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GALAND:
您好！
我司 GALAND CONSULTING ＆ TRADING LIMITED（香港注册企业）近期在使用 PanPay Hong Kong Limited（以下简称“PanPay”）进行跨境人民币收付过程中，发现 PanPay 在其官网公开宣称 “通过国家外汇管理局涉外业务备案”。该声明直接关系到其跨境支付与结汇业务的合法性，但我司在实际使用中发现大量操作与监管要求不符的情形，遂向贵局正式提出如下查询：一、关于 PanPay 官方所称“国家外汇管理局涉外业务备案”的真实性查询
PanPay 在其官网合规页面明确写明：
“持有香港货币服务商牌照，通过国家外汇管理局涉外业务备案。”
我司请求贵局确认：
1. PanPay 是否已在 SAFE 完成涉外业务备案？
如已备案，请贵局说明：
- 备案编号
- 所属备案类型（服务贸易、货物贸易、资本项下等）
- 备案主体是否为境外机构
- 备案业务是否涉及支付、清算或跨境人民币收付
我司特别希望确认该备案是否真实存在、是否仍在有效期。
二、该备案是否授权 PanPay 开展跨境人民币收付、结汇及清算业务？
我司必须向贵局确认：PanPay 所称的 SAFE 备案是否允许该机构作为 境外实体 从事跨境人民币：收款/付款/退汇/结汇/清算?
如不允许，请贵局明示其备案不涵盖上述业务。
三、PanPay 与易宝支付的合作是否属于违规外包或“借牌经营”？PanPay 在官网公开声明：“境内结汇业务由持牌第三方机构（易宝支付）提供服务。”
但根据人民银行外包管理要求：
- 支付机构不得外包核心业务
- 不得外包跨境支付、结汇、清算
- 不得将牌照外包给境外主体
- 不得允许境外机构借助其牌照“代运营”
因此，我司必须询问贵局：
1. 易宝支付是否向贵局备案过与 PanPay 的外包合作？
2. 此类合作是否被 SAFE 或 PBOC 明确禁止？
3. PanPay 是否存在借助易宝牌照向客户提供跨境人民币服务的情形？
如该合作未经监管批准，我司需贵局确认该行为是否构成“牌照外包”或“非法二清”。
四、PanPay 是否具备任何由 SAFE 或 PBOC 颁发的跨境人民币、跨境清算或结售汇业务资质？
我司请求贵局正式确认：
PanPay 是否拥有任何中国境内跨境人民币业务许可？
包括但不限于：
- 跨境人民币结算资格
- 跨境人民币清算资格
- 第三方支付跨境业务试点资格
- 境内外汇支付牌照
- 跨境支付处理资格
如无，请贵局正式说明。
谢谢！
2025-11-25
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上海市分局
管理员:
PanPay Hong Kong Limited非境内机构，该机构不在外汇局管理范畴内，跨境人民币业务建议咨询人民银行，58845000转宏观审慎管理部。
2025-11-27
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胡**:
胡金枝本人的Paypal 账号在2025年11月10日收到一笔金额为18903美元的款项，当时本人认为该笔资金已高出产品正常出口的金额，故即刻操作退款处理，退款金额显示18903美元，在退款操作成功后，发现被Paypal 收取了USD832的费用，该高额的费用明显不合理，导致本人的外汇资金遭受损失。随后本人同Paypal的中国区客服代表联系，客服告知这笔费用为收款的手续费，无法退回。本人认为该笔款项可能会导致公司有偷税漏税的嫌疑，故退款，合情合理，而且交易都未发生，就收取该费用，明显不合理。不仅单方面加重了中国用户的责任何维权成本，还违反了公平原则。Paypal 是一家属于新加坡支付机构，通过国内实体美银宝信息技术（上海）有限公司进行市场运营和客服支持，但其核心业务规则和争议解决机制完全规避中国法律监管，损害了中国金融消费者的合法权益。恳请贵局相关部门调查该笔跨境收费的合规性和合理性，并对Paypal通过此种模式损害中国用户权益的问题予以关注和规范。最后还希望能够协调美银宝信息技术（上海）有限公司退还相关费用。谢谢！
2025-11-24
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上海市分局
管理员:
PanPay Hong Kong Limited非境内机构，该机构不在外汇局管理范畴内，跨境人民币业务建议咨询人民银行，58845000转宏观审慎管理部。
2025-11-26
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Ms Tan:
上海**网络技术有限公司 XTransfer 以“涉制裁合规审查”为由冻结跨境人民币资金超过 4 个月，未提供任何外汇管理法规依据，也未启动退汇流程。付款资金由“连连**托管账户”进入 XTransfer Limited，但未进入收款人企业账户。
该行为属于支付机构超期占用客户资金，涉嫌违反《跨境人民币业务管理办法》《支付机构客户备付金管理办法》相关规定。
请求 SAFE 和NAFR调查 上海**网络技术有限公司 XTransfer 与连连**未按规定办理退汇、不当延迟结算行为。
2025-11-22
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上海市分局
管理员:
跨境人民币业务不属于外汇管理部门职责范围，建议向其他职能部门反映。
2025-11-24
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高**:
举报网址：https://www.ec****ts.app/zh-CN/
子域名：www.ec****ts.app
ec****ts.app
crm.ec****ts.app
最新IP地址：3.***.229.32 位于美国弗吉尼亚阿什本 属亚马逊云服务器（有的时候查询显示保留地址或泛播，即骗子怕被查到通过技术手段来隐藏自身）。国家外汇管理局明确表示未批准任何机构和个人在国内（香港除外）开展外汇保证金交易，即外汇交易，所投诉举报的网址为Ec Markets外汇交易公司官网，望贵局能联合相关部门，快速查处这些非法外汇交易网站，避免更多受害者受骗。
2025-11-14
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上海市分局
管理员:
您举报的网站为境外网站，我分局将协调相关部门处理。
2025-11-17
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李*:
郑州**科技有限公司及其子公司上海**科技有限公司、海南**科技有限公司，多年来一直非法违规为客户购买海外房产提供地下通道。
金额非常巨大，造成国家的外汇严重流失。其通过旗下公司员工的帐号非法经营收取客户的人民币款项，再通过地下钱庄对敲给客户的海外账户。
涉及区域包括澳洲、泰国、日本、越南、欧洲等区域，金额巨大，请相关部门严查。其中部分员工的账户信息如下：
王*瑶 平安银行 62305*****265779061
宋*运 交通银行 62226*****001758944
付* 华夏银行 62302*****60000
吴* 招商银行 6214******850447
2025-11-04
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上海市分局
管理员:
请提供可供查证的外汇违法违规相关证据材料，反映的内容已涉嫌刑事犯罪，也可直接向公安机关报案。
2025-11-06
投诉建议受理情况统计：共收到107条，已处理57条。