贸易外汇收支便利化试点(以下简称试点)是对市场主体进一步简政放权,赋予银行更多自主审核权限的又一重要举措。自辽宁省分局出台试点指导意见以来,葫芦岛市中心支局结合辖区实际情况,从贴近企业实际需求,服务实体经济出发,打造高标准、高效率、高质量的试点服务体验。2021年9月,葫芦岛市中心支局正式启动辖区试点业务,经过前期政策需求调研,根据评估指标筛选出中国银行葫芦岛分行、葫芦岛某金属有限公司作为拟试点单位。1月10日,经辽宁省分局核准,我市首批试点银行和试点企业成功落地。

一、宣传与辅导双管齐下,提升市场主体的政策认知度。为提高试点政策的覆盖面,中心支局通过发放调查问卷,了解市场主体诉求,将有潜力的企业纳入试点企业培育库。通过召开政策宣传会、银企座谈会等多种形式,“零距离”向企业介绍试点业务能给其带来节约成本、提高资金使用效率的政策红利,向银行强调试点业务赋予其自主、合规审核的权利和义务。引导市场主体形成“企业越诚信、手续越便利、银行越合规、审核越自主”的良性循环。

二、银企汇多方努力,确保试点业务落地生根。2021年12月13日,省局经常项目处郭鸿军处长带领中心支局以座谈、考察、参观等方式实地走访试点银行、企业和生产车间,评估银行内控制度、风险管理、系统建设、人员配置等情况。了解企业生产经营、财务状况、产品生产流程及行业形势,指导试点银行转变管理理念,针对试点业务实施个性化管理和服务，在银行和企业的积极配合下,圆满完成了试点业务现场评估工作。1月12日,我市首笔试点业务成功落地,总计金额99.08万美元,标志着我市贸易便利化水平再上新台阶。

三、多措并举优化审核与自主核查,便利化试点业务成效显著。试点政策的实施,让试点企业享受到了优化单证审核、超期特殊退汇业务免登记、进口报关单免核验等一系列便利化措施。政策落地后,试点企业足不出户就可以办理资金收付业务,每笔业务不仅可以节省约30分钟的单证准备时间,银行审核时间也由原来的1个小时缩短至10分钟左右,大大提高了业务的办理效率,降低了企业的“脚底成本”。同时,银行转变审核方式，由事前变为事后。中国银行葫芦岛分行针对试点业务建立了专项监测预警系统,对贸易便利化试点高风险业务设定专门监测指标。此外，开发“航运核查模块”嵌入业务系统,实现对涉及转口贸易、敏感地区交易、关联可疑交易等高风险业务开展背景尽职调查。试点政策促使银行不断完善内控制度、优化服务、利用大数据等金融科技手段提升风险预警和展业监管的水平。