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党史学习教育活动开展以来，国家外汇管理局大连市分局牢固树立“金融为民”理念，把党史学习与业务履职紧密结合，积极开展“我为群众办实事”实践活动，坚持“问需于企、问策于民”，切实解决群众实际问题，提高群众满意度。 近日，辽宁成大股份有限公司反映在开展外汇业务时遇到了困难需要外汇局帮助解决。为充分了解企业难题，帮助企业解决实际问题，大连市分局资本项目管理处由处长带队一行四人及业务承办银行相关业务人员一起来到辽宁成大股份有限公司开展调研。在充分了解企业的切实需求后，资本项目处在坚持审慎管理原则的基础上，为其提出了解决方案。目前，该企业已在外汇局提出的解决方案下开展后续的申请工作。企业表示通过该项业务的顺利开展，可以有效降低成本，减少财务费用，更有利于公司的经营和发展。 下一步，大连市分局将继续深入开展“我为群众办实事”实践活动，深入调研了解企业实际问题，不断增强为企业服务的精准性和实效性，提高企业的获得感和满意度。 2021-08-16/dalian/2021/0816/1369.html
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问：《指引》第一百五十一条仅规定境外非政府组织境内代表机构有入账审核要求，银行如何进行支出审核？ 答：根据公安部《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理办法》第五条规定，境外非政府组织在中国境内不得从事或者资助营利性活动、政治活动，不得非法从事或资助宗教活动。第九条规定，境外非政府组织在中国境内开展活动，应当依法登记设立代表机构；未登记设立代表机构需要在中国境内开展临时活动的，应当依法备案。第二十三条规定，境外非政府组织应当按照代表机构登记的业务范围、活动地域或者与中方合作单位协议的约定使用资金。根据上述有关规定，银行应对境外非政府组织境内代表机构相关资金使用是否合法合规、是否具备真实性等进行严格审核。 信息来源：国家外汇管理局网站政策问答栏目 2021-08-16/dalian/2021/0816/1371.html
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问：银行审核个人需提交近亲属关系说明材料的业务时，是否可凭近亲属关系承诺函直接办理，近亲属承诺函是否有格式要求？ 答：银行在为个人办理外汇业务时,应首先要求其提供包括户口本或结婚证或出生证等可以证明其近亲属关系的说明材料。在个人确无法提供相关说明材料时，可以近亲属关系承诺函替代。对于交易真实性、合规性存疑的，银行可根据展业原则对近亲属关系进行必要的核实。 银行可根据展业原则，结合本行实际，自主确定近亲属关系承诺函的格式，近亲属关系承诺函内容应包括但不限于以下要素：承诺人身份信息、近亲属关系信息。同时承诺函应明确承诺事项不属实的相关追责条款。 信息来源：国家外汇管理局网站政策问答栏目 2021-08-20/dalian/2021/0820/1373.html
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问：境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结售汇业务银行如何把握审核材料？ 答：银行为境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结售汇业务时，结汇业务审核个人有效身份证件和有交易额的结汇资金来源材料，购汇业务审核个人的有效身份证件和有交易额的购汇资金用途材料。银行应重点关注交易资金来源和用途是否符合经常项目管理规定，在确保个人结售汇业务交易背景真实、合法的基础上，可自主决定审核材料。 信息来源：国家外汇管理局网站政策问答栏目 2021-08-20/dalian/2021/0820/1375.html
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问：如何把握《指引》第一百五十五条有关“免税商品经营单位和免税商店不得留存大量外币现钞”中“大量”的标准？ 答：根据《指引》第一百五十五条规定，免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收入的外币现钞除因资金周转需要保留适当规模的库存找零备用金外，其他外币现钞应存入免税商品经营单位和免税商店的外汇账户。因此，“大量”可依据库存找零备用金的规模来进行合理界定。 信息来源：国家外汇管理局网站政策问答栏目 2021-08-20/dalian/2021/0820/1372.html
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问：境外个人跨境汇入汇款环节，银行是否需要审核交易单证？ 答：根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（以下简称《指引》）规定，银行办理个人经常项目外汇业务，应对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。银行可根据展业原则，自主决定是否需要审核单证，及审核单证的种类和内容。同时应满足国际收支申报准确填报交易性质等有关要求。 信息来源：国家外汇管理局网站政策问答栏目 2021-08-20/dalian/2021/0820/1376.html
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尊敬的黄柳权副主任、马兴瑞省长，尊敬的林郑月娥行政长官、贺一诚行政长官，各位来宾，女士们、先生们： 大家下午好！ 为贯彻国家建设粤港澳大湾区的战略部署，落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》，2020年6月，人民银行会同香港金管局、澳门金管局联合发布公告，在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点。经过内地和港澳三方共同努力，今天内地和港澳地区“跨境理财通”业务试点实施细则正式公布，标志着“跨境理财通”业务试点正式启动。 在此，受易纲行长、郭树清书记的委托，我谨代表中国人民银行，对“跨境理财通”业务试点的启动表示热烈祝贺！向在试点筹备过程中付出不懈努力的香港金管局、香港证监会、澳门金管局的同事，以及国务院港澳办、银保监会、证监会特别是广东省委省政府的大力支持，以及广州、深圳当地的同事表示诚挚的感谢！ 粤港澳大湾区是我国经济最具活力、开放程度最高、创新能力最强的地区，建设大湾区更是习近平总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的重大国家战略。近年来，在党中央、国务院的领导下，在中央大湾区建设领导小组和国务院金融委的直接指挥下，大湾区基础设施联通和规则融通不断加强，资本、技术、人才、信息等关键要素加速流动，市场一体化水平持续提升。人民银行落实中央的决策部署，不断加大金融支持粤港澳大湾区力度，联合其他金融管理部门共同发布了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》,有序推进大湾区金融市场互联互通。“跨境理财通”就是国家支持粤港澳大湾区建设、深化粤港澳金融合作、促进内地与港澳社会经济融合发展的又一重要举措，体现了中央政府支持港澳地区长期繁荣、稳定、发展的信心和决心。 “跨境理财通”试点为大湾区内地及港澳居民个人跨境投资开辟了新的通道，将进一步便利大湾区居民享受优质金融服务，推进粤港澳三地居民生活深度融合；将进一步推动内地与港澳金融市场的互联互通，提升我国金融市场双向开放水平；将进一步为港澳金融业发展注入新的活力，助推香港国际金融中心的建设和发展。在“跨境理财通”试点实施细则制定过程中，我们高度重视投资者体验和投资者权益保护工作。试点启动后，内地金融管理部门将和港澳金融监管机构在信息共享、投资者保护等方面密切协作，共同为试点的平稳运行提供政策支持和保障。 下一步，金融部门将继续按照党中央、国务院的统一部署，一如既往地支持粤港澳大湾区建设，推动横琴、前海等重点区域金融创新开放和高质量发展，不断提升我国金融市场双向开放水平；深化内地与港澳务实合作，发挥粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的支撑引领作用，促进香港、澳门更好融入国家发展大局，坚定不移地支持港澳地区的长期繁荣稳定和发展。 最后，祝愿“跨境理财通”业务试点取得圆满成功！ 谢谢大家！ 2021-09-15/dalian/2021/0915/1397.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：江西籍胡某非法买卖外汇案 2017年9月至2019年4月，胡某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合40.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：北京籍张某非法买卖外汇案 2017年10月至2019年4月，张某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇9笔折合43.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款43.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：江苏籍潘某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年10月，潘某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇22笔折合82.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款85.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：山东籍王某非法买卖外汇案 2018年2月，王某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇4笔折合25.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款23.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：浙江籍王某非法买卖外汇案 2018年2月至3月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合36.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款27.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：江苏籍蔡某非法买卖外汇案 2018年3月至2019年3月，蔡某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇35笔折合172.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款167.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：黑龙江籍刘某非法买卖外汇案 2018年6月至2020年1月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇23笔折合165.4万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款115.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：上海籍蒋某非法买卖外汇案 2018年9月，蒋某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇37.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款38.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：江西籍吴某非法买卖外汇案 2018年12月至2019年4月，吴某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合36.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：江苏籍焦某非法买卖外汇案 2019年3月至6月，焦某通过地下钱庄非法买卖外汇13笔折合16.7万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款17.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-09-15/dalian/2021/0915/1395.html
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2021年9月10日下午，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、广东省人民政府、香港特别行政区政府与澳门特别行政区政府通过视频连线方式共同举办了“跨境理财通”业务试点启动仪式，粤港澳三地同时发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》。香港特别行政区行政长官林郑月娥、澳门特别行政区行政长官贺一诚、广东省省长马兴瑞、中国人民银行副行长潘功胜、国务院港澳事务办公室副主任黄柳权出席启动仪式并致辞。中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、广东省人民政府、香港特别行政区政府和澳门特别行政区政府有关部门，中央金融管理部门在粤派出机构、港澳金融监管机构有关负责人及金融机构代表出席了启动仪式。 “跨境理财通”业务试点支持大湾区内地及港澳居民个人跨境投资对方银行销售的合资格投资产品，按照投资主体身份可分为“南向通”和“北向通”。“南向通”指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资户，购买港澳地区银行销售的合资格投资产品；“北向通”指港澳地区居民通过在粤港澳大湾区内地银行开立投资户，购买内地银行销售的合资格投资产品。 “跨境理财通”业务试点是贯彻党中央、国务院建设粤港澳大湾区战略部署、落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》的重要举措，对于打造粤港澳优质生活圈、推进大湾区金融市场互联互通、提升我国金融市场双向开放水平、助推香港国际金融中心建设具有重要意义。 2021-09-15/dalian/2021/0915/1396.html
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为贯彻落实习近平生态文明思想和党的十九大精神，传播绿色低碳发展理念，引导广大干部职工践行绿色低碳生活方式，金州新区中心支局组织开展了“节能降碳绿色发展”主题宣传活动，取得了良好效果。 一、高度重视，加强组织领导。节能减排工作是贯彻落实习近平总书记关于加强生态文明建设的具体体现，中支党委高度重视，对宣传活动进行了安排部署，并就宣传形式、内容等进行明确，确保宣传活动走深走实，取得实效。 二、突出重点，丰富宣传内容。一是组织员工收看公共机构节能宣传周启动仪式，踊跃参与绿色低碳有奖问答。二是利用单位公共区域显示屏和办事大厅等宣传终端资源开展宣传活动，通过张贴海报、播放宣传视频和幻灯片，面向社会公众和干部职工传播绿色理念，倡导绿色生活方式。三是发挥新媒体宣传作用，线上线下同步开展。通过微信群、朋友圈等方式，进一步扩大宣传广度和受众面。 三、广纳建议，完善管理机制。宣传周期间，围绕“节能降碳、绿色发展”的主题，广泛深入各部门开展节能减排工作问题的解答和意见的征集，广大干部职工积极参与，并就如何降低能耗、实现低碳办公提出了相关建议，推动节能减排工作管理机制不断完善。 通过此次节能减排宣传活动，金州新区中心支局将建立节能减排工作的长效机制，进一步加大相关知识的普及力度，提高干部职工节能降碳的绿色理念和责任意识，助力节约型机关建设，营造低碳生活、绿色未来的浓厚氛围。 2021-09-07/dalian/2021/0907/1389.html