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2023年10月12日至14日，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜在摩洛哥马拉喀什出席国际货币基金组织/世界银行年会期间会见了西班牙第一副首相兼财长、国际货币与金融委员会（IMFC）主席卡尔维尼奥，双方就国际货币基金组织第十六次份额总检查等议题交换了意见。潘功胜行长会见了斯里兰卡央行行长维拉辛哈，双方就双边金融合作等议题交换了意见。潘功胜行长还与西班牙央行行长、巴塞尔银行监管委员会（BCBS）主席德科斯就国际金融监管等问题进行了交流。（完） 2023-10-14/henan/2023/1014/1608.html
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2023年10月13日，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜在摩洛哥马拉喀什出席国际货币基金组织/世界银行年会期间应约会见了美国财政部长耶伦, 就两国和世界经济金融形势、发展中国家债务问题、国际货币基金组织第十六次份额总检查等共同关心的经济金融议题交换了意见，并讨论了中美金融工作组的相关事宜。 2023-10-13/henan/2023/1013/1606.html
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国家外汇管理局统计数据显示，截至2023年9月末，我国外汇储备规模为31151亿美元，较8月末下降450亿美元，降幅为1.42%。 2023年9月，受主要经济体货币政策及预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格总体下跌。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模下降。我国经济总体回升向好，高质量发展扎实推进，有利于外汇储备规模继续保持基本稳定。 2023-10-07/henan/2023/1007/1602.html
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2023年10月13日，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜在摩洛哥马拉喀什出席国际货币基金组织/世界银行年会期间应约会见了国际货币基金组织总裁格奥尔基耶娃。双方就全球和中国经济金融形势、中国与国际货币基金组织合作等议题交换了意见。（完） 2023-10-14/henan/2023/1014/1607.html
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2023年10月12日，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜在摩洛哥马拉喀什出席国际货币基金组织/世界银行年会期间，会见了欧央行行长拉加德，双方就全球经济金融形势、中欧央行合作、绿色金融等议题交换了意见。（完） 2023-10-13/henan/2023/1013/1604.html
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2023年10月12日，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜在摩洛哥马拉喀什出席国际货币基金组织/世界银行年会期间，会见了美联储主席鲍威尔，双方就全球经济金融形势、中美央行合作等议题交换了意见。（完） 2023-10-13/henan/2023/1013/1603.html
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日前，国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（国家外汇管理局公告2023年第1号，以下简称《展业办法》），自2024年1月1日起施行。国家外汇局副局长、新闻发言人王春英就《展业办法》相关内容回答了记者提问。 问：《展业办法》出台的背景是什么？ 答：中央金融工作会议强调，要稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化；全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。国家外汇局认真贯彻落实中央金融工作会议精神以及党中央、国务院决策部署，在广泛调研、审慎试点的基础上，起草并发布《展业办法》，推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力，营造与高水平开放相适应的制度环境。 近年来，国家外汇局持续深化外汇领域改革开放，跨境贸易与投融资便利化水平稳步提升。但监管中也发现，外汇管理改革落地过程中存在银行“未尽职审核”或“过度审核”等问题，银行存在违规展业情况，或影响合规经营主体对外汇便利化政策的微观感受。为此，《展业办法》通过构建银行外汇展业通用框架，进一步细化和明确事前、事中、事后各环节银行展业标准，推动银行切实履行审核义务。前期已在4家商业银行开展试点，试点成效良好。据试点银行反馈，外汇业务流程再造契合银行自身完善风控和业务发展需要，成本可控，有利于提升银行经营效率和管理效能。 问：商业银行外汇业务流程再造的内容是什么？ 答：《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，强化事前和事后环节风险责任，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。事前，要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新，落实银行“了解客户”责任。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。事中，要求银行根据客户分类实施差异化审核措施，明确一类客户可凭指令办理外汇业务；二类客户由银行按“风险为本”和“实质重于形式”原则审查；三类客户由银行根据风险状况强化审核措施。事后，要求银行建立合规风险监测分析机制，发现外汇风险交易应上报外汇风险交易报告并酌情采取相应管控措施。明确外汇风险交易报告范围和报告路径。同时，明确银行内部管理体系要求，涵盖组织架构、内控制度、信息系统等方面，推动银行完善风险防控机制。 问：《展业办法》在推进跨境贸易和投融资便利化方面有哪些具体举措？ 答：根据《展业办法》，银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断，采取差异化审核措施。一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架，统一简化流程，优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务，给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活，银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展，事后监测更精准，对客户“无违规、不打扰”。前期参与试点的银行反馈，实施外汇展业改革后，优质企业办理外汇业务更为高效，银行外汇服务水平得到有效提升。 问：《展业办法》在风险防范方面有哪些安排？ 答：《展业办法》压实银行风险防范责任，实现“既放得开又管得住”。一是客户尽调更扎实。《展业办法》进一步明确银行“了解客户”义务，推动银行充分利用自身数据和技术资源，整合信息形成客户画像，把好客户准入关，实现风险早识别、早发现。二是展业资源分配更合理。从试点情况看，各银行高风险客户占比较低，银行可以有效分配展业资源，在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时，加大对高风险客户和业务审查力度，有效防控风险。三是事后监测更高效。明确外汇风险交易报告范围，指导银行聚焦外汇风险交易特征，依托系统及时回溯筛查，实现精准化风险识别和处置。 问：我们注意到，《展业办法》在外汇管理法规中首次提出“尽职免责”。能否介绍一下主要考虑？ 答：我们在实践中发现，银行身处跨境资金业务办理一线，其政策执行情况直接决定了跨境贸易和投融资便利化政策红利能否真正惠及经营主体。前期调研中，有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切，以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定，但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的，不追究相关法律责任，破除“唯结果论”，打消银行落实外汇便利化政策顾虑，更好地激励银行“能干、愿干、敢干”，提升合规客户跨境业务便利化感受。 问：对于《展业办法》施行有什么配套措施吗？ 答：下一步，国家外汇局将稳步推动《展业办法》落实落地。一是尊重市场，自愿适用。尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异，基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。银行选择适用《展业办法》模式进行外汇展业的，应当做好完善组织架构、内控制度和信息系统建设等工作，接到国家外汇局通知后方可适用。银行尚不具备《展业办法》规定的组织架构、系统控制等要求的，按照原有相关外汇管理法律法规开展外汇业务，不受影响。二是辅导跟进、扎实准备。《展业办法》在公开征求意见中，不少银行希望加强培训辅导和同业交流。对此，各级外汇局将对银行改造系统、完善业务流程等工作给予相应辅导支持，降低银行试错成本。目前我们已在主要法人银行所在地建立辅导团队，对接相关银行开展准备工作。 2023-12-29/henan/2023/1229/1688.html
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截至2023年9月末，我国全口径（含本外币）外债余额为171040亿元人民币（等值23829亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债，下同）。 从期限结构看，中长期外债余额为75498亿元人民币（等值10518亿美元），占44%；短期外债余额为95542亿元人民币（等值13311亿美元），占56%。短期外债余额中，与贸易有关的信贷占36%。 从机构部门看，广义政府外债余额为28112亿元人民币（等值3917亿美元），占16%；中央银行外债余额为7897亿元人民币（等值1100亿美元），占5%；银行外债余额为71167亿元人民币（等值9915亿美元），占42%；其他部门（含关联公司间贷款）外债余额为63864亿元人民币（等值8897亿美元），占37%。 从债务工具看，贷款余额为27612亿元人民币（等值3847亿美元），占16%；贸易信贷与预付款余额为27255亿元人民币（等值3797亿美元），占16%；货币与存款余额为36474亿元人民币（等值5081亿美元），占22%；债务证券余额为47991亿元人民币（等值6686亿美元），占28%；特别提款权（SDR）分配为3417亿元人民币（等值476亿美元），占2%；关联公司间贷款债务余额为21042亿元人民币（等值2932亿美元），占12%；其他债务负债余额为7249亿元人民币（等值1010亿美元），占4%。 从币种结构看，本币外债余额为76969亿元人民币（等值10723亿美元），占45%；外币外债余额（含SDR分配）为94071亿元人民币（等值13106亿美元），占55%。在外币登记外债余额中，美元债务占84%，欧元债务占7%，港币债务占4%，日元债务占2%，特别提款权和其他外币外债合计占比为3%。 我国外债主要指标均在国际公认的安全线以内，外债风险总体可控。 附 名词解释及相关说明 关于外债期限结构分类。按照期限结构对外债进行分类，有两种分类方法。一是按照签约期限划分，即合同期限在一年以上的外债为中长期外债，合同期限在一年或一年以下的外债为短期外债；二是按照剩余期限划分，即在签约期限划分的基础上，将未来一年内到期的中长期外债纳入到短期外债中。本新闻稿按签约期限划分中长期外债和短期外债。 与贸易有关的信贷是一个较广义的概念，除贸易信贷与预付款外，它还包括为贸易活动提供的其他信贷。从定义上看，与贸易有关的信贷包括贸易信贷与预付款、银行贸易融资、与贸易有关的短期票据等。其中，贸易信贷与预付款是指发生在中国大陆居民与境外（含港、澳、台地区）非居民之间，由货物交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债，即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。具体包括供应商（如境外出口商）为商品交易和服务直接提供信贷，以及购买者（如境外进口商）为商品和服务以及进行中（或准备承担）的工作预先付款；银行贸易融资是指第三方（如银行）向出口商或进口商提供的与贸易有关的贷款，如外国金融机构或出口信贷机构向买方提供的贷款。 附表：中国2023年9月末按部门划分的外债总额头寸 2023年9月末 2023年9月末 （亿元人民币） （亿美元） 广义政府 28113 3917 短期 1484 207 货币与存款 0 0 债务证券 1484 207 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 长期 26628 3710 SDR分配 0 0 货币与存款 0 0 债务证券 22735 3167 贷款 3894 542 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 中央银行 7897 1100 短期 2606 363 货币与存款 1606 224 债务证券 1000 139 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 长期 5291 737 SDR分配 3417 476 货币与存款 0 0 债务证券 0 0 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 1873 261 其他接受存款公司 71167 9915 短期 56149 7822 货币与存款 34855 4856 债务证券 5029 701 贷款 15802 2201 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 463 65 长期 15018 2092 货币与存款 0 0 债务证券 11563 1611 贷款 3367 469 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 88 12 其他部门 42822 5966 短期 30362 4230 货币与存款 13 2 债务证券 115 16 贷款 1397 195 贸易信贷与预付款 26778 3731 其他债务负债 2059 287 长期 12460 1736 货币与存款 0 0 债务证券 6066 845 贷款 3153 439 贸易信贷与预付款 477 66 其他债务负债 2764 385 直接投资：公司间贷款 21042 2932 直接投资企业对直接投资者的债务负债 11661 1625 直接投资者对直接投资企业的债务负债 1236 172 对关联企业的债务负债 8146 1135 外债总额头寸 171040 23829 注：1. 本表按签约期限划分长期、短期外债。 2. 本表统计采用四舍五入法。 2023-12-29/henan/2023/1229/1685.html
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日前，国家外汇管理局公布了2023年三季度及前三季度国际收支平衡表和9月末国际投资头寸表。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就相关问题回答了记者提问。 问：2023年前三季度我国国际收支状况如何？ 答：2023年前三季度，我国国际收支保持基本平衡。 一是经常账户顺差继续保持在合理均衡区间。前三季度，我国经常账户顺差2090亿美元，与同期国内生产总值（GDP）之比为1.6%，处于合理均衡区间。其中，国际收支口径的货物贸易顺差累计4544亿美元，为历史同期次高值；货物贸易出口、进口规模分别为23364亿美元和18820亿美元，均为历史同期较高水平。服务贸易稳步恢复，跨境旅行及相关支出有序增加。前三季度，服务贸易逆差累计1684亿美元，主要是旅行逆差1303亿美元，同比增长69%。初次收入逆差877亿美元，同比收窄46%，主要是我国对外各类投资收益同比增长42%。 二是跨境投资活动有序开展。前三季度，我国金融账户项下来华直接投资净流入155亿美元，其中，包含资本金和利润再投资的股权性质来华直接投资净流入387亿美元。近期，随着直接投资利润分配季节性因素消退、关联企业债务资金净流出放缓，来华直接投资净流入总体向好。我国在超大规模市场、完整产业体系等方面的优势持续存在，高水平制度型开放有序推进，未来将继续吸引外资流入。前三季度，证券投资净流出同比收窄62%，其中非居民对我国债券投资自9月起转为净流入。随着内外部经济金融环境的逐步改善，我国跨境资本流动的稳定性将进一步增强。 总体看，我国发展面临的有利条件强于不利因素，经济回升向好、长期向好的基本趋势没有改变，将继续支持我国国际收支保持基本平衡。 问：2023年9月末我国国际投资头寸状况如何？ 答：2023年9月末，我国国际投资头寸状况保持稳健，储备资产规模继续位列全球第一。 一是我国对外净资产规模增长。2023年9月末，我国对外资产规模93046亿美元；对外负债规模64481亿美元；对外净资产（资产减负债）规模28565亿美元，较2023年6月末增长2.9%，保持稳定增长。 二是对外资产和负债结构持续优化。对外资产中，储备资产3.3万亿美元，规模继续位列全球首位；非储备资产规模占比较2023年6月末略有上升。对外负债中，超50%为来华直接投资，规模3.3万亿美元，占比较2023年6月末有所上升，显示我国对境外长期资本保持吸引力。 2023-12-29/henan/2023/1229/1684.html
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中央金融工作会议强调，要稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化；全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。为贯彻落实中央金融工作会议精神，更好促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，日前，国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（国家外汇管理局公告2023年第1号，以下简称《展业办法》），推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力。《展业办法》于2024年1月1日起施行。 《展业办法》共六章34条，主要内容包括：一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户，银行应根据风险状况强化审核措施。四是强化外汇风险交易监测与报告。要求银行建立合规风险监测分析机制，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施。五是明确“尽职免责”原则。银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任。需要特别强调的是，银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业，未选择适用《展业办法》模式的，按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业，不受影响。 国家外汇管理局经广泛调研、审慎试点，形成《展业办法》，并于2023年11月公开征求意见。经充分研究论证，绝大部分意见已吸收采纳，具体意见采纳情况见《关于<银行外汇展业管理办法（试行）（征求意见稿）>公开征求意见的反馈》。结合公众意见建议中普遍关注的问题，同步发布《<银行外汇展业管理办法（试行）>政策问答》。 下一步，国家外汇管理局将深入贯彻落实中央金融工作会议精神，稳步推动银行外汇展业改革，指导银行扎实准备、稳妥推进外汇业务流程再造，推动银行建立健全兼顾便利化与防风险的制度性、系统性安排，切实为金融高质量发展和高水平开放保驾护航。 2023-12-29/henan/2023/1229/1687.html