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洪**:
尊敬的国家外汇管理局：
您好！我是**贸易的员工洪**，联系电话为***，电子邮箱为***。我司长期与国外客户开展贸易合作，日常需通过**银行广元分行办理外汇收汇业务，此前一直认可贵行的服务效率。但自2024年以来，贵行外汇收汇部门的审核流程与资料要求愈发繁琐，已严重影响我司与外国客户的合作信任，特此投诉并寻求解决。
一、银行外汇审核资料繁琐的具体表现
额外索要非必要证明：针对外国客户汇入的 “货款定金”，贵行除要求提供贸易合同、形式发票外，还额外索要 “客户证件”“客户私人住址” 等非监管要求的资料。例如2025 年 1 月 3 日，外国客户**汇入 6660.8 美元定金，我司按要求提交合同与发票后，审核人员以 “尽调” 为由，要求补充客户的私人信息，导致审核周期延长。
二、资料繁琐导致的客户信任危机问题
外汇审核的繁琐流程，直接让外国客户对我司的 “业务专业性” 与 “合作可靠性” 产生怀疑，具体影响如下：
1. 客户质疑合作效率：外国客户**在 2025/01/03汇入货款后，因贵行审核耗时过长（超过 7 个工作日仍未到账），客户多次邮件询问 “为何收款流程如此缓慢”，甚至质疑 “是否我司账户存在问题”。我司虽多次解释 “因银行审核要求增加”，但客户仍表示 “在其他国家与地区的银行办理同类业务，仅需 1 - 2 个工作日”，对我司的业务协调能力产生不信任。
2. 客户担忧资金安全性：另一长期合作客户** CO., LIMITED，在2024/09/29提交付款13090.60美元后，得知我司需向银行补充大量 “额外证明资料”。该客户甚至暂停后续订单的签订，要求 “先确认收汇流程正常后再合作”，导致我司损失一个客户。
3. 合作口碑受损：部分客户已向同行传递 “与我们合作，外汇收款流程复杂” 的信息，错失拓展新客户的机会。
三、投诉诉求
1. 简化审核流程与资料要求。
2. 缩短审核周期。
3. 书面回复解决方案。
我司理解银行需遵守外汇监管规定，但当前 “过度繁琐” 的审核方式已超出合规必要范围，严重影响企业正常经营与客户合作。恳请贵行重视此问题，尽快推动优化，若问题未能得到解决，我司将进一步向国家外汇管理局、中国银保监会等监管部门反馈。
2025-09-24
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四川省分局
管理员:
当地外汇局与银行均已联系企业做沟通解释，如后续有疑问请联系当地外汇局08393352917或08393266421。
2025-09-29
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杨*:
你好，向国外朋友借款5万美金，可以直接走银行转账，走个人账户吗？汇入工商银行，请问一下需不需要相关的资料进行佐证。
2025-09-01
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四川省分局
管理员:
已与留言人电话沟通。
2025-09-03
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万**:
我因美国留学毕业回国,6月11日23：00将在美国*银卡（汇出账号卡号）里的留学生生活消费余额25000美元（在个人年度外汇业务额度内）通过电汇到我母亲*银行账号（6*******），该笔外汇于6月12日上午已到达泸州市**银行泸州分行营业部。*银行在接受该笔外汇业务后，办理业务的营业员先以不满足“入账条件”，“外汇未报备””等理由，拒绝办理入账，我即当面提供了在美*银银行为同一个人同一银行办理死期和活期等账号信息，以及资金来源为留学生生活费用余额等相关电子材料进行证明，该营业员仍继续推诿该业务，继续以“我们对外汇业务不熟悉”，“上级监管审查麻烦”等为由试图说服我谎称信息填写错误将该笔外汇回退至美国银行。我不同意该营业员不合规的操作程序，该营业员即要我找其主管主任协商办理，在并在其主管领导的建议下我手写说明材料证明该笔外汇为家庭成员间生活消费等情况说明材料证明该笔外汇进出均家庭成员间生活消费往来。至今该外汇业务仍被该营业员推委,不为我办理入账,导致我方当前生活困难 。我以侵害群众利益为由，对该业务员进行投诉。
2025-06-17
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四川省分局
管理员:
经与银行联系，该客户投诉业务已于6月20日成功办理。如后续有疑问请联系0830-2299535。
2025-06-24
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何**:
三********有限公司https:***********非法经营外汇黄金交易，盈利不让出款，
2025-04-25
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四川省分局
管理员:
如发现任何外汇违法违规行为，可提供详实证据材料向外汇局进行举报，联系电话028-85261355，材料邮寄地址：成都市武侯区人民南路四段23号 国家外汇管理局四川省分局外汇检查处（028-85261355）。如涉及诈骗等违法犯罪案件，建议直接向所在地公安机关报案。
2025-04-27
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龙女士:
崔* 650203*************长期从事非法外汇保证金交易业务，诈骗大量的钱财。请机关单位对他及其母亲的银行流水进行查证，并且他有一部诈骗手机，里面有大量的证据可证明。
2025-03-18
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四川省分局
管理员:
如发现任何外汇违法违规行为，可提供详实证据材料向外汇局进行举报，联系电话028-85261355，材料邮寄地址：成都市武侯区人民南路四段23号 国家外汇管理局四川省分局外汇检查处（028-85261355）。
2025-03-19
投诉建议受理情况统计：共收到20条，已处理20条。