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为贯彻党中央、国务院决策部署，落实《国务院办公厅关于进一步优化支付服务 提升支付便利性的意见》要求,近日，中国人民银行、文化和旅游部、国家外汇管理局和国家文物局联合印发《关于进一步优化重点文旅场所支付服务 提升支付便利性的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》立足更好满足老年人、外籍来华人员等群体在文旅领域多元化的支付服务需求，要求各地文化和旅游部门、文物主管部门会同当地中国人民银行分行加强协调联动，确定重点文旅场所，明确重点商户，制定工作方案，从持续完善境内外银行卡受理环境和现金使用环境、提升移动支付便利度、加强宣传推广等方面，细化工作措施，做好供需对接和评估督导，共同提升文旅领域支付便利化水平。 《通知》明确，三星级及以上旅游饭店、国家5A级和4A级旅游景区、国家和省级旅游度假区、国家级旅游休闲街区要实现境内外银行卡受理全覆盖。重点文旅场所相关经营主体应保留人工售票窗口，支持现金支付，保障消费者支付选择权。积极推进在外籍来华人员较多的文旅场所布设外币兑换业务网点，提升外币兑换服务水平。持续完善移动支付服务，优化业务流程，丰富产品功能，提升文旅场所线上、线下场景移动支付便利化。 下一步，中国人民银行、文化和旅游部、国家外汇管理局、国家文物局将与地方政府密切协作，督促指导金融行业及文旅行业各方共同努力，推动《通知》各项举措落到实处，持续优化老年人、外籍来华人员支付服务，更好服务社会民生，优化营商环境，促进高水平对外开放。 2024-04-09/guizhou/2024/0409/1475.html
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为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，优化金融服务，日前，国家外汇管理局修订发布《资本项目外汇业务指引（2024年版）》（汇发〔2024〕12号，以下简称《指引》），便利机构、个人等主体办理资本项目外汇业务。《指引》自2024年5月6日起实施。 《指引》作为资本项目外汇业务操作手册，吸收最新法规和操作实践，着力提升业务办理的便利度和可操作性。一是结合管理实践，进一步细化和明确部分业务办理原则，增强业务可操作性，便利机构、个人等主体更加便捷高效办理业务。如，明确境内机构境外放款债转股办理程序；新增境内企业在A股市场公开发行可转换公司债，外方股东参与认购业务办理情形等。二是吸收最新法规及外汇行政许可等政策文件的成果，更新相关内容。如，根据《国家外汇管理局关于进一步深化改革 促进跨境贸易投资便利化的通知》（汇发〔2023〕28号）、《中国人民银行 国家外汇管理局关于提升银行办理资本项目业务数字化服务水平的通知》（银发〔2023〕231号），新增跨境融资便利化外债签约登记和资本项目数字化业务相关内容。三是进一步精简篇章，优化布局，章节结构更加清晰。如，合并境外机构投资者投资中国债券市场入市等同一业务的登记和账户管理；合并中国存托凭证（CDR）和境外存托凭证（GDR）跨境转换、存托业务等同一类业务的相关章节。 下一步，国家外汇管理局将继续坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，不断提升资本项目外汇服务水平，持续优化营商环境，便利跨境投融资活动。同时，推动分局和银行进一步提升资本项目外汇业务办理质效，更好支持实体经济高质量发展。 2024-04-12/guizhou/2024/0412/1476.html
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为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，深化货物贸易外汇管理改革，推动对外贸易高质量发展，日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（汇发〔2024〕11号，以下简称《通知》），优化外汇业务流程，进一步推进跨境贸易便利化，切实提升服务实体经济质效。《通知》自2024年6月1日起实施。 《通知》共6项政策措施，主要包括三方面内容，一是优化外贸企业名录登记管理。将“贸易外汇收支企业名录”的办理方式，由外汇局核准调整为银行直接办理。二是便利企业跨境贸易外汇收支结算。简化海关特殊监管区域企业贸易收支手续。放宽银行办理货物贸易特殊退汇（非原路退回或退汇时间超180天）的权限。优化B、C类企业延期收付汇业务办理。三是清理整合货物贸易外汇管理规定。废止部分文件，整合关于货物贸易外汇登记业务办理的条款，修订部分文书样式。 下一步，国家外汇管理局将继续深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持统筹高质量发展和高水平安全，推动构建新发展格局，提升外汇服务实体经济质效，进一步优化营商环境，助力对外贸易促稳提质。 2024-04-08/guizhou/2024/0408/1474.html
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作者 | 温信祥 作者系中国人民银行深圳市分行行长、国家外汇管理局深圳市分局局长 要点：外汇局深圳市分局将以“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风，稳步推进资本项目高水平开放，持续深化重点领域改革，切实服务实体经济高质量发展。 深圳民营经济活力强，集聚多，民营经济是深圳高质量发展的重要基础，也是深圳加快打造更具全球影响力的经济中心城市和现代化国际大都市的重要力量。自改革开放以来，在党中央、国务院以及国家外汇管理局（以下简称“总局”）资本项目改革大方向的指引下，国家外汇管理局深圳市分局（以下简称“外汇局深圳市分局”）聚焦民营经济的迫切诉求，开展了富有特色的资本项目改革创新。通过不断探索直接投资模式，推动引进来和走出去高质量发展，深圳利用外资金额已由1980年的0.33亿美元提升至2022年124亿美元，涌现出华为、比亚迪等全球领先的优质民营企业；持续提升企业跨境融资可得性和便利性，企业外债从无到有，2022年末余额170.9亿美元；积极回应跨国公司全球资金管理诉求，助力民营企业全球竞争力提升。目前，民营企业占深圳资本项目办事主体九成左右，充分享受了外汇改革红利，见证了深圳营商环境的不断优化。 东方风来 双向投资新模式蓬勃发展 深圳位于珠江东岸，与香港山水相连，具有毗邻港澳的区位优势，结合改革开放初期人工、土地低廉的优势，主动探索出一条从“三来一补”—引进外资—双向投资的发展之路。据统计，深圳外商直接投资（FDI）业务开办主体民营企业占比95%以上，在整个过程中，资本项目外汇管理改革一直助推民营经济发展壮大。 早期探索（1979年—1993年） 1978年“国门甫开”，外资对采取何种模式进入中国、如何进行经贸合作均没有明晰的渠道和路径。深圳作为改革开放的“窗口”，主动探索大力引进外资，并辐射全国。 引进第一家“三来一补”企业。1978年12月，深圳宝安落地全国第一家“三来一补”企业——上屋怡高电业厂，与中国香港形成“前店后厂”模式，探索出外资进入中国的通道。1993年，深圳“三来一补”企业超过了8000家，占全省的三分之一,就业人数超过了100万人，出口总额、工缴费结汇均占全省40%左右。就此打下了深圳外向型经济基础，提振了外资投资中国信心。 落地第一家外商投资企业。1981年，正大康地集团正式落地深圳，成为中国第一家外商投资企业。外商直接投资除了带来资金，还带来先进技术、生产和管理经验，大力推动当时我国生产力水平的提升。国家外汇管理局1983年制定《对侨资企业、外资企业、中外合资经营企业外汇管理施行细则》，规范了FDI外汇审批、账户开立、外汇留存、利润汇出等事项，改善了我国投资环境，增强了对外资的吸引力。至1993年，深圳进出口贸易总额已居全国第一，共有外商投资企业9214家，累计实际利用外资占全省的48%。 规范发展（1994年—2012年） 随着我国经济规模快速增长，特别是2001年加入世界贸易组织后，对外开放进入全新阶段，民营经济如雨后春笋般快速发展，对外汇管理和服务提出了新的要求。外汇管理改革思路由“宽进严出”向“均衡管理”转变。 服务“三来一补”企业转型为外资企业。1996年外汇局发布了《外商投资企业外汇登记管理暂行办法》等法规，逐步建立起外商直接投资外汇管理制度。彼时，“三来一补”企业面临着融资受限、缺乏自主品牌、贸易摩擦加剧等困局，转型迫在眉睫。面对深圳来料加工企业的转型需求，外汇局深圳市分局印发《深圳市来料加工企业原地转型设立法人企业有关外汇支付管理规定》，实现深圳来料加工企业可原地不停产转型为具有独立法人资格的企业。1988年，富士康乘着“三来一补”的东风，在深圳设立第一个生产基地，20世纪90年代由“三来一补”企业转型为外资企业，并抓住时代机遇，从简单加工向电脑、手机等高端制造转型，发展成为全球计算机、通讯和消费电子（3C）产品代工巨头，2005年首次入选为世界五百强企业。 精简对外直接投资管理手续。随着我国经济发展，越来越多的国内企业将目光投向国际市场，外汇局于2002年取消境外投资外汇风险审查。2009年，发布了《境内机构境外直接投资外汇管理规定》，探索建立以登记为核心的境外直接投资外汇管理框架。将资金来源和汇出核准由事前审批改为登记，深圳分局合理引导境外直接投资（ODI）有序流动，有力支持国内企业全球化发展。如华为1996年开始正式实施国际化战略，开展多个跨国投资，业务遍及全球170多个国家和地区，2005年华为海外市场收入首次超过国内市场。 灵活便利（2013年至今） 党的十八大以来，外汇局坚持稳中求进的工作总基调，统筹便利化和防风险，深入推进外汇管理改革。 直接投资基本实现可兑换。为进一步便利企业，更好地适应对外开放，2012年外汇局对直接投资外汇管理政策进行了大幅改革，构建了以登记为核心的外商直接投资外汇管理框架，大力推进简政放权，先后取消35项、简化合并14项行政审批子项，并简化申请材料和审核要求。以2015年由银行直接办理直接投资登记为里程碑，大力推动简政放权，辅以取消外商直接投资验资询证，基本实现了直接投资可兑换。 首批开展资本项目外汇收入支付便利化试点。2018年2月，国家外汇管理局批复同意在深圳前海开展资本项目收入支付便利化试点，资本项目外汇收入支付由“先审后付”变为“先付后抽查”，不仅大幅简化了企业业务办理手续，显著提高了办理效率，同时也加快了企业资金周转，有效降低了市场经营主体成本，有效提升了跨境贸易投资便利化水平。2020年，资本项目收入支付便利化试点推广至全国，进一步简化资本项下流入资金结汇和使用流程，截至2023年二季度末，深圳辖内已有1317家符合条件的试点企业办理了试点业务，支付金额合计189.95亿美元，为民营经济带来极大的便利。 开拓跨境双向私募股权投资新模式。2012年、2014年，深圳先后启动合格境外有限合伙人（QFLP）试点和合格境内投资企业（QDIE）试点，均属全国首批。2021年以来，在总局的指导下，外汇局深圳市分局会同地方政府相关部门，优化QFLP/QDIE试点，简化办理流程，拓宽投资范围，灵活资金使用，有效支持跨境双向私募股权投资。截至2023年9月末，深圳设立QFLP基金规模约75亿美元，主要投向国内生物医药、消费、信息技术、新材料等前沿领域企业。批准境外投资额度20.45亿美元，主要投向境外未上市公司股权。深圳QFLP/QDIE试点创新跨境金融合作的路径和模式，加强境内外创投市场互联互通。 以“科汇通”试点开辟科研资金入境新通道。外汇局深圳市分局高度重视和支持河套深港科技创新合作区（以下简称河套合作区）发展建设。近年来，行领导多次带队赴河套深港科技创新合作区实地调研，针对区内机构反馈的科研开办资金跨境调拨难题，主动研究解决方案，积极请示汇报，河套科研机构“科汇通”试点获总局正式批复。2023年9月6日，外汇局深圳市分局正式印发《河套深港科技创新合作区“科汇通”试点业务操作指引》。河套“科汇通”试点为区内科研机构跨境调拨科研资金提供“绿色通道”，为深港两地科技创新要素流动和科技产业协作提供了有力的支撑。 潮起珠江 跨境融资试验田硕果累累 企业利用国内国际两个市场、两种资源是国际通行做法，适时借用境外资金有利于企业降低融资成本。20世纪80年代，我国正式确立了外债登记制度，允许境内机构在较为严格的规模控制下举借外债。随着改革开放的不断深入，2003年，针对不同主体开始进行差异化外债管理，外资企业借用外债实行较为宽松的“投注差”管理模式，但中资企业借用外债事前资格审核则相对严格。党的十八大以来，外债管理体制改革持续深化，深圳积极抢抓改革窗口期，以多项“试验田”助力境内企业扩大跨境融资空间，探索出便利企业跨境融资的有效路径，服务实体经济发展。 在全国率先启动外债宏观审慎管理试点，支持深圳企业充分利用国内国际两个市场、两种资源。2015年3月，深圳前海作为全国三个试点地区之一，正式启动以企业比例自律为主要方式的宏观审慎管理试点，允许中资企业借入外债并结汇。试点首周，即有华讯方舟等三家中资企业成功办理外债登记，金额合计1.2亿美元，平均融资成本仅为2%。企业表示，试点拓宽了企业融资渠道，也大幅降低了企业融资成本。2016年5月，该项试点升级为全口径跨境融资宏观审慎管理政策，并在全国范围推广。 率先开展一次性外债登记试点，深圳企业跨境融资自主性和灵活性大幅提升。2020年2月10日，深圳开立医疗作为全国首家试点企业参与了外债登记管理改革，深圳正式在全辖实施一次性外债登记试点。时值抗击新冠疫情的关键时期，该企业作为生物科技企业，疫情爆发后第一时间建立起了新冠免疫应答检测平台。通过一次性外债登记试点，企业外债登记流程大幅简化，实现资金随借随用随还，为企业后续科研布局提供了有效支持。截至2023年9月末，已为53家企业办理一次性登记外债，金额合计47亿美元。 首批开展专精特新企业跨境融资便利化试点，开辟科创企业跨境融资新渠道。高新技术和“专精特新”企业是创新驱动发展的重要力量。2022年6月，深圳在前期已开展高新技术企业外债便利化试点的基础上，启动专精特新企业跨境融资便利化试点，支持企业不囿于净资产规模借入外债。深圳舒糖科技专注于无创血糖测试，正处于产品研发和市场拓展的关键阶段，在净资产不满足现行借用外债条件的情况下，通过该项试点顺利从境外融入500万美元。截至2023年9月末，深圳共29家高新技术和“专精特新”企业参与试点，金额合计2亿美元。行业涉及电子机械制造、软件与信息技术等多个行业领域。 首创“前海港企贷”，以制度创新强化深港融通衔接。前海作为深港合作最紧密的地区之一，已吸引超过1.1万家外资企业落户，其中港资企业占比达85%。为有效贯彻落实《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，2023年8月，“前海港企贷”正式推出，极大便利了原来因净资产不足，不满足借用外债条件的港资小微企业，顺利牵手境外银行资金。在助力港企港人在前海创业创新的同时，也有利于境外银行，特别是港资银行，基于原有的长期授信和合作，将贷款服务延伸至前海。 目前，深圳外债业务的主体中民营企业占比达95%以上。外汇局深圳市分局通过持续推进外债管理体制改革，基本建立本外币一体化全口径跨境融资宏观审慎管理框架并不断完善，企业跨境融资可得性和便利性持续提升。 先行先试 企业资金双循环高效畅通 近年来，随着中资企业国际化进程不断向纵深发展，全球资金管理的难度不断加大，亟需更加便利、高效、低成本的本外币跨境资金运营模式。外汇局深圳市分局密切跟踪市场经营主体创新需求，深度参与、推动资金池相关创新政策的研究制定，推动本外币资金池政策不断迭代升级。在深圳跨境资金池搭建主体中，民营企业占比达85%。 迭代创新 2012年12月，跨国公司外汇资金集中运营管理试点正式启动，深圳华为集团、中兴通讯等跨国公司获得试点资格。2014年6月，跨境人民币资金集中运营试点推广至全国，深圳辖内创维集团等多家跨国公司参与试点。 2019年3月，外汇局发布《跨国公司跨境资金集中运营管理通知》，进一步简化登记管理，优化账户结构，允许跨境本外币资金同时入池，初步探索本外币合一管理，成为跨国公司跨境资金池管理政策演进历程中的重要里程碑。 为进一步贯彻落实“构建以国内大循环为主体、国内国际双循环互相促进的新发展格局”，深圳于2021年、2023年先后率先落地高、低版本资金池试点，通过“币种自选、划转自由、资金混用、自主购汇、使用便捷、部分归集”等优惠政策，切实回应跨国公司资金集约化管理的更高要求，继续领跑跨境资金池政策创新。 服务实体 跨国公司跨境资金集中运营管理相关政策以“服务实体经济企业、突出受益导向”为原则，重点聚焦辖内信用等级较高的实体制造业跨国公司，行业涵盖新能源汽车、智能制造、通讯设备等，助力企业“两增两减一打通”，为进一步便利跨国公司集团资金归集使用，服务实体经济高质量发展提供有力的政策支持。目前，政策已累计为深圳企业增加财务收入、节约税务成本约1亿元人民币。 提升资金归集度，增加财务收入。传音控股业务范围覆盖非洲、南亚、东盟等共建“一带一路”国家，年度结算量约400亿元人民币，资金池政策下资金归集效率大幅提升，全球资金归集率可达到90%，平均每月沉淀资金约10亿元人民币，试点比分散存放多获得财务收入约3000万元人民币。取消分账管理，增大资金池规模。跨国公司本外币一体化资金池试点政策取消了分账管理要求，财务公司开立的非银行金融机构账户得以和资金池主账户有效联通，资金无需在两个不同的账户体系间流转，效率大幅提升。取消委托贷款，减少税务成本。跨国公司本外币一体化资金池试点政策允许主办企业无需通过委托贷款模式向成员企业划拨资金，免除了签订三方委托贷款合同的繁杂手续，切实降低了企业因委托贷款产生的相关税费成本，目前已为多家企业节约税费成本超1000万元人民币。简化业务流程，减少人力成本。跨国公司跨境资金集中运营管理相关政策大幅简化了资金的划转审核材料和流程，企业只需发出指令即可办理业务，提高支付效率。目前，创维集团跨境资金调拨速度从以往的按天计算缩短至以分钟计，平均5分钟即可完成1笔业务，人员配置已由原来的四名减少为两名。打通意愿购汇路径，有效管理汇率风险。跨国公司本外币一体化资金池试点政策允许企业根据自身实际情况和需求开展自主意愿购汇业务，更为灵活地管理汇率风险。2021年6月，深圳落地了首笔意愿购汇业务，金额5亿港币，为企业节约成本达308.4万元人民币。 目前，深圳跨国公司本外币一体化资金池业务管理框架已初步建成，对支持深圳吸引更多跨国公司形成总部聚集地，建设国际资金结算中心，进而打造与经济中心城市相匹配的金融中心有重大意义。 奋楫笃行 区域改革新征程扬帆起航 党的二十大报告指出，推进高水平对外开放，稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放。下一步，外汇局深圳市分局将以“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风，稳步推进资本项目高水平开放，持续深化重点领域改革，切实服务实体经济高质量发展。 对接高标准，稳步推进资本项目高水平开放。我国正式申请加入《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》(CPTPP)，彰显更高水平对外开放的决心。推进资本项目高水平开放，应避免正面清单模式导致的碎片化、管道式开放现象，从顶层设计、制度开放的角度统筹考虑下一步改革的思路。一方面统筹交易环节和汇兑环节，有序推动不可兑换项目的开放，稳妥有序推进以金融市场开放为核心的资本项目开放。另一方面提升可兑换项目便利化水平，进一步优化资本项目业务流程和账户管理，让更多企业享受到高水平开放的政策红利。 打造新高地，构建深港金融合作新格局。2023年2月，人民银行牵头印发《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，其中包含20条在外汇管理改革、人民币国际化等领域的具体改革措施，对于已落地项目持续扩面增效。如持续推动开展大豆跨境现货交易人民币计价结算业务扩面增量，积极推动大宗商品贸易人民币计价结算，进一步丰富前海跨境人民币业务创新试验区功能。应以此为契机，加快推动落地正在推进的项目，如财资中心、QFLP总量管理试点等。 2023-11-06/shenzhen/2023/1106/1639.html
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2023年，深圳跨境收支规模按省排名为全国第三，人民币连续四年成为深港间第一大跨境结算货币。2023年以来，在人民银行总行、外汇局总局的指导下，人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局依托“前海”和“河套”两大战略平台，推动跨境金融重点领域改革，创新形成一批“深圳经验”和“全国案例”，“金融支持前海30条”落地实现6项全国“首创”、8项全国“首批”，“跨境支付服务组合拳”成为全国典型案例。这一系列举措推动深圳成为跨境金融对外开放高地，有力地支撑深圳经济高质量发展。 一、“跨境支付服务组合拳”构建深港宜业宜居生活圈，成为深圳改革案例 人民银行深圳市分行充分考虑深港两地居民的支付习惯差异，为港人量身定制现金、扫码、刷卡等多门类、多品种的跨境支付方式，持续优化账户服务，便利港澳人士境内消费。截至2023年末，港人在深圳开立银行账户约300万户，其中代理见证开户33万户、交易超184亿元，约占大湾区总量的九成。优化“港人消费热点区域”金融服务，有力“助燃”港人“北上”消费热情。微信香港钱包和港澳版“云闪付”内地使用惠及港澳用户超121.91万，累计交易金额超48.25亿元，同比增长112%。创新服务周到的现金跨境支付模式，通过优化银行网点取现、发放零钱包等便利香港居民境内现金消费。 二、落实“金融支持前海30条”，助力构建深港金融合作新格局 2023年2月，人民银行、外汇局会同部省联合发布“金融支持前海30条”。目前，涉及人民银行、外汇局职责的创新政策已基本落地，实现14项全国“首批”“首创”。首创人民币NRA账户资金可购买大额存单，丰富境外机构境内人民币存款产品选项，提高境外机构使用人民币积极性，业务金额合计3.9亿元。首批开展大宗商品跨境现货交易人民币计价结算业务，助力深圳建设全球大宗商品交易人民币定价中心，提升国际大宗商品市场定价影响力，累计交易结算金额达到215亿元人民币。首批开展商业保理公司办理国际贸易背景保理业务，拓宽中小企业融资渠道，有力支持企业“走出去”，业务落地总额合计33.6万美元。推动境内经营性租赁支付外币租金业务落地，解决融资租赁企业收支币种错配问题，降低企业经营成本，助力前海飞机融资租赁业务发展，金额合计724.5万美元。 三、围绕河套战略平台，开辟科创要素跨境流动新通道 河套深港科技创新合作区是粤港澳大湾区唯一以科技创新为特色的国家战略平台。首创河套“科汇通”试点，开辟科研资金入境新通道。“科汇通”试点破解了科研机构境外汇入科研资金无法可依的难题，打通科研资金入境“绿色通道”，为深港两地科技创新要素流动和科技产业协作提供有力支撑。截至2023年末，已有5家科研机构按此模式境外汇入科研资金，获中央电视台报道。首批开展专精特新企业跨境融资便利化试点。支持高新技术和“专精特新”企业不囿于净资产规模借入不超过1000万美元外债。截至2023年末，深圳共30家高新技术和“专精特新”企业参与试点，金额合计2亿美元。行业涉及电子机械制造、软件与信息技术等多个行业领域。已为60家深圳高科技类上市公司，办理员工持股计划等多种形式的外籍员工股权激励登记，惠及外籍员工超2万人。 四、跨境贸易结算便利化多措并举，支持深圳稳居外贸高地 2023年前11月，深圳进出口累计3.51万亿元，同比增速6.3%，增速居全国前十大外贸城市首位，出口有望实现31连冠。推出多项跨境贸易便利化举措，支持深圳外贸规模保持全国“排头兵”位置。人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局联合深圳市商务局等5部门印发《深圳金融支持外贸稳规模优结构的指导意见》，赋能深圳外贸高质量发展。首批开展优质企业贸易外汇收支便利化，优质企业贸易外汇收支可凭支付指令在银行办理，通过“简化单证审核+‘一步式’全流程线上办理”，实现“秒申请、分钟办”，帮助企业节省单证准备时间和业务办理时间。已累计为深圳优质企业办理跨境收支1609.1亿美元，全国排名第4，同比增长超74.5%。首创境内进口商“境外不落地购汇”支付货款，为企业提供规避汇率风险新通道，累计办理金额7.1亿元人民币。人民日报评价“这是十年来进口贸易结算的重大突破”。 五、深圳跨境人民币收付规模首次突破4万亿元，服务实体经济能力增强 聚焦重点领域、重点行业、重点地区，不断提升跨境人民币使用规模，跨境人民币业务服务实体经济作用进一步增强。2023年，深圳跨境人民币收付金额首次突破4万亿元，达4.2万亿元，再创历史新高，稳居全国第三，同比增长28.3%。其中，深港间跨境人民币收付金额达3.5万亿元，同比增长31.6%，占两地间本外币跨境收付金额比重达58.3%，人民币连续四年成为深港间第一大跨境结算货币。 六、不断丰富跨境电商结算渠道，助力外贸新业态高质量发展 2023年前11月，深圳跨境电商进出口额同比增长75%左右，创历史新高，超过去年全年规模，跨境电商已成为拉动深圳外贸增长的新引擎。人民银行深圳市分行不断丰富电商企业结算渠道，在第三方支付机构结算渠道基础上，支持银行以跨境电商网上店铺的交易电子信息，为跨境电商提供便捷、高效、安全、低成本的资金结算服务，有效解决电商收款链条长、效率低、费用高等痛点。跨境人民币结算方面，首批落地“跨境电商直通车”，2023年，结算金额938.2亿元，同比增长37.4%，为出口电商节省手续费超1亿元，惠及中小企业超2万家。跨境外汇结算方面，银行凭交易电子信息开展跨境电商外汇资金结算业务落地深圳8家，银行家数全国第一，服务商户超1万家，业务量居全国前列。 七、畅通跨国公司资金双循环，打造深圳总部经济新引擎 资金池是跨国公司集中运营管理境内外成员本外币资金，开展资金归集和余缺调剂，便利集团内资金跨境流动的重要载体。2023年6月，深圳在全国首批落地通用版本外币一体化资金池试点，推动深圳全面构建“本外币合一、高低版搭配”的跨境资金池政策体系。试点助力企业减费增效，获得经营主体广泛好评，对支持深圳总部经济高质量发展，畅通资金双循环关键节点具有积极意义。目前，深圳已有48家跨国公司参与试点，涵盖新能源汽车、智能制造、通讯设备等行业多家知名企业，境内外成员企业超1500家，试点业务规模近1400亿美元。试点有效助力企业实现“两增两减一打通”，即增加收入、增加规模、减少费用、减少人工、打通意愿购汇路径，已累计为深圳企业增加财务收入、节约成本约1亿元人民币以上。 八、打造数字金融新生态，数字人民币跨境支付显潜力 开展全国首次数字人民币跨境消费节活动，探索外卡自助兑换数字人民币硬钱包模式，全国率先落地的数字人民币硬钱包自助发卡机累计为香港居民发放硬钱包卡近2.5万张。畅通港人来深第一站，港人平均每4.2分钟即可自助领取一张数字人民币硬钱包卡。凭卡就可以在罗湖2000余家商户、104条公交线路消费，不需要网络、密码，拍卡即可支付成功。数字人民币硬钱包卡符合香港居民拍卡消费习惯，降低了境外来深人员适应成本，实现促消费政策精准投放，促进消费潜力释放，是构建安全高效便捷的境外来深人员支付服务体系的创新应用。 九、聚焦“出海”需求，优化新能源汽车企业跨境金融服务 “国际化”布局是新能源车企业实现盈利、提升全球影响力与市场竞争力的有效途径之一。2023年以来，人民银行深圳市分行牵头出台深圳金融支持新能源汽车产业十二条举措，指导辖内银行优化跨境金融服务，发挥境内外联动优势，以深圳金融机构“一点对全球”助力新能源汽车企业全球化布局。指导银行为企业搭建全球现金管理体系，实现全球账户统一管理，推动海外业务授信线上化、智能化，全方位满足企业出海结算、融资、汇率等综合性需求。为企业提供信保项下的出口买方信贷、跨境人民币结算等综合金融服务，支持新能源汽车出口，拓展海外销售渠道和客群。为企业汽车出口设计国际出口保理、国际信用证贴现、跨境银行转贷款、出口买方信贷等多种信贷产品，帮助企业扩大海外销售。在各项政策的支持下，深圳头部新能源汽车企业全年实现销售302万辆，同比增长61.9%，夺得全球新能源汽车销量冠军。深圳头部新能源汽车企业海外销售市场态势良好，全年新能源汽车出口242,765台，同比增长334%。目前，深圳头部新能源企业汽车足迹已覆盖全球六大洲70多个国家和地区、超过400个城市。 十、打通深港跨境融资通道，助力港人港企在深创新创业 打通深港跨境融资通道，服务港人港企融入深圳，落实好党中央赋予深圳“立足深圳、协同香港、辐射湾区”的职责使命。首创“前海港企贷”，推动前海港资小微企业可不囿于净资产规模，从境外银行获得500万元限额的人民币贷款，目前已便利6家前海港资企业获得境外融资2100万元。“前海港企贷”极大便利了原来因净资产不足，不满足借用外债条件的港资小微企业，顺利牵手境外银行资金，助力港企港人在前海创业创新。通过推动深港两地征信机构合作，解决了两地企业征信不互通的难题，推动商业银行运用深港两地征信信息，为港企提供贷款。截至2023年末，为9家港资企业合计提供6.93亿元贷款，信用贷款占比99.6%。首创QFLP总量管理试点，一次性赋予QFLP管理企业总量额度，允许灵活自主配置和更换投资项目，有效提升跨境私募股权投资效率，3家港资QFLP机构开展试点额度合计9亿美元。 2024-01-19/shenzhen/2024/0119/1704.html
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2024年1月8日，人民银行深圳市分行党委传达学习总行总局2024年工作会议精神。分行党委书记、行长温信祥主持会议。分行党委成员、各处室主要负责同志参加。 会议认真学习了总行、总局工作会议精神。会议认为，总行、总局工作会议深入贯彻落实中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，全面总结了2023年工作，深刻分析了当前形势，对2024年全系统全力推动金融高质量发展作出了工作部署、提出了明确要求，对进一步统一思想、明确任务、开展工作具有重要的指导意义。 2023年，人民银行深圳市分行和国家外汇管理局深圳市分局以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的二十大和二十届二中全会精神，全面加强党的建设，高质量推进第二批主题教育。围绕做好金融“五篇大文章”，不断巩固深圳金融在跨境金融、科技金融、数字金融等领域的先发优势。依托前海、河套两大平台，持续推进金融更高水平对外开放。牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。深入推进“金融为民”暖心工程，以金融高质量发展推进深圳经济高质量发展。 会议强调，人民银行深圳市分行要坚定拥护“两个确立”，坚决做到“两个维护”，迅速将思想和认识统一到党中央和国务院的重大决策部署上来，认真贯彻落实总行、总局工作会议要求，主动作为、狠抓落实，结合深圳实际推动各项决策部署落地见效。 2024-01-12/shenzhen/2024/0112/1696.html
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2023年是全面贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神的开局之年。人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局带领辖内金融机构聚焦做好金融“五篇大文章”，不断巩固深圳金融在科技金融、普惠金融、数字金融等领域的先发优势。金融对外开放持续深化，跨境金融创新形成一批“深圳经验”和“全国案例”，“金融支持前海30条”落地实现6项全国“首创”、8项全国“首批”，“跨境支付服务组合拳”成为全国典型案例。重点领域金融风险有效防范化解。“金融为民”暖心工程不断增强人民群众金融服务“获得感”。 一、落实“金融支持前海30条”重磅金融政策，以深圳前海跨境金融新探索加快塑造深港金融合作新格局 2023年，人民银行深圳市分行切实推动“金融支持前海30条”落地，目前，涉及人民银行、外汇局职责的32项金融创新政策已落地31项，实现6项全国“首创”、8项全国“首批”。构建“六通”新格局，稳步扩大制度型开放。“账户通”香港居民代理见证开户试点开立内地账户33.68万户，交易超184亿元，约占大湾区业务量九成。“汇兑通”建成多币种资金清算渠道、支票联合结算机制。“融资通”构建“本外币合一、高低版搭配”的跨国公司跨境资金池政策体系，累计为企业增收节税约1亿元。“跨境理财通”1-11月资金跨境汇划32.6亿元，新增个人投资者1.5万名，分别占大湾区业务量三成、六成。人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局推动“金融支持前海30条”落地案例荣获全国第四届党建创新成果展示交流活动“百优案例”、人民银行机关党建创新案例一等奖、2023年深圳市“党建杯”机关创新创优竞赛三等奖。 二、稳健的货币政策有力支持深圳经济高质量发展 落实好稳健的货币政策灵活适度、精准有效的要求，为深圳经济回升向好营造适宜的货币金融环境。截至2023年11月末，深圳市本外币存款余额13.2万亿元，同比增长8.9%；贷款余额9.2万亿元，同比增长8.4%。存贷款规模稳居全国第三。企业融资成本处于历史低位，11月，深圳新发放企业贷款加权平均利率同比下降0.25个百分点。全市跨境收支规模位居全国第三。前11个月，跨境人民币收付金额达3.88万亿元，已超过2022年全年的3.25万亿元水平。人民币连续四年成为深港间第一大跨境结算货币。区域资金活跃度、交互度不断提升。 三、“金融为民”暖心工程实现“四大突破” 2023年，人民银行深圳市分行在全市统筹百余家机构发起“金融为民”暖心工程十项工作，在金融服务、支持实体、风险防控、金融改革四大方面实现重大突破。推出“跨境支付组合拳”，香港居民代理见证开户突破33.68万户，占大湾区总量九成；开立数字人民币钱包3658万个，857家商户实现数字人民币预付资金管理，微信香港钱包内地使用惠及近百万香港居民；创新推出“腾飞贷”“小微通”“个体通”，强化深圳金融在科技、普惠、数字等领域先发优势；金融改革实现15项全国首创首批，“金融支持前海30条”案例入选全国第四届党建创新成果“百优案例”。 四、率先探索便利香港居民北上消费的跨境支付新模式，成为深圳改革案例 2023年以来，为便捷深港恢复通关后香港居民北上深圳消费，人民银行深圳市分行构建数字人民币、移动支付、刷卡、现金等多门类、多品种的跨境支付方式，全方位便利香港居民跨境消费。创新互联互通的数字人民币跨境支付模式，率先试行与香港八达通互联互通的数字人民币“硬钱包”，香港居民累计申领近2.5万张数字人民币“硬钱包”。创新便捷畅通的电子跨境支付模式，探索香港电子钱包境内消费和境外银行卡绑定境内钱包等扫码消费新方式，持续完善境外金融机构发行银联卡鼓励机制和香港居民赴境内办理银行卡服务机制，微信香港钱包在内地使用已惠及近百万香港居民，覆盖衣、食、住、行各方面超千万家内地商户。创新高效便捷的实体卡跨境办理模式，首批开展香港居民代理见证开户试点业务，香港居民“足不离港”开立内地账户突破33.68万户，便利香港居民境内刷卡消费，交易超184亿元。创新服务周到的现金跨境支付模式，持续完善现金供给、服务、使用等体制机制，便利香港居民境内取现消费。 五、首创河套“科汇通”试点，开辟科研资金跨境调拨绿色通道 2023年9月，国务院发布《河套深圳园区发展规划》后，人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局迅速启动河套“科汇通”试点。该试点破解了非企业科研机构境外汇入科研资金无法可依的难题，在填补政策空白的同时，对科研机构的科研资金跨境调拨实现全生命周期、全链条优化管理。试点为科研机构跨境调拨科研资金提供了新路径，为深港两地科技创新要素跨境流动和科技产业协作提供了有力支撑。目前，河套区内已有三家科研机构成功办理试点业务，金额合计400万元人民币。 六、做好普惠金融大文章，征信赋能推出“小微通”“个体通”，畅通民营小微企业和个体工商户融资渠道 深入调研，精准把握小微企业融资需求与银行信贷产品供给对接难、匹配难痛点，充分发挥“深i企”和深圳地方征信平台优势，推出“小微通”“个体通”，打造数字化普惠金融高速公路。指导银行结合不同需求丰富和优化信贷产品供给，助力民营小微个体工商户融资。截至目前，已服务个体工商户超2万户。截至2023年11月末，深圳普惠小微贷款余额1.81万亿元，余额位居全国城市第一，余额较年初新增3152.9亿元。 七、做好科技金融大文章，首创“腾飞贷”以“小切口”加速科技金融“大循环” 围绕国务院加大力度支持科技型企业融资工作部署，联合地方科技、产业、金融等部门，牵头建立常态化工作机制，统筹开展科技创新金融服务能力提升专项行动。深入调研，精准捕捉高成长期科技企业金融服务痛点，率领银行创新设立“腾飞贷”业务模式，为科技型企业提供更契合快速成长期需求的信贷服务，从“小切口”加速科技金融“大循环”，为经济高质量发展注入新动能。截至2023年11月末，深圳市科技型中小企业贷款、高新技术企业贷款余额同比分别增长26.1%、32.9%，分别高于全国4.3个和17.6个百分点。高新技术企业贷款余额较年初新增2197.1亿元。 八、在全国各城市率先出台金融支持新能源汽车产业链12条，支持深圳加快建设“新一代世界一流汽车城” 聚焦新能源汽车等深圳工业增长新引擎，人民银行深圳市分行多次赴比亚迪集团以及电池、电机、电控等产业链企业开展调研，在全国率先出台十二条金融举措支持新能源汽车产业链高质量发展。联合工信、发改等部门梳理产业链重点企业名单，组织银行积极开展融资对接。指导辖内金融机构积极满足企业稳链延链和“出海”等需求。截至2023年11月末，深圳汽车制造业中长期贷款同比增长101.7%。前11个月，深圳市汽车制造业增加值同比增长超过50%。 九、全国唯一开展智能合约大规模应用，数字人民币试点实现三大转变 数字人民币智能合约破解监管难题，人民银行深圳市分行联合市场监管部门印发《深圳市开展预付式经营领域数字人民币试点推广工作方案》，推动857家商户实现数字人民币预付资金管理，累计监管资金超1410万元，兼顾消费者和经营者双边诉求，指导运营机构推出“预收e贷”“预付贷”等金融产品满足商家流动性需求，探索冻结资金自动转存计息保障商家收益，多措并举助力预付式经营行业健康发展。2023年深圳数字人民币试点工作实现了从“尝鲜”到“常用”、从“支付”到“智付”、从“产品”到“产业”的三大转变，试点钱包超3658万个，商户超300万个。 十、坚决切断涉诈资金转移链条保护人民群众“钱袋子”，充分发挥反洗钱职能优势助力防范化解相关领域风险隐患 2023年，人民银行深圳市分行深化电信网络诈骗“资金链”治理，发挥反洗钱调查协查积极作用促进我市防范化解相关领域风险。一是组织辖内商业银行积极防控电信网络诈骗风险，始终坚持“精准研判、精细操作、精确打击”，深圳涉案账户量同比下降约50%。二是坚持银警联动常态化，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人超500人，现场劝阻受骗群众超2000人，管控涉诈账户超3万户，涉诈金额超5亿元。三是及时斩断在我市“通过买卖黄金和国家电网缴费账户清洗涉诈资金”链路。四是向各执法部门移送重点可疑交易报告219份，协助侦查机关反洗钱调查122件，推动洗钱罪案件判决20件，协助破获贪腐、走私、地下钱庄、非法集资等案件45件。 2024-01-08/shenzhen/2024/0108/1694.html
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为践行金融为民发展理念，推动《深圳金融支持外贸稳规模优结构的指导意见》各项工作提质增效，中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局指导深圳银行自律机制对外发布“鹏城易汇”跨境政策直通车微信小程序，通过线上渠道开展政策传导，让政策信息触达更多市场主体，打通外汇政策推广落地的“最后一公里”。 10月30日，在中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局的指导下，“鹏程易汇”跨境政策直通车小程序发布会在深圳举行，深圳银行自律机制主要成员单位及企业代表齐聚一堂，共同对外发布“鹏城易汇”跨境政策直通车微信小程序。 作为小程序的牵头开发单位及活动承办方，工行深圳市分行行长董建军在发布会致辞中表示，“鹏城易汇”小程序是自律机制在监管指导下，由工行深圳市分行牵头，中行、招行、宁波、浙商、兴业、北京银行等多家机构联合开发上线的便利化外汇信息服务平台，可以说“汇八方之智、聚金融之力”，旨在帮助中小微企业和个人客户更加便捷准确地掌握外汇政策、业务和产品等信息，充分体现出深圳金融业始终践行金融工作政治性、人民性的坚定初心。 工行深圳市分行代表自律机制介绍了小程序的三大主要功能及特色。一是政策宣传形式多样、通俗易懂。小程序结合企业生命周期，打造了外汇政策岛屿，采用“文字、长图+动画”等多种“接地气”的形式组合宣传，提升了用户阅读的体验感和获得感。二是建立外汇专家线上值班服务体系，实现高质、快速答疑。通过银行推荐、自律机制遴选的方式邀请外汇专家入驻小程序，以在线问诊的形式，为市场主体答疑解惑，打通政策落地的“最后一公里”。三是开辟常用外汇产品展示专区，畅通用户需求线上响应渠道。登录小程序后，用户可基于需求在已上架的外汇服务中挑选适配产品，满足自身业务发展。 通过上述功能，小程序成功实现了政策学习、疑问解答和需求对接的服务闭环，打造了便民惠企一站式服务模式，大大提升了客户的服务体验。中行深圳市分行重点展示了深圳自律机制外汇专家工作机制情况，详细介绍了外汇专家遴选、培训、值班、考核及激励等全链条管理制度，为小程序提供优质对客专家服务建立了制度保障。 小程序用户代表孙佳楠先生表示，作为从事跨境出口业务的小企业，对外汇外贸的政策理解有限，对获取信息的渠道不甚了解，也无法投入资源深入研究。初次使用“鹏城易汇”小程序，其中形象生动、通俗易懂的漫画讲解，大大提升了自己掌握外汇政策的效率；线上外汇专家高效清晰的解答，为公司业务发展提供了很大便利。孙佳楠先生对监管和银行机构合力打造这一便民服务平台表示衷心的感谢，同时期盼小程序日后以更多通俗形式扩大外汇知识宣讲范围，助力企业更好发展。 最后，中国人民银行深圳市分行副行长、国家外汇管理局深圳市分局副局长冯子兴对“鹏城易汇”小程序顺利发布表示祝贺，对前期参与建设运营的各银行机构及企业表示感谢，对小程序后续的推广运营提出了三点建议：一是高度重视，加强宣传。各家银行应根据自律机制的安排，既要积极做好对外宣传推广工作，让市场主体知晓、会用、尽快形成口碑；也要积极做好对内工作传导和组织动员，鼓励一线员工主动使用，形成“有问题就上鹏城易汇”的使用习惯。二是强化服务，确保质效。各行应主动研究，深度参与，积极完善外汇专家答疑机制，保证答疑质效；主动丰富线上产品和服务，满足市场需求，争取将平台价值最大化。三是长远谋划，持续迭代。自律机制要做好统筹，加强针对性宣传，积极回应政策关切点，持续投放接地气的外汇政策宣传素材，提升用户体验。 下一步，外汇局深圳市分局将继续指导深圳自律机制推进“深圳金融支持外贸24条”的各项工作，为更多企业办实事、解民忧，逐步优化和丰富小程序的服务功能，提升服务效率和品质，加大宣发力度，让更多用户享受有温度的外汇服务，助力企业和个人客户“立足鹏城、易汇全球”，为金融支持深圳高水平对外开放注入更多动能。 2023-11-01/shenzhen/2023/1101/1633.html
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为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，推动金融支持深圳稳外贸工作提质增效，优化外贸政策环境，中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局联合深圳市商务局等5部门印发《深圳金融支持外贸稳规模优结构的指导意见》，并以第二十五届高交会开幕为契机，开展政策宣传，打通政策落实“最后一公里”，为促进科技、产业与贸易融合发展、提升创新发展能力、深化国际经济和科技交流合作注入更强发展动能。同时，指导金融机构充分发挥资源优势，通过金融服务、资源对接、市场拓展等实际举措，助力更多深圳“智”造企业融入全球大市场。 11月15日，深圳智能制造主题活动暨金融支持外贸宣讲会在深圳举行。中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局、深圳市商务局、深圳市贸促委等机构嘉宾以及粤港澳超160家企业代表现场出席。会议在第二十五届中国国际高新技术成果交易会现场及不同国家和地区的建设银行境外机构设立了13个分会场。来自韩国、日本、马来西亚、印度尼西亚、越南、新加坡、哈萨克斯坦、俄罗斯、澳大利亚、新西兰、荷兰、美国、南非等国家，及中国香港、中国澳门、中国台湾地区的50余家企业参与对接。 在活动主会场，深圳市商务局分享了今年1月至10月深圳出口实现全国大中城市“三十连冠”的逆势增长成绩，介绍了市委市政府高度重视外贸高质量发展，聚焦外贸企业关切需求，围绕金融、外汇、税收和通关等领域不断强化服务支撑，着力优化外贸企业营商发展环境和政策支持的举措。 国家外汇管理局深圳市分局对《深圳金融支持外贸稳规模优结构的指导意见》的编制背景、总体原则、主要内容进行了宣讲及详细解读。深圳建行分享介绍了金融支持外贸稳规模优结构服务方案，向企业推介了跨境直贷、跨境银团、“跨境快贷”“关银一KEY通”“跨境易支付”“建行全球撮合家”等产品和服务，切实为企业解决跨境贸易与投资实际需求，引导企业建立汇率中性理念，帮助企业享受银行优质跨境结算服务、产品红利和优惠政策，助力外贸企业降本增效、抵御风险。 在活动主会场，优必选科技、康佳集团、元征科技、朗华集团等4家企业向现场以及海外客户推介了机器人、智能家电、家用户外储能等智能制造产品、先进的汽车检修技术和“全国首家工业服务平台”等先进服务。 主会场还设立了深圳智能制造产品展示区，正浩创新等9家企业现场展示了机器人、家用户外储能、智能家电、灵动电单车、智能摄像器材、电动滑板车、智能投影、智能支付终端等产品和服务。在前期撮合对接基础上，康佳集团、优必选科技、音科思（深圳）、飞道科技等5家境内企业与境外企业现场集中签约。 高交会分会场还策划了国际业务成果展示、现场洽谈、在线洽谈等环节，与深圳市创新投资集团（深创投）、深圳市天使投资引导基金有限公司（深圳天使母基金）联合为高交会参展企业提供项目路演平台，与风投创投机构对接机会，为企业提供全方位贸易、项目、资本等撮合服务，构建跨境贸易与投资合作桥梁。 除了线下会场，还有25家企业在“建行全球撮合家”平台数字展厅展示深圳制造产品。活动期间同步开设的线上一对一洽谈室，为未能到场的境内外企业也提供相互了解与对接的机会，多家境内外企业达成初步合作意向。 为更好提供金融服务，活动主会场与高交会分会场均设立了跨境金融政策咨询台，由跨境业务专家现场向与会企业提供跨境金融政策咨询服务。 2023-11-20/shenzhen/2023/1120/1649.html
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近日，国家发改委再次向全国推广借鉴深圳综合改革试点22条创新举措及典型经验，跨国公司本外币一体化资金池正是其中一项。深圳是粤港澳大湾区建设的重要引擎，外向型经济活跃，跨国公司总部聚集，该项业务通过适度调整企业的外债、境外放款额度、实施资金池内本外币资金的划转及使用等方面的便利化优惠政策，助力企业降本增效。截至2023年10月末，深圳15家大型实体跨国集团参与试点，业务金额达1318亿美元。 跨国公司跨境资金集中运营管理相关政策，重点聚焦深圳信用等级较高的实体制造业跨国公司，行业涵盖新能源汽车、智能制造、通讯设备等，助力企业“两增两减一打通”，进一步便利跨国公司集团资金归集使用。目前，政策已累计为深圳企业增加财务收入、节约税务成本约1亿元人民币。 目前，深圳跨国公司本外币一体化资金池业务管理框架已初步建成。下一步，人民银行深圳市分行、外汇局深圳市分局将充分释放政策红利，进一步提升跨境贸易和投融资便利化水平，支持深圳吸引更多跨国公司形成总部聚集地，推动构建国内国际双循环新发展格局。 2023-12-13/shenzhen/2023/1213/1665.html