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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行： 为了更好统筹发展和安全，保障跨境贸易和投融资便利化，预防和遏制外汇违法违规活动，维护外汇市场秩序，国家外汇管理局根据《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）及相关法律法规，制定了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《办法》，见附件），现予印发，自发布之日起施行。 适用《展业办法》模式进行外汇展业的银行，应当按照《办法》规定，建立健全外汇风险交易信息监测系统，报送外汇风险交易报告。 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局管理检查司反馈。 特此通知。 附件：银行外汇风险交易报告管理办法（试行） 国家外汇管理局 2024年12月26日 2024-12-27/guangxi/2024/1227/3015.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行: 为优化法治化营商环境，进一步明确银行外汇业务审核责任边界，指导银行统筹促便利和防风险，国家外汇管理局制定了《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》（见附件），现予印发，请遵照执行。 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行，及时对接所在地外汇市场自律机制，按制度做好尽职免责申述评议工作。执行中如遇问题，及时向国家外汇管理局管理检查司反馈。 特此通知。 附件 ：银行外汇业务尽职免责规定（试行） 国家外汇管理局 2024年12月26日 2024-12-27/guangxi/2024/1227/3016.html
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为提高涉外收付款数据统计的及时性和完整性，国家外汇管理局吉林省分局起草了《国际收支统计“不申报、不解付”特殊处理措施操作规程（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。公众可通过以下方式反馈意见。 1.通过电子邮件将意见反馈至：jlscgl@sina.cn，并请在邮件标题注明“《‘不申报、不解付’特殊处理措施操作规程》意见反馈”字样。 2.通过信函方式将意见邮寄至：吉林省长春市人民大街2219号国家外汇管理局吉林省分局国际收支处（邮编：130000），并在信封上注明“《‘不申报、不解付’特殊处理措施操作规程》意见反馈”字样。 3.通过传真方式将意见传真至：0431-88966204 意见反馈截止时间为2025年2月15日。 附件：国家外汇管理局吉林省分局国际收支统计“不申报、不解付”特殊处理措施操作规程 国家外汇管理局吉林省分局 2024年12月31日 2024-12-31/jilin/2024/1231/2466.html
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2024年9月末，我国银行业对外金融资产15642亿美元，对外负债15029亿美元，对外净资产613亿美元，其中，人民币净负债3597亿美元，外币净资产4210亿美元。 在银行业对外金融资产中，分工具看，存贷款资产9537亿美元，债券资产3723亿美元，股权等其他资产2382亿美元，分别占银行业对外金融资产的61%、24%和15%。分币种看，人民币资产4283亿美元，美元资产7964亿美元，其他币种资产3396亿美元，分别占27%、51%和22%。从投向部门看，投向境外银行部门7719亿美元，占比49%；投向境外非银行部门7923亿美元，占比51%。 在银行业对外负债中，分工具看，存贷款负债7129亿美元，债券负债3797亿美元，股权等其他负债4103亿美元，分别占银行业对外负债的47%、25%和27%。分币种看，人民币负债7880亿美元，美元负债3812亿美元，其他币种负债3337亿美元，分别占比52%、25%和22%。从来源部门看，来自境外银行部门6951亿美元，占比46%；来自境外非银行部门8078亿美元，占比54%。（完） 2024-12-27/guangxi/2024/1227/3017.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年11月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交26.89万亿元人民币（等值3.75万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.67万亿元人民币（等值0.51万亿美元），银行间市场成交23.21万亿元人民币（等值3.24万亿美元）；即期市场累计成交9.47万亿元人民币（等值1.32万亿美元），衍生品市场累计成交17.41万亿元人民币（等值2.43万亿美元）。 2024年1-11月，中国外汇市场累计成交266.32万亿元人民币（等值37.43万亿美元）。 2024-12-27/guangxi/2024/1227/3021.html
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近年来，随着人民币国际化进程加快，人民币汇率进一步市场化，汇率走势呈现出双向波动、弹性加大的特点。企业原来“以不变应万变”的汇兑旧模式，已然不能适应当前汇率新形势。企业汇兑损益对订单利润影响日益加大，甚至可能危及企业经营，影响当地经济的发展。 国家外汇管理局浙江省分局提前布局，制定了《浙江省全面深化汇率避险服务三年行动方案（2022-2024年）》，部署银行业加大宣传、优化产品、改善服务，着力提升全省汇率避险服务质效，努力增强浙江地区外贸企业“体质”，让浙江企业更好适应人民币双向波动常态。 旧模式遇新问题，汇率波动添烦恼 “以前业务员框定订单采购汇率，基本根据下订单的时间的汇率，保底按7.0的汇率。实际付款时，汇率大差不差，肯定是有的赚的。这两年人民币汇率波动幅度真的大了很多，订单的利润也受到很大影响，生意是越来越难做了！”企业财务无意间的吐槽，引起了到企业走访的银行客户经理的注意。 浙江某企业是业内领先的大宗商品供应链集成服务商，公司主营钢材、炉料、木材、油品等产品，企业有大量进口付汇需求，采用进口信用证方式对外结算，结算币种以外币为主，企业基本通过即期方式购汇。随着行业逐步复苏，企业今年以来的进口业务量增长显著。但是近年来人民币汇率弹性显著增强，企业进口业务项下购付汇面临较大的汇率不确定性，对企业的经营利润带来较大负面影响。 汇率避险一条龙，银行服务来帮忙 工商银行浙江分行积极响应金融服务实体的号召，客户经理及时会同外汇联络员、分行金融市场产品经理等人再次实地走访调研该企业，了解企业的具体需求与面临的痛点。2023年以来，全球经济复苏乏力的大背景下，人民币汇率整体波动幅度最大超过9%，企业订单利润也受到了很大影响，企业也切身感受到了汇率市场的风险。工商银行建议该企业把汇率波动纳入日常的财务决策，建立内部汇率风险管理制度，将锁定订单成本作为管理目标，结合付汇币种、结算周期综合运用外汇衍生品套期保值，降低汇率波动对企业财务的负面影响。同时，向企业介绍了远期结售汇、掉期结售汇、期权等汇率避险产品。中行、农行、建行等银行也纷纷上门向企业宣导风险中性理念，建议客户提前进行汇率锁定。 “在订单签订时，就已经把后面购汇的汇率考虑进去了，后面汇率变动跟我们就没有关系了，我们只要专心做业务就可以了，太好了，我们要试一试！”企业财务激动的说。 银行产品巧应对，降本增效效果好 2月下旬，企业通过工商银行浙江分行办理进口即期信用证开证业务，从开证到单付汇的结算周期约为3个月，企业寻求相应的汇率避险方案，同时表示希望降低套保成本。工商银行外汇联络员基于企业缺乏衍生业务办理经验，建议企业办理基础的远期结售汇规避汇率风险。 “远期结售汇这个产品是可以的，但集团对我们成本控制有一定的管理要求，这个价格我们不太能接受！”企业财务为难的说。 中行、农行、建行等多家银行也纷纷向客户递出了橄榄枝，中行建议客户在实需背景的前提下，通过掉期的方式规避汇率风险，一方面可以解决客户人民币资金需求，另一方面可以提前低成本锁定远期购汇汇率；农行建议客户通过远期购汇的方式锁定远期汇率风险；建行建议客户通过远期和期权组合的方式，在锁定部分汇率风险的同时降低远期购汇成本。 为了让企业满意，工商银行组织专业人员进行产品创新，在不扩大企业风险的基础上，通过期权组合，模拟远期购汇，达到降低购汇成本的效果，向企业推荐办理风险逆转购汇期权组合。即企业买入执行价格较高的看涨期权、卖出执行价格较低的看跌期权，两笔期权币种、期限、金额相同。在到期日，若市场即期汇率在锁定的汇率区间内，企业可按照市场即期汇率购汇；若市场即期汇率低于看跌期权执行价格或高于看涨期权执行价格，企业相应按照区间下限或上限的汇率进行购汇，从而将未来购汇的价格锁定在某汇率区间内，同时期初无需支付期权费，降低锁汇成本。设计上，上限汇率和下限汇率相差仅一个点，达到与远期购汇近似效果。 “真想不到，你们还有这种产品，虽然看着稍微复杂了点，但是实实在在省了不少成本啊，这个期权产品蛮好的，我们就按这个价格锁定吧！”企业财务综合各家银行产品后，最终根据自身的实际情况，选择了在工商银行办理汇率避险。 口碑营销推广快，正向引领少不了 “总算第一笔做下来了，以后就简单了。昨天隔壁张总行还在问我，现在汇率波动这么大，今年报价很难报，不知道怎么办。我说你找工行李经理，她会给你想办法的。哈哈”。企业财务高兴的和工商银行客户经理打趣道。 得到客户正面反馈后，工商银行将本次成功案例下发辖内机构学习借鉴，同时摸排辖内大型企业购汇需求，对目标企业开展针对性汇率避险宣导，截至今年9月，成功为全省数十家企业办理了近4亿美元风险逆转期权组合汇率避险产品，为企业降低成本近1千万元。产品的推出，得到了企业的肯定，也带动了该产品的横向传播，越来越多的商业银行推出了类似产品满足辖内企业的需求。例如，浙商银行“购汇通”、宁波银行“区间宝”期权产品等等，浙江银行业汇率避险服务再升级，也让更多的企业从中受益。 2024年是三年行动收关之年，在国家外汇管理局浙江省分局的指导下，全省银行业积极行动，持续优化汇率避险服务，着力提升企业汇率风险管理水平，坚定践行汇率风险中性理念，为浙江外向型经济高质量发展保驾护航。 2024-11-26/zhejiang/2024/1126/2105.html
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近年来，随着人民币汇率双向波动进入常态，汇率避险关系着涉外企业健康长远发展。传统外贸企业通常具有一定的汇率风险管理意识，能掌握一定汇率避险类产品运用，接受常态化开展套期保值的理念。而如跨境个体工商户、市场采购、外综服平台等外贸新业态企业往往因缺乏对汇率风险管理的认知，企业人员也不知道如何运营外汇产品进行套期保值，也不了解汇率避险类产品运用原理和使用方法。企业需要全面细致的指导来从容应对汇率市场波动。 国家外汇管理局浙江省分局在全省范围内开展“百县万企”汇率避险专项宣传服务活动，重点聚焦省内县域外贸新业态企业，有针对性地解决企业“不知道”“不会做”“做不好”的问题。 小个体也能办理大业务 “张总，最近生意怎么样啊?” “啊呀，别提了，今年我们生意倒还可以的，就是最近汇率下来好多赚的钱反而少了。说老实话，像我们这种做跨境的个体户，利润本来就不高，主要就是跑个量。现在汇率一跌，你看，我这几笔单子算白做了。后面几笔单子我想把汇率定高一点，但又担心单子飞了，正发愁呢。哦对了，正好你过来，你帮我看看，你们工行有没有汇率方面适合我的产品，让我少亏点啊。” “张总，你按照订单成本核算时候的远期汇率锁定价格，就不会亏啦。我们有款“个体保”产品，是专为外贸个体工商户提供的远期结售汇产品，您可以办理下试试。” “远期结售汇啊，这个我听朋友说起过，之前都是大公司才能做的高级业务吧。但我是个体户哎，也可以做吗?” “张总，您放心，我们工行的产品是合规的。原来政策这块，个体工商户是不能做的，现在政府和监管部门都特别支持小微企业和跨境个体工商户发展，政策这块早已经放开了，个体工商户也允许比照对公客户办理远期结售汇了。这不，我们今天来市场就是宣传这个产品的。” 近年来，工商银行积极开展跨境个体工商户的汇率避险业务，为广大商户汇率避险提供了有力的支持，有效保障其利润不受汇率下跌的影响，成功规避了汇率风险，为业务的稳健发展奠定了坚实的基础。 创新服务助力新业态企业 为更好的服务金华地区新业态企业的汇率避险需求，浙商银行积极践行“外汇联络员”工作机制，加强汇率风险中性理念的对客宣导。在浙江省内银行同业间首批对接义乌市场采购贸易信息联网平台，打造行内外系统互联互通，推出针对跨境个体工商户手机银行在线远期结汇功能，通过平台额度管控进行贸易背景真实性校验，高效合规地打通汇率避险最后一公里。近年来，浙商银行持续打造“随心结、安心汇、放心锁、同心贷”四项特色服务，推动市场采购贸易收结汇线上线下“双通道、双便利”，2023年为当地跨境个体工商户办理远期结汇锁定超千万美元，同比增长超200%，大幅提升了金华地区新业态企业的汇率风险管理能力。 要想成本控制好，套保业务少不了 义乌市某出口有限公司经营日用百货出口业务，主要通过市场采购方式每年向欧美地区出口各类日用商品，与境外客商的结算汇率与实际结汇汇率的差异部分完全由公司自身承担，在人民币汇率呈现出宽幅双向波动走势之下，企业面临的汇率不确定性风险加剧。建设银行在银企合作中持续宣传汇率风险中性理念，使得该公司最终考虑通过汇率避险工具规避风险，根据自身订单的成本及财务经营目标，选用远期结汇产品对未来的汇率进行锁定。建设银行亦及时响应客户所需所想，针对客户经营规模和业务需求，向其推介了“小微快易2号”产品，并为企业减免了远期业务的初始保证金。10月当月，企业在建行首度办理远期结汇业务20万美元。企业负责人表示，远期结汇业务帮助企业实现了稳定的汇率套保效果，其确定的远端交割汇率也为企业的财务成本控制带来立竿见影的成效。 办理远期服务，锁汇不烦恼 杭州市某外贸综合服务平台，除了自主经营货物贸易进出口外，还通过线上、线下服务相结合的方式为众多中小出口企业提供通关、物流、检验、退税、外汇、金融等服务。在日常走访过程中，杭州银行的工作人员发现该企业在汇率避险方面存在痛点。一方面，其自营业务呈现“订单多、金额小”的特点，在银行做锁汇业务较为繁琐。另一方面，其服务的部分中小出口企业对汇率避险了解甚少，汇率风险总体敞口较大。在近几年人民币汇率呈现宽幅双向波动的背景下，企业的套保需求越发强烈。在充分了解企业的需求后，杭州银行立即制定相应的汇率避险方案。对于其自营业务，杭州银行远期产品能完美契合企业“锁成本”需求，企业可通过杭州银行企业网银-“钱塘汇交易”模块进行线上办理，相关牌价实时刷新，所见即所得，并支持业务存续期管理、担保管理、估值查询等功能，实现全流程线上化操作，极大程度地降低了企业的操作成本。对于其服务的中小出口企业客群，杭州银行定期开展“汇率避险”专题沙龙，提供一对一、个性化的汇率避险服务方案，助力企业树立汇率风险中性理念。 2024年是三年行动收关之年，在国家外汇管理局浙江省分局的指导下，全省银行业积极行动，持续优化汇率避险服务，着力提升企业汇率风险管理水平，坚定践行汇率风险中性理念，为浙江外向型经济高质量发展保驾护航。 2024-12-27/zhejiang/2024/1227/2111.html
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2024年9月末，我国对外金融资产102129亿美元，对外负债70312亿美元，对外净资产31817亿美元。 在对外金融资产中，直接投资资产31279亿美元，证券投资资产13577亿美元，金融衍生工具资产236亿美元，其他投资资产21319亿美元，储备资产35718亿美元，分别占对外金融资产的31%、13%、0.2%、21%和35%；在对外负债中，直接投资负债35917亿美元，证券投资负债20253亿美元，金融衍生工具负债274亿美元，其他投资负债13868亿美元，分别占对外负债的51%、29%、0.4%和20%。 按SDR计值，2024年9月末，我国对外金融资产75296亿SDR，对外负债51838亿SDR，对外净资产23457亿SDR。（完） 2024年9月末中国国际投资头寸表 项目 行次 期末头寸 （亿美元） 期末头寸 （亿SDR） 净头寸 1 31817 23457 资产 2 102129 75296 1 直接投资 3 31279 23061 1.1 股权 4 27041 19936 1.2 关联企业债务 5 4238 3125 1.a 金融部门 6 4439 3272 1.1.a 股权 7 4105 3026 1.2.a 关联企业债务 8 334 246 1.b 非金融部门 9 26840 19788 1.1.b 股权 10 22936 16910 1.2.b 关联企业债务 11 3904 2878 2 证券投资 12 13577 10010 2.1 股权 13 8269 6097 2.2 债券 14 5308 3913 3 金融衍生工具 15 236 174 4 其他投资 16 21319 15718 4.1 其他股权 17 99 73 4.2 货币和存款 18 4805 3543 4.3 贷款 19 8125 5990 4.4 保险和养老金 20 320 236 4.5 贸易信贷 21 6882 5074 4.6 其他 22 1088 802 5 储备资产 23 35718 26334 5.1 货币黄金 24 1915 1412 5.2 特别提款权 25 549 404 5.3 在国际货币基金组织的储备头寸 26 101 75 5.4 外汇储备 27 33164 24450 5.5 其他储备资产 28 -10 -8 负债 29 70312 51838 1 直接投资 30 35917 26480 1.1 股权 31 33188 24468 1.2 关联企业债务 32 2729 2012 1.a 金融部门 33 2105 1552 1.1.a 股权 34 1912 1409 1.2.a 关联企业债务 35 193 143 1.b 非金融部门 36 33812 24928 1.1.b 股权 37 31276 23059 1.2.b 关联企业债务 38 2536 1870 2 证券投资 39 20253 14931 2.1 股权 40 12244 9027 2.2 债券 41 8008 5904 3 金融衍生工具 42 274 202 4 其他投资 43 13868 10225 4.1 其他股权 44 0 0 4.2 货币和存款 45 4855 3579 4.3 贷款 46 3620 2669 4.4 保险和养老金 47 291 215 4.5 贸易信贷 48 3854 2841 4.6 其他 49 758 559 4.7 特别提款权 50 491 362 说明：1.本表记数采用四舍五入原则。 2.净头寸是指资产减负债，“＋”表示净资产，“−”表示净负债。 3.SDR计值的数据，是由当季以美元计值的数据通过SDR兑美元季末汇率折算得到。 4.《国际投资头寸表》采用修订机制，最新数据以“统计数据”栏目中的数据为准。 2024-12-30/shanxi/2024/1230/1432.html
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外汇局各市分局，在杭各外汇指定银行： 为进一步促进杭州市科技创新发展，便利杭州市符合条件的非企业科研机构开办资金入境及使用，经国家外汇管理局同意，国家外汇管理局浙江省分局决定在浙江省杭州市开展“科汇通”试点。 为保障试点工作有序推进，国家外汇管理局浙江省分局制定了《浙江省杭州市“科汇通”试点业务操作指引》（见附件），现印发给你们，请遵照执行。 本通知自发布之日起实施。请外汇局各市分局及时将文件转发至辖内金融机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局浙江省分局外汇管理二处反馈。联系人：卢晨阳、周申倩；联系方式：0571-87686139、87686137。 附件：浙江省杭州市“科汇通”试点业务操作指引 国家外汇管理局浙江省分局 2024年12月25日 2024-12-27/zhejiang/2024/1227/2110.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行： 为了更好统筹发展和安全，保障跨境贸易和投融资便利化，预防和遏制外汇违法违规活动，维护外汇市场秩序，国家外汇管理局根据《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）及相关法律法规，制定了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《办法》，见附件），现予印发，自发布之日起施行。 适用《展业办法》模式进行外汇展业的银行，应当按照《办法》规定，建立健全外汇风险交易信息监测系统，报送外汇风险交易报告。 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局管理检查司反馈。 特此通知。 附件：银行外汇风险交易报告管理办法（试行） 2024-12-30/shanxi/2024/1230/1429.html