-
银行代客涉外收付款数据时间序列 2022年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022-05-18/henan/2022/0518/1191.html
-
长期以来，对从事跨境经营的企业而言，特别是大型生产制造客群，在办理跨境业务过程中，往往需要耗费人力物力准备材料。 而对银行而言，银行工作人员往往忙碌于审核种类繁杂的交易单据，例如，合同、发票、报关单等纸质资料审核时间长、核对要素多、流程步骤复杂、整体工作量负荷重，都成为业务办理时效性的掣肘，也不利于银行关注真正的实质风险。 为此，国家外汇管理局深圳市分局（简称深圳外汇局）自2018年11月成为首批贸易收支便利化试点分局以来，积极推动贸易便利化试点政策实施。2019年政策成功落地，首批5家银行、12家企业参与货物贸易便利化试点。截至2022年5月末，货物贸易便利化试点覆盖6家银行、64家企业，累计收支440.4亿美元；服务贸易便利化试点共5家银行、17家企业参与，累计收支148亿美元。 现如今，贸易便利化试点初具成效。近3年来各试点单位、项目是如何运作的？2022年5月，南方财经全媒体记者实地走访了各家单位，这项惠及实体经济的便利政策也揭开了神秘的面纱。 业务办理时间大幅缩短 自贸易外汇收支便利化试点以来，试点企业及银行明显感受到了试点业务的便利性。 对于企业而言，无需提交贸易背景资料，仅需向银行发起一个付款指令就可以完成跨境支付业务，加快企业交易的效率。据中兴通讯旗下子公司中兴康讯介绍，参与试点后，公司付款资料及单证准备、传递时间节省了约30分钟，银行每笔业务审核缩减至5分钟。 从银行端，单笔业务无需对业务资料进行审核及关单核验等流程手续，接到企业付款指令后，核实收付指令满足信息报送需求，即可进行支付，从真正意义上实现了指令式的支付。 中国银行深圳市分行是参与试点的银行之一。该行在疫情防控期间，推出“货物贸易及服务贸易外汇收支便利化+线上汇款”的组合，尽可能降低企业“脚底成本”。 中行相关人员介绍，试点以来，银行业务办理时间平均缩短至原来的1/3，真正实现了人力释放，银行结算效率提升了，企业资金的流转速度也会相应加快，帮助实体经济释放效能。 从逐笔单证审核到数字化流程跟踪 此外，这一政策最大挑战在于尽量减少对客户的打扰的同时，做好风控管理。 试点银行之一——平安银行深圳分行的实践值得借鉴。据该行有关工作人员介绍，平安银行从客户准入、提交交易指令及事后跟踪监测三个方面展开真实性审核工作。 在企业准入时，平安银行就企业的经营情况、跨境贸易背景真实性、内控管理情况及过往结算合规情况进行尽调，实现企业层级的主体业务风险把控。同时，经营团队将对企业经营情况进行持续跟踪。在交易环节，针对便利化试点业务，试点企业可实现指令化支付。在事后跟踪监测环节，平安银行主要通过支付数据回溯分析、对企业总体贸易及收付数据调阅、日常企业走访等形式了解企业背景，尽量减少对企业的打扰。 与此同时，平安借助科技的力量，实现展业尽调线上化。这些尽调通过对公系统承接，客户经理实地尽调后在平台对客户主题经营情况、交易结算量等情况补充完善，系统生成尽调报告。 另外，在事后监测中，依托于银行预付贷款跟踪表、非现场核查系统等线上化系统对客户业务进行数据化监测。 试点已初具成效 贸易外汇收支便利化政策试点，推动银行真实性审核工作从表面单证转向业务实质审核。深圳外汇局表示，通过为信用优良的企业提供贸易外汇收支便利化服务，一方面节省银行操作的人力及时间成本，简化跨境收付汇交易的事前审核要求；明显缩短了银行审核单证的时间；另一方面能为优质客户更快捷地处理业务，进一步提升企业服务质效，使企业切实享受到便利化的政策红利。 截至2022年5月末，货物贸易便利化试点覆盖6家银行、64家企业，累计收支440.4亿美元；服贸便利化试点共5家银行、17家企业参与，累计收支148亿美元。 试点政策进一步提高了业务办理效率,切切实实让企业“少跑腿”，深圳外汇局表示，贸易外汇收支便利化政策节省了企业准备合同、关单等各项业务单证的人力和时间成本，节省了单证流转时间，提高了收付汇及时性。特别是在疫情期间，该政策为企业复工复产赢得了时间，更大程度激发市场主体活力。 欣旺达财务人员表示，政策试点以来，减少了公司的人力成本，提升企业的资金周转效率，树立良好的结算形象，提升贸易伙伴的认可度。 来源：21世纪经济报道 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1206.html
-
根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：中泰惠购电子商务（深圳）有限公司非法买卖外汇案 2019年11月至2020年1月，中泰惠购电子商务（深圳）有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇14笔，金额合计130.1万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款110.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：沈阳华锐世纪投资发展有限公司非法买卖外汇案 2019年6月至10月，沈阳华锐世纪投资发展有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计83.4万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款74.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：黑龙江籍车某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年5月，车某通过地下钱庄非法买卖外汇47笔，金额合计312.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款207.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：湖北籍谭某非法买卖外汇案 2018年3月至2019年4月，谭某通过地下钱庄非法买卖外汇146笔，金额合计400万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款259.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：云南籍黄某非法买卖外汇案 2018年6月至2020年3月，黄某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计350.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款295.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：天津籍郎某非法买卖外汇案 2018年10月，郎某通过地下钱庄非法买卖外汇43笔，金额合计774.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款648.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：山东籍曹某非法买卖外汇案 2018年10月至2019年2月，曹某通过地下钱庄非法买卖外汇12笔，金额合计84.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款65.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：天津籍王某非法买卖外汇案 2018年10月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇10笔，金额合计270.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款227.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：福建籍薛某非法买卖外汇案 2019年2月，薛某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计92.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款78.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：山东籍徐某非法买卖外汇案 2019年9月，徐某通过地下钱庄非法买卖外汇35笔，金额合计170万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款143万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2022-06-13/sichuan/2022/0613/1951.html
-
雅安市辖内某高新技术企业受疫情影响，出现流动资金紧张问题。由于该企业为科创小微企业，具有“轻资产，重智产”的特点，能用于银行融资的抵押担保资产较少，融资成为制约该企业发展的难题。 雅安市中心支局了解到相关情况后，指导银行第一时间上门服务，结合企业出口业务量身定制融资方案，通过国际贸易单一窗口，运用大数据技术为企业提供300万元的线上信用“跨境贷”，一周内完成放款。该产品纯线上、纯信用、随借随还的融资特点满足了企业短、频、快的融资需求，及时、有效地解决了企业无担保贷款的融资需求，推动高新企业外贸保稳提质。 2022-06-13/sichuan/2022/0613/1950.html
-
附件1：内地基金香港发行销售资金汇出入情况表2022.01 2022-03-02/henan/2022/0302/1119.html
-
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，全国性中资银行： 根据外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局制定了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年）》（以下简称《评估标准》，见附表）。现就有关情况通知如下： 一、2020评估年度（2019年10月1日至2020年9月30日，下同）银行外汇业务合规与审慎经营评估工作依照《评估标准》执行。 二、银行总行最终评估得分计算公式为： 银行总行最终评估得分=（一般性评估指标得分×65%+总行单独评估指标得分）×（100－本期评估最终确定的审慎经营评估指标分值）%+审慎经营评估指标得分 三、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，并依据《评估标准》，公平、公正地对辖内银行进行评估。 四、各全国中资性银行接到本通知后，应尽快转发所辖分支机构，依法合规办理各项外汇业务。 五、自本通知下发之日起，《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2019年）》（汇发〔2019〕15号附表）废止。 执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局相关部门反馈。联系电话：010-68402278（综合司），010-68402593（国际收支司），010-68402104（经常项目管理司），010-68402125（资本项目管理司），010-68402456（管理检查司），010-68402134（外汇业务数据监测中心）。 特此通知。 附表：银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年） 国家外汇管理局综合司 2020年5月9日 2020-05-25/guangdong/2020/0525/1749.html
-
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行： 根据2016年10月至今的外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局制定了《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2018年）》（见附件，以下简称《标准》）。现就有关问题通知如下： 一、2018考核年度（2017年10月1日至2018年9月30日，下同）银行执行外汇管理规定情况考核工作依照《标准》执行。 二、银行总行最终考核得分计算公式为：银行总行最终考核得分=∑银行一般性考核单项指标得分Ï60%+风险性考核指标得分+总行单独考核指标得分。 三、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，并依据《标准》，公平、公正地对辖内银行执行外汇管理规定情况进行考核。 四、各全国性中资银行接到本通知后，应尽快转发所辖分支机构，依法合规办理各项外汇业务。 五、自本通知下发之日起，《国家外汇管理局综合司关于印发<银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2017年）>的通知》（汇综发〔2017〕31号）废止。 执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局相关部门反馈。联系电话：010-68402593（国际收支司），010-68402181（经常项目司），010-68402311（资本项目司），010-68402467（外汇业务数据监测中心）。 特此通知。 附件：银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2018年） 国家外汇管理局综合司 2018年2月28日 附件1: 银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2018年） 2018-03-14/guangdong/2018/0314/1059.html
-
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司： 为规范和便利银行及个人外汇业务操作，完善个人外汇交易主体分类监管，结合个人外汇业务监测系统上线运行，国家外汇管理局决定进一步完善个人外汇管理。现就有关问题通知如下： 一、自2016年1月1日起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行，个人结售汇管理信息系统同时停止使用。具有结售汇业务经营资格的银行（以下简称银行），应通过个人外汇业务监测系统办理个人结汇、购汇等个人外汇业务，及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。 二、个人在办理外汇业务时，应当遵守个人外汇管理有关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）对规避额度及真实性管理的个人实施“关注名单”管理。 （一）外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》（见附件1）予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。 （二）外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》（见附件2）予以告知。 （三）“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。 三、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的20天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。 四、外汇局、银行应通过国家外汇管理局应用服务平台访问个人外汇业务监测系统，具体访问渠道为： 用户 类型 网络连接方式 访问地址 外汇局 业务网 http://100.1.48.51:9101/asone/ 银行 外部机构接入网 http://banksvc.safe（主登录入口） http://asone.safe:9101/asone/ （备用登录入口） 外汇局、银行应配备必要的技术人员和业务操作人员，负责个人外汇业务监测系统的日常维护，确保个人外汇业务监测系统的正常运行。 五、在个人外汇业务监测系统出现全国性系统故障时，外汇局、银行应当按照《个人外汇业务监测系统应急预案》（见附件3）启动应急措施，保证个人外汇业务顺利、及时办理。 六、中国银联股份有限公司个人汇款业务项下的结售汇业务、个人本外币兑换特许机构（以下简称特许机构）等办理的个人本外币兑换业务，按照本通知规定执行，外汇管理另有明确规定的，从其规定。 七、本通知自2016年1月1日起施行。《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》（汇综发[2007]90号）、《国家外汇管理局综合司关于发布<个人结售汇管理信息系统应急预案>的通知》（汇综发[2008]49号）、《国家外汇管理局关于印发<电子银行个人结售汇业务管理暂行办法>的通知》（汇发[2011]10号）、《国家外汇管理局关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》（汇发[2011]41号）、《国家外汇管理局综合司关于规范电子银行个人结售汇业务接入审核工作的通知》（汇综发[2013]77号）同时废止。之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、城市商业银行、农村商业银行、外资银行及特许机构；各中资外汇指定银行应及时转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 业务咨询电话：010-68402673（银行业务） 010-68402295（特许机构业务） 技术咨询电话：010-68402674 特此通知。 附件：1.个人外汇业务风险提示函 2.个人外汇业务“关注名单”告知书 3.个人外汇业务监测系统应急预案 国家外汇管理局 2015年12月25日 附件1: 个人外汇业务风险提示函 附件2: 个人外汇业务“关注名单”告知书 附件3: 个人外汇业务监测系统应急预案 2016-01-04/guangdong/2016/0104/216.html
-
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为进一步便利银行开展贸易真实性审核工作，提升贸易便利化水平，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等规定，国家外汇管理局决定向银行开放货物贸易外汇监测系统（银行版）（以下简称系统）“报关信息核验”模块。现将有关事项通知如下： 一、办理单笔等值10万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务除外，下同），银行在按现行规定审核相关交易单证的基础上，原则上应通过系统的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续；银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理核验手续。 办理单笔等值10万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行可按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。 二、企业办理货物贸易对外付汇业务，应向银行提供真实的报关信息。 三、银行应按以下方式在系统中办理进口报关电子信息的核验手续： （一）对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。 （二）对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期，下同）起40日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。 （三）对于已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业完成报关手续之日起40日内补办理核验手续。对于上述确实无法提供报关信息的，银行应在系统中对该笔付汇业务进行记录。 （四）对于因溢短装等合理原因导致货物贸易实际对外付汇金额大于报关金额的，银行在系统中办理核验手续时，应注明原因。 四、对于存在下列情况之一的企业，银行应逐笔在系统中对企业加注相应标识，企业的标识信息通过系统向全国银行开放： （一）未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的； （二）涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的； （三）涉嫌使用虚假报关信息的； （四）其他需加注标识的情况。 企业的标识信息保存期限为24个月。由于银行操作失误导致企业被误标识的，经银行内部审批后，银行可撤销相关企业的标识信息。 五、对于因数据传输不完整等原因造成系统缺失相应进口报关电子信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，并及时在系统中补办理核验手续。对于系统始终缺失进口报关电子信息的，银行应在系统中对该笔付汇业务进行记录。 若系统出现无法正常登录等情况，银行应按照《国家外汇管理局综合司关于做好货物贸易外汇管理应急工作有关问题的通知》（汇综发[2012]123号）的规定处理。 六、银行应根据本通知规定及时修订相关业务的内控制度，并保证企业进口报关电子信息数据的安全。 七、国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）应做好对银行开展核验工作的指导，及时解决出现的问题，同时可不定期对银行核验工作的实施情况进行核查检查。 八、违反本通知规定的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》依法处罚。 九、本通知由国家外汇管理局负责解释，自2017年5月1日起施行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、地方性商业银行及外资银行。各中资银行收到本通知后，应及时转发下属分支机构。执行过程中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 特此通知。 国家外汇管理局 2017年3月31日 2017-04-11/guangdong/2017/0411/218.html
-
去年以来，深圳市在全国率先开展本外币一体化资金池试点工作，通过适度调整企业的外债、境外放款额度、实施资金池内本外币资金的划转及使用等方面的便利化优惠政策，助加入资金池的企业降本增效。截至2022年4月末，深圳试点企业业务量约280亿美元。 深圳是粤港澳大湾区建设的重要引擎，外向型经济活跃，跨国公司总部聚集。据悉，在深圳的跨国公司已设立约200个多种形式的跨境资金池，包括先进制造、计算机软件、通讯、物流、医药等多个行业。 作为深圳科技企业“出海”的代表之一，深圳传音控股股份有限公司（以下简称“传音”）已成为全球新兴市场手机行业的中坚力量。据IDC数据统计显示，2021年传音在全球手机市场的占有率为12.4%，排名第三。 传音财务负责人肖永辉对新华财经记者表示，类似传音这样的大型跨国公司，业务规模大、范围覆盖广，自然在外汇结算、资金流动等方面，常会遇到每个子公司、分公司独自核算的财务成本高、手续复杂等问题。通过本外币一体化资金池，企业在额度内可根据需要随时进行资金调拨，批复内的子公司业务均通过资金池进行集中结算，结算效率明显提升。 “目前传音已基本实现了全球主要地区的资金归集，从境外收款到归集调拨至境内，仅需10分钟即可到账，显著提高了资金使用效率及资金收益。此外，试点无需通过委托贷款模式，每年可降低大笔财务成本。”肖永辉说。 “传统的跨境资金池需要通过委托贷款的框架实现国内资金主账户和成员企业账户之间的资金调拨，涉及委托贷款相关税费，增加企业型客户的税务成本，成为客户的痛点。”中国银行深圳分行交易银行部范琳瑶副总经理表示，本外币一体化资金池试点政策允许在不违反相关监管规则的前提下，无需通过委贷框架，由国内主账户直接下拨资金至成员企业自有账户办理业务，打消了归集成员企业资金可能增加税务成本及税务风险的顾虑，提高了企业使用资金池的意愿。 据悉，跨国公司本外币一体化资金池试点是跨境金融支持深圳“双区”建设的重大举措。下一步，跨国公司本外币一体化资金池试点将进一步扩容。 来源：新华财经 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1207.html