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- 索 引 号:
- 01500120-9-2022-00119
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- 分 类:
- 其他 外汇综合管理 各类社会公众
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- 来 源:
- 国家外汇管理局青海省分局
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- 发布日期:
- 2022-05-27
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- 名 称:
- 企业汇率风险管理必修课(三):汇率避险产品之人民币对外汇掉期
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- 文 号:
人民币对外汇掉期是指企业与银行签订协议,在一前一后不同日期,进行两次交换人民币与外币的交易。人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题,调剂本外币资金余缺,从而提升其资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本,并能够帮助企业规避远期汇率风险,提前锁定成本收益。
案例:
某企业既有出口又有进口业务,现进口需要支付50万美元,同时预计其在6个月后有一笔约50万美元的出口收入。该企业与银行签订了一份人民币对美元掉期合约,银行为企业在近端即期换入50万美元,同时在到期日换出50万美元,合约规定,根据即期汇率6.500,企业在近端为换入美元需支付人民币325万元;假如当时银行6个月掉期报价500BP,企业可在到期日换回人民币327.5万元。为企业解决了美元收入、支出的时间匹配问题。
办理须知:
1.人民币外汇掉期业务实行实需原则。近端和远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料。外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定。
2.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例请咨询办理银行。
国家外汇管理局青海省分局咨询电话:0971-6126149
可办理人民币对外汇掉期银行分行及咨询电话
办理银行 | 业务咨询电话 |
中国银行青海省分行 | 0971-6237114 |
中国工商银行青海省分行 | 0971-6131654 |
中国农业银行青海省分行 | 0971-3922293 |
中国建设银行青海省分行 | 0971-8261258 |
交通银行青海省分行 | 0971-6366389 |
光大银行西宁分行 | 0971-6236269 |
招商银行西宁分行 | 0971-6230216 |
浦发银行西宁分行 | 0971-6237798 |
兴业银行西宁分行 | 0971-6266358 |
国家开发银行青海省分行 | 0971-8828067 |