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  • 索  引  号:
    01500120-9-2022-00119
  • 分       类:
    其他  外汇综合管理  各类社会公众
  • 来       源:
    国家外汇管理局青海省分局
  • 发布日期:
    2022-05-27
  • 名       称:
    企业汇率风险管理必修课(三):汇率避险产品之人民币对外汇掉期
  • 文       号:
企业汇率风险管理必修课(三):汇率避险产品之人民币对外汇掉期

人民币对外汇掉期是指企业与银行签订协议,在一前一后不同日期,进行两次交换人民币与外币的交易。人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题,调剂本外币资金余缺,从而提升其资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本,并能够帮助企业规避远期汇率风险,提前锁定成本收益。

案例:

某企业既有出口又有进口业务,现进口需要支付50万美元,同时预计其在6个月后有一笔约50万美元的出口收入。该企业与银行签订了一份人民币对美元掉期合约,银行为企业在近端即期换入50万美元,同时在到期日换出50万美元,合约规定,根据即期汇率6.500,企业在近端为换入美元需支付人民币325万元;假如当时银行6个月掉期报价500BP,企业可在到期日换回人民币327.5万元。为企业解决了美元收入、支出的时间匹配问题。

办理须知:

1.人民币外汇掉期业务实行实需原则。近端和远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料。外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定。

2.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例请咨询办理银行。

国家外汇管理局青海省分局咨询电话:0971-6126149


可办理人民币对外汇掉期银行分行及咨询电话

办理银行

业务咨询电话

中国银行青海省分行

0971-6237114

中国工商银行青海省分行

0971-6131654

中国农业银行青海省分行

0971-3922293

中国建设银行青海省分行

0971-8261258

交通银行青海省分行

0971-6366389

光大银行西宁分行

0971-6236269

招商银行西宁分行

0971-6230216

浦发银行西宁分行

0971-6237798

兴业银行西宁分行

0971-6266358

国家开发银行青海省分行

0971-8828067

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