
外汇局雅安市分局和**银行雅安分行已分别与客户联系沟通。经过相关解释说明，客户对相关业务办理情况表示理解，后续有其他疑问欢迎致电外汇局雅安市分局0835-2829697进行电话咨询
2026-07-15
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李**:
本人实名投诉中国**银行**分行一刀切退回**证券存量股票回款，目前面临难以解决的现实困境：
该笔汇款是本人早年港股持仓卖出后的本金与收益，款项抵达银行后，网点未告知可补充交易佐证材料进行真实性核验，直接单方面原路退回境外。我多方咨询各大银行了解到，当前能够稳定接收券商资金的香港实体银行卡，必须本人亲自赴港才可办理；受工作、出行条件限制，我短期内无法前往香港，没有其他合规中转渠道。资金长期滞留在境外券商，多次往返汇划不断产生手续费造成经济损耗，同时存在账户风控冻结、后续完全无法提取资金的风险，严重影响国内日常资金周转，情况十分急迫。
对于早年参与境外券商投资一事，在此我深刻自我检讨：当初因自身缺乏外汇、跨境证券相关法律法规知识，不清楚境内居民境外证券投资的监管要求，才盲目开立境外证券账户进行交易。经过近期多方查询政策、咨询银行后，我已完整认清相关监管规定，内心十分懊悔。本人在此郑重承诺，今后会主动学习外汇管理、证券监管相关法规，严格遵守国家各项金融管理要求，不再开展任何境外证券新增投资操作，本次仅申请取回早年投入的存量自有资金，无后续加仓、入金计划。
该笔提现金额未超出个人年度 5 万美元便利化外汇额度，无外汇杠杆、保证金、虚拟货币等违规交易，**证券境外监管牌照、完整持仓交割流水、出金回执等全部证明材料均可随时提供核验。
恳请外汇管理局紧急协调涉事银行，开通资金真实性核验通道，允许我提交全套交易凭证后直接办理入账结汇，不必要求香港银行卡中转，尽快化解资金被困境外的风险，减少个人财产损失。
2026-06-18
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四川省分局
管理员:
您好，您所反映事项涉及的中国**银行**分行不在我分局管辖范围内，建议您向属地对应监管部门提交诉求。
2026-06-24
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秦先生:
举报人秦先生，系台湾地区食品行业从业人员，申请身份保密。现实名举报 ** 德阳****有限责任公司（91*************2Y）** 及旗下罗江加工厂（91*************91），该企业 2018 年至 2025 年在对台出口业务中存在多项严重违法违规行为，本人保证内容属实，愿配合调查并承担相应法律责任。
松茸属于国家二级重点保护野生植物，进出口需办理专项审批手续。该企业长期向台湾出口盐渍食用菌、盐渍榨菜，却在货柜深处大量藏匿盐渍松茸，报关时仅申报普通食用菌，刻意伪报品名、货柜夹带走私保护物种，未取得任何合法进出口许可。同时借低报品名压低货值，串通境外客商偷逃进出口关税，多年来涉案数量与金额巨大，违反野生植物保护及海关监管相关法规，严重扰乱农产品出口秩序。
资金结算环节，企业恶意拆分整笔货款，小额资金走对公账户低额申报，大额货款通过私人账户流转，假借商务支出掩盖真实交易，刻意规避外汇监管。该操作隐瞒货物真实成交价，不仅破坏跨境资金监管规则，还协助台湾进口商低报货值、偷逃税费，违规行为持续多年，涉及多笔大额跨境资金，风险隐患极大。
生产加工环节，该企业为提升卖相、延长保质期，在出口盐渍菌菇、榨菜中违规使用焦亚硫酸钠、氯化钙等化学药剂，采用浸泡、熏蒸、漂白等方式加工食品，造成添加剂残留超标。此类问题食品流入市场后，会损害食用者肝肾健康，企业漠视食品安全，长期批量生产并出口不合格产品，性质恶劣。
此外，企业长期伪造商业发票、装箱单等报关单据，货品实际单价 8000-9000 美元 / 吨，却虚假填报为 600-800 美元 / 吨。台湾进口商凭虚假单证通关偷逃进口税费，双方形成完整违法链条，造成税收流失，破坏两岸正常贸易环境。
恳请海关部门对涉事企业 2018-2025 年对台出口报关资料、物流记录、货柜查验信息开展全面稽查，查实走私、伪报品名、偷逃关税等违法行为，依法追究企业及责任人法律责任，查扣涉案货品。同步核查企业公私账户流水、跨境资金凭证，查处违规拆分货款、规避外汇监管行为。联合相关部门对厂区产品、原料抽样检测，严惩食品非法添加行为，责令企业停产整改、召回问题产品。深挖上下游关联主体，斩断违法产业链，并严格保密举报人信息，杜绝打击报复。望贵单位依法从严查处，维护贸易秩序、食品安全与法律权威。
2026-06-16
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四川省分局
管理员:
秦先生：您的网上留言没有外汇管理违规问题的具体线索，如有相关材料，请联系国家外汇管理局德阳市分局，联系电话：0838-2368935
2026-06-22
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王先生:
举报成都****有限公司，该公司存在严重商业欺诈及伪造境外账户收款行为，具体事实如下：
1.＆nbsp;本人与该公司达成基础咨询服务约定，其提供信息咨询、投稿流程指导等合规咨询服务，全程未允许任何违规造假、违规发表；
2.＆nbsp;该公司收取服务费用后，不提供合法合规税务发票，出具伪造的缴费通知、虚假版面费发票，涉嫌偷税漏税、虚开伪造发票，相关转账记录、虚假票据、聊天记录均已留存；
3.＆nbsp;该公司存在严重商业欺诈行为，联合第三方人员伪造虚假录用文件及香港公司收款账号，虚构服务成果骗取费用，本人全程对其造假行为不知情，系被欺骗的受害者；
4.＆nbsp;本人作品均为个人独立原创完成，拥有完整写作底稿、原始数据及原创性证明，恳请受理部门依法严查该公司违法违规行为。
2026-04-21
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四川省分局
管理员:
涉嫌违法犯罪的，建议您直接向公安机关报案；涉及外汇违法违规行为的，可提供详实证据材料向外汇局进行举报，联系电话028-85261348，材料邮寄地址：成都市武侯区人民南路四段23号 国家外汇管理局四川省分局外汇检查处（028-85261348）。
2026-04-28
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蒙**:
2018 年 6 月，成都****有限公司虚构 “归还境外贷款” 用途，在境外债务已明确由第三方负责偿还、无真实还款需求的情况下，骗取外汇管理部门批准境外放款额度后；2018 年 7 月 4 日，将1200 万美元汇至境外，当日转入其大股东控制的公司，并非法占有，违反国家外汇管理规定，数额特别巨大，已达到逃汇罪立案标准。虽该情况已经过了外管局针对违规的追诉期2年，但是刑事追述并未到期，请外管局针对本人之前线下提交的相关材料，认定该情况存在违规事实，并发函成都市高新区公安分局经济侦查大队。
2026-04-14
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四川省分局
管理员:
如发现任何外汇违法违规行为，可提供详实证据材料向外汇局进行举报，联系电话028-85261355，材料邮寄地址：成都市武侯区人民南路四段23号 国家外汇管理局四川省分局外汇检查处（028-85261355）。
2026-04-20
投诉建议受理情况统计：共收到19条，已处理19条。