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  • 索  引  号:
    01500120-9-2022-00118
  • 分       类:
    其他  外汇综合管理  各类社会公众
  • 来       源:
    国家外汇管理局青海省分局
  • 发布日期:
    2022-05-27
  • 名       称:
    企业汇率风险管理必修课(二):汇率避险产品之远期结售汇
  • 文       号:
企业汇率风险管理必修课(二):汇率避险产品之远期结售汇

远期结售汇是指企业与银行签订协议,约定未来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及执行汇率,到期外汇收入或支出发生时,按照该协议约定的币种、金额及汇率办理结汇或售汇的业务。远期结售汇业务可以帮助企业锁定远期汇率,固定成本,有效规避市场汇率波动的风险。    

案例:某出口企业与境外企业签订了一笔50万美元的出口合同,预计3个月后将收该笔货款。为做好汇率风险管理,该企业与银行签订3个月远期结汇合约,远期结汇价格为6.500。3个月后,企业按照6.500的汇率在银行结汇,得到325万元人民币。如果企业未签订远期合约,则3个月后按照市场价格结汇:如人民币升值到6.400,则企业得到320万元人民币,与签订远期合约相比收入减少5万元人民币。企业通过在银行办理远期结汇,提前锁定了收益,规避了人民币汇率升值风险。

办理须知:

1.远期结售汇业务实行实需原则。远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料。外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定。

2.远期业务的履约宽限期最长不得超过签约银行规定的宽限期,在宽限期内办理的交割视同如约交割,展业后的业务不再设立宽限期。

3.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例请咨询办理银行。

国家外汇管理局青海省分局咨询电话:0971-6126149


可办理远期结售汇银行分行及咨询电话

办理银行

业务咨询电话

中国银行青海省分行

0971-6237114

中国工商银行青海省分行

0971-6131654

中国农业银行青海省分行

0971-3922293

中国建设银行青海省分行

0971-8261258

交通银行青海省分行

0971-6366389

光大银行西宁分行

0971-6236269

招商银行西宁分行

0971-6230216

浦发银行西宁分行

0971-6237798

兴业银行西宁分行

0971-8255120

国家开发银行银行青海省分行

0971-8828067

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