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中国人民银行河北省分行党委委员、副行长 国家外汇管理局河北省分局副局长 2024-10-31/hebei/2019/0520/1358.html
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常见涉汇非法金融活动主要类型包括地下钱庄、网络炒汇、跨境赌博等，非法金融活动形式多变、场景多变，扰乱金融市场秩序、损害群众的合法权益。让我们一起擦亮慧眼，保持警惕，有效识别并防范潜在的非法金融活动风险，共同筑牢财产安全防线。 一、涉汇非法金融活动主要类型 （一）地下钱庄 地下钱庄是指一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，未经国家批准而经营资金汇兑、借贷和支付结算等金融业务，为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税、电信诈骗等提供资金通道。 案例1： 谷某经人介绍向地下钱庄控制的境外账户支付600万港元，并从钱庄控制的境内账户收取534万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，对谷某给予警告，并处罚款53.43万元人民币。 小贴士：通过地下钱庄换汇、转移资金属于非法买卖外汇行为，将面临行政处罚，如达到刑事追诉标准，将被追究刑事责任。 （二）网络炒汇 网络炒汇是指通过网络参与境外外汇市场保证金交易的行为。一些不法分子开发网络炒汇平台，代理、假冒境外经纪商，以类似传销的手法非法组织网络炒汇活动，以“高收益”引诱投资，造成社会公众财产损失。 案例2： 王某等人搭建虚假炒汇平台，谎称可进行真实外汇交易，诱骗投资者开户入金，承诺到期返还本金及20%至300%的高额收益。王某等人以此非法集资19.2亿余元，款项实际主要用于返本付息和个人高消费，造成3.9亿余元本金未兑付。投资者资金遭受损失，王某等人分别被判集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。 小贴士：我国金融管理部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务，参与外汇按金交易的双方权益均不受法律保护。 （三）跨境赌博 跨境赌博往往依托境外赌场或网络赌博平台，通过线下、线上方式对我国公民进行招赌吸赌。线下方式主要以免费旅游、高薪招聘等诱饵诱骗群众赴境外参赌。线上方式主要利用网络组织公民线上参与跨境赌博，或诱骗网络充值投注参赌。 案例3： 郑某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔折合88.6万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，对郑某给予警告，并处罚款86.5万元人民币。 小贴士：参与赌博人员通过地下钱庄将资金转移境外参与赌博活动，违反了外汇管理法规，将面临行政处罚。 二、坚持“四不原则”,慧眼识别陷阱 （一）不轻信高收益承诺 警惕承诺“稳赚不赔”“保本高息”的外汇理财、代操盘、跟单等项目，切勿因短期利益诱惑参与非法金融活动。 （二）不参与非法平台交易 警惕宣称获得境外监管认证的平台以及外汇保证金、外汇期货等交易噱头，切勿参与未获我国有权机关批准的平台交易。 （三）不泄露个人敏感信息 警惕索要身份证、银行卡、手机验证码等敏感信息的诈骗APP或短信，切勿向不明链接或平台提交个人资料。 （四）不协助资金非法跨境 警惕“兼职返利”“借卡换钱”等陷阱，此类操作容易成为电信诈骗转移资金的帮凶，切勿出租出借出售银行卡、电话卡、支付账户等。 2025-08-04/fujian/2025/0715/2452.html
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近期，外汇局安徽省分局与安徽省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制联合签订《廉洁共建机制》，正式确定廉洁共建关系，明确彼此合作交往的行为准则，将廉洁要求深度融入业务流程，实现廉洁规范与业务发展同频共振。省分局处室代表和自律机制工作组分别作交流发言，倡议深化思想认知，强化执行落实，做到不谋私利、不询私情，将廉洁建设转化为服务质效提升的“加速器”。人民银行安徽省分行纪检办公室全程指导，强调外汇从业人员要提高政治站位，落实好廉洁共建机制，与管理服务对象保持“亲清”关系，坚决守好底线红线。 下一步，汇银双方将以此次活动为新起点，营造崇清尚廉、遵规守纪的浓厚氛围，让廉洁之风浸润金融生态，以清朗作风护航安徽涉外经济高质量发展。 2025-08-08/anhui/2025/0811/2938.html
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2025年7月4日，福建省分局组织召开对外金融资产负债及交易统计工作宣讲会，全辖主分会场共有77家重点法人金融机构、合计121人参加。 会上，福建省分局业务骨干重点解读对外金融资产负债及交易统计制度和相关文件的修订情况，梳理数据报送的主要易错点及防范要点，集中回应金融机构遇到的疑难问题；集友银行福州分行、福清泰隆村镇银行两家金融机构分别从接口程序和新界面使用角度交流部门协作、数据报送、质量控制等具体做法。 下一步，福建省分局将继续以新制度出台和实施为契机，分批分片开展非金融企业的宣讲和培训活动，扎实稳妥做好新旧制度衔接和过渡工作，确保新版对外金融资产负债及交易统计制度在辖内顺利落地实施。 2025-07-09/fujian/2025/0709/2457.html
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附件：现行有效外汇管理主要法规目录（截至2025年6月30日）。 2025-08-01/fujian/2025/0801/2461.html
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2025-06-17/fujian/2025/0613/2438.html
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8月8日上午，中国人民银行海南省分行召开2025年下半年全省人民银行工作会议暨外汇管理工作会议，全面学习传达2025年下半年人民银行工作会议、外汇管理工作交流会精神，总结2025年以来工作，研究部署下阶段重点工作。 会议认为，2025年以来，全省人民银行系统按照总行党委、总局党组部署要求，扎实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，一体推进中央巡视、总行总局巡视、总行经济责任审计反馈问题各项整改。统筹推进金融支持实体经济、金融开放创新、金融管理和服务、金融风险防控等工作，自贸港封关运作三项金融任务全部完成，跨境资产管理试点政策顺利出台。内部管理质效提升，机构改革后续工作有序开展，各项履职工作取得新进展、新成效。 会议要求，下半年全省人民银行系统要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面落实总行总局工作部署，强党建、抓改革、促发展、优服务、防风险，为海南自贸港封关运作提供坚实金融支撑。 一是保持信贷总量合理增长。落实好适度宽松的货币政策，加快推动一揽子货币政策措施落地见效。做好信贷投放调控，强化利率政策执行和传导，加大对重点领域和薄弱环节的金融支持。 二是进一步提高金融支持实体经济质效。做好金融“五篇大文章”，扎实做好金融支持重点产业调控工作，合理保障外资企业融资需求。加强应收账款电子凭证业务规范管理，持续提升金融市场服务实体经济质效。 三是持续发挥自贸港金融创新政策效能。推动跨境资产管理试点业务首单落地。积极推动EF账户业务发展。持续推进跨境贸易投融资高水平开放试点扩面增效，推动本外币一体化资金池政策落地，着力推动人民币跨境使用，持续推广本外币合一银行结算账户体系。 四是不断提升金融管理和服务质效水平。着力提升金融统计质量，加强支付服务重点场景建设，优化自贸港现金服务，丰富数字人民币应用场景，强化国库内控管理，加强征信服务和管理，提升企业汇率避险工作质效。 五是有效防范化解重点领域金融风险。全力推动金融支持地方政府融资平台债务风险化解，推动中小法人银行提质减量，严厉打击非法金融活动，持续提升跨境金融风险防范处置水平。 六是不断优化内部管理。持续提升依法行政水平。建设过硬央行干部队伍，做好离退休干部、群团工作。坚决守牢安全生产底线。 会议强调，全省人民银行系统要常态长效推动中央巡视整改，持续深化全面从严治党。统筹推进巡视巡察审计等整改工作，运用好深入贯彻中央八项规定精神的成效和经验，持续推进正风肃纪反腐。按照“忠诚、干净、担当、勤勉、务实、专业”的央行干部标准，加强干部梯队建设。始终保持争先创优劲头，树牢业绩导向，以实干姿态全力冲刺全岛封关运作。 2025-08-11/hainan/2025/0811/2232.html
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截至2025年3月末，我国全口径（含本外币）外债余额为175967亿元人民币（等值24514亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债，下同）。 从期限结构看，中长期外债余额为74248亿元人民币（等值10344亿美元），占42%；短期外债余额为101719亿元人民币（等值14170亿美元），占58%。短期外债余额中，与贸易有关的信贷占33%。 从机构部门看，广义政府外债余额为29062亿元人民币（等值4049亿美元），占16%；中央银行外债余额为8077亿元人民币（等值1125亿美元），占5%；银行外债余额为77143亿元人民币（等值10747亿美元），占44%；其他部门（含关联公司间贷款）外债余额为61685亿元人民币（等值8593亿美元），占35%。 从债务工具看，贷款余额为23585亿元人民币（等值3285亿美元），占13%；贸易信贷与预付款余额为26904亿元人民币（等值3748亿美元），占15%；货币与存款余额为33901亿元人民币（等值4723亿美元），占19%；债务证券余额为62352亿元人民币（等值8686亿美元），占36%；特别提款权（SDR）分配为3453亿元人民币（等值481亿美元），占2%；关联公司间贷款债务余额为17103亿元人民币（等值2383亿美元），占10%；其他债务负债余额为8669亿元人民币（等值1208亿美元），占5%。 从币种结构看，本币外债余额为91634亿元人民币（等值12766亿美元），占52%；外币外债余额（含SDR分配）为84333亿元人民币（等值11748亿美元），占48%。在外币登记外债余额中，美元债务占81%，欧元债务占7%，日元债务占5%，港币债务占4%，特别提款权和其他外币外债合计占比为3%。 我国外债主要指标均在国际公认的安全线以内，我国外债风险总体可控。 附：名词解释及相关说明 关于外债期限结构分类。按照期限结构对外债进行分类，有两种分类方法。一是按照签约期限划分，即合同期限在一年以上的外债为中长期外债，合同期限在一年或一年以下的外债为短期外债；二是按照剩余期限划分，即在签约期限划分的基础上，将未来一年内到期的中长期外债纳入到短期外债中。本新闻稿按签约期限划分中长期外债和短期外债。 与贸易有关的信贷是一个较广义的概念，除贸易信贷与预付款外，它还包括为贸易活动提供的其他信贷。从定义上看，与贸易有关的信贷包括贸易信贷与预付款、银行贸易融资、与贸易有关的短期票据等。其中，贸易信贷与预付款是指发生在中国大陆居民与境外（含港、澳、台地区）非居民之间，由货物交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债，即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。具体包括供应商（如境外出口商）为商品交易和服务直接提供信贷，以及购买者（如境外进口商）为商品和服务以及进行中（或准备承担）的工作预先付款；银行贸易融资是指第三方（如银行）向出口商或进口商提供的与贸易有关的贷款，如外国金融机构或出口信贷机构向买方提供的贷款。 2025-07-10/shanghai/2025/0710/2305.html