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3月23日，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新出席中国发展高层论坛2026年年会并围绕“迈向更高水平开放的中国经济与外汇管理”作主题发言。 朱鹤新表示，当前世界经济格局正在经历深刻调整。习近平主席2023年致本论坛的贺信中深刻指出“世界百年未有之大变局加速演进，局部冲突和动荡频发，世界经济复苏动力不足。促进复苏需要共识与合作。”重温习近平主席这一重要论断，更感其现实针对性和深远洞察力。开放则兴、合作则强、稳定则进。中国推进高水平对外开放，既增强自身发展动力和韧性，也为世界经济注入更多稳定性和确定性。 朱鹤新指出，2026年恰逢中国实现经常项目可兑换30周年，这是中国外汇领域开放的重要一步，在中国对外开放中具有里程碑意义。1996年，中国接受《国际货币基金组织协定》第八条款，实现人民币经常项目可兑换，外汇管理模式与国际规则和多边支付体系有效衔接。此后，中国坚持稳妥有序，资本项目可兑换一步一个脚印向前推进，实现了开放、改革、发展和安全的有机统一。 朱鹤新指出，中国的对外开放不断迈向更高水平，呈现出领域更宽、动力更强、结构更优等三方面特征。 第一，开放的领域不断拓展，从以货物贸易为主，走向更广泛的国际经贸合作。我国服务业开放不断扩大，服务贸易成为对外贸易发展的新引擎。在商品、服务交换的贸易联系基础上，我国与世界各国之间也相互持有资产、共享发展收益，形成了更加多元稳健的经贸联系。 第二，开放的动力不断增强，从政策红利驱动，走向各类主体共建共享、互利共赢。各类经营主体面向国内国际两个市场、两种资源加快布局，成为推动高水平开放的动力源。民营企业保持我国第一大外贸经营主体地位，外资企业共享我国制造业竞争优势，为其全球生产和销售网络提供有力支撑。我国贸易项下的资金流入，主要由企业、银行等通过对外直接投资、证券投资等形式自主运用，已形成多元持有、全球配置的新格局。我国是全球跨国公司开展对外投资布局的重要目的地，外商直接投资收益水平在主要经济体中始终位于前列。近年来外资公募资金、私募机构、主权财富基金等加大在华布局，配置人民币资产意愿持续增强。 第三，开放的结构不断优化，从规模增长，走向进出口和双向投资合作更趋协调。我国加快构建新发展格局，对外开放更加注重统筹供给和需求、统筹“引进来”和“走出去”。我国始终坚持扩大内需这个战略基点，近年来主动扩大进口，推动进出口平衡发展。我国积极拓展双向投资合作空间，始终是外资企业投资兴业的一方沃土，在高质量共建“一带一路”引领下，对外投资保持健康、平稳、有序发展。 朱鹤新表示，面向“十五五”，国家外汇管理局将更好统筹发展和安全，深入推进外汇领域高水平制度型开放，更好服务开创合作共赢新局面。一是坚持开放思维，提升资本项目开放与国家经济金融改革发展、人民币国际化进程的协同性和匹配度。对于已经开放的项目，将推动管理框架更清晰、规则更统一、手续更便捷、预期更稳定；对于具备条件的领域，将把握好开放的节奏和力度，更好服务科技创新、实体经济和长期资本配置需求。二是坚持服务思维，让真实合规的外汇收支更加便利高效。按照“越诚信越便利、合规者先行”导向，不断提升企业贸易外汇收支效率、跨境投融资便利化水平和银行外汇展业能力。三是坚持安全思维，在开放中守住底线、增强韧性。进一步完善统计监测、宏观审慎管理、事中事后监管、预期引导、政策评估等制度安排，积极参与国际金融治理，提升开放条件下的监管能力和风险防控能力。 2026-03-27/shanghai/2026/0327/2409.html
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3月17日，国家外汇管理局党组书记、局长朱鹤新主持召开党组（扩大）会议，传达学习习近平总书记在全国两会期间重要讲话精神和全国两会精神，研究部署贯彻落实工作。国家外汇管理局党组成员出席会议。 会议认为，今年全国两会是在“十五五”开局之年召开的一次重要会议。会议期间，习近平总书记发表一系列重要讲话，深刻阐述发展新质生产力、增强经济韧性、建设健康中国、推动国防和军队现代化等党和国家事业发展中的重大问题，视野宏阔、内涵丰富、思想深邃，具有很强的战略性、指导性和针对性，为做好“十五五”时期各项工作指明了前进方向、提供了根本遵循。外汇管理系统要把学习宣传贯彻习近平总书记重要讲话精神和全国两会精神作为当前和今后一个时期的重要政治任务，与深入学习贯彻党的二十届四中全会、中央经济工作会议精神结合起来，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，坚决做到“两个维护”，以更高标准当好贯彻落实党中央决策部署的执行者、行动派、实干家，努力在推进中国式现代化中展现新作为。 会议强调，外汇管理系统要认真贯彻落实习近平总书记重要讲话精神和政府工作报告、“十五五”规划纲要部署，始终保持战略定力、更加积极主动作为，围绕防风险、强监管、促高质量发展工作主线，靠前发力、提质增效，注重研究新情况、解决新问题，以务实管用的政策举措推动各项任务加快落地见效，为实现“十五五”良好开局提供有力支持。一是深化外汇领域改革创新。提高跨境贸易便利化水平，积极支持外贸稳规模优结构。围绕科技创新、智能制造等重点领域，加强外汇政策供给，继续做好金融“五篇大文章”。加强外汇政策和区域外汇生态评估，对重要外汇政策、重点工作事项适时开展成效评估，努力做好从政策出台到企业、居民可感可及“最后一公里”的全过程闭环管理，切实惠企利民。二是坚定不移推进外汇领域高水平开放。提升资本项目开放水平，完善境外放款、跨国公司本外币一体化资金池等政策，助力更好拓展国际循环。推进外汇市场发展，完善企业汇率风险管理。深化银行外汇展业改革，实现促便利和防风险的有机结合。三是更好应对新形势下的外部冲击挑战。加强对形势变化的敏锐把握，树立底线思维，完善跨境资金流动监测预警，必要时强化宏观审慎管理，进一步健全预期管理机制，维护外汇市场稳健运行。完善外汇储备经营管理，保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。四是完善外汇领域事中事后监管。通过科技赋能提升非现场监管能力，加强异常渠道和线索分析，持续打击非法跨境金融活动。五是持之以恒推进全面从严治党。扎实开展树立和践行正确政绩观学习教育，进一步激励干部担当作为，坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争，着力营造风清气正的政治生态。 会议要求，要加强系统谋划，做好国务院2026年重点工作任务和“十五五”规划纲要推进落实，细化工作举措，做好跟踪督促和协调推动。要高质量做好全国两会建议提案办理工作，加强与代表、委员沟通交流，完善意见建议采纳和反馈机制，推动凝聚共识、解决问题。 派驻人民银行纪检监察组负责同志，局机关各部门、各事业单位主要负责同志参加会议。 2026-03-27/anhui/2026/0327/3146.html
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国际储备与外币流动性数据模板 Template on International Reserves and Foreign Currency Liquidity 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 2026-03-27/anhui/2026/0327/3143.html
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为深入贯彻落实党的二十届四中全会精神和“十五五”规划部署，提升资本项目开放水平，满足企业跨境运营资金合理需要，2026年3月20日，中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《关于印发〈境内企业境外放款管理办法〉的通知》（以下简称《通知》），进一步支持和规范境内企业开展境外放款业务。 《通知》主要内容包括：一是将境内企业人民币和外币境外放款业务纳入统一管理，便利企业按照相同业务规则高效开展本外币放款业务。二是将境内企业境外放款纳入宏观审慎管理，明确境外放款余额上限与其所有者权益挂钩，支持企业在余额上限内办理业务。三是将境内企业境外放款宏观审慎调节系数由0.5上调至0.6，整体提高境外放款余额上限，更好满足企业跨境运营资金需要。四是明确境内银行、境内企业办理境外放款业务的管理要求和资金使用要求，有效防范风险。 下一步，中国人民银行和国家外汇管理局将推动《通知》稳步落地实施，切实发挥境外放款业务服务实体经济、促进跨境贸易和投融资便利化的积极作用。 附件：中国人民银行 国家外汇管理局关于印发《境内企业境外放款管理办法》的通知（银发〔2026〕63号） 2026-03-27/shanghai/2026/0327/2408.html
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近年来，外汇局大连市分局深入贯彻落实总局关于完善企业汇率风险管理服务的工作要求，从汇率风险中性理念宣传、减费让利、产品创新等方面持续提升套保服务质效，为我市外向型经济高质量发展保驾护航。 当前，人民币汇率双向波动日益常态化，市场主体的汇率避险意识逐渐增强。为满足企业及时学、动态学、反复学汇率避险知识的需求，更多更好了解外汇套保产品，进一步健全企业汇率风险管理机制，推动我市汇率避险工作走深走实。外汇局大连市分局联合大连市银行外汇及跨境人民币业务自律机制，精心编写了《大连市汇率避险产品手册（2025版）》，梳理汇总了汇率避险的常见问题和我市主要的外汇避险产品，按照不同客户画像的避险场景定制了适宜的避险方案，并附上相关经办银行的联络方式，以电子书方式全新呈现，专业实用又贴心。 有汇率避险需求的市场主体，可点击下载手册，让汇率避险知识触手可及，助力企业稳健经营每一步! 附件：大连市汇率避险产品手册(2025版） 2025-08-14/dalian/2025/0814/2495.html
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见附件。 各种货币对美元折算率（2026年2月27日） 2026-03-27/anhui/2026/0327/3140.html
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为进一步提升金融服务县域外向型经济高质量发展质效，近日，国家外汇管理局宣城市分局赴郎溪县政府开展对接座谈会。 会上，双方就郎溪县外向型经济发展现状、企业“走出去”与“引进来”中的外汇服务需求、跨境贸易投资便利化政策落地情况等进行充分交流。宣城市分局工作人员介绍了近年来在推动跨境金融便利化、优化外汇服务、支持中小微外贸企业汇率避险等方面的政策举措和典型案例，并就如何更好发挥金融职能、强化政策协同、提升服务质效听取地方政府及相关职能部门的意见建议。 下一步，宣城市分局将以此次对接为契机，持续深化金融央地协同机制建设，助力辖内县域涉外经济高质量发展。 2026-03-27/anhui/2026/0327/3139.html
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见附件。 附件1：2026年中国外汇市场交易概况-以美元计价 附件2：2026年中国外汇市场交易概况-以人民币计价 2026-03-27/anhui/2026/0327/3142.html
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中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市及计划单列市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行： 为规范境内企业境外放款业务，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《境内企业境外放款管理办法》。现印发给你们，请遵照执行。 附件：境内企业境外放款管理办法 中国人民银行 国家外汇管理局 2026年3月13日 附件 境内企业境外放款管理办法 第一章 总则 第一条 为规范境内企业境外放款业务，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》及企业境外直接投资有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法所称境内企业境外放款，是指境内非金融企业（以下简称放款人）按照合同约定的金额、利率、期限、用途等，由境内向符合条件的境外企业（以下简称借款人）提供资金跨境融通的行为。 第三条 放款人开展境外放款应遵守国家法律法规和行业主管部门的规定，符合国家宏观调控要求。按照本办法办理境外放款登记、账户开立和使用、资金汇兑及收付等业务。 第四条 中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局按职责分工对境外放款登记、账户开立和使用、资金汇兑及收付等实施监督管理。 第二章 境外放款登记 第五条 放款人与借款人签订境外放款协议后，在对借款人放款之前，到注册所在地国家外汇局分局申请办理登记。已登记的境外放款金额应在2年（含）内使用，超过2年的，其中未汇出部分自动失效。 第六条 放款人申请办理境外放款登记（含新办登记、变更登记、展期登记，下同）应符合以下条件： （一）放款人应依法注册成立1年（含）以上，有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，近3年无重大违法违规行为（依法注册成立不满3年的，成立以来无重大违法违规行为）。 （二）借款人应依法注册成立且有持续良好经营的记录，近3年无重大违法违规行为（依法注册成立不满3年的，成立以来无重大违法违规行为）。 （三）放款人与借款人具有直接或间接持股关系，或者由同一家母公司直接或间接持股。 （四）放款人境外放款余额未超过其境外放款余额上限。 （五）放款人对同一借款人的境外放款金额及余额与借款人的实际经营情况相符合，境外放款用途符合本办法第十四条的规定。 （六）境外放款利率符合商业合理原则。 （七）境外放款期限符合商业合理原则，原则上应在6个月（含）至5年（含）之间。 （八）放款人存量境外放款（如有）本息已按期足额收回，或者本息虽未按期足额收回但具有正当理由（办理展期登记时除外）。申请办理登记的境外放款对应的借款人存量境外放款（如有）不存在逾期（办理展期登记时除外）。 第七条 放款人应持以下材料向注册所在地国家外汇局分局申请办理境外放款登记： （一）书面申请，内容包括境外放款资金使用计划和还款计划、放款人和借款人经营情况、存量境外放款情况，承诺无重大违法违规行为以及资金来源、用途合规且不超出放款协议约定的用途范围等，并附《境外放款业务登记申请表》。 （二）放款人和借款人依法注册成立，以及放款人与借款人具有直接或间接持股关系、或者由同一家母公司直接或间接持股的证明材料。 （三）境外放款协议，内容包括但不限于放款金额、利率、期限、币种、还本付息方式、借款用途等。放款人通过依法设立且具有外汇业务资格的企业集团财务公司以委托贷款方式对借款人进行放款时，应提供放款人、借款人与财务公司签订的委托贷款协议。 （四）放款人最近一期经审计的财务报告、借款人最近一期财务报告。 注册所在地国家外汇局分局对申请材料有疑议的，可要求放款人完善申请材料或作出书面解释说明。 第八条 境外放款协议（金额、利率、期限等）发生变更，或者因放款人、借款人发生合并、分立、转股等原因导致主体变更的，放款人应持以下材料向注册所在地国家外汇局分局申请办理境外放款变更登记： （一）书面申请，详细说明变更事项及原因，并附《境外放款业务登记申请表》。 （二）变更后的境外放款协议。 （三）涉及境外放款金额变更时，需提供放款人最近一期经审计的财务报告及借款人最近一期财务报告等证明材料。 （四）境外放款主体变更时，应提交放款人、借款人合并、分立、转股等变更后仍符合本办法第六条有关规定的证明材料。 第九条 境外放款已足额收回本息、或者办理境外放款登记后无资金汇出实际需求的，放款人可持书面申请及业务登记凭证等材料到为其办理境外放款业务的银行（以下简称经办行）办理境外放款注销登记。其他境外放款注销登记在注册所在地国家外汇局分局办理。 第十条 境外放款实行人民币和外币（以下简称本外币）一体化宏观审慎管理。放款人境外放款余额不得超过其境外放款余额上限。 境外放款余额上限=放款人最近一期经审计的所有者权益×宏观审慎调节系数。 境外放款余额=∑放款人本外币境外放款余额＋∑放款人外币境外放款余额×币种转换因子。 第十一条 放款人作为担保人或者反担保人发生内保外贷履约形成的对外债权、以及其他形式的跨境担保履约形成的对外债权，纳入放款人境外放款余额管理。担保履约形成的对外债权余额与放款人境外放款余额之和原则上不得超过放款人境外放款余额上限。如超过境外放款余额上限，注册所在地国家外汇局分局可先为放款人办理担保履约对外债权登记，但在担保履约形成的对外债权余额与境外放款余额之和恢复到境外放款余额上限以内之前，不得为放款人办理新的境外放款登记。 第十二条 放款人将存量境外放款转为股权投资等境外直接投资，应事先履行境外直接投资核准或备案手续，凭相关核准或备案文件到注册所在地国家外汇局分局办理境外放款变更（或注销）登记后，在银行办理境外直接投资登记（或变更）手续。 放款人开展境外直接投资且经境外直接投资主管部门核准或备案以债权方式出资的，按照境外直接投资进行管理，可直接到银行办理境外直接投资登记手续；如债权出资涉及存量境外放款，应按照前款程序办理相关境外放款变更（或注销）登记及境外直接投资登记（或变更）手续。 第三章 境外放款资金使用和管理 第十三条 放款人应使用自有资金（自有人民币、自有外币及自有人民币购汇资金，下同）开展境外放款业务，不得使用个人资金或利用自身债务融资为境外放款提供资金来源。 第十四条 境外放款资金应在境外放款协议约定的用途范围内使用，并遵守以下规定： （一）不得违反国家法律法规和国家宏观调控相关要求。 （二）不得直接或间接用于借款人经营范围之外。 （三）不得用于规避境外直接投资、证券投资等管理政策。 （四）不得违反反洗钱、反恐怖融资、反逃税的相关规定。 第十五条 放款人应按规定凭身份证明材料、境外放款业务登记凭证等材料在注册所在地国家外汇局分局辖区内银行开立境外放款专用账户（人民币或/和外汇账户）（以下简称境外放款专用账户），用于办理境外放款相关资金汇兑和收付。多笔境外放款可以共用一个境外放款专用账户。放款人也可使用已有境外放款专用账户办理境外放款相关资金汇兑和收付，无需开立新的专用账户。 放款人已办理境外放款注销登记且已完成境外放款资金清收的，可注销对应的境外放款专用账户。 第十六条 境外放款专用账户收入范围：放款人境内资金账户划入的自有资金（人民币或/和外汇）；以自有人民币购汇用于境外放款的外汇资金；境外放款本息；同名境外放款专用账户内资金划入。专用账户支出范围：按照境外放款协议约定向借款人汇出放款资金（人民币或/和外汇）；汇往同名境外放款专用账户；划回对应的原划入资金的账户；符合规定的其他境内支出。 第十七条 以人民币登记的境外放款，原则上应以人民币放款和收回；以外币登记的境外放款，原则上应以外币放款和收回，外币币种之间可根据实际情况选择配置。 第十八条 同一笔境外放款原则上展期不得超过一次。借款人不得通过展期规避境外放款本息偿还义务。 境外放款如需展期，放款人应在境外放款到期前至少30日向注册所在地国家外汇局分局申请办理展期登记。如境外放款发生全部或部分逾期，放款人不得直接或间接对发生逾期的借款人新增境外放款，办理该笔境外放款资金汇兑和收付的经办行应暂停对发生逾期的借款人新办境外放款资金汇出。 第十九条 放款人应对境外放款资金使用的真实性、合规性负责，监督借款人对放款资金的使用，督促借款人按时偿还。境外放款收回金额不得超过境外放款本金及利息等合理收入之和。 第二十条 经办行应对境外放款资金来源进行真实性、合规性尽职审查，对照国家外汇局资本项目信息系统中的境外放款相关登记信息对境外放款业务进行一致性审查，按规定办理资金汇兑和收付。 经办行办理境外放款资金汇出时，应确保累计汇出金额未超过放款人登记的境外放款金额；办理境外放款项下资金汇回时，应审核汇入资金规模的合理性。 第四章 监督管理与法律责任 第二十一条 放款人发现借款人发生重大变更或出现逾期风险等异常情况应及时向注册所在地国家外汇局分局报告。经办行发现异常情况应及时向注册所在地国家外汇局分局报告。 第二十二条 放款人、经办行应按照相关规定，及时准确进行国际收支统计申报及相关账户、结售汇和人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）数据的报送。 第二十三条 中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局对境外放款业务进行统计监测，对异常或可疑情况实施核查或检查。放款人、借款人、经办行等相关主体应当配合中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局的监督检查，如实说明情况和提供相关材料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。 第二十四条 放款人有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规予以处罚： （一）未按规定办理境外放款相关登记的。 （二）未按规定提供有效材料或者提供材料不真实的。 （三）境外放款资金来源或资金使用不符合规定的。 （四）未按规定报送有关信息的。 （五）其他违反本办法规定的行为。 第二十五条 经办行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规予以处罚： （一）未按本办法第二十条规定对境外放款业务进行审查的。 （二）未按规定办理资金汇兑和收付的。 （三）未按规定报送有关信息的。 （四）其他违反本办法规定的行为。 第五章 附 则 第二十六条 中国人民银行、国家外汇局可根据国际收支形势及国家宏观调控要求，对宏观审慎调节系数、币种转换因子等进行适时调整。 第二十七条 跨国公司本外币一体化资金池、跨国公司跨境资金集中运营项下境外放款，遵循跨国公司相关业务管理规定。 第二十八条 企业集团财务公司以委托贷款方式办理境外放款业务，还应符合国家金融监管部门的相关规定。 第二十九条 本办法由中国人民银行、国家外汇局负责解释。 第三十条 本办法自2026年4月20日起实施。《国家外汇管理局关于境内企业境外放款外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕24号）、《中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知》（银发〔2016〕306号）、《中国人民银行 国家外汇管理局关于调整境内企业境外放款宏观审慎调节系数的通知》（银发〔2021〕2号）同时废止。其他有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。 附1 参数设置.pdf 附2 境外放款业务登记申请表.pdf 2026-03-24/ningbo/2026/0324/2544.html
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中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市及计划单列市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行： 为规范境内企业境外放款业务，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《境内企业境外放款管理办法》。现印发给你们，请遵照执行。 附件：境内企业境外放款管理办法 中国人民银行 国家外汇管理局 2026年3月13日 附件 境内企业境外放款管理办法 第一章 总则 第一条 为规范境内企业境外放款业务，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》及企业境外直接投资有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法所称境内企业境外放款，是指境内非金融企业（以下简称放款人）按照合同约定的金额、利率、期限、用途等，由境内向符合条件的境外企业（以下简称借款人）提供资金跨境融通的行为。 第三条 放款人开展境外放款应遵守国家法律法规和行业主管部门的规定，符合国家宏观调控要求。按照本办法办理境外放款登记、账户开立和使用、资金汇兑及收付等业务。 第四条 中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局按职责分工对境外放款登记、账户开立和使用、资金汇兑及收付等实施监督管理。 第二章 境外放款登记 第五条 放款人与借款人签订境外放款协议后，在对借款人放款之前，到注册所在地国家外汇局分局申请办理登记。已登记的境外放款金额应在2年（含）内使用，超过2年的，其中未汇出部分自动失效。 第六条 放款人申请办理境外放款登记（含新办登记、变更登记、展期登记，下同）应符合以下条件： （一）放款人应依法注册成立1年（含）以上，有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，近3年无重大违法违规行为（依法注册成立不满3年的，成立以来无重大违法违规行为）。 （二）借款人应依法注册成立且有持续良好经营的记录，近3年无重大违法违规行为（依法注册成立不满3年的，成立以来无重大违法违规行为）。 （三）放款人与借款人具有直接或间接持股关系，或者由同一家母公司直接或间接持股。 （四）放款人境外放款余额未超过其境外放款余额上限。 （五）放款人对同一借款人的境外放款金额及余额与借款人的实际经营情况相符合，境外放款用途符合本办法第十四条的规定。 （六）境外放款利率符合商业合理原则。 （七）境外放款期限符合商业合理原则，原则上应在6个月（含）至5年（含）之间。 （八）放款人存量境外放款（如有）本息已按期足额收回，或者本息虽未按期足额收回但具有正当理由（办理展期登记时除外）。申请办理登记的境外放款对应的借款人存量境外放款（如有）不存在逾期（办理展期登记时除外）。 第七条 放款人应持以下材料向注册所在地国家外汇局分局申请办理境外放款登记： （一）书面申请，内容包括境外放款资金使用计划和还款计划、放款人和借款人经营情况、存量境外放款情况，承诺无重大违法违规行为以及资金来源、用途合规且不超出放款协议约定的用途范围等，并附《境外放款业务登记申请表》。 （二）放款人和借款人依法注册成立，以及放款人与借款人具有直接或间接持股关系、或者由同一家母公司直接或间接持股的证明材料。 （三）境外放款协议，内容包括但不限于放款金额、利率、期限、币种、还本付息方式、借款用途等。放款人通过依法设立且具有外汇业务资格的企业集团财务公司以委托贷款方式对借款人进行放款时，应提供放款人、借款人与财务公司签订的委托贷款协议。 （四）放款人最近一期经审计的财务报告、借款人最近一期财务报告。 注册所在地国家外汇局分局对申请材料有疑议的，可要求放款人完善申请材料或作出书面解释说明。 第八条 境外放款协议（金额、利率、期限等）发生变更，或者因放款人、借款人发生合并、分立、转股等原因导致主体变更的，放款人应持以下材料向注册所在地国家外汇局分局申请办理境外放款变更登记： （一）书面申请，详细说明变更事项及原因，并附《境外放款业务登记申请表》。 （二）变更后的境外放款协议。 （三）涉及境外放款金额变更时，需提供放款人最近一期经审计的财务报告及借款人最近一期财务报告等证明材料。 （四）境外放款主体变更时，应提交放款人、借款人合并、分立、转股等变更后仍符合本办法第六条有关规定的证明材料。 第九条 境外放款已足额收回本息、或者办理境外放款登记后无资金汇出实际需求的，放款人可持书面申请及业务登记凭证等材料到为其办理境外放款业务的银行（以下简称经办行）办理境外放款注销登记。其他境外放款注销登记在注册所在地国家外汇局分局办理。 第十条 境外放款实行人民币和外币（以下简称本外币）一体化宏观审慎管理。放款人境外放款余额不得超过其境外放款余额上限。 境外放款余额上限=放款人最近一期经审计的所有者权益×宏观审慎调节系数。 境外放款余额=∑放款人本外币境外放款余额＋∑放款人外币境外放款余额×币种转换因子。 第十一条 放款人作为担保人或者反担保人发生内保外贷履约形成的对外债权、以及其他形式的跨境担保履约形成的对外债权，纳入放款人境外放款余额管理。担保履约形成的对外债权余额与放款人境外放款余额之和原则上不得超过放款人境外放款余额上限。如超过境外放款余额上限，注册所在地国家外汇局分局可先为放款人办理担保履约对外债权登记，但在担保履约形成的对外债权余额与境外放款余额之和恢复到境外放款余额上限以内之前，不得为放款人办理新的境外放款登记。 第十二条 放款人将存量境外放款转为股权投资等境外直接投资，应事先履行境外直接投资核准或备案手续，凭相关核准或备案文件到注册所在地国家外汇局分局办理境外放款变更（或注销）登记后，在银行办理境外直接投资登记（或变更）手续。 放款人开展境外直接投资且经境外直接投资主管部门核准或备案以债权方式出资的，按照境外直接投资进行管理，可直接到银行办理境外直接投资登记手续；如债权出资涉及存量境外放款，应按照前款程序办理相关境外放款变更（或注销）登记及境外直接投资登记（或变更）手续。 第三章 境外放款资金使用和管理 第十三条 放款人应使用自有资金（自有人民币、自有外币及自有人民币购汇资金，下同）开展境外放款业务，不得使用个人资金或利用自身债务融资为境外放款提供资金来源。 第十四条 境外放款资金应在境外放款协议约定的用途范围内使用，并遵守以下规定： （一）不得违反国家法律法规和国家宏观调控相关要求。 （二）不得直接或间接用于借款人经营范围之外。 （三）不得用于规避境外直接投资、证券投资等管理政策。 （四）不得违反反洗钱、反恐怖融资、反逃税的相关规定。 第十五条 放款人应按规定凭身份证明材料、境外放款业务登记凭证等材料在注册所在地国家外汇局分局辖区内银行开立境外放款专用账户（人民币或/和外汇账户）（以下简称境外放款专用账户），用于办理境外放款相关资金汇兑和收付。多笔境外放款可以共用一个境外放款专用账户。放款人也可使用已有境外放款专用账户办理境外放款相关资金汇兑和收付，无需开立新的专用账户。 放款人已办理境外放款注销登记且已完成境外放款资金清收的，可注销对应的境外放款专用账户。 第十六条 境外放款专用账户收入范围：放款人境内资金账户划入的自有资金（人民币或/和外汇）；以自有人民币购汇用于境外放款的外汇资金；境外放款本息；同名境外放款专用账户内资金划入。专用账户支出范围：按照境外放款协议约定向借款人汇出放款资金（人民币或/和外汇）；汇往同名境外放款专用账户；划回对应的原划入资金的账户；符合规定的其他境内支出。 第十七条 以人民币登记的境外放款，原则上应以人民币放款和收回；以外币登记的境外放款，原则上应以外币放款和收回，外币币种之间可根据实际情况选择配置。 第十八条 同一笔境外放款原则上展期不得超过一次。借款人不得通过展期规避境外放款本息偿还义务。 境外放款如需展期，放款人应在境外放款到期前至少30日向注册所在地国家外汇局分局申请办理展期登记。如境外放款发生全部或部分逾期，放款人不得直接或间接对发生逾期的借款人新增境外放款，办理该笔境外放款资金汇兑和收付的经办行应暂停对发生逾期的借款人新办境外放款资金汇出。 第十九条 放款人应对境外放款资金使用的真实性、合规性负责，监督借款人对放款资金的使用，督促借款人按时偿还。境外放款收回金额不得超过境外放款本金及利息等合理收入之和。 第二十条 经办行应对境外放款资金来源进行真实性、合规性尽职审查，对照国家外汇局资本项目信息系统中的境外放款相关登记信息对境外放款业务进行一致性审查，按规定办理资金汇兑和收付。 经办行办理境外放款资金汇出时，应确保累计汇出金额未超过放款人登记的境外放款金额；办理境外放款项下资金汇回时，应审核汇入资金规模的合理性。 第四章 监督管理与法律责任 第二十一条 放款人发现借款人发生重大变更或出现逾期风险等异常情况应及时向注册所在地国家外汇局分局报告。经办行发现异常情况应及时向注册所在地国家外汇局分局报告。 第二十二条 放款人、经办行应按照相关规定，及时准确进行国际收支统计申报及相关账户、结售汇和人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）数据的报送。 第二十三条 中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局对境外放款业务进行统计监测，对异常或可疑情况实施核查或检查。放款人、借款人、经办行等相关主体应当配合中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局的监督检查，如实说明情况和提供相关材料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。 第二十四条 放款人有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规予以处罚： （一）未按规定办理境外放款相关登记的。 （二）未按规定提供有效材料或者提供材料不真实的。 （三）境外放款资金来源或资金使用不符合规定的。 （四）未按规定报送有关信息的。 （五）其他违反本办法规定的行为。 第二十五条 经办行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构、国家外汇局及其分局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规予以处罚： （一）未按本办法第二十条规定对境外放款业务进行审查的。 （二）未按规定办理资金汇兑和收付的。 （三）未按规定报送有关信息的。 （四）其他违反本办法规定的行为。 第五章 附 则 第二十六条 中国人民银行、国家外汇局可根据国际收支形势及国家宏观调控要求，对宏观审慎调节系数、币种转换因子等进行适时调整。 第二十七条 跨国公司本外币一体化资金池、跨国公司跨境资金集中运营项下境外放款，遵循跨国公司相关业务管理规定。 第二十八条 企业集团财务公司以委托贷款方式办理境外放款业务，还应符合国家金融监管部门的相关规定。 第二十九条 本办法由中国人民银行、国家外汇局负责解释。 第三十条 本办法自2026年4月20日起实施。《国家外汇管理局关于境内企业境外放款外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕24号）、《中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知》（银发〔2016〕306号）、《中国人民银行 国家外汇管理局关于调整境内企业境外放款宏观审慎调节系数的通知》（银发〔2021〕2号）同时废止。其他有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。 2026-03-21/xizang/2026/0321/1564.html