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随着汇率双向波动成为常态，汇率风险管理在涉外企业经营过程中变得愈发重要。远期结售汇等汇率避险业务需要提交一定比例保证金，部分中小微企业因为没有授信、缺少流动资金，汇率避险难以落地，不少企业都希望外汇局能在这方面给予政策支持。2022年来，浙江秉承“外汇为民”初心，在全省推出政府性融资担保支持汇率避险增信政策，建立“财政支持+担保介入+风险分担+银行服务”的模式，让企业无需缴纳保证金即可办理汇率避险，实现套期保值“零资金零成本”，解决了长期以来困扰小微企业的汇率避险成本难题。三年来，政策累计为2300余家企业减免保证金超12亿元。 零成本 破除避险拦路虎 政府性融资担保支持汇率避险增信政策将汇率避险纳入政府性融资担保体系，小微企业可通过政府性融资担保机构增信，切切实实享受了“免保证金、免担保费、免抵质押、免授信额度占用”的汇率避险服务。 “有政策性担保公司为我们免费提供担保，我们在银行办理远期结售汇时无需再缴存保证金，这极大地缓解了我们的流动资金压力。我们能够将更多的资金投入到生产和研发中，从而提升企业的竞争力。”政策的出台为小微企业汇率避险开辟一条新的渠道，使得小微企业更加聚焦主责、主业，助力企业稳健经营。 同时，政策为小微企业新增汇率避险专项授信额度，不占用企业原先授信规模，大大提高了企业资金使用效率。 “这个政策非常方便，我们都没提供什么额外的资料，额度就下来了，以后我们直接用授信就可以做远期了。”建德市一家五金企业在政策推出后，中国银行就为其在原有流动贷款授信的基础上新增了避险专项额度35万元，满足了企业日常避险保值的需求。 常优化 提升政策深度广度 政策推出以来，浙江持续发挥“几家抬”合力，边推进边调研、边指导边升级，针对经营主体的各类诉求，不断完善政策，让更多企业受惠。 扩主体。随着市场采购、跨境电商等新业态的蓬勃发展，对汇率避险的需求逐渐提高，外汇局浙江省分局及时对接市场需求，联动浙江省商务厅、浙江省担保集团等部门，将担保主体拓展到个体工商户和外贸综合服务企业，着力解决个体工商户外汇套保“门槛高”“成本高”的痛点。 “终于我们个体工商户也可以用授信锁远期了。”义乌一家个体工商户向当地工行感谢到。“之前这个汇率波动一直很担心，但也做不了什么，现在好了，有了这个政策我也能提前锁定汇率，避免风险了。” 在各机构的联合推广下，政策落地当年即落地50笔个体工商户和36笔外贸综合服务企业政策项下汇率避险业务。 提比例。面对2023年银行普遍提高业务保证金比例以适应汇率波动常态的情况，外汇局浙江省分局立刻响应，会同相关政府部门对政策进行优化升级，将政策担保比例由 5%提升至8%，免除企业被追缴保证金的困扰。 “汇率波动这么大，有些银行提高了保证金比例。我们公司虽然有担保政策支持，但还是要交一部分保证金的。”台州一家灯具企业分享到，“现在好了，担保政策的支持比例扩大了，我们企业一分保证金都不用交了，这个政策可太及时了。” 增产品。2024年以来，受远期贴水、美元高利率等影响，企业叙作远期意愿大大降低，掉期交易大幅提升。了解到这一信息后，外汇局浙江省分局又联动财政、担保等部门将人民币外汇掉期纳入担保政策支持范围。 “今年我们做掉期比较多，之前都是用保证金做的，政策一出，我们企业连这部分保证金也省了。”了解到这一政策后，金华一家制冷配件公司迅速体验，办理一笔人民币美元掉期业务，在政策支持下减免了保证金。 优服务 增强政策适用度 “很多银行都来和我宣传这个政策，也讲了相应产品，确实十分方便，又能减轻我的资金压力。”担保政策推出后，各家银行积极响应，加大宣传，并进一步优化服务和产品，持续提升汇率避险服务能力。 中国银行浙江省分行将政策与原有产品相结合，降低企业专项授信门槛，让更多小微企业享受便利。浙商银行利用大数据风控技术为符合一定条件的优质企业提供衍生品交易初始免保服务。民生银行突破企业信用评级刚性要求，参考法人或实控人个人信用为小微企业进行专项授信。 “现在很多银行线上就可以申请相应额度了，反应速度很快。”“用授信锁远期比之前方便多了，像我们这样的小企业也能享受到用信用额度。”“这个政策好呀，我也不用交担保费就可以有额度，解决了我一部分资金问题，又能及时地锁汇。”越来越多的小微企业借助银行产品享受政策，降低成本。 用心为民，贴心服务，随着浙江近年来持续推动汇率避险担保增信政策扩面增效，在降低成本的同时，有效地推动了更多小微企业树牢财务中性理念、常态化实施汇率避险。 2024-09-04/zhejiang/2024/0904/2080.html
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为进一步加大金融服务实体经济力度，推动健全汇率风险管理服务长效机制，国家外汇管理局在跨境金融服务平台上建设推出“企业汇率风险管理服务”应用场景，于2024年9月2日在浙江等地试点运行。试点上线首日，嘉兴市分局在浙江省分局的指导下，成功落地省内首笔应用场景业务。 “企业汇率风险管理服务”应用场景通过引入结售汇、收付汇等数据，为银行汇率避险服务提供大数据支持，助力银行合理评估业务规模和防控业务风险，便利企业管理汇率风险。 位于嘉兴的SC公司尝到了第一口鲜。SC公司是嘉兴一家经营女装的外贸企业，主要以美元结算，在人民币汇率双向波动的当下，企业要如何做好汇率避险成了迫切的问题。杭州银行嘉兴分行率先洞悉企业需求，在国家外汇管理局嘉兴市分局指导下，以新场景上线为契机，运用跨境金融服务平台收汇数据为企业核定纯信用的汇率避险专项额度，为企业量身定制汇率避险产品方案，成功签约121万美元掉期业务，为企业锁定汇率风险成为全省首笔“企业汇率风险管理服务”场景业务。 下一步，国家外汇管理局嘉兴市分局将结合“百县万企”专项汇率避险宣传活动，指导银行做好跨境金融服务平台推广应用，引导全市企业做好汇率风险管理，以汇银企合力提升外汇服务实体经济质效，推动全市外向型经济高质量发展。 2024-09-19/zhejiang/2024/0919/2085.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年7月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交27.97万亿元人民币（等值3.92万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.68万亿元人民币（等值0.52万亿美元），银行间市场成交24.29万亿元人民币（等值3.41万亿美元）；即期市场累计成交9.35万亿元人民币（等值1.31万亿美元），衍生品市场累计成交18.62万亿元人民币（等值2.61万亿美元）。 2024年1-7月，中国外汇市场累计成交163.40万亿元人民币（等值22.98万亿美元）。 2024-09-04/zhejiang/2024/0904/2081.html
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2024年7月，我国国际收支货物和服务贸易进出口规模42352亿元，同比增长12%。其中，货物贸易出口20354亿元，进口16039亿元，顺差4316亿元；服务贸易出口2288亿元，进口3671亿元，逆差1382亿元。服务贸易主要项目为：旅行服务进出口规模1789亿元，运输服务进出口规模1654亿元，其他商业服务进出口规模1021亿元，电信、计算机和信息服务进出口规模648亿元。 按美元计值，2024年7月，我国国际收支货物和服务贸易出口3175亿美元，进口2764亿美元，顺差411亿美元。 2024-09-04/zhejiang/2024/0904/2082.html
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2025年10月，我国国际收支货物和服务贸易进出口规模42858亿元。其中，货物贸易出口21630亿元，进口15217亿元，顺差6413亿元；服务贸易出口2607亿元，进口3404亿元，逆差797亿元。服务贸易主要项目为：旅行服务进出口规模1751亿元，运输服务进出口规模1705亿元，其他商业服务进出口规模992亿元，电信、计算机和信息服务进出口规模658亿元。 按美元计值，2025年10月，我国国际收支货物和服务贸易出口3416亿美元，进口2625亿美元，顺差792亿美元。（完） 2025-12-09/zhejiang/2025/1209/2293.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2025年10月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交21.97万亿元人民币（等值3.10万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.57万亿元人民币（等值0.50万亿美元），银行间市场成交18.40万亿元人民币（等值2.59万亿美元）；即期市场累计成交8.26万亿元人民币（等值1.16万亿美元），衍生品市场累计成交13.71万亿元人民币（等值1.93万亿美元）。 2025年1-10月，中国外汇市场累计成交252.07万亿元人民币（等值35.21万亿美元）。 2025-12-09/zhejiang/2025/1209/2292.html
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2024-10-08/zhejiang/2024/1008/2086.html
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2024-09-11/zhejiang/2024/0911/2083.html
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2024-09-14/zhejiang/2024/0914/2084.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局；各全国性中资银行： 为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，进一步促进跨境贸易投资便利化，切实提升外汇管理服务实体经济能力，国家外汇管理局决定进一步深化外汇管理改革，便利市场主体合规办理跨境贸易投资业务，以高水平开放促进高质量发展。现就有关事项通知如下： 一、推进贸易外汇收支便利化 （一）优化市场采购贸易外汇管理。市场采购贸易项下委托第三方报关出口的市场主体以自身名义办理收汇的，应满足以下条件：1.从事市场采购贸易的市场主体已在地方政府市场采购贸易联网平台备案。市场采购贸易联网平台应能采集交易、出口全流程信息，并提供与企业、个体工商户对应的出口明细数据。2.经办银行采取系统与市场采购贸易联网平台对接或通过网页登录等其他必要技术手段，识别客户身份，审核交易背景的真实性，防范交易信息重复使用。 （二）放宽加工贸易收支轧差净额结算。银行为企业办理进料对口收付汇抵扣业务资金结算，即出口货款和进口料件货款轧差后净额结算的，应满足以下条件：1.企业自境外交易对手方购买料件加工后，将成品卖给同一境外交易对手。2.企业开展进料对口收付汇抵扣业务前，需持相关材料至银行说明，由银行在货物贸易外汇监测系统主体标识功能中添加“进料对口抵扣企业”标识。3.企业应合理安排轧差周期，及时结清应收应付款项，原则上每个季度轧差净额结算不少于1次。 银行应按照展业原则审核业务真实性和合理性，为“进料对口抵扣企业”标识企业办理进料对口收付汇抵扣业务，并按要求办理实际收付数据和还原数据申报（申报要求见附件1）。 （三）完善委托代理项下跨境贸易资金收付。代理方因破产、银行账户被冻结等情形，导致确实无法办理货物贸易收付汇时，银行可按照展业原则，在确认收支的真实性和合理性后，为委托方审慎办理货物贸易收付汇，并在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人+委托方收付汇+XXX（代理方名称）”。 （四）便利境内机构经营性租赁业务外汇资金结算。境内机构（以下简称承租方）使用自有外汇收入向境内租赁公司（以下简称出租方）支付境内经营性租赁（含飞机、船舶、大型设备）外币租金的，应满足下列条件：1.承租方拥有稳定的外汇收入来源，且外汇收入具有一定规模；承租方年度支付外币租金原则上不低于等值1亿美元，且支出需求合理；承租方已纳入贸易外汇收支便利化优质企业；2.出租方购买租赁物的资金50%以上来源于外币债务，或自境外租入租赁物需对外支付外币租金。出租方收取的外币租金收入原则上不得结汇使用（上缴境内税款、注销清算的除外），可用于支付境外租金、归还外币债务、向境外支付租赁物货款以及符合外汇局规定的其他外汇支出。 银行应遵循展业原则，在审核业务真实性和合理性后办理境内经营性租赁外币租金划转业务。承租方应在《境内汇款申请书》等交易附言栏目中填写经营性租赁合同号并标明“外币租金支付”字样；出租方应在《境内收入申报单》交易附言栏目中填写经营性租赁合同号并标明“外币租金收取”字样。 二、扩大资本项目便利化政策 （五）全国推广跨境融资便利化试点政策。将科技型中小企业纳入跨境融资便利化试点主体范围，进一步支持中小企业科技创新。天津、上海、江苏、山东（含青岛）、湖北、广东（含深圳）、四川、陕西、北京、重庆、浙江（含宁波）、安徽、湖南、海南省（市）辖内符合条件的高新技术、“专精特新”和科技型中小企业，可在不超过等值1000万美元额度内自主借用外债。其他地区辖内符合条件的高新技术、“专精特新”和科技型中小企业，可在不超过等值500万美元额度内自主借用外债（实施细则见附件2）。 （六）放宽境外直接投资（ODI）前期费用规模限制。取消境内企业境外直接投资前期费用累计汇出额不超过等值300万美元的限制，但累计汇出额不得超过中方拟投资总额的15%。 （七）便利外商投资企业（FDI）境内再投资项下股权转让资金和境外上市募集资金支付使用。将资本项目资产变现账户调整为资本项目结算账户（相关账户整合方案见附件3）。境内股权出让方（含机构和个人）接收境内主体以外币支付的股权转让对价资金，以及境内企业境外上市募集的外汇资金，可直接汇入资本项目结算账户。资本项目结算账户内资金可自主结汇使用。境内股权出让方接收外商投资企业以结汇所得人民币资金（来源于直接结汇所得或结汇待支付账户内的人民币资金）支付的股权转让对价资金，可直接划转至境内股权出让方的人民币账户。 三、优化资本项目外汇管理 （八）完善资本项目收入使用负面清单管理。非金融企业的资本金、外债项下外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用应遵循真实、自用原则，不得直接或间接用于国家法律法规禁止的支出；除另有明确规定外，不得直接或间接用于证券投资或其他投资理财（风险评级结果不高于二级的理财产品及结构性存款除外）；不得用于向非关联企业发放贷款（经营范围明确许可的情形以及中国（上海）自由贸易试验区临港新片区、中国（广东）自由贸易试验区广州南沙新区片区、中国（海南）自由贸易港洋浦经济开发区、浙江省宁波市北仑区等4个区域除外）；不得用于购买非自用的住宅性质房产（从事房地产开发经营、房地产租赁经营的企业除外）。 （九）取消外债账户异地开立核准。允许确有合理需求的非金融企业到注册地所属外汇分局之外的其他地区银行开立外债账户。 鼓励银行将更多优质企业纳入资本项目收入支付便利化范畴；根据企业实际需求，进一步丰富跨境投融资产品和汇率风险管理产品，优化业务流程；按照展业原则做好客户尽调，利用科技手段加强事后监测，为真实合规的跨境投融资提供更加便捷高效的跨境资金结算服务；如发现异常可疑情况，及时报告。各分局应加强对上述业务的事中事后监管与核查检查，指导银行、企业合规开展业务。 本通知自发布之日起实施（其中，第七项自2024年6月3日开始实施）。以前规定与本通知不符的，以本通知为准，具体修改条款详见附件4。国家外汇管理局各省（市）分局接到本通知后，应及时转发辖内地（市）分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。 特此通知。 附件：1.加工贸易收支轧差净额结算申报要求 2.跨境融资便利化业务实施细则 3.资本项目结算账户整合方案 4.国家外汇管理局予以修改的4件外汇管理规范性文件中部分条款 国家外汇管理局 2023年12月4日 2023-12-11/zhejiang/2023/1211/2116.html