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黃*:
上海奪*網路技術有限公司旗下的跨境支付網站www.x**ransfer.cn有明顯誤導性
一、產品頁面設計存在嚴重誤導，刻意混淆幣種資訊，誘導用戶誤操作
平台轉賬頁面設計極不合理，存在明顯誤導性：賬戶扣款金額一欄標註為美元，下方緊鄰的實際轉出金額一欄卻預設為港幣，且港幣幣種無法手動修改切換。普通用戶正常操作時，會直觀認定扣款金額即為轉出金額、結算幣種為美元，完全無法預判資金會被強制兌換為港幣，這種不合理的頁面設計，本質是對用戶的刻意誤導，未盡到任何明確的告知與提示義務。
二、平台具備人工後台攔截許可權，存在極大資金安全隱患
我首次操作轉賬USD50200後，剛發現幣種被無故轉換問題，第一時間同步對接XT業務員，申請後台攔截終止轉賬。後續雖轉賬被攔截、顯示交易失敗且審核未通過，但也暴露出重大問題：貴平台轉賬交易並非純系統流程，而是支援後台人工隨意攔截，這種操作模式完全違背支付平台資金安全準則，用戶資金控制權無法得到保障，後續再無任何安全感可言，資金安全隱患極大。
三、資金攔截退回後被強制換匯，平台賺取不合理匯率差，造成用戶直接經濟損失
此次轉賬被攔截失敗後，按正常支付邏輯、用戶權益準則，原路退回的資金理應依舊為美元50200，可貴平台系統擅自將資金強制兌換為港幣388381.2，不僅如此，還無故扣除手續費USD75.3。更不合理的是，此次兌換採用上海奪暢網路技術有限公司旗下的跨境支付網站www.xt**ansfer.cn有明顯誤導性的匯率僅為7.7483，遠低於當日OCBC銀行公開匯率7.82，貴平台藉此賺取巨額匯率差價，直接導致我蒙受匯率損失約HKD3590，這筆損失完全由平台產品漏洞、違規強制操作導致，與我本人無任何關聯。
2026-03-26
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上海市分局
管理員:
已電話回複
2026-04-01
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投訴百****:
投訴百*公司，百*公司推廣境外炒外匯黑平台，導致很多老百姓被騙，目前已經聚集5萬多人的群，這5萬多人都是被百*推廣的境外炒外匯的黑平台詐騙的。
百*推廣連結如下：德*https://www.dprimecentre.ai/?utm_campaign=AlwaysOn_Baidu_PaidSearch_SEM_DPAI_DPAI_WebLead_KW_Competitor_All_Mixed_Generic_Generic_NU_CN_SC_EXA_20260102＆utm_source=Baidu＆utm_medium=PaidSearch＆utm_targeting=Competitor_All＆utm_terms=TMGM＆bd_vid=11339690239762452332 ，TMGM https://lnd.tmmktcn.com/zh-hans-cn/start-with-tmgm?campaign_code=QmFpZHVqYW4yNQ== ，wetrade眾匯 https://wetradecnprime.com/ptpage?source=CN_Baidu_sem_2025＆bd_vid=10649503533722339921 ，Vtmarkets https://www.vtmarketszone.com/baidusem/?utm_source=baidu＆utm_medium=sem＆utm_campaign=baiduads＆utm_content=＆utm_text=＆rt=growth_performancemkt_baidu＆bd_vid=11300290902774685350
每一次的投訴，只是希望外匯管理局的領導能夠重視此事，百*公司的違法行為應當受到懲罰，還這5萬多人被騙的公道，我們不敢在此留下真實聯繫方式，因為百*的勢力太大了，他們會威脅我們的生命安全。我們只能每天在此投訴，希望外匯管理局領導能夠幫助無辜的老百姓。如果網址打不開，希望外匯管理局領導，在百*搜索框搜索：T***，德*，眾**直接就能看到帶廣告字眼。
2026-03-26
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上海市分局
管理員:
未註冊用戶的情況下，您提供的網址只能開啟網站門戶首頁，未發現涉嫌非法開展外匯按金的內容。請將TMGM等網站涉嫌違反外匯管理規定的相關截圖等具體線索和證據寄送我局進行調查，我局將會對舉報投訴者的個人資訊進行保密。我局地址：陸家嘴東路181號，郵編：200120
2026-04-01
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鐘**:
投訴Flywire飛*/平*菲商務諮詢（上海）有限公司資金劃轉環節未落實雙重認證，導致本人大額跨境資金被盜轉投訴對象：Flywire飛*，平*菲商務諮詢（上海）有限公司
投訴事由：
本人於2025年9月25日23:15:21，通過卡號622262****5055在Flywire飛匯平台發生一筆金額為96,528.00元的跨境消費交易，該交易為非本人授權操作。
具體情況如下：
1. 資金從本人銀行卡進入Flywire平台賬戶時，平台僅要求輸入銀行卡密碼+簡訊驗證碼，未採用強雙重認證（如人臉核驗、硬體令牌、生物識別等獨立維度驗證），存在簡訊驗證碼易被劫持、盜用的安全漏洞；
2. 更關鍵的是：當資金從Flywire平台賬戶向境外留學生賬戶劃轉時，平台未要求任何身份核驗或雙重認證，僅憑平台內部操作即可完成資金轉出，完全未履行跨境支付的身份核驗與交易安全校驗義務；
3. 上述行為導致非授權人員可輕易繞過安全驗證，完成大額跨境資金盜轉，存在嚴重的洗錢、資金非法外流風險，同時違反以下法律法規：
◦ 《中華人民共和國外匯管理條例》：未履行跨境交易真實性審核與資金安全管控義務，未對大額跨境支付進行全流程身份驗證與風險防控；
◦ 《個人外匯管理辦法》：未落實個人跨境支付全流程身份核驗與交易驗證要求，未對大額跨境資金劃轉採取強化安全驗證措施；
◦ 《中華人民共和國反洗錢法》：未建立健全客戶身份識別、大額交易監測與可疑交易報告機制，風控機制嚴重缺失；
◦《非銀行支付機構監督管理條例》：未按規定保障支付安全，未落實跨境支付全流程合規與風控要求，存在重大支付安全漏洞；
◦ 《網路安全法》：未採取有效技術措施保障網路與支付交易安全，未在核心資金劃轉環節部署雙重認證等必要安全機制，存在身份驗證繞過風險；
◦ 《金融消費者權益保護實施辦法》：未履行全流程安全保障義務，侵害金融消費者資金安全權，導致大額資金面臨被盜風險。
本人訴求：
1. 依法核查Flywire飛匯、平富菲商務諮詢（上海）有限公司本次96,528.00元跨境交易的全流程合規性，核實其是否在平台內部資金劃轉環節未落實任何雙重認證或身份核驗；
2. 責令該平台立即整改安全漏洞，在銀行卡入金、平台內部劃轉、境外出金全流程強制啟用強雙重認證（如人臉核驗、生物識別等），完善大額跨境支付的身份核驗與反洗錢風控體系；
3。 依法對平台違規行為予以查處，協助追回被盜資金，切實保障個人外匯資金安全，維護外匯管理秩序與金融安全。本人已留存本次交易明細截圖、平台操作流程記錄等完整證據，可配合核查，並請求對本人資訊嚴格保密。
2026-03-25
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上海市分局
管理員:
已電話回複
2026-04-01
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外資企業股權轉讓款匯出問題:
我已諮詢了多次，關於美國普*股權款支付事宜，貴局也給與了回複，說是讓企業之間協商辦理此事，但是我們已經和對方多次商量，對方也不配合。因此，我們實在沒有辦法才請求貴局幫助我們，望貴局能幫助我們兩家企業協調辦理此事，我們希望能儘快解決股權款匯出的問題。
2026-03-18
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上海市分局
管理員:
已電話回複,留言人反饋已無疑問。
2026-03-20
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劉*:
被舉報主體：
Fintiba GmbH（境外主體，總部德國法蘭克福，無中國外匯業務經營資質）
境內運營主體：赴*寶諮詢（深圳）有限公司、Fintiba 上海辦事處（地址：上海市浦東新區科*路 88 號德*中心 1 號樓 611B、深圳市寶安區新*路 99 號壹*城 B 座 2307）
線上運營載體：https://www.fintiba.com.cn/ 官網、微信 / 抖音 / 小紅書賬號【Fintiba 赴德寶】
一、舉報核心事項
被舉報主體未經國家外匯管理部門批准，擅自在中國境內非法開展外匯相關經營性業務，違反《外匯管理條例》，嚴重擾亂外匯管理秩序。
違規引導、協助境內個人辦理跨境資金劃轉，規避個人外匯監管要求，存在跨境資金違規流動、洗錢風險。
虛假宣傳誘導本人付費，無正當理由拒不退還剩餘服務費，侵害個人合法財產權益。
二、違法事實與理由
本人親身遭遇：2024 年 10 月 23 日，我受被舉報主體境內宣傳誘導，為辦理其德國保證金賬戶服務，通過支付寶轉賬人民幣 99761.88 元。後續因發現業務不合規申請全額退款，對方僅退還本金摺合人民幣 96648.57 元，剩餘 3113.31 元服務費無正當理由拒不退還，經 2 年多多次溝通投訴無果。
普遍違法違規行為：被舉報主體為境外機構，未取得我國外匯業務經營許可，通過境內線下辦事處、線上全平台，面向中國公民大規模推廣德國保證金賬戶開戶、跨境匯款等涉外匯業務，全程在境內完成獲客、諮詢、業務引導全流程，誘導境內個人向境外賬戶劃轉資金，規避外匯監管；據其公開宣傳，已服務超 35 萬赴德人員，違法經營持續時間長、覆蓋範圍廣，嚴重破壞我國外匯管理秩序。
三、法律依據
《中華人民共和國外匯管理條例》第二十四條：經營外匯業務須經外匯管理機關批准，未經批准不得擅自經營。
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十六條：未經批准經營外匯業務的，外匯管理機關可依法沒收違法所得、處以罰款，構成犯罪的依法追究刑事責任。
四、舉報請求
懇請貴局對被舉報主體非法經營外匯業務、違規開展跨境資金相關服務的違法違規行為立案調查，依法沒收違法所得、作出行政處罰，涉嫌犯罪的移送公安機關追究刑事責任。
依法取締其境內非法經營渠道，制止違法經營行為，維護國家外匯管理秩序。
督促被舉報主體立即退還本人被侵佔的服務費 3113.31 元，維護本人合法權益。
懇請對舉報人個人資訊嚴格保密，依法保護舉報人人身財產安全。
2026-03-16
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上海市分局
管理員:
已電話溝通
2026-03-18
投訴建議受理情況統計：共收到129條，已處理101條。