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日前，国家外汇管理局公布了2022年8月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2022年8月份外汇收支形势回答了记者提问。 问：2022年8月份我国外汇收支形势有何特点和变化？ 答：我国外汇市场表现出较强的韧性，银行结售汇和涉外收支均为顺差。８月份，银行结售汇顺差250亿美元，企业、个人等非银行部门涉外收支顺差113亿美元，均高于今年以来的月均水平。 市场预期保持平稳，外汇市场交易理性有序。近期，美元走强背景下非美货币普遍贬值，人民币汇率表现相对稳健，外汇市场反映汇率预期的相关指标运行平稳。8月份，衡量结汇意愿的结汇率（客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比）为71%，较今年以来月均值提升3个百分点，显示市场主体保持“逢高结汇”的理性交易模式，结汇意愿有所增强；衡量售汇意愿的售汇率（客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比）为67%，与今年以来月均值基本持平，市场主体购汇意愿总体稳定。 货物贸易项下跨境资金净流入延续较高规模，直接投资等渠道外资流入稳中有增。8月份货物贸易跨境收支顺差552亿美元，较7月份增长31%。同时，来华直接投资项下净流入较7月份增加，境外投资者投资境内债券和股票市场情况持续改善，凸显了我国市场以及人民币资产的长期投资价值。 当前，国际形势复杂严峻，世界经济增长明显放缓。我国高效统筹疫情防控和经济社会发展，稳经济一揽子政策措施落地见效，国民经济延续恢复态势，长期向好的基本面没有改变。同时，我国国际收支结构更加稳健，市场化调节机制日益成熟，外汇市场参与主体更趋理性，应对外部环境变化的综合能力进一步提升，为我国外汇市场平稳运行奠定坚实基础。 2022-09-22/jiangxi/2022/0922/2034.html
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2022年8月银行结售汇数据-分地区 2022-09-22/jilin/2022/0922/1805.html
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各种货币对美元折算率（2022年8月31日） 2022-09-21/jilin/2022/0921/1804.html
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2022年8月银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022-09-23/jilin/2022/0923/1806.html
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2022年9月，安徽省滁州市突发新冠肺炎疫情，辖区某企业发现阳性员工。根据疫情防控的要求，该企业全员隔离管控，滁州市主城区也启动临时性管控措施。在了解到相关情况后，滁州市中心支局值班人员立即采取应急措施，搭建“不间断”涉疫企业外汇金融服务渠道。 一是开通绿色通道办理业务，确保涉外资金收付。该企业整体隔离后，滁州市中心支局值班人员立刻与2家主要经办银行——兴业银行滁州分行、中信银行滁州分行联系，要求各家银行按照涉疫企业应急办法为该企业开通外汇业务绿色通道。企业涉疫隔离管控后的16笔累计147.19万美元结算业务均未受影响，全部入账结算。 二是切实解决企业后顾之忧，有针对性简化流程。作为全省贸易信贷抽样调查重点企业，该企业每月15日前需上报贸易信贷调查。在企业涉疫后，滁州市中心支局值班人员以做好相关疫情防控为首要任务，经省分局国际收支处同意，允许企业延期常规报告；同时与企业做好沟通，了解企业其他困难和诉求并积极予以协助。 三是给予政策倾斜，助力企业疫后全面复工复产。滁州市中心支局会同中信银行滁州分行与滁州市经济技术开发总公司对接联系，由滁州市经济技术开发总公司作为担保人，一次性给予该企业3000万元人民币额度的担保授信，专门用于办理外汇衍生品业务、远期结售汇等，支持企业复工复产。 2022-09-23/anhui/2022/0923/2087.html
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近日，外汇局抚州市中心支局一行赴崇仁县工业园区重点出口企业开展调研。调研组详细了解了企业生产经营、出口订单、融资需求等情况，宣讲了优质企业贸易收支便利化、资本项目便利化、外保内贷等外汇政策，介绍了外汇衍生品相关知识，详细回复了企业提出的外汇业务相关问题。 2022-09-20/jiangxi/2022/0920/2032.html
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近日，外汇局鹰潭市中心支局组织辖内金融机构召开外汇重点工作推进会。受疫情影响，本次推进会采取线上视频会议形式。会议通报了2022年1-8月跨境金融服务平台、企业汇率风险管理、贸易投融资便利化等工作情况，并对相关工作做出提示。 2022-09-21/jiangxi/2022/0921/2033.html
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“我们成功运用汇率衍生品工具有效规避了人民币汇率波动带来的风险，与持有汇率敞口相比，节约采购成本约300万元”，新丝路能源控股集团有限公司负责人激动地表示。 近年来，随着汇率市场化水平的提高，汇率双向波动成为常态，特别是近期人民币兑美元汇率波动加剧，对涉外企业稳定经营带来了一定影响。为提高企业汇率风险中性意识和汇率管理水平，外汇局青岛市分局开展了汇率避险专项行动，围绕拓展首办户、减免交易手续费、公共资金担保等方面对外贸企业提供汇率避险政策和服务支持。 风险不设防，汇率波动“吃掉”企业利润 汉唐生物是一家医疗器械及检测试剂出口企业，合同收款周期不定，有的合同周期长达1年。“对我们有长单的外贸企业来说，收汇时的即期汇率与合同签订时的汇率经常存在较大差距，之前没有进行汇率避险操作，结汇有时就像炒股一样，心理也跟着汇市跌宕起伏，甚至有时出现汇率波动影响企业营收目标的情况”，公司负责人告诉记者，“汇率双向波动幅度比之前大了不少，企业再不进行汇率风险管理可要吃大亏了！” 汇率不设防的涉外企业不在少数。据调查，超过半数的中小企业还没有很好地树立汇率风险中性理念，依然是被动的接受汇率波动。这里面原因很多，主要的是企业对外汇衍生产品操作还存在侥幸心理，认为衍生产品值不值得做主要看能不能赚钱，而不是保值。当然，专业知识缺乏，畏难、顾虑交易手续费等也是很常见的原因。 “我们做了大量调查来分析中小涉外企业为什么不开展外汇衍生产品套期保值，汇率避险专项行动就是要针对这些痛点、难点逐一击破”，外汇局青岛市分局相关负责人表示，“专项行动也取得了很好的效果，这是我们最希望看到的”。记者了解到，今年汇率避险专项行动开展以来，全市外汇衍生品签约额129.2亿美元，同比提高72.7%；套保率18.3%，同比提高5.3个百分点。 帮扶指导、专项定制，让企业敢办、想办 “在外汇局的指导下，进出口银行山东省分行为我们公司建立了一对一汇率避险服务群，及时提供汇率报价，并结合公司需求和特点，制定了专项汇率套期保值方案，提前锁定了购汇成本，单笔套保业务就为我们公司节省了人民币300余万元”，青岛自贸发展投资管理有限公司负责人激动地表示，“有了起步，看到成果，我们就不再畏难，外汇衍生产品套期保值肯定会继续坚持下去”。 找准痛点、对症下药。为了引导企业逐步尝试汇率避险操作，树立风险中性意识，外汇局青岛市分局把提升首办户数量、特别是拓展小微企业首办户作为专项行动的关键环节。外汇局莱西市支局负责人说道：“汇率避险专项行动是分局在全市外汇局系统和银行开展的重点工作，我们外汇管理科在日常柜台和管理工作之余，通过现场走访、集中宣传方式推动行动开展，现场走访的32家涉外企业中，14家企业首次通过银行签约外汇衍生产品套期保值，青岛泰运畅渔业有限公司在我们现场走访的当日立即叙作了远期结汇17.5万美元”。 据了解，今年专项行动中，全市外汇局和商业银行通过宣传、培训、上门走访等形式服务涉外企业3000余家，不少企业在对接中熟悉了外汇衍生产品的设计原理、应用效果和操作步骤，银行的一对一定制服务也让企业“放下了包袱”，首办户数量有了明显提高。据统计，汇率避险专项行动共拓展汇率避险首办户657家，签约企业总量1418家，其中，外汇套保小微企业占比93.94%。 减免费率、分担风险，让企业资金少占用、零占用 对小微企业来说，不懂专业知识可以由银行提供服务，但外汇衍生产品交易需要缴纳保证金，资金占用的问题怎么解决？这是小微企业长期以来没法参与外汇衍生产品汇率避险的关键原因。对此，外汇局青岛市分局分别会同自贸区青岛片区、上合示范区两区管委制定印发关于支持中小微外贸企业汇率避险意见，在资金支持、担保增信两类支持措施上实现突破，引入担保资金支持专门推出了“上合·汇保通”汇率避险产品。 记者了解到，青岛泽森国际贸易有限公司是一家专门进口木材的外贸公司，几乎每周都有购汇需求，‘上合·汇保通’产品向其提供了“政府基金出资+担保公司增信+银行费率减免”的三重优惠保障，预计一年进口锁汇可为企业节约保证金和银行费率120万元。 “这是一个很好的起步，资金是小微企业运营的血液，让外汇衍生产品保证金近可能的少占用、不占用企业资金，就能推动小微企业汇率避险主动一点”，外汇局青岛市分局相关负责人欣慰的说。 据了解，目前，全市已有近20家银行通过降低交易点差和手续费、减免保证金、推出专项授信额度、给予首办户专享优惠、引入担保机构分担风险等多种方式，降低市场主体尤其是中小微企业的汇率避险成本，提高汇率避险服务水平。招商银行青岛分行国际业务部门负责人表示“我行对开展外汇业务满一年的A类企业提供特设的衍生品专项额度，同时还对新开户企业首笔衍生交易给予50bps的价格补贴，截至到8月末，已经累计减免保证金760万元，4家小微企业获得了专项额度”。类似为企业减免费率、降低成本的做法还有很多，例如，工商银行青岛市分行为小微企业提供点差优惠；青岛农商银行与政策性担保公司合作推出“农商汇率保”，企业获得担保公司核定的专属额度后可以免授信、免保证金。 “综合授信额度可以调剂使用替代远期结售汇保证金了，这对我们来说是大利好”，青岛中集冷藏箱制造有限公司财务部门负责人表示，“交通银行青岛分行在给我们提供授信额度调剂的同时，也为我们提供了90%的手续费优惠，今年前八个月，我们在交行办理远期结售汇1.1亿美元，充抵保证金4000万元，手续费减免约1000万元，这是实实在在看得见成本节约”。 足不出户、在线即办，企业“不跑腿” 青岛鼎途国际贸易有限公司是一家主营丝绸业务的出口企业，“浙商银行青岛分行‘数据保’业务全线上申请，10分钟就获得了汇率避险专项授信额度300万元，并成功办理10万美元的远期结售汇业务，可以说是0资金负担、0成本锁汇、0交易延迟、1键急速成交，线上操作对公司财务部门的小年轻们来说毫无困难，替我们节约了不少‘跑腿费’”，公司负责人笑着说道。 外汇衍生产品在线即办是各银行提升服务质量的重要体现，有此服务的银行不在少数，如平安银行青岛分行的“平安交易通”、交通银行青岛分行的“Easy兑”、兴业银行青岛分行的“单证通”等等，都为企业提供了线上外汇牌价跟踪、自主询价、交易管理等便捷功能，企业可足不出户掌握外汇市场动态、办理衍生产品。 提升企业汇率管理水平始终在路上。外汇局青岛市分局相关负责人表示，“青岛市外汇局将继续做好汇率风险管理的宣传、引导和服务，突出青岛特色、打造青岛样本、发挥外汇市场服务实体经济的重要作用，不断提升企业汇率风险中性意识和汇率风险管理能力，推动青岛市涉外经济高质量发展”。 2022-09-26/qingdao/2022/0926/2222.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2022年8月，银行结汇15864亿元人民币，售汇14162亿元人民币。2022年1-8月，银行累计结汇116814亿元人民币，累计售汇109719亿元人民币。 按美元计值，2022年8月，银行结汇2335亿美元，售汇2084亿美元。2022年1-8月，银行累计结汇17827亿美元，累计售汇16733亿美元。 2022年8月，银行代客涉外收入38184亿元人民币，对外付款37418亿元人民币。2022年1-8月，银行代客累计涉外收入277683亿元人民币，累计对外付款272335亿元人民币。 按美元计值，2022年8月，银行代客涉外收入5619亿美元，对外付款5506亿美元。2022年1-8月，银行代客累计涉外收入42362亿美元，累计对外付款41527亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2022-09-16/henan/2022/0916/1287.html
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为深化“我为群众办实事”实践活动，进一步帮助企业有效应对汇率风险，提升企业特别是中小微企业汇率避险服务的可得性、覆盖面和满意度，自贡市中心支局组织开展2022年汇率避险服务提升年行动。 突出“三个目标”，全面推进汇率避险专项行动。一是签约额和履约额实现“增量”，全年企业汇率避险签约额和履约额同比增长不低于20%；二是中小微企业覆盖面实现“扩面”全年实现新增企业汇率避险首办户翻一番、中小微企业外汇套保比率不低于60 %的目标；三是促进避险工具“降价”，鼓励银行在办理外汇衍生产品交易中减费让利。 紧抓“四个重点”，加大涉外企业政策辅导。一是开展汇率避险“首办户”拓展行动，对名单内企业提供“一户一策”汇率避险咨询、政策辅导等服务；二是开展“汇率避险区县行”活动，强化企业汇率“风险中性”意识；三是联合银行有针对性破解彩灯文化企业汇率避险中存在的“不懂不会”和“不愿办”问题；四是创新“灯汇宝”汇率避险新模式，推动《自贡市“灯汇宝”汇率避险履约保证金资金池实施方案》落地见效。 构建“四项机制”，保障汇率避险行动取得实效。一是建立考核评价机制，将指标任务完成情况纳入银行外汇业务合规和审慎经营评估；二是建立监测通报机制，按月对首办户”拓展情况及汇率避险产品运用情况进行统计；三是深化外汇顾问服务，帮助涉外企业掌握最新外汇管理政策，加大汇率避险、市场拓展、形势分析等方面指导；四是建立工作督导机制，确保汇率避险政策及时有效落地。 2022-09-26/sichuan/2022/0926/2039.html