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第一章 总 则 第一条 为了规范外汇管理行政罚款自由裁量权，确保依法行政，防范执法风险和廉政风险，根据《中华人民共和国行政处罚法》和《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《条例》）相关规定，制定本办法。 第二条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）应在《条例》处罚幅度内，按照本办法作出行政罚款处罚决定。 第三条 外汇局实施行政处罚应遵循公正、公开原则。 外汇局实施行政处罚应遵循过罚相当原则，作出的行政处罚决定应与外汇违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。 外汇局实施行政处罚应遵循处罚与教育相结合的原则，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。 对当事人的同一个违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚。同一个违法行为违反多个法律规范应当给予罚款处罚的，按照罚款数额高的规定处罚。 第四条 外汇局实施行政处罚按照法定不予处罚情节、法定从轻或减轻情节、较轻情节、一般情节、较重情节和严重情节的划分，适用不同处罚幅度。 第五条 一个外汇违规行为同时具备多个量罚情节的，按以下规定作出行政处罚： （一）同时具备多类情节的，应依据各情节所对应的处罚幅度进行综合权衡后作出相应处罚； （二）同时具备多个同类情节的，不得根据多个情节作出超出该类情节处罚幅度的处罚。 第六条 本办法仅对罚款进行规定，不影响其他行政处罚和措施的适用，需对当事人实施警告、没收违法所得、吊销业务许可证、责令停止经营相关业务、责令改正、责令限期调回外汇、责令予以回兑等《条例》规定的其他行政决定的，应遵照相关规定执行。 第七条 外汇局实施行政处罚，应当按照《国家外汇管理局行政处罚办法》等相关规定办理。 第二章 量罚情节 第八条 具有以下情形之一的，应依法不予行政处罚： （一）不满十四周岁的未成年人有违法行为的； （二）精神病人、智力残疾人在不能辨认或者不能控制自己行为时有违法行为的； （三）违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的； （四）当事人有证据足以证明没有主观过错的，但法律、行政法规另有规定的，从其规定； （五）违法行为在二年内未被发现的。涉及公民生命健康安全、金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。该期限从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。 初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行政处罚。 对当事人的违法行为依法不予行政处罚的，应当对当事人进行教育。对精神病人、智力残疾人的违法行为依法不予行政处罚的，应当责令其监护人严加看管和治疗。对不满十四周岁的未成年人的违法行为依法不予行政处罚的，应当责令其监护人加以管教。 第九条 具有以下情形之一的，应当从轻或者减轻行政处罚： （一）已满十四周岁不满十八周岁的未成年人有违法行为的； （二）主动消除或者减轻违法行为危害后果的； （三）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的； （四）主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的； （五）配合行政机关查处违法行为有立功表现的； （六）法律、法规、规章规定其他应当从轻或者减轻行政处罚的。 尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的精神病人、智力残疾人有违法行为的，可以从轻或者减轻行政处罚。 第十条 根据外汇管理政策和外汇执法实践，符合下列情形，且具备两项以上的，按较轻情节对应的处罚幅度进行处罚： （一）外汇违规行为被发现前，当事人及时整改的； （二）初次实施外汇违规行为且危害后果较小的； （三）违规行为情节轻微且危害后果较小的； （四）积极主动配合检查或调查的； （五）交易背景真实或用途合理的； （六）利于国家利益或者公共利益保护的； （七）其他较轻情节的情形。 第十一条 具备第十条一项情形的，在一般情节量罚区间下限到中间值（不含）之间进行处罚，不具备第十条情形的，在中间值到上限（不含）之间进行处罚。 第十二条 根据外汇管理政策和外汇执法实践，有下列情形之一的，按较重情节对应的处罚幅度进行处罚： （一）违规情节恶劣的； （二）故意实施外汇违规行为，造成危害后果较大的； （三）多次实施外汇违规行为的； （四）故意伪造、隐匿、转移、损毁与外汇违规行为有关的交易单证等证据或隐匿、转移违规资金等涉案财产的； （五）不配合外汇管理机关监督检查或隐瞒事实妨碍监督检查的； （六）使用伪造、变造的国家有关公文的； （七）涉及非法套利活动金额较大的； （八）对外汇数据统计质量或监管效果影响较大的； （九）教唆或利用未成年人实施外汇违规行为的； （十）其他较重情节的情形。 第十三条 违反《条例》第三十九条、第四十条、第四十一条、第四十四条、第四十五条、第四十六条、第四十七条，有下列情形之一的，按严重情节对应的处罚幅度进行处罚： （一）情节恶劣，造成严重后果或社会影响的； （二）严重影响外汇管理政策实施效果或对国际收支平衡产生重大不利影响的； （三）致使国家利益遭受重大损失的； （四）涉及恐怖活动、毒品、走私、洗钱、恶意逃骗税等犯罪活动的； （五）金融机构违规案件中，金融机构工作人员主谋实施或参与、教唆实施外汇违规行为或知悉外汇违规行为仍为其办理的； （六）多次实施外汇违规行为，性质恶劣，拒不改正的； （七）其他严重情节的情形。 第三章 罚款幅度 第十四条 行政罚款幅度，参照《罚款幅度裁量区间》执行（附后）。 第十五条 以违法所得计算处罚金额的，可以根据案件情况，将当事人实施违法行为所取得的款项计为违法所得，法律、行政法规、部门规章对违法所得的计算另有规定，从其规定。 第十六条 金融机构违反外汇管理规定符合以下情形的，在处罚金融机构的同时，对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款： （一）金融机构违反《条例》第三十九条、第四十条、第四十一条、第四十二条、第四十四条、第四十五条和第四十六条规定的； （二）金融机构违反《条例》第四十三条、第四十七条规定，且具备本办法规定较重或严重情形的； （三）金融机构董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以获取非法利益为目的而故意违规，或通过胁迫、串通、教唆等行为促使其他主体违规的； （四）金融机构违规行为导致国家利益发生重大损失，或在一定范围内造成重大恶劣影响的。 第四章 附 则 第十七条 本办法所述“以上”“以下”皆包含本数。 第十八条 本办法自公布之日起施行。 附件：罚款幅度裁量区间 2021-12-06/xinjiang/2021/1206/1243.html
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为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。 党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，各有关部门认真履职，密切配合，预防和打击洗钱及相关违法犯罪取得积极进展，反洗钱主管部门和各金融监督管理部门指导反洗钱义务机构强化风险为本的意识，各级监察、司法、侦查机关以及行业主管部门对黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、涉税犯罪等保持高压态势，并对所涉洗钱犯罪以刑法第一百九十一条和第三百一十二条等追究刑事责任。 当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。（完） 2022-03-02/guangdong/2022/0302/2234.html
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问：国家外汇管理局刚刚公布了最新外汇储备规模数据。请问造成2021年11月外汇储备规模变动的原因是什么？今后的外汇储备规模趋势是怎样的？ 答：截至2021年11月末，我国外汇储备规模为32224亿美元，较10月末上升48亿美元，升幅为0.15%。 2021年11月，外汇市场交易保持活跃，跨境资金流动总体平稳。国际金融市场上，受新冠肺炎疫情进展、主要国家货币政策预期等因素影响，美元指数上涨，主要国家债券价格总体上涨。外汇储备以美元为计价货币，在汇率折算与资产价格变化等因素综合作用下，当月外汇储备规模上升。 当前新冠肺炎疫情仍在全球起伏反复，世界经济复苏面临较多不确定不稳定因素，国际金融市场波动较大。但我国科学统筹疫情防控和经济社会发展，经济运行总体平稳持续恢复，有利于外汇储备规模保持总体稳定。 2022-02-22/xinjiang/2022/0222/1240.html
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为做好北京2022年冬奥会、冬残奥会（以下简称北京冬奥会）期间外汇服务，日前，国家外汇管理局批复同意北京冬奥会官方合作伙伴中国银行开辟外汇“绿色通道”，为相关外汇账户开立、资金汇兑、境外个人移动消费等外汇业务办理提供便利。 主要内容包括：一是简化业务流程和材料，便利北京冬奥会相关区域内境外个人办理外汇业务。二是便利北京冬奥会相关境内和境外机构开立外汇结算账户，办理外汇补贴、奖金发放及退税等北京冬奥会相关外汇业务。三是支持更多银行在风险可控前提下，为北京冬奥会期间来华外国游客使用移动支付工具进行小额消费提供便利化外汇服务。四是建立特殊外汇业务办理机制，满足北京冬奥会期间紧急或特殊外汇业务需求。 国家外汇管理局将不断提升外汇业务便利化水平，着力提供优质、便捷、高效的外汇服务，保障北京冬奥会顺利举办。 2022-03-02/xinjiang/2022/0302/1242.html
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见附件。 附件：香港基金内地发行销售资金汇出入情况表2022.01 2022-03-02/guangdong/2022/0302/2235.html
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12月15日下午，2021年福建省银行业外汇业务知识与技能竞赛总决赛在福州举行。国家外汇管理局福建省分局、福建省总工会、共青团福建省委、福建省商务厅、福建省地方金融监督管理局有关负责同志莅临指导，国家外汇管理局福建省分局主要负责同志张庆昉出席决赛现场并致辞。全省外汇银行业200多名代表在现场观摩比赛，36.1万人次通过东南网观看赛事直播。 本次竞赛以“深化改革、便利营商，金融支持外向型实体经济”为主题，旨在进一步调动和发挥全省银行业外汇从业人员投身外汇领域改革开放、服务我省外向型实体经济高质量发展的积极性、主动性、创造性。 竞赛自2021年8月正式启动以来，全省共1.8万多名外汇从业人员开展岗位练兵并踊跃参与，历经系统选拔、初赛、复赛各阶段的角逐，9支队伍27名选手脱颖而出晋级决赛。经过紧张激烈的比拼，中国农业银行福建省分行、中国建设银行福建省分行、国家外汇管理局泉州市中心支局代表队获得团队前三名，中国农业银行福建省分行黄丽萍获得个人第一名。 本次竞赛全方位展示了福建省外汇银行业服务外向型经济的履职成效，全面宣传普及了金融为民、外汇便民的理念，在全省银行业掀起了学习外汇及跨境人民币专业知识与业务技能的热潮，达到了推进外汇业务人才培养、推动贸易投融资便利化政策落实、促进外汇合规经营和服务水平提升的预期目标。 2021-12-16/fujian/2021/1216/1603.html
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龙岩市跨境电商综试区试点获批以来，龙岩市中心支局加大政策宣导力度，积极支持跨境电商等贸易新业态发展。截至2021年11月底，全市共办理跨境电商出口业务493笔，约4100万美元。一是深入跨境电商主体疏通政策堵点。深入银行和企业调研跨境电商发展情况和跨境资金结算情况，现场走访龙岩市跨境生态圈、建设银行龙岩分行、龙合智能装备制造有限公司等单位，了解网络直播带货、电商平台等业务运营流程，解答企业关于出口收汇等外汇业务问题，解决业务难题。二是打通跨境电商外汇政策最后一公里。通过微信工作群，及时向银行转发传达贸易新业态相关政策和解答，借助网络扩大宣传覆盖面，推动涉外经济“知政策、懂政策、用政策”，大力提升市场主体的政策知晓面。三是提升银行外汇服务能力。通过召开银行机构外汇业务座谈会，督促银行落支持跨境电商等贸易新业态发展，精准对接企业诉求，积极运用跨境金融区块链服务平台，为交易背景真实、信用良好的跨境电商提供应收账款融资、出口信保保单融资等服务。四是切实增强跨境电商抵御风险能力。针对跨境电商以出口型小微企业为主、汇率风险管理意识薄弱、企业利润受汇率波动影响较大等特点，积极开展汇率风险中性理念宣传，引导企业合理运用外汇衍生品、扩大跨境人民币结算等方式，有效应对汇率双向波动，增强抵御风险能力。 2021-12-31/fujian/2021/1231/1611.html
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近日，仙游县支局深入仙游职业中专学校开展“送外汇知识进校园”专项宣传活动，旨在进一步推动“我为群众办实事”实践活动，延伸金融服务触角，增进青少年风险法律意识。一是强化跨部门协作，凝聚宣传合力。联合仙游县法院整合现有资源，统筹推进校园普法系列宣传活动，有效发挥各自专业优势，营造浓厚法治氛围，共建法治平安校园。二是普及法律知识，主题内容鲜明。宣传人员通过悬挂横幅、分发宣传手册的方式向过往学生宣传《中国人民共和国外汇管理条例》相关法律条款，帮助学生牢固树立正确法律意识，引导学生做好辐射宣传，扩大宣传覆盖面，共同抵制非法金融活动。三是举行专题讲座，现场解疑答惑。现场播放短视频、法律知识竞答、重点讲解学生关注网络炒汇不合法、个人出国留学及旅游购汇注意事项，加深学生对外汇政策法规的熟悉度，正确选择金融服务和产品，“三合一”提升宣传质效。 2021-12-20/fujian/2021/1220/1608.html
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为进一步提升辖区银行个人外汇业务服务质量，切实保障人民群众真实合规的用汇权益，莆田市中心支局召开全辖个人外汇业务暗访情况通报会，全辖16家银行的个人外汇业务分管行领导和个人外汇部门负责人参加会议。会议通报了近期莆田市银行个人外汇业务暗访和“自行加码”问题自查情况，强调做好个人外汇管理工作的要求：一是落实好个人外汇便利化政策。要求各银行要用足用好现有的各项便利化政策，不折不扣落实好“小额便利，大额规范”的政策要求，将展业原则的坚定性和策略的灵活性二者协调统一起来。二是提升个人外汇服务水平。要求各银行要优化内部沟通机制，统一政策备答口径，创新场景化、沉浸式的政策培训方式，打造专业化个人外汇服务团队。 2021-12-17/fujian/2021/1217/1607.html
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为规范辖区银行个人外汇业务经营行为，持续提升个人外汇便利化水平，近日，罗源县支局组织召开全辖个人外汇业务暗访通报会，全辖7家外汇银行分管行领导及部门负责人参加会议。会上通报了暗访中存在的问题，并就问题整改和提高个人外汇服务质量提出工作要求：一是对暗访中发现的问题，要求银行立即整改，加强培训，全面提升自身业务水平。二是强化成果运用，将暗访情况纳入银行外汇业务合规和审慎经营评估中，确保以暗访促工作，进一步督促各银行提升个人外汇业务服务质量，践行金融为民理念。下一步，罗源县支局将建立外汇业务暗访长效机制，不定期开展个人外汇业务暗访工作，持续加强对各银行外汇业务的监督和指导，进一步提升为民服务水平。 2021-12-21/fujian/2022/0111/1612.html