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- 索 引 号:
- K1918108-9-2019-00212
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- 分 类:
- 其他 经常项目管理 银行 个人
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- 来 源:
- 国家外汇管理局江西省分局
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- 发布日期:
- 2019-10-29
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- 名 称:
- 外汇业务知识问答(一百四十三)
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- 文 号:
外汇业务知识问答(一百四十三)
问:境外个人连续多日每天原币兑回500美元,是否合规?
答:《个人外汇管理办法》第七条明确规定银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管。对涉嫌分拆的,银行应加强真实性审核。
注:根据《个人外汇管理办法实施细则》的规定,对于原兑换未用完的人民币兑回外汇,当日累计兑换不超过500美元的,可以凭本人身份证明直接在银行办理。上述境外个人连续多日兑回500美元的行为并不违规,但需要予以关注,加强审核,并酌情向当地外汇局报告。