-
中央金融工作会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险；严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。国家外汇局坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持统筹发展和安全，在持续深化外汇领域改革开放、促进跨境贸易和投融资便利化的同时，强化外汇监管，提升监管效能，严厉打击外汇违法违规活动，有力有效维护外汇市场健康秩序，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。2017年以来，共查处外汇违法违规案件超1.6万起，处罚没款近70亿元。 一、强化科技赋能，有效提升风险精准识别能力 夯实大数据分析基础。整合外汇业务系统数据，引入海关、工商、税务等部门共享数据，建立涵盖主体、交易、行为等超150亿条信息的多维数据库。梳理数据库底层逻辑，构建数据交叉比对关系，持续优化大数据分析基础。 提升非现场分析智能化水平。应用人工智能等技术持续升级外汇非现场检查分析系统，建立涵盖17个业务场景逾240个指标模型，实现异常交易数据的自动生成和批量推送。密切跟踪非法跨境金融活动作案模式和手法变化，及时更新迭代指标模型，提升线索发现能力。引入图数据分析技术，实现跨境收付款、股权交易、债权债务等关系型数据可视化，提升资金穿透分析能力。2017年以来，非现场分析识别线索近万条，查处和移交处置近5000条。 针对重点领域加大监测力度。聚焦地下钱庄、出口骗税、虚拟货币等重点领域，定期组织全系统集中分析，不定期组织跨部门联合研判，总结提炼案件运作模式和关键异常特征，研讨形成更具操作性、通用性的非现场监测分析方法，有效提升及时发现团伙式重大非法跨境金融活动的能力。 二、加大监管协作，有力打击治理非法跨境金融活动 始终保持对非法跨境资金活动的高压打击态势。2017年以来，联合公安等多部门破获地下钱庄等违法犯罪案件810余起，行政处罚地下钱庄交易对手逾9000个。与公安机关、人民银行等部门联合研判、联合行动，摧毁“飓风”“断金”系列案等一大批职业化地下钱庄犯罪团伙。参与多部门联合打击涉税违法犯罪工作，协同破获浙江“惊雷2022”、福建“争锋”等系列案件。做好行刑衔接，严肃查处跨境对敲、虚构交易、个人分拆、虚拟货币等违规跨境转移资金活动。 以案倒查封堵非法资金划转渠道。以地下钱庄案件为切入口，倒查涉案银行、支付机构等经营机构200余家，严厉处罚机构疏于客户审核、风险业务“绿灯放行”、异常业务隐瞒不报等违规失职行为，督促经营机构提高风险识别、预警、拦截水平。 以打促治推动非法跨境资金活动综合治理。向有关部门通报虚假投融资、境外机构境内非法展业等问题线索，及时清理非法网络炒汇平台，协同完善行业治理和源头治理。发挥以案释法警示教育作用，累计公开通报外汇违规案例超30批次，向社会公众揭示非法买卖外汇、逃汇等行为危害性，有力震慑外汇违法违规活动。 三、加强外汇监管，推动金融机构依法合规经营 拓宽专项检查广度。2017年以来，组织完成18家全国性中资银行、7家地方商业银行、5家外资银行总行，以及35家证券、保险、基金、信托、支付机构专项检查，处罚没款共计14亿元。强化对违规机构责任人追责，按过罚相当原则对200多人次处以警告、罚款或建议处分，切实提升机构合规经营意识。 挖掘专项检查深度。查处银行未尽职审核办理跨境担保案件40余起，震慑各类以“或有债务”之名行“必有债务”之实的资金借道流出行为。规范外汇批发市场交易，查处虚增交易量、违反经纪业务管理规定等案件40余起，促进市场合规交易。打击虚假外商投资，查处快进快出、资金空转、无实际经营等异常企业百余家，罚没款超2亿元。 督导银行提升自主展业能力。探索统筹便利化与防风险的制度性、系统性安排，开展银行外汇展业改革试点，推动银行外汇业务流程再造，建立贯穿事前、事中、事后风险管控的全流程展业框架。持续向银行传导内控制度和系统建设要求，指导银行改进风险管理水平。建立年度检查“回访”机制，督促金融机构整改措施落实落地，巩固检查成果，注重“治病救人”，杜绝“一罚了之”。 四、坚持依法行政，确保外汇行政执法规范有序 规范行政处罚程序。公布实施《国家外汇管理局行政处罚办法》，规范外汇行政处罚行为，实施集体审议、处罚决定分级审批等制度，充分保护行政相对人的合法权益。主动公开行政处罚信息超1.6万条，提升执法透明度。 规范行政处罚裁量权。根据《中华人民共和国行政处罚法》的要求，公布外汇管理行政罚款裁量办法，细化6类裁量阶次和罚款幅度，规范自由裁量权。依法告知行政相对人适用量罚情节及理由，做到处罚决定依据充分、量罚适当。 强化内外部执法监督。定期核查全国外汇案件执法规范性、法律文书质量，强化内控监督检查，及时提示执法风险，推动各级外汇管理检查部门严格依法履职。 五、扎实推进强监管和防风险，维护外汇市场健康秩序 深化非现场能力建设，着力提升外汇检查精准打击能力。强化专题研究，及时发现异常情况及线索。更新外汇违规行为异常特征与指标模型，推动系统功能运用和方法创新。加强部门合作，深入推进与公安、税务等相关部门的线索联合研判。 严厉打击非法跨境金融活动，着力提升外汇监管质效。加强行刑衔接，持续推动跨部门协同监管执法，保持对跨境赌博、出口骗税等违法犯罪“资金链”的高压打击态势，严厉惩处地下钱庄非法买卖外汇、赌资汇兑等违法违规活动。坚持打击与治理并重，结合案件查处中发现的突出问题，协同推进源头治理。 强化专项检查，着力提升外汇经营机构合规管理有效性。银行外汇业务检查做到银行类型“全覆盖”、外汇业务“全覆盖”，有序扩大非银行机构专项检查覆盖面。按照“成熟一家、启动一家”原则，稳慎推进银行外汇展业改革，探索建立健全外汇业务事前、事中、事后全流程展业框架。持续规范外汇市场交易行为。 严格行政执法程序，着力提升依法行政能力水平。严格落实行政执法公示制度、执法全过程记录制度、重大执法决定法制审核制度，严格落实“一案双查”“一案双罚”机制。加强外汇检查队伍建设，深入推进依法行政，切实提升外汇行政执法的质量和效能。 2023-12-15/dalian/2023/1215/2023.html
-
资本项目管理司 中央金融工作会议指出，要着力推进金融高水平开放；稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。国家外汇局坚持统筹发展和安全，稳步推进外汇领域高水平开放，积极探索符合中国国情的渐进式资本项目开放道路，不断提升跨境投融资便利化水平。目前，已有超过90%的资本项目实现不同程度的开放，人民币资本项目可兑换取得积极进展。 一、跨境直接投资开放水平持续提高 着力营造市场化法治化国际化营商环境，吸引更多外资来华展业兴业。全面实现准入前国民待遇加负面清单管理，简化直接投资外汇账户管理，取消外汇资本金、保证金、资产变现账户等开户数量限制，放宽资本项目账户资金使用范围，取消外商投资企业前期费用额度和有效期等限制。推动存量权益登记制度改革，会同市场监管总局、商务部持续推进“多报合一”改革，便利外商投资企业数据申报。在深圳河套深港创新合作区开展“科汇通”试点，有效满足科研机构引入跨境资金相关外汇政策诉求，助力深港两地科技创新要素跨境流动和科技产业协作。 优化境外直接投资外汇管理，推动共建“一带一路”高质量发展。对境外直接投资实施分类管理，支持有能力、有条件的企业积极稳妥“走出去”。会同人民银行将境外放款宏观审慎调节系数由0.3上调至0.5，更好满足企业“走出去”资金需求。同时，积极支持对外投资相关法律服务建设，会同司法部出台与律师“走出去”相配套的外汇举措，便利我国律师事务所在境外设立分支机构。 稳慎推动跨境股权投资试点，更好支持跨境投资创新发展。在部分区域开展合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）外汇管理试点，支持股权投资基金开展跨境产业、实业投资，有序推动区域金融改革开放。 二、跨境证券投资渠道不断拓展 稳步扩大金融市场双向开放。目前，我国金融市场开放已涵盖股票、债券、商品期货等领域，沪深港通、债券通、互换通、“跨境理财通”试点、基金互认等投资渠道不断拓展，基本形成以合格机构投资者制度、互联互通机制和境外投资者直接入市为主的金融市场双向开放模式，一级市场开放水平日益提高，多数二级市场开放渠道已不存在汇兑限制。 加大境内股票及债券市场发行端的外汇政策供给。会同有关部门出台存托凭证跨境资金管理办法，逐步统一境外机构在银行间和交易所债券市场发行熊猫债相关资金管理规则，简化入市流程，优化账户和汇兑管理，增强境内债券市场对境外机构的吸引力。配套完善红筹企业境内上市后回购、股东减持等业务的外汇管理政策，满足红筹企业回归境内上市后交易需求。 持续提升跨境证券投资便利化水平。取消合格境外机构投资者（QFII/RQFII）资金汇出比例、本金锁定期、投资额度等要求，扩大QFII投资范围，拓宽QFII/RQFII通过境内外汇市场进行外汇风险管理渠道。会同相关部门统一境外机构投资者投资中国债券市场所涉资金账户、资金收付和汇兑等管理规则。优化完善合格境内机构投资者（QDII）额度管理，规则化发放QDII额度，截至2023年10月末，已向186家机构累计发放1655.19亿美元额度。 三、跨境融资和资金支付使用更加自主便利 推进外债登记管理改革。取消外债账户开户数量限制，企业可根据实际需求开立多个账户。简化外债登记手续，在全国推广实施企业网上办理外债登记，降低企业“脚底成本”。在上海自贸试验区临港新片区等4个省（市）部分区域，试点由银行直接办理符合条件的非金融企业外债登记，便利企业办理相关外汇业务。 便利高新技术和“专精特新”中小企业跨境融资。在北京、上海、江苏、湖北、海南等多地开展跨境融资便利化试点，支持高新技术和“专精特新”中小微企业在一定额度内自主借用外债，不受净资产规模较小的限制，并结合试点情况不断拓展试点范围和主体。试点政策有效缓解了“轻资产、高成长”科创企业的融资需求，覆盖了全国约80%高新技术和“专精特新”企业，惠及28万家企业。 持续优化跨国公司跨境资金集中运营管理。实施本外币合一政策，大幅简化跨国公司相关外债和境外放款登记管理。有序推广跨国公司本外币一体化资金池试点，允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，促进跨国公司发展总部经济、提升资金使用效率。截至2023年10月末，全国共有近千家跨国公司开通跨境资金池业务，涉及1.7万家境内外成员企业。 推进资本项目收入支付便利化。符合条件的企业将资本金、外债等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料，事后由银行进行随机抽查，大大缩减了企业办理业务的流程和时间。截至2023年10月末，全国共办理资本项目收入支付便利化业务超125万笔，超2000亿美元。 四、下一步将继续稳步扩大外汇领域制度型开放 以支持科技创新和中小微企业为重点，持续推进跨境投融资便利化。扩大跨境贸易投资高水平开放试点，加快出台促进跨境贸易投资便利化的一揽子政策举措，全面推广高新技术、“专精特新”和科技型中小企业跨境融资便利化政策。在全国推广银行办理本外币资本项目业务数字化服务政策。 着力提升资本项目开放的质量。推进境外上市、境外机构投资者投资境内证券市场等法规修订，稳慎推进股权投资基金跨境投资试点，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。研究扩大跨国公司本外币一体化资金池业务试点，探索支持跨国公司财资中心建设。支持上海、香港国际金融中心建设和区域开放创新。 强化开放监管能力建设。坚持统筹金融开放和安全，将风险防控与推进改革、扩大开放一体谋划、一体推进。健全事中事后监管工作机制，探索创新监管方式方法，提升监管科技水平，优化系统监测指标，提高系统监测预警效率。加强协同监管，强化部门间沟通协作。 维护金融市场稳健运行。持续加强跨境资本流动总量和结构变化的监测分析，加强重点领域、重点行业监测预警，丰富政策工具箱，切实防范风险跨市场、跨境传递共振，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。 2023-12-07/dalian/2023/1207/2017.html
-
国际收支司 中央金融工作会议强调，要维护金融市场稳健运行，规范金融市场发行和交易行为；加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。国家外汇局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，完整、准确、全面贯彻新发展理念，统筹发展和安全，推动建设开放多元、功能健全、竞争有序的外汇市场，企业汇率风险管理意识和能力不断提升，外汇市场韧性进一步增强。 一、我国外汇市场向专业化、国际化、规范化迈进 近年来，我国外汇市场在重要领域和关键环节改革取得突破性进展，市场深度、广度不断拓展，境内外汇市场交易量从2017年的24.1万亿美元增长至2022年的34.5万亿美元，在宏观调控、资源配置、汇率形成和风险管理中发挥了重要作用，为市场经营主体更好配置外汇资源和管理汇率风险创造了良好条件。 外汇市场产品日益丰富。目前，我国外汇市场已具备即期、远期、掉期、期权等国际成熟产品体系。银行间外汇市场的可交易货币扩大至29种发达经济体和新兴市场经济体货币。银行柜台外汇市场的挂牌货币超过40种，基本涵盖了我国跨境收支的结算货币，可满足企业等经营主体跨境投融资产生的汇兑和汇率避险需求。 外汇市场基础设施提质增效。目前，银行间市场已具有国际市场主流和多元化的交易机制，形成了适用于不同交易品种和市场主体的各类交易模式，充分发挥市场价格发现功能。银行间外汇市场推出主经纪业务模式，更好支持银行间债券市场境外投资者汇率风险管理。清算方式可选择双边清算或中央对手集中清算。交易后确认、冲销、报告等业务也广泛运用于银行间市场，提升了市场运行效率和风险防控能力。 外汇市场参与主体点多面广。截至2022年末，具有即期结售汇和衍生品业务资格的银行分别为523家和127家，服务范围覆盖几乎全国所有地区。中小银行还可通过与具备资格银行合作开展远期结售汇业务、外汇掉期和货币掉期业务，为中小企业提供外汇避险服务。银行间外汇市场已形成境内外各类机构并存、境内银行为主的格局。截至2023年10月末，参与机构总计791家，其中银行674家、财务公司107家、证券基金类公司8家、企业集团2家。 外汇市场对外开放有序推进。允许银行间债券市场境外投资者参与境内外汇衍生品市场，为“债券通”、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等境外投资者提供配套汇率避险服务，便利更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。截至2023年10月末，共有147家境外机构成为银行间外汇市场会员。国际清算银行（BIS）发布三年一度的全球外汇市场调查报告显示，2022年人民币日均交易量占全球外汇交易份额的排名较2019年提升3个名次至全球第5位，人民币成为全球第5大交易货币。 外汇市场监管规则更趋规范。综合运用宏观审慎管理政策和逆周期调节工具，合理引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。打造高水平的法治和规则环境，完善境内外汇市场行为监管法规体系，制定外汇市场交易行为规范，常态化开展外汇市场交易行为评估。指导外汇交易中心、外汇自律机制发布外汇市场系列指引和准则，推进形成行业自律、政府监管并重的外汇市场管理新框架。 二、外汇市场服务实体经济质效不断提升 近年来，国家外汇局坚持把服务实体经济作为根本宗旨，大力发展外汇市场的服务功能，构建长效工作机制和全覆盖服务体系，为企业汇率风险管理保驾护航。2022年和2023年前三季度，汇率避险“首办户”企业分别新增超过3.3万和2.7万家，企业外汇套保率从2016年13%提升至2022年24%。 推动金融机构建立健全汇率风险管理服务长效机制。对全国性银行开展汇率风险管理服务专项评估，重点引导银行在加大宣传与辅导、完善外汇衍生品线上交易机制、优化外汇衍生品授信机制、支持中小微企业、加强银行基层能力建设等方面完善制度、形成合力，实现内嵌化管理、内生式发展。 加强政策供给支持企业更好开展汇率风险管理。先后推出远期结售汇差额交割、普通美式期权和亚式期权，不断优化境外投资者参与境内外汇衍生品市场政策安排，加强政银企合作，降低汇率风险管理综合成本。 多渠道宣传汇率风险中性理念。编发《企业汇率风险管理指引》，帮助企业建立行之有效的汇率风险管理机制。发布《汇率风险情景与外汇衍生产品运用案例集》，便利企业把握政策要点，更好开展汇率风险管理。推广企业汇率风险清单式管理方式，继续引导企业提升汇率风险管理能力。 外汇市场韧性不断增强。随着汇率风险中性理念的普及以及汇率风险管理能力的提升，更多企业更好适应汇率双向波动、弹性增强的新格局，外汇市场预期更加平稳，交易行为保持理性。我国外汇市场经受住中美经贸摩擦、新冠疫情全球暴发、美联储政策大放大收等风险挑战，人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。 三、坚定不移走中国特色金融发展之路，推动外汇市场高质量发展 下一步，国家外汇局将深入学习贯彻中央金融工作会议精神，更好统筹发展和安全，进一步深化外汇市场发展、加强外汇市场管理，增强外汇市场韧性，积极防范化解外部冲击风险，切实维护外汇市场稳健运行。 深化外汇市场发展，支持中国特色现代金融体系建设。完善外汇市场产品体系，丰富外汇市场交易币种，扩大外汇市场参与主体，提升外汇基础设施服务水平，坚持“引进来”和“走出去”并重，推动外汇市场高水平对外开放，促进在岸与离岸市场协调发展。 加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，健全外汇市场法规体系，加强外汇市场交易行为监管，常态化开展外汇市场交易行为评估，加强外汇市场自律管理，维护外汇市场正常秩序。 完善企业汇率风险管理服务，提升服务实体经济质效。持续引导企业提升汇率风险中性理念，加大外汇政策供给，推动银行建立健全服务企业汇率风险管理长效机制，强化对中小微企业的支持，多方合作降低企业外汇套保成本，助力实体经济高质量发展。 2023-12-07/dalian/2023/1207/2015.html
-
日前，国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）发布《国家外汇管理局关于进一步深化改革促进跨境贸易投资便利化的通知》（汇发〔2023〕28号，以下简称《通知》）。国家外汇局副局长、新闻发言人王春英就《通知》相关内容回答了记者提问。 问：《通知》制定的背景是什么？ 答：党的十八大以来，国家外汇局统筹发展和安全，持续推进外汇领域改革开放，促进跨境贸易和投融资便利化。实践中我们关注到，随着外贸新业态新模式的蓬勃发展及跨境投融资活动的日益多样化，市场经营主体对外汇便利化也有了新的更多的诉求。为深入贯彻落实中央金融工作会议关于“金融要为经济社会发展提供高质量服务”的部署要求，国家外汇局认真调研市场诉求，深入总结前期试点经验，系统梳理贸易外汇收支、科技型企业跨境融资、外商直接投资等相关外汇管理政策。在此基础上制定发布《通知》，推出进一步深化外汇管理改革、促进跨境贸易投资便利化的9项政策措施。 问：《通知》有哪些政策思路？ 答：《通知》的主要政策思路是：在宏观上，加强和完善外汇领域政策供给，增强政策的系统集成，围绕经常项目和资本项目便利化深化改革开放，不断完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，助力构建中国特色现代金融体系。在微观上，积极促进稳外贸稳外资，进一步优化管理流程，简化操作环节，便利市场经营主体合规办理跨境贸易和投融资业务，有效激发市场活力，更好服务实体经济高质量发展。 问：《通知》在跨境贸易便利化方面有哪些具体举措？ 答：《通知》推出4项跨境贸易便利化举措。一是优化市场采购贸易外汇管理，银行可通过多种方式使用市场采购联网平台信息，为市场采购商户在线办理收结汇。二是放宽加工贸易收支轧差净额结算，银行可为企业办理进料对口收付汇资金轧差业务。三是完善委托代理项下跨境贸易资金收付，代理方因特殊情形确实无法办理货物贸易收付汇时，银行可按照展业原则为委托方办理货物贸易收付汇。四是便利境内机构经营性租赁业务外汇资金结算，满足条件的境内机构可使用自有外汇收入，向境内租赁公司支付境内经营性租赁租金。 问：《通知》优化市场采购贸易外汇管理的主要考虑是什么？ 答：优化市场采购贸易外汇管理，一方面是助力市场采购等贸易新业态创新发展，支持委托第三方报关的市场采购商户以自身名义线上办理收结汇。另一方面，鼓励更多银行开展市场采购贸易外汇结算业务，支持银行根据客户业务情况、银行信息化建设等自身实际，灵活使用市场采购贸易联网平台信息，为市场采购商户提供更加便捷的收结汇服务，提高商户资金结算效率，同时也可以帮助银行节约系统开发成本。 问：中央金融工作会议指出要加强对新科技、新赛道、新市场的金融支持，《通知》在这方面有哪些落实举措？ 答：我们在调研中发现，部分初创期的科技型企业由于自身净资产小而面临无法获得更多跨境融资等难题，为此，从2018年起，国家外汇局持续加强和完善面向科技创新的外汇政策供给，出台针对高新技术和“专精特新”企业的跨境融资便利化政策，允许其在一定额度内自主借用外债，大幅降低企业融资成本。 《通知》从主体范围、试点地区、试点额度等方面对上述跨境融资便利化政策进行了升级。一是在以往高新技术、“专精特新”企业的基础上，将科技型中小企业纳入试点主体，支持科技型中小企业创新发展；二是政策覆盖范围从此前的17个省（市）扩展至全国；三是将此前17个省（市）的便利化额度提高至等值1000万美元，其余地区的便利化额度暂定为等值500万美元，便利高新技术、“专精特新”和科技型中小企业跨境融资，同时防范企业债务风险。 问：《通知》中的哪些政策有利于外商投资企业在华展业兴业？ 答：近年来，国家外汇局持续简化业务手续和流程，便利外商投资企业办理资本项下业务。2020年，在全国推广资本项目收入支付便利化改革，符合条件的企业在资本金、外债资金等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。2022年开始，在上海自贸试验区临港新片区等四地试点，外商投资企业境内再投资业务无需办理登记手续。 为进一步便利外商投资企业外汇收支，《通知》明确，将原资产变现账户调整为资本项目结算账户，账户内资金可自主结汇使用。这些资金主要包括外商直接投资及境内再投资、境外直接投资的境内股权出让方接收股权转让对价资金，以及境内企业境外上市募集的外汇资金。下一步，国家外汇局将结合企业需求，有序推动更多资金收支纳入该账户，便利企业资金使用。 问：《通知》取消外债账户异地开立核准的主要考虑是什么？ 答：实际显示，企业外债账户的使用越便利，越有利于企业提高跨境资金使用效率。2022年4月，人民银行、国家外汇局发布《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》，允许非金融企业的多笔外债共用一个外债账户，并支持企业通过线上方式申请办理外债登记等政策，进一步简化外债账户管理。这些政策的实施，提升了外债账户使用的便利度，获得了市场经营主体的普遍好评。在此基础上，《通知》进一步取消外债账户异地开立的核准要求，允许经营主体根据实际需求在异地银行开立外债账户，有利于企业更好使用外债账户，减少企业“脚底”成本。 2023-12-15/dalian/2023/1215/2022.html
-
经常项目管理司 中央金融工作会议强调，必须坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨。跨境贸易与实体经济发展、人民群众生产生活密切相关，也是加快构建新发展格局的重要组成部分。国家外汇管理局将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实中央金融工作会议精神，持续深化跨境贸易外汇便利化改革，进一步加大便利化政策供给，优化银行外汇服务，以跨境贸易便利化水平的不断提升更好服务实体经济高质量发展。 一、跨境贸易外汇便利化改革取得新成效 （一）聚焦管理转型，释放外汇便利化政策红利。一是构建银行分级、企业分类的信用激励机制。实施优质企业贸易外汇收支便利化政策，统筹结算便利和风险管理，通过构建“企业越诚信、手续越便利”“银行越合规、审核越自主”的信用管理方式，赋予银行更多审核自主权，推动企业跨境贸易结算简流程、降成本。优质企业通过网银端即可便捷办理贸易外汇收支业务，单笔业务处理时间从数小时缩短至数分钟内，有效提升业务办理效率。截至2023年9月末，全国累计办理优质企业便利化业务400余万笔，业务金额近2万亿美元。二是推动银行真实性审核转型升级。更多银行由依赖事中单证审核向事前尽调、事中简化、事后监测转变，为客户提供专业化、差异化外汇服务，贸易外汇资金跨境结算更为便利。 （二）聚焦普惠金融，支持贸易新业态健康发展。一是引导银行、支付机构为跨境电商等新业态主体贸易结算提供便利。针对跨境电商“小额、海量、电子化”的交易特点，坚持“鼓励创新、包容审慎”的原则，支持银行和支付机构凭交易电子信息，为涉外经营主体提供更加高效、安全、低成本的跨境结算服务，助力跨境电商企业“出海”。截至2023年9月末，支付机构和银行凭交易电子信息累计办理跨境资金收付61亿笔，服务小微商户近110万家。二是便利市场采购贸易商户在线自助收结汇。市场采购贸易是我国小商品出口的重要渠道。针对这一贸易方式“多品种、小批量、低货值、环节多”的特点，加大外汇便利化政策支持，在联网信息平台备案的市场商户可在线办理自助收结汇，有效提升资金结算效率。2023年前三季度，全国市场采购贸易项下通过联网平台自助收结汇约400亿美元，惠及市场商户约9万家。 （三）聚焦重点领域，提升跨境贸易便利化水平。一是积极服务重点区域开放创新。在上海、广东等4个省（市）部分区域探索实施跨境贸易投资高水平开放试点，支持建设更高水平开放型经济新体制。支持试点区域内银行在落实展业尽调基础上，为企业真实合规的贸易外汇收支业务提供更多跨境资金结算便利。截至2023年9月末，上述试点地区累计办理贸易外汇收支业务近16万笔、超1000亿美元。二是科技赋能便利服务贸易对外支付线上办理。探索利用区块链技术，推动服务贸易对外付汇实现网上核验税务备案信息，为企业节约“脚底成本”，有效减少付汇办理时间。截至2023年9月末，银行办理服务贸易对外付汇网上核验业务约81万笔，惠及企业超过17万家。 二、进一步推动跨境贸易外汇便利化改革 （一）加大跨境贸易外汇便利化政策供给，更好服务实体经济高质量发展。一是深化贸易外汇政策供给侧结构性改革，优化经营主体差异化管理，在风险可控的前提下，让更多“信用好、规模小、笔数多”的中小企业享受优质外汇服务。二是积极支持跨境电商、市场采购贸易等新业态新模式发展。支持更多符合条件的金融机构开展贸易新业态结算，丰富贸易结算的渠道和工具，进一步提升企业资金使用效率，降低结算成本。三是加大对区域开放创新和特殊区域建设的外汇政策支持。探索实行更大范围、更高水平的跨境贸易便利化政策，助力打造自由贸易试验区、海南自由贸易港等高水平对外开放平台。 （二）着力优化银行外汇服务，持续提升跨境贸易便利化水平。一是健全完善外汇政策传导机制，通过政策培训、发布典型案例或政策问答等形式，推动银行“主动办、高效办、专业办”，切实满足人民群众真实合规的跨境贸易外汇业务需求。二是推动银行转变展业理念，主动适应多元化的跨境贸易发展实际，为企业等主体提供多元适配的跨境资金结算服务，提升外汇业务办理和资金结算效率。三是支持银行总行发挥“头雁”作用，持续完善银行客户评估指标和信息支持系统，提升外汇服务区域均衡化水平，实现便利化政策跨区域、跨银行落地“不变形、不走样”。 （三）坚持统筹开放和安全，防范跨境资金异常流动风险。一是引导银行完善风险管理制度，增强异常业务过滤拦截能力，守住风险防范“第一道关”。二是提高跨境资金流动监测质效，精准锁定跨境资金异常流动风险。三是强化跨部门联合监管，加大对虚假、构造交易等违法违规交易的处置力度，助力对外贸易规范可持续发展。 2023-12-07/dalian/2023/1207/2016.html
-
为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，着力推进金融高水平开放，促进跨境贸易和投融资便利化，日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于进一步深化改革促进跨境贸易投资便利化的通知》（汇发〔2023〕28号，以下简称《通知》）。 《通知》共包括9项政策措施，其中，经常项目政策措施4项，主要是进一步完善特殊贸易外汇收支管理，将前期已在部分区域试点实施的便利化措施推广至全国，具体包括优化市场采购贸易外汇管理、放宽加工贸易收支轧差净额结算、完善委托代理项下跨境贸易资金收付、便利境内机构经营性租赁业务外汇资金结算等；资本项目政策措施5项，主要是拓展资本项目便利化政策及更新优化部分资本项目外汇管理，具体包括全国推广跨境融资便利化试点改革政策、放宽境外直接投资（ODI）前期费用规模限制、便利外商直接投资（FDI）境内再投资项下股权转让资金和境外上市募集资金支付使用、完善资本项目收入使用负面清单管理、取消外债账户异地开立核准等。 下一步，国家外汇管理局将按照中央金融工作会议部署要求，坚持统筹发展和安全，进一步深化外汇领域改革开放，以支持科技创新和中小微企业为重点优化外汇服务，加大政策实施和工作推进力度，持续提升跨境贸易和投融资便利化水平，促进稳外贸稳外资，更好服务实体经济高质量发展。 2023-12-15/dalian/2023/1215/2020.html
-
各种货币对美元折算率（2023年11月30日） 2023-12-07/dalian/2023/1207/2018.html
-
国家外汇管理局统计数据显示，截至2023年11月末，我国外汇储备规模为31718亿美元，较10月末上升706亿美元，升幅为2.28%。 2023年11月，受主要经济体宏观经济数据、货币政策预期等因素影响，美元指数下跌，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济持续回升向好，经济韧性强、潜力足、回旋余地广，长期向好的基本面没有改变，将继续支持外汇储备规模保持基本稳定。 2023-12-15/dalian/2023/1215/2019.html
-
近日，最高人民检察院、国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例。对此，记者采访最高检第四检察厅负责人、国家外汇局管理检查司负责人，了解此次典型案例发布的背景与意义。 问：此次最高检与国家外汇局联合发布的案例有哪些特点，对于检察办案的指导意义重点体现在哪些方面？ 最高检第四检察厅负责人：此次发布的案例主要针对跨境对敲型非法买卖外汇案件。跨境对敲型非法买卖外汇是当前非法买卖外汇的典型表现之一，此类案件中，人民币和外币一般不进行物理上的跨境流转，表面上看资金在境内外单向循环，实质上属于变相买卖外汇行为，扰乱了外汇市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。从检察办案看，跨境对敲型非法买卖外汇犯罪主要有以下特点：一是非法操控大量资金账户进行海量交易，司法办案中需要查清实际控制使用的资金账户及用于非法买卖外汇的交易流水。二是跨境对敲手段复杂多样，此次发布的案例中，除传统的对敲外，还通过虚拟货币交易、违规改造POS机并偷运出境刷卡交易等方式实施跨境对敲，隐蔽性、专业性更强，对侦查取证、审查证据的专业要求更高。三是与部分上游犯罪勾连紧密，非法买卖外汇成为助推其他关联犯罪实施的资金通道，涉及资金出境的违法犯罪活动通常需要借助非法买卖外汇实现，对全链条惩治违法犯罪提出了新的要求。 解决检察办案中指控证明犯罪难题，把高质效办好每一个案件的基本价值追求落到实处，是这批案例典型意义的重点所在。具体包括：一是进一步加大检察机关与外汇管理部门等有关部门的协作，加强对虚拟货币交易等新情况新问题的研判和专业协作，加大对各类新型非法买卖外汇违法犯罪的依法惩治力度。二是正确把握非法买卖外汇刑事案件的证明标准，进一步提高引导取证、证据审查能力，以查清境内资金流向为重点，紧盯关联账户，全面审查银行流水、通讯记录等客观证据，结合犯罪嫌疑人、被告人供述、证人证言等言辞证据，在关联比对分析的基础上还原非法买卖外汇行为模式，准确认定案件事实。三是切实加大非法买卖外汇犯罪全链条惩治力度，在办理骗取出口退税、电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等涉及资金出境的犯罪案件时，注重审查发现涉外汇犯罪线索，围绕资金来源、去向、用途等全面引导取证、加强证据审查，努力查清犯罪链条上的全部犯罪事实。四是强化行刑衔接，外汇管理部门在行政执法中发现涉嫌犯罪线索，及时移送公安机关立案侦查；检察机关在办案中发现需要给予行政处罚的，及时向外汇管理部门提出意见建议，协同治理外汇违法犯罪。 问：这批典型案例中出现了利用虚拟货币为媒介开展非法买卖外汇的案件，办理此类犯罪应当注意哪些问题？ 最高检第四检察厅负责人：在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。当前，越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易兑换实施。在办案中发现，以虚拟货币为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换，系非法买卖外汇行为链条上的重要环节，应予依法惩治。对涉虚拟货币交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断，需要熟悉虚拟货币交易相关技术特征，以利于办案质效。此次我们选取了浙江、上海两个涉虚拟货币非法买卖外汇犯罪案件，结合案例对相关取证要点进行阐释，为办理此类案件提供引导取证及证据审查指引。同时，检察机关在办案时要充分运用检察技术辅助办案机制，弥补在信息技术等方面专业知识短板，提升办案专业化水平。 问：中央金融工作会议刚刚召开，下一步，检察机关在贯彻落实中央金融工作会议精神、防范化解金融风险方面有何工作部署？ 最高检第四检察厅负责人：会同国家外汇管理局联合发布外汇违法犯罪典型案例，是检察机关贯彻落实中央金融工作会议精神的一项重要举措，我们将以此次联合发布案例为基础，会同国家外汇管理局进一步加强执法司法协作，完善执法司法标准，依法惩治各类外汇违法犯罪活动，维护外汇市场健康秩序。同时，检察机关也将结合深入学习贯彻中央金融工作会议精神，以全面加强监管、防范化解风险为重点，进一步加强金融犯罪检察工作，为金融高质量发展提供更有力司法保障，主要有三方面的考虑：一是突出重点高质效履行追诉犯罪职责，依法从严惩治非法买卖外汇、非法集资、洗钱、骗取贷款、欺诈发行证券等各类金融犯罪，以司法解释、指导性案例、典型案例、规范性文件等方式有效应对法律适用、指控证明等方面的新情况新问题，持续加大追赃挽损力度，更好维护人民群众合法权益。二是持续完善金融犯罪检察制度机制，建立健全金融领域行刑双向衔接工作机制，加强金融犯罪检察专业能力建设，不断提升服务保障金融高质量发展的司法保护能力。三是能动履职推动金融违法犯罪溯源治理，结合办案加强对金融案件背后深层次原因的分析研判，积极运用检察建议等方式依法促进全面加强监管，通过立法建议等方式积极参与金融法治建设，以案释法切实加强预防金融犯罪法治宣传，大力推进金融领域市场化、法治化建设。 问：能否介绍下外汇违法犯罪的主要形式和特点？ 国家外汇局管理检查司负责人：随着我国对外开放程度不断加大和外汇管理体制改革的持续深入，我国外汇市场更加开放，跨境资金往来更加频繁、更加便利，市场参与主体普遍受益。目前，从促进国际收支平衡、维护外汇市场良性秩序角度，市场参与主体跨境收支应具有真实合法的交易基础，本外币兑换行为须依法依规在银行、个人本外币兑换特许业务经营机构等经批准的场所内进行。部分不法分子以盈利为目的，通过非法渠道进行本外币兑换，或虚构交易背景以欺骗手段从银行等正规渠道进行资金汇兑，严重扰乱外汇市场秩序，也为各类违法犯罪活动提供了非法资金跨境转移的通道。 随着金融科技和网络通讯手段发展，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息，境外网站、聊天软件提供私密交流工具，不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告，对接非法交易，被打击封堵后，在极短时间内更换网址卷土重来。 面对风险隐患新情况，国家外汇管理局联合司法机关，紧盯外汇违法犯罪动向，发挥执法合力，坚决惩治涉外汇违法犯罪。近两年来，国家外汇管理局配合司法机关打击非法经营等外汇违法犯罪案件200余件，行政查处非法买卖外汇、逃汇、骗购外汇等违规案件1100余起，罚没款约15亿元人民币，有力维护外汇市场良性秩序。 问：贯彻落实中央金融工作会议精神，防范化解金融风险，国家外汇管理局将做好哪些工作？ 国家外汇局管理检查司负责人：中央金融工作会议强调，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。外汇市场是我国金融市场重要组成部分，防范化解外部冲击风险，维护外汇市场稳健运行，是维护国家金融安全的重要方面。本次，最高人民检察院、国家外汇管理局联合选取的8起案例，是两部门综合运用行政执法和刑事司法手段，行刑衔接打击涉外汇违法犯罪的显著成果，持续向市场传导外汇市场严监管信号。下一步，国家外汇管理局将切实落实中央金融工作会议部署和要求，严格执法、敢于亮剑，会同司法机关、公安机关保持对非法跨境金融活动的高压打击态势。 一是执法亮剑，坚决打击非法跨境金融活动。依托外汇非现场大数据分析，精准探查异常外汇交易，深入挖掘并向司法机关移交涉嫌外汇违法犯罪线索，参与重大复杂案情甄别研判，协助梳理补齐资金链关键证据，全力配合刑事案件侦查、审查起诉工作。 二是行刑衔接，同步查处行政违法案件。保持协同打击步调，畅通行刑双向衔接，及时接收司法机关移送的涉嫌外汇违规线索案件，依法启动行政调查处罚程序，严惩外汇违规行为。 三是惩防并举，积极开展外汇政策法规宣传教育。经常性开展外汇法规政策宣讲和典型案例通报，以警示教育片、新媒体普法短视频、图解等多种宣传方式，详解外汇管理法规政策要求，揭示外汇违法犯罪的严重后果，引导市场参与主体通过银行等合法正规渠道办理外汇业务，自觉远离地下钱庄等违法犯罪活动。 2023-12-28/dalian/2023/1228/2032.html
-
综合司 中央金融工作会议强调，金融要为经济社会发展提供高质量服务。外汇管理部门坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，完整、准确、全面贯彻新发展理念，有序推进外汇领域改革开放，持续提升跨境贸易和投融资便利化水平，助力我国经济高质量发展和高水平开放。 一、坚持统筹金融开放和安全，与治理体系治理能力现代化要求相适应的外汇管理体制机制不断完善 稳步推进资本项目高水平开放。一是金融市场双向开放有序扩大。证券投资项下逐步建立起以机构投资者制度、互联互通机制和境外投资者直接入市为主的跨境投资制度安排，针对不同领域和投资者需求的多渠道开放局面基本形成。我国股票和债券市场被纳入多个国际主流指数，获得全球机构投资者的高度认可。二是跨境直接投资实现基本可兑换。外商直接投资外汇管理全面落实准入前国民待遇和负面清单管理。境外直接投资实施分类管理，支持企业积极稳妥“走出去”。推进股权投资基金跨境投资改革，支持股权投资基金开展跨境产业、实业投资。三是跨境融资宏观审慎管理框架基本建立。实施本外币一体化的全口径跨境融资宏观审慎管理，金融机构和企业可在与资本或净资产挂钩的跨境融资上限内，自主开展本外币跨境融资。深化跨国公司跨境资金集中运营业务管理改革，便利跨国公司跨境资金统筹使用。 积极服务区域开放创新与特殊区域建设。支持上海国际金融中心、海南自贸港、粤港澳大湾区建设，支持自贸试验区等对外开放高地在外汇管理创新方面先行先试。在上海、广东等4个省（市）部分区域开展跨境贸易投资高水平开放试点，探索更安全更开放的外汇管理模式，截至2023年9月末，累计办理试点业务约16万笔、1406亿美元，有力支持国家重点区域发展。 建立健全外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以加强宏观审慎为核心改善跨境资本流动管理，建立健全跨境资本流动监测、预警和响应机制，逆周期、市场化调节外汇市场顺周期行为，维护外汇市场基本稳定及国家金融和经济安全。以转变监管方式为核心加强外汇市场微观监管，改善银行外汇业务真实性审核方式，逐步建立实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效的管理机制，高压打击地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。 二、坚持把服务实体经济作为根本宗旨，跨境贸易和投融资便利化水平持续提升 持续深化跨境贸易外汇管理改革。在全国实施跨境贸易外汇收支便利化政策，赋予银行更多审核自主权，便利优质企业外汇结算，支持贸易创新发展。截至2023年9月末，全国已累计办理优质企业贸易外汇收支便利化业务超427万笔，金额超1.9万亿美元。支持承包工程企业境外资金集中管理，帮助企业有效盘活境外沉淀资金，服务共建“一带一路”高质量发展。 积极支持贸易新业态健康发展。支持银行、支付机构凭交易电子信息为跨境电商等贸易新业态主体办理贸易结算，助力经营主体降成本、增效率。2023年1-9月，银行和支付机构凭交易电子信息为跨境电商办理外汇收支笔数约6.5亿笔。优化市场采购结算渠道，支持联网信息平台备案商户在线自助办理收结汇。2023年以来，备案商户在线自助办理收结汇约占70%，惠及中小微商户超9万家。 加大对科技创新和中小企业的外汇支持力度。针对中小微高新技术和“专精特新”企业等净资产规模较小的企业，开展跨境融资便利化试点，允许企业在等值1000万美元或500万美元额度内自主借用外债，目前试点区域已覆盖全国约80%、28万家高新技术和“专精特新”企业。搭建跨境金融服务平台，陆续推出8个融资类应用场景和3个便利化类应用场景，助力以中小企业为主的近10万家涉外企业累计获得融资金额超2900亿美元、付汇金额超1.2万亿美元。 三、坚持深化金融供给侧结构性改革，开放多元、功能健全、竞争有序的外汇市场基本形成 丰富外汇市场参与主体。当前，我国银行间外汇市场参与主体已形成以境内银行为主、境内外各类机构并存的格局。境内允许非银行金融机构和非金融企业进入银行间外汇市场，境外允许境外人民币清算行、参加行和央行类机构以及境外投资者参与境内外汇市场。 推出更多外汇市场交易产品。我国外汇市场已具备即期、远期、外汇掉期、货币掉期和期权等国际成熟产品体系，银行挂牌货币超过40种，涵盖跨境收支的主要结算货币，可满足企业跨境投融资所需的汇兑和汇率避险需求。2022年，外汇市场交易量达34.5万亿美元，较2017年增长43.2%。根据国际清算银行（BIS）的全球外汇市场调查报告，2022年人民币日均交易量占全球外汇交易份额排名上升至全球第5位。 推进外汇市场规范发展。制定《外汇市场交易行为规范指引》，促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。修订发布《银行间外汇市场做市商指引》，规范做市商交易行为。指导全国外汇市场自律机制制定外汇业务展业规范，推动银行合规展业、稳健经营。持续强化外汇市场交易行为监管，健全完善公平高效的市场监管体系。 完善企业汇率风险管理服务。编发《企业汇率风险管理指引》《汇率风险情景与外汇衍生产品运用案例集》，帮助企业建立行之有效的汇率风险管理机制。加大对中小微企业支持和服务力度，鼓励银行减费让利、提升中小微企业衍生品授信便利度，指导中国外汇交易中心免除中小微企业外汇衍生品相关的银行间外汇市场交易手续费，有效降低中小微企业汇率避险成本。2022年，企业外汇套保率升至24.0%，企业运用远期、期权等外汇衍生品管理汇率风险的规模超过1.3万亿美元。 四、下阶段要不断完善外汇管理体制机制，更好服务实体经济高质量发展 有序深化外汇领域改革开放。扩大跨境贸易投资高水平开放试点，推进境外上市、境外机构投资者投资境内证券市场等法规修订，着力提升资本项目开放的质量，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。完善跨国公司跨境资金集中运营管理政策框架，助力总部经济发展。支持上海、香港国际金融中心建设和区域开放创新，促进在岸与离岸外汇市场协调发展。 持续推进跨境贸易和投融资便利化。加强和改善跨境贸易外汇便利化政策供给，支持更多银行和支付机构开展跨境电商等贸易新业态结算业务，让更多“信用好、规模小、笔数多”的中小企业享受政策红利。将跨境融资便利化政策扩展至全国，支持更多高新技术和“专精特新”企业创新发展。推动银行健全汇率风险管理服务长效机制，支持企业更好开展汇率风险管理。不断丰富完善跨境金融服务平台应用场景，助力更多涉外经营主体特别是中小企业降低跨境融资和结算成本。 有效维护外汇市场稳健运行。加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，强化跨境资金流动监测研判和应对，加强预期引导，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定；强化外汇领域监管全覆盖，推动商业银行外汇业务流程再造，完善全流程外汇展业框架，严厉打击地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动。完善中国特色外汇储备经营管理制度，维护外汇储备资产安全、流动和保值增值。 2023-12-20/dalian/2023/1220/2028.html