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2017年6月末，我国对外金融资产66446亿美元，对外负债48931亿美元，对外净资产17515亿美元。 在对外金融资产中，直接投资资产13697亿美元，证券投资资产4143亿美元，金融衍生工具资产60亿美元，其他投资资产17042亿美元，储备资产31504亿美元，分别占对外金融资产的21%、6%、0.1%、26%和47%；在对外负债中，直接投资负债29245亿美元，证券投资负债8583亿美元，金融衍生工具负债49亿美元，其他投资负债11054亿美元，分别占对外负债的60%、18%、0.1%和23%。 按SDR计值，2017年6月末，我国对外金融资产47755亿SDR，对外负债35167亿SDR，对外净资产12588亿SDR。 为便于社会各界解读国际收支和国际投资头寸数据，国家外汇管理局国际收支分析小组同时发布《2017年上半年中国国际收支报告》。 2017年6月末中国国际投资头寸表 项目 行次 期末头寸 （亿美元） 期末头寸 （亿SDR） 净头寸 1 17,515 12,588 资产 2 66,446 47,755 1 直接投资 3 13,697 9,844 1.1 股权 4 11,178 8,034 1.2 关联企业债务 5 2,519 1,810 1.a 金融部门 6 2,213 1,591 1.1.a 股权 7 2,119 1,523 1.2.a 关联企业债务 8 94 68 1.b 非金融部门 9 11,484 8,253 1.1.b 股权 10 9,059 6,511 1.2.b 关联企业债务 11 2,425 1,743 2 证券投资 12 4,143 2,978 2.1 股权 13 2,546 1,830 2.2 债券 14 1,597 1,148 3 金融衍生工具 15 60 43 4 其他投资 16 17,042 12,248 4.1 其他股权 17 55 39 4.2 货币和存款 18 3,816 2,742 4.3 贷款 19 6,373 4,580 4.4 保险和养老金 20 105 76 4.5 贸易信贷 21 5,849 4,204 4.6 其他 22 844 607 5 储备资产 23 31,504 22,642 5.1 货币黄金 24 736 529 5.2 特别提款权 25 100 72 5.3 在国际货币基金组织的储备头寸 26 95 68 5.4 外汇储备 27 30,568 21,969 5.5 其他储备资产 28 5 4 负债 29 48,931 35,167 1 直接投资 30 29,245 21,018 1.1 股权 31 27,078 19,461 1.2 关联企业债务 32 2,167 1,557 1.a 金融部门 33 1,391 1,000 1.1.a 股权 34 1,299 934 1.2.a 关联企业债务 35 92 66 1.b 非金融部门 36 27,854 20,019 1.1.b 股权 37 25,779 18,528 1.2.b 关联企业债务 38 2,075 1,491 2 证券投资 39 8,583 6,169 2.1 股权 40 6,221 4,471 2.2 债券 41 2,362 1,697 3 金融衍生工具 42 49 35 4 其他投资 43 11,054 7,945 4.1 其他股权 44 0 0 4.2 货币和存款 45 4,177 3,002 4.3 贷款 46 3,910 2,810 4.4 保险和养老金 47 95 68 4.5 贸易信贷 48 2,544 1,828 4.6 其他 49 232 166 4.7 特别提款权 50 97 70 说明：1.本表记数采用四舍五入原则。 2.净头寸是指资产减负债，“＋”表示净资产，“−”表示净负债。 3.SDR计值的数据，是由当季以美元计值的数据通过SDR兑美元季末汇率折算得到。 2017-10-13/dalian/2017/1013/466.html
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日前，国家外汇管理局公布了2017年8月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局新闻发言人就近期跨境资金流动情况回答了记者提问。 问：请问8月份我国跨境资金流动情况如何？ 答：8月份我国跨境资金流动更趋平衡。具体来看，一是境内外汇供求继续呈现基本平衡。2017年8月份，银行结汇环比增长11%，售汇增长1%，结售汇逆差38亿美元，下降75%；远期结售汇签约顺差31亿美元，环比增加18%，连续第5个月顺差。综合上述银行即远期结售汇以及期权等外汇供求因素，8月份境内外汇供求状况总体较7月份更加平衡。二是非银行部门涉外收付款逆差大幅收窄。8月份，非银行部门涉外收入环比增长14%，涉外支出增长6%，涉外收付款逆差35亿美元，下降84%。此外，8月末，国家外汇储备余额30915亿美元，较7月末增加108亿美元，已连续7个月上升。 境内主体涉外交易行为进一步趋稳，贸易投资等主要渠道资金流入增多。第一，市场主体结汇意愿有所上升，购汇意愿创新低。8月份，银行客户结汇与涉外外汇收入之比为62.2%，较上月提高0.2个百分点；银行客户购汇与涉外外汇支出之比为61.5%，较上月下降1.2个百分点，已回落到2014年年初水平，第二，货物贸易项下跨境资金净流入和净结汇增多。8月份，虽然货物贸易进出口顺差较7月份略有下降，但银行代客货物贸易（海关统计口径）涉外收支和结售汇顺差环比增长48%和26%。第三，外商直接投资流入和结汇均呈较快增长。8月份，外商直接投资资本金流入环比增幅超过30%，资本金结汇环比增长20%以上。此外，8月份，企业投资收益项下购付汇开始从峰值回落，个人购汇规模也明显低于2016年同期水平。 近期，我国经济延续稳中向好态势，继续提振市场信心，人民币汇率双向波动、稳中有升，使得境内主体在涉外交易中的预期及行为更趋理性。未来在国内经济基本面更加稳固、对外开放程度不断加深、市场预期进一步趋稳的环境下，我国跨境资金流动总体将保持稳定有序、基本平衡的格局。 2017-09-19/dalian/2017/0919/460.html
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2017年8月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入13784亿元人民币，支出12640亿元人民币，顺差1144亿元人民币。其中，货物贸易收入12593亿元人民币，支出9808亿元人民币，顺差2785亿元人民币；服务贸易收入1191亿元人民币，支出2832亿元人民币，逆差1641亿元人民币。 按美元计值，2017年8月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入2065亿美元，支出1894亿美元，顺差171亿美元。其中，货物贸易收入1887亿美元，支出1470亿美元，顺差417亿美元；服务贸易收入178亿美元，支出424亿美元，逆差246亿美元。 中国国际货物和服务贸易（国际收支口径） 2017年8月 项目 按人民币计值 （亿元） 按美元计值 （亿美元） 货物和服务贸易差额 贷方 借方 1,144 171 13,784 2,065 -12,640 -1,894 1.货物贸易差额 贷方 借方 2,785 417 12,593 1,887 -9,808 -1,470 2.服务贸易差额 -1,641 -246 贷方 1,191 178 借方 -2,832 -424 2.1加工服务差额 91 14 贷方 92 14 借方 -1 -0 2.2维护和维修服务差额 20 3 贷方 33 5 借方 -13 -2 2.3运输差额 -321 -48 贷方 220 33 借方 -541 -81 2.4旅行差额 -1,431 -214 贷方 199 30 借方 -1,629 -244 2.5建设差额 39 6 贷方 81 12 借方 -42 -6 2.6保险和养老金服务差额 -18 -3 贷方 36 5 借方 -54 -8 2.7金融服务差额 10 1 贷方 17 3 借方 -7 -1 2.8知识产权使用费差额 -144 -22 贷方 28 4 借方 -172 -26 2.9电信、计算机和信息服务差额 30 5 贷方 134 20 借方 -104 -16 2.10其他商业服务差额 105 16 贷方 339 51 借方 -234 -35 2.11个人、文化和娱乐服务差额 -12 -2 贷方 4 1 借方 -16 -2 2.12别处未提及的政府服务差额 -11 -2 贷方 8 1 借方 -19 -3 2017-10-11/dalian/2017/1011/464.html
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问：中国人民银行公布的最新外汇储备规模数据显示，2017年8月末，我国外汇储备规模较7月底上升108亿美元，请问造成外汇储备规模变动的原因是什么？ 答：截至2017年8月末，外汇储备规模为30915亿美元，较7月末上升108亿美元，升幅为0.4%，为连续第七个月出现回升。 8月，我国跨境资金流动和外汇市场供求延续基本平衡格局；国际金融市场上，资产价格有所上升，推动外汇储备规模出现上升。 今年以来，我国经济稳中向好，结构调整深化，主要指标好于预期，宏观经济稳定性增强。国际金融市场相对稳定，跨境资金流动形势回稳向好，外汇市场供求趋向基本平衡，人民币汇率保持基本稳定。 往前看，在供给侧结构性改革持续推进、转型升级和动能转换步伐进一步加快的背景下，支撑经济保持中高速增长和迈向中高端水平的积极因素将不断增强，我国经济稳中向好的态势将继续向纵深发展。随着进一步深化金融体制改革，扩大金融对外开放，未来我国跨境资金流动总体企稳的基础更加坚实，将进一步推动外汇储备规模保持合理适度。 2017-09-07/dalian/2017/0907/459.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2017年8月，银行结汇9422亿元人民币（等值1412亿美元），售汇9677亿元人民币（等值1450亿美元），结售汇逆差256亿元人民币（等值38亿美元）。其中，银行代客结汇8849亿元人民币，售汇9125亿元人民币，结售汇逆差276亿元人民币；银行自身结汇573亿元人民币，售汇552亿元人民币，结售汇顺差21亿元人民币。同期，银行代客远期结汇签约877亿元人民币，远期售汇签约671亿元人民币，远期净结汇206亿元人民币。截至本月末，远期累计未到期结汇1705亿元人民币，未到期售汇6585亿元人民币，未到期净售汇4880亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-3782亿元人民币。 2017年1-8月，银行累计结汇71132亿元人民币（等值10414亿美元），累计售汇78880亿元人民币（等值11546亿美元），累计结售汇逆差7748亿元人民币（等值1132亿美元）。其中，银行代客累计结汇67580亿元人民币，累计售汇73194亿元人民币，累计结售汇逆差5614亿元人民币；银行自身累计结汇3552亿元人民币，累计售汇5686亿元人民币，累计结售汇逆差2134亿元人民币。同期，银行代客累计远期结汇签约6325亿元人民币，累计远期售汇签约5291亿元人民币，累计远期净结汇1034亿元人民币。 2017年8月，银行代客涉外收入17653亿元人民币（等值2645亿美元），对外付款17890亿元人民币（等值2681亿美元），涉外收付款逆差237亿元人民币（等值35亿美元）。 2017年1-8月，银行代客涉外收入128808亿元人民币（等值18862亿美元），对外付款136312亿元人民币（等值19960亿美元），涉外收付款逆差7504亿元人民币（等值1097亿美元）。 2017-09-20/dalian/2017/0920/461.html
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2017年6月末，我国银行业对外金融资产9694亿美元，对外负债11485亿美元，对外净负债1791亿美元，其中，人民币净负债2403亿美元，外币净资产611亿美元。 在银行业对外金融资产中，存贷款资产7487亿美元，债券资产964亿美元，股权等其他资产1243亿美元，分别占银行业对外金融资产的77%、10%和13%。分币种看，人民币资产1146亿美元，美元资产6719亿美元，其他币种资产1828亿美元，分别占12%、69%和19%。银行业对外金融资产中，投向境外银行部门4786亿美元，占比49%；投向境外非银行部门4908亿美元，占比51%。 在银行业对外负债中，存贷款负债6546亿美元，债券负债1302亿美元，股权等其他负债3638亿美元，分别占银行业对外负债的57%、11%和32%。分币种看，人民币负债3549亿美元，美元负债4419亿美元，其他币种负债3517亿美元，分别占31%、38%和31%。我国银行业对外负债中，来自境外银行部门4845亿美元，占比42%；来自境外非银行部门6640亿美元，占比58%。 2017-10-10/dalian/2017/1010/463.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2017年8月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交15.28万亿元人民币（等值2.29万亿美元）。其中，银行对客户市场成交2.11万亿元人民币（等值3166亿美元），银行间市场成交13.17万亿元人民币（等值1.97万亿美元）；即期市场累计成交6.26万亿元人民币（等值9386亿美元），衍生品市场累计成交9.02万亿元人民币（等值1.35万亿美元）。 2017年1-8月，中国外汇市场累计成交101.15万亿元人民币（等值14.82万亿美元）。 2017-09-22/dalian/2017/0922/462.html
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（见附件） 附件1: 2017年上半年中国国际收支报告 2017-10-13/dalian/2017/1013/467.html
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2017年以来，国家外汇管理局紧紧围绕党中央、国务院工作部署，积极服务实体经济，加强外汇市场监管，依法严厉查处各类外汇违法违规行为，打击虚假、欺骗性交易行为，维护健康良性的外汇市场秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（国务院令第492号）等相关规定，现将部分外汇违规典型案件通报如下。 案例1：捷汇通（天津）贸易有限公司逃汇案 2015年7月至9月，捷汇通（天津）贸易有限公司编造采购合同，虚构进口贸易，以“预付货款”名义对外支付4825.78万美元，造成大额外汇资金非法流出。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为。违规金额巨大，性质恶劣，根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款606万元人民币。 案例2：日照天桥贸易有限公司逃汇案 2015年9月至11月，日照天桥贸易有限公司虚构转口贸易合同，伪造商业发票和货运提单，向境外非法转移资金1528.51万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款291.9万元人民币。 案例3：浙江绍兴三锦石化有限公司逃汇案 2015年4月至2016年4月，浙江绍兴三锦石化有限公司与境外公司勾结，使用已作废货运提单，虚构转口贸易合同，先后5次向境外非法转移资金，金额合计2566万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款280万元人民币。 案例4：四川元捷贸易有限责任公司逃汇案 2014年3月至2016年6月，四川元捷贸易有限责任公司虚构转口贸易，多次使用报废船只的虚假提单，办理转口贸易付汇业务20笔合计1299.92万美元；办理转口贸易收汇业务20笔合计1303.38万美元，非法进行套利。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条、第十四条的规定，根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，利用虚假单证向境外付汇的行为，构成逃汇行为，对其处以罚款243.89万元人民币；根据《外汇管理条例》第四十一条的规定，利用虚假单证收汇构成外汇违规汇入行为，对其处以罚款244.53万元人民币。合并处罚488.42万元人民币。 案例5：上海珂玺国际贸易有限公司逃汇案 2016年1月，上海珂玺国际贸易有限公司勾结境外关联公司，伪造海运提单，虚构转口贸易，向境外非法转移资金824.86万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款380万元人民币。 案例6：宁波北工能源有限公司逃汇案 2015年11月，宁波北工能源有限公司与境外公司勾结，虚构转口贸易，使用无效的海运提单办理转口贸易付汇，向境外非法转移资金804.91万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款152万元人民币。 案例7：深圳市圣灏实业有限公司逃汇案 2015年3月，深圳市圣灏实业有限公司通过虚构转口贸易、篡改提单信息、伪造海运提单等手段，从银行骗取贸易融资849.49万美元，非法转移境外。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款105万元人民币。 案例8：浙江籍陈某等境外提现方式非法经营案 2013年10月至2015年11月，陈某等4人以本人及亲戚朋友名义，办理100多张银行卡，在澳门提取港元现钞，再私下卖给当地商户或赌场，涉及金额4.76亿元人民币。 该行为构成未经批准经营结汇、售汇以外其他外汇业务行为，浙江瑞安市人民法院以非法经营罪判决陈某等4人有期徒刑3至5年，并处罚金30万元人民币。 案例9：湖北籍刘某非法买卖外汇案 2016年6月至9月，刘某通过地下钱庄分3次将1035万元人民币兑换成港元并在香港购买股票，股票卖出所得1490万港元通过地下钱庄在香港结汇，分8次汇入境内。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款181万元人民币。 案例10：浙江籍施某通过离岸账户非法买卖外汇案 2011年8月至2015年3月，施某通过其实际控制的香港公司在内地开立离岸账户，将公司出口所得外汇收入546万美元，非法售卖给境内个人。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款84万元人民币。 案例11：黑龙江籍孙某逃汇案 2015年4月至9月，孙某为非法向境外转移资产，采用分拆方式，将人民币资金分散汇入69人境内个人账户，再借用该69名个人年度购汇额度，将344.99万美元违规汇至本人控制的境外账户。 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款54.25万元人民币。 案例12：山东籍史某非法买卖外汇案 2015年6月至7月，史某非法向境外转移资产，将644万元人民币分7笔转入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄境外账户在澳大利亚收取123.47万澳元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款45.08万元人民币。 案例13：贵州籍祝某非法买卖外汇案 2014年9月至2015年9月，祝某为逃避监管，将1291.4万港元通过地下钱庄兑换并转入境内本人人民币账户，涉及金额1034.74万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款36万元人民币。 案例14：广东籍陈某非法买卖外汇案 2015年5月，陈某为实现逃税目的，将境外收取的外汇通过地下钱庄转入境内本人人民币账户，涉及金额1037.4万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款31.5万元人民币。 案例15：香港籍潘某非法介绍买卖外汇案 2014年，潘某通过其境内个人结算账户收取境内个人叶某11笔，共计403万元人民币，联系香港地下钱庄向叶某指定境外供货商付款501万港元，用于走私动物饲料。 该行为构成非法介绍买卖外汇行为，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款18万元人民币。 案例16：广东籍刘某逃汇案 2016年11月，刘某为偿还境外融资本息，借用18名境内个人年度购汇额度，分拆购付汇，将89.15万美元转移至本人控制的香港账户。 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款12.06万元人民币。 案例17：兴业银行重庆分行违规办理转口贸易付汇案 2014年9月至2015年4月，兴业银行重庆分行在6家异地企业提交的提单均为虚假提单，装箱单、提单货物重量畸轻，明显有悖常理的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为上述企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务15笔，金额合计1.62亿美元。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，没收违法所得41.05万元人民币，并处罚款90万元人民币的处罚。 案例18：民生银行三亚分行违规办理个人分拆购汇案 2014年5月至2016年1月，民生银行三亚分行为17名个人办理18笔购汇汇出业务，金额81.08万美元。其中16人为该行员工，均为出借个人购汇额度帮助该行负责人汪某及朋友购汇汇往境外账户。2016年7月，该行为5名员工办理5笔购汇提钞业务，金额45000美元，均为出借个人购汇额度帮助该行负责人汪某购汇提钞。 该行上述行为违反了《个人外汇管理办法》第七条、第九条、第三十二条等规定，参与人员主要为该行负责人和员工，情节严重、影响恶劣。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款100万元人民币，责令停止对私售汇业务1年的处罚，对该行负责人汪某罚款50万元人民币，责令对相关责任人进行责任追究。 案例19：宁波银行上海张江支行违规办理转口贸易付汇案 2016年5月至7月，宁波银行上海张江支行在企业提交的海运提单均为复印件，收货人名称与该企业不一致，不能证明该企业拥有相关货权和真实转口贸易背景的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理转口贸易付汇4笔，金额合计9217.69万美元。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款100万元人民币，责令停止经营对公售汇业务1年的处罚。 案例20：重庆农村商业银行违规办理转口贸易付汇案 2014年3月至11月，重庆农村商业银行在某企业提交的提单为虚假记名提单，收货人名称与该企业不一致，提单、装箱单中商品数量、重量等基本计量单位缺失的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务11笔，金额合计6608.21万美元。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，没收违法所得23.28万元人民币，并处罚款90万元人民币的处罚。 案例21：中国农业银行嘉善支行违规办理贸易融资案 2015年6月，中国农业银行嘉善支行在企业提供的销售合同金额大幅偏离实际生产经营，系构造合同情况下，未对贸易背景及单证真实性、合理性进行尽职审查，为该企业办理了一笔1900万美元贸易融资。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款40万元人民币的处罚。 案例22：恒丰银行泉州分行违规办理转口贸易付汇案 2015年8月至9月，恒丰银行泉州分行在某异地企业提交的提单均为记名提单复印件，收货人名称与企业不一致，不能证明企业拥有相关货权和真实转口贸易背景的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务3笔，金额合计1183万美元。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款40万元人民币的处罚。 案例23：中国建设银行德州分行违规办理个人分拆购汇案 2015年2月，中国建设银行德州分行所辖支行在同一企业多名员工同日通过新开账户集中购汇、每笔接近5万美元、本人不到场等分拆特征明显的情况下，既未审核个人委托购汇授权书等材料，也未对购汇人民币资金来源进行尽职调查，为2名个人办理了41人名下的个人分拆购汇，金额合计204.59万美元。 该行上述行为违反了《个人外汇管理办法》第七条、第九条、第三十二条等规定，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款30万元人民币的处罚。 案例24：中国农业银行镇江分行违规办理转口贸易付汇案 2015年12月和2016年1月，中国农业银行镇江分行在企业提供的提单因货主指定收货人而无法转让、提单信息证明该企业没有货权情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，分别为该企业办理转口贸易购付汇81.09万美元和51.97万美元。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款30万元人民币的处罚。 案例25：平安银行珠海分行违规办理售汇案 2015年7月，平安银行珠海分行在企业提交的合同显示企业为出口方、应办理出口收汇业务、并无真实贸易购汇需求的情况下，未对贸易背景及单证真实性、合理性进行尽职审查，为企业办理进口购汇3笔，金额合计375万美元。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款26万元人民币的处罚。 2017-08-08/dalian/2017/0808/475.html
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日前，国家外汇管理局公布了2017年9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局新闻发言人就相关问题回答了记者提问。 问1：2017年前三季度我国跨境资金流动形势有何特点？ 答：2017年前三季度，我国跨境资金流动总体趋向均衡，近期外汇供求处于基本平衡状态。主要呈现以下特点： 第一，银行结售汇和涉外收付款逆差大幅收窄。2017年前三季度，银行结售汇逆差1129亿美元，同比下降54%；其中，8月逆差38亿美元，9月顺差3亿美元。前三季度，银行代客涉外收付款逆差1115亿美元，同比下降56%。其中，8月逆差35亿美元，9月逆差进一步降至17亿美元。 第二，售汇率同比明显下降，企业外汇融资需求逐步回暖。前三季度，衡量企业购汇动机的售汇率，也就是客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比为66%，较2016年同期下降8个百分点。其中，一至三季度分别为68%、67%和63%，说明企业购汇更趋理性，并根据实际需求合理开展外汇融资，购汇偿还的情况减少。截至2017年9月末，境内外汇贷款余额较上年末略有下降，上年同期下降700多亿美元。 第三，结汇率同比稳中有升，企业、个人持汇意愿均有所回落。前三季度，衡量结汇意愿的结汇率，也就是客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比为63%，较上年同期上升2个百分点，其中，一至三季度分别为62%、63%和64%。从企业境内外汇存款看，一季度余额上升近400亿美元，二季度上升90亿美元，三季度下降253亿美元。从个人境内外汇存款看，一季度余额略增3亿美元，二、三季度均减少20亿美元，说明境内主体持汇意愿下降，对外支付时使用自有外汇增多。 第四，银行远期结售汇总体呈现顺差。2017年前三季度，银行对客户远期结汇签约同比增长1.2倍，远期售汇签约下降5%，远期结售汇签约顺差77亿美元，2016年同期为逆差581亿美元，说明当前人民币贬值预期明显减弱，企业远期结售汇需求有所调整。 第五，外汇市场供求呈现基本平衡，推动外汇储备余额持续回升。截至2017年9月末，我国外汇储备余额为31085亿美元，比2016年末上升了980亿美元。其中，2至9月份储备余额连续8个月回升。 问2：请问近期我国跨境资金流动更趋平衡的主要原因是什么？您认为未来将如何发展？ 答：今年以来我国跨境资金流动更趋平衡，主要体现了内外部经济金融环境的发展变化。首先，我国经济建设坚定不移贯彻新发展理念，供给侧结构改革深入推进，发展质量和效益不断提升，经济结构不断优化，经济稳中向好的态势更趋明显，内部基础更加稳固。开放型经济新体制逐步健全，金融市场相关改革和对外开放稳步实施，推动跨境资金流动均衡发展，包括人民币汇率市场化形成机制进一步优化和完善、一系列促进外资增长的政策先后出台、内地与香港之间的“债券通”正式推出、A股明确将被纳入明晟新兴市场指数（MSCI）等。其次，全球经济延续复苏态势，金融市场波动性下降，外部环境相对稳定。根据国际货币基金组织最新预测，2017年全球经济增长3.6%，比2016年增速加快0.4个百分点。同时，美联储虽然两次加息并提出缩减资产负债表计划，但市场对此有较稳定的预期，今年以来美元汇率总体走贬。 未来我国跨境资金流动仍将保持总体稳定。主要受三大基本面支持。一是经济基本面更加坚实。2017年以来，国际组织等机构多次上调对2017年中国经济的预测，如国际货币基金组织由年初时预测的6.5%逐步上调至目前预测的6.8%，世界银行由年初的6.5%上调至近期的6.7%，说明国际社会更加看好中国经济。未来我国将继续贯彻新发展理念，建设现代化经济体系，推动经济持续健康发展。二是政策基本面提供保障。我国将进一步参与和推动经济全球化进程，发展更高层次的开放型经济，一方面，随着国内营商环境的不断改善和对外开放措施的积极落实，外资流入仍将保持稳定；另一方面，国内债券市场、股票市场与国际市场的联系更加紧密，相关便利化措施不断跟进，有助于促进境外投资者投资境内资本市场。三是市场基本面持续增强。人民币汇率形成机制更趋完善，市场主体更加多元化，持续单向的升值或贬值预期将明显减弱，有助于熨平跨境资金的大幅波动，保持外汇供求的总体平衡。 因此，未来上述基本面因素将持续发挥根本性作用，尤其是党的十九大胜利召开后，我国进入全面建成小康社会决胜期，将实现第一个百年奋斗目标，开启全面建设社会主义现代化国家新征程，向第二个百年奋斗目标进军，国内外对中国经济社会长期发展的信心必将进一步增强，我国跨境资金流动保持稳定的基础也会更加坚实。 问3：美联储启动缩表将对我国跨境资金流动产生什么影响？ 答：美联储加息以及缩表不会根本动摇我国跨境资金流动总体趋稳的格局。从2015年底美联储首次加息以来的实际情况看，我国跨境资金流动经历了从流出到趋向平衡的过程。主要原因： 第一，循序渐进仍将是美联储推动货币政策正常化的主要特点。美联储启动加息以来，渐进的方式逐步降低了对市场的影响。9月议息会议后，美联储主席在回答记者提问时也强调：“缩表将是渐进、可预测的”。实际上，这也符合美国经济金融运行状况。当前美国经济长期增长水平依然较弱，美联储货币政策调整对经济的影响需深入评估；近期美国通胀水平持续较低、有所反复；近年来美国资产价格涨幅较快，市场担心美联储货币政策较快调整会刺破资产泡沫。 第二，目前美元利率、汇率的影响因素更加多元，美联储货币政策调整只是其中一个方面。从利率看，自2015年底美联储首次加息以来，隔夜的联邦基金利率已上升1个百分点，但市场上更长期限的利率上升幅度依次递减，说明市场利率还会受经济长期增长前景等因素影响。从汇率看，影响因素历来比较复杂，除美联储货币政策外，还与美国经济以及其他主要经济体经济金融等形势相关。如美联储资产负债表扩张期间，美元汇率并未持续下跌，基本呈现双向波动；今年以来，美联储加息两次但美元汇率总体贬值。 第三，我国适应和应对外部环境变化的能力不断增强。首先，基本面优势一直存在，包括经济增速相对较高、社会大局稳定、金融市场稳健、经常账户顺差、外汇储备充裕等。其次，应对能力继续提升，如我国经济企稳向好势头更加明显、国内市场开放程度逐步加深、人民币汇率形成机制进一步完善、市场主体对外投融资行为更趋理性等。 问4：今年以来，人民币汇率双向波动弹性增强，您对企业进行汇率套期保值有什么好的建议？外汇局是否会加强相关教育及培训？ 答：随着人民币汇率波动性逐渐提高，汇率风险管理对企业生产经营的重要性更加突出，但国内一些企业对于汇率套期保值的意识仍有待增强：一是需客观看待汇率风险，有的企业缺乏“风险中性”概念，习惯于押注升值或贬值的单边方向，以主观的市场判断替代严谨的风险管理。二是需正确看待套期保值，有的企业不愿意支付费用进行套期保值，或者是将套期保值当作赚钱的工具，忽视了其锁定汇率不确定性对企业主业利润形成冲击的避险本质功能。 外汇局将继续引导市场主体正确认识汇率风险，健全汇率风险管理。一是推动外汇市场深化发展，支持金融机构创新服务实体经济和适应市场需求的外汇产品。二是引导银行审慎经营，督促银行做好客户风险教育与管理。三是引导企业树立正确的汇率风险意识，正确认识汇率避险工具的作用，对汇率敞口进行适度套保，避免背离主业、脱实向虚。 关于企业汇率套期保值，我们主要的体会和建议是：企业应该适应人民币汇率双向波动的常态，通过套期保值将双向波动的不确定性变成确定性，集中精力做好主业；企业要了解自己的交易，在参与交易前要对衍生品进行估值，并确定风险限制水平；企业应进行适度的套期保值，要把衍生品交易看作锁定风险的工具而非赚钱的手段，等等。当然，企业使用人民币外汇衍生产品进行套期保值，需要经过持续的投资者风险教育，同时也是企业“干中学”、不断积累的过程。 问5：目前，我国跨境资金流动形势回稳向好，外汇管理的政策取向有何变化？ 答：下一步，外汇管理部门将紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，认真贯彻落实党的十九大会议精神，坚决维护党中央对金融工作集中统一领导，坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，进一步提升跨境贸易和投资便利化水平，推动经济持续健康发展，防范跨境资本流动风险，维护国家经济金融安全，为实现“两个一百年”奋斗目标和中华民族伟大复兴的中国梦而努力奋斗。 在外汇管理理念上将坚持两项基本原则：一是坚持服务实体经济，服务改革开放，支持和推动金融市场的双向开放，提升贸易投资便利化水平。二是防范跨境资本流动风险，防止跨境资本无序、高强度流动对宏观经济和金融稳定带来的冲击，维护外汇市场稳定，为改革开放创造健康良性稳定的外汇市场环境。 在政策取向上强调四个基本内涵：一是坚持改革开放，完善外汇管理政策框架，进一步促进贸易投资便利化，全面提升外汇管理服务实体经济的效率和水平。二是稳步实现资本项目可兑换，积极稳妥推动金融业对外开放。三是构建跨境资本流动的宏观审慎管理与微观市场监管体系，严厉打击外汇违法违规行为，维护国家金融稳定和经济安全。四是完善人民币汇率形成机制，继续推动外汇市场深化发展。在保持外汇储备安全性、流动性的基础上，实现外汇储备的保值增值。 2017-10-20/dalian/2017/1020/472.html