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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：温州立连进出口有限公司非法买卖外汇案 2020年7月至2021年3月，温州立连进出口有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇167笔，金额合计676.8万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款394.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：晋江市泉和仪器科技有限公司非法买卖外汇案 2018年7月至2020年7月，晋江市泉和仪器科技有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇42笔，金额合计1231.4万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款683.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：广东籍陈某非法买卖外汇案 2021年3月至2022年8月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇156笔，金额合计276.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款142.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：山东籍胡某非法买卖外汇案 2021年1月至11月，胡某通过地下钱庄非法买卖外汇19笔，金额合计333.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款215.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：河南籍刘某非法买卖外汇案 2020年9月至2021年6月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇33笔，金额合计104.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款81.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：河南籍吴某非法买卖外汇案 2017年8月至2021年6月，吴某通过地下钱庄非法买卖外汇98笔，金额合计475.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款288.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：浙江籍蔡某非法买卖外汇案 2017年5月至2021年2月，蔡某通过地下钱庄非法买卖外汇58笔，金额合计413.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款235.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：河北籍赵某非法买卖外汇案 2014年2月至2020年10月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇133笔，金额合计470.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款279.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：湖南籍唐某非法买卖外汇案 2019年5月至2020年7月，唐某通过地下钱庄非法买卖外汇122笔，金额合计257.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款174.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：广东籍范某非法买卖外汇案 2018年4月至2020年6月，范某通过地下钱庄非法买卖外汇86笔，金额合计580.5万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款365.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2023-08-15/hunan/2023/0815/2292.html
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为进一步提升益阳市外贸企业汇率风险管理能力，助推辖内外贸企业稳健经营，推动对外贸易高质量发展。2023年8月22日，应益阳市发展开放型经济领导小组办公室邀请，益阳市分局派出相关业务骨干参加了2023年益阳市外贸业务培训暨“金融服务进市州”益阳站活动，并在活动会上宣讲了“涉汇企业汇率风险管理”相关政策和业务要求，介绍了“外汇政策直通车”微信小程序的应用等。 本次活动进一步畅通了政银企沟通渠道，有效帮助外贸企业深入了解汇率风险中性理念，提升企业汇率风险管理能力。下一步，益阳市分局将严格落实省分局“五融五创”要求，积极深化与各职能部门间的工作联动与合作，不断提升服务涉外实体水平，将稳外贸、稳外资工作落到实处。 2023-08-23/hunan/2023/0823/2300.html
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2023年8月23日，国家外汇管理局湘西州分局举办的“金融服务进市州”活动启动仪式在湘西高新区举行，全州共38家涉外企业参加本次活动。 徐利辉副局长代表国家外汇管理局湘西州分局参加本次启动仪式，现场见证中国农业银行湘西分行与4家涉外企业签署银企合作协议，现场签约金额达1.9亿元人民币。 启动仪式后，国家外汇管理局湘西州分局开展了稳外贸政策与金融政策宣讲，对外汇及跨境人民币便利化政策进行介绍，同时向各涉外企业推介“外汇政策直通车”小程序。 本次活动旨在搭建涉外企业与政银之间的沟通桥梁，宣传政府、金融机构支持涉外企业发展的专项政策及金融产品，实现政、银、企携手助推湖南外向型经济高质量发展。 2023-08-24/hunan/2023/0828/2301.html
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2023年8月11日，邵阳市中心支局组织召开2023年外汇管理年中工作部署推进会，局领导及外汇管理科全体人员参加会议。会议传达了上级行局年中工作会议精神，分析了当前全国、全省、全市经济金融形势，总结了2023年上半年全市外汇管理工作，部署了下阶段外汇管理重点工作。 局领导对下阶段外汇管理工作提出三点要求：一是要提升调查研究能力，提高发现问题、分析问题、解决问题的工作能力和水平。二是要围绕中心、服务大局，多措并举，服务好邵阳市涉外经济高质量发展。三是要进一步树牢风险意识，坚持底线思维，防范跨境资金异常流动风险。 2023-08-16/hunan/2023/0816/2294.html
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为有效传导国家外汇管理政策，切实指导辖内外汇指定银行外汇业务开展，帮助银行一线业务人员丰富外汇知识储备、提高数据申报质量，扎实践行外汇服务为民。8月18日，益阳市分局组织相关业务骨干主动上门为交通银行益阳分行开展外汇政策宣讲和业务培训，交通银行益阳分行在家行领导、公司（国际业务）部相关负责人以及全体国际业务条线柜台人员共50余人参加。 此次政策宣讲和业务培训内容丰富，既有外汇管理便利化政策宣讲，也有在开展国际收支核查过程中发现的问题的要求解读,为促进银行业务合规和审慎经营，为外汇业务高质量发展打下坚实基础。 2023-08-23/hunan/2023/0823/2299.html
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2023年8月17日，株洲市中心支局召开2023年下半年全市外汇管理工作会议，传达贯彻总局、省分局外汇管理工作会议主要精神，分析当前外汇管理履职面临形势，通报各外汇指定银行便利化政策落实情况，推动部署后阶段重点工作，郑桂华副局长参加会议并讲话，各外汇指定银行分管副行长、国际业务部门负责人参会。 会上，郑桂华副局长提出了基础工作要牢，外汇监管要严，便利服务要优，信息调研要活等四个方面的工作希望。各外汇指定银行分管副行长就如何落实下半年外汇管理政策、存在的困难及建议进行了讨论和表态发言。 2023-08-17/hunan/2023/0817/2296.html
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2023年8月11日，株洲海关副关长谢小伟带队到外汇局株洲市中心支局，就海关、外汇局如何在服务监管等方面加强合作等问题进行沟通。 双方分析了株洲市进出口贸易和外汇管理面临的严峻复杂形势，表示要针对株洲市轨道交通制造业、醴陵陶瓷等行业贸易特点，加大投资贸易便利化政策落实的力度，支持跨境电商等贸易新业态发展，有力支撑稳外贸外资大局。同时，要通过联合调研、信息共享、协调联动等方式加强监管，形成合力，共同打击虚构贸易背景骗补骗税行为，防范跨境资金异常流动风险，维护好进出口贸易和外汇管理秩序。 2023-08-17/hunan/2023/0817/2295.html
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2023年8月10日，张家界市中心支局副局长邓少山主持召开专题会，传达学习上级局2023年下半年工作会议精神，安排部署下半年重点工作任务。 会议明确了下半年工作思路，重点围绕“三聚焦”“一深化”四个方面开展下半年工作。一是聚焦政治引领，推动党建与业务工作深度融合。二是聚焦外汇为民，有效提升外管服务实体工作水平。三是聚焦业务创新，助推辖内外向型经济高质量发展。四是深化双基建设，提升内控管理水平。 2023-08-16/hunan/2023/0816/2293.html
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2023年8月25日，邵阳市分局陈飞雄副局长带队赴邵阳经开区参加发制品行业跨境电商调研并参加发制品跨境电商行业座谈会。经开区经济合作局、产业发展局、税务局主要负责人参加会议，会议还邀请了广州发制品协会及邵阳发制品协会部分成员单位。 通过调研，搭建了跨省发制品跨境电商行业交流平台，发挥了广州产品销售优势及邵阳产品生产优势，促成了两地发制品行业合作，推动了发制品跨境电商行业健康有序发展。 2023-09-06/hunan/2023/0828/2302.html
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日前，国家外汇管理局公布了2023年9月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就近期外汇收支形势回答了记者提问。 问：今年第三季度我国外汇市场运行情况如何？ 答：今年第三季度，外部环境复杂多变，我国经济保持恢复向好态势，外汇市场表现出较强韧性，主要体现在以下几个方面： 第一，人民币汇率在全球货币中表现稳健。三季度以来，美元利率持续上升，美元汇率再度走强，非美货币普遍贬值。我国稳经济政策持续发力并逐步显效，人民币对美元汇率略有贬值，对欧元、英镑、日元等主要货币有所升值。截至10月19日，中国外汇交易中心公布的人民币对一篮子货币指数（CFETS）较二季度末上涨3.0%。 第二，市场预期总体平稳，外汇交易保持理性。外汇期权市场的风险逆转指标近期依然维持相对低位，说明人民币汇率预期基本稳定。从市场调研情况看，银行、企业等机构普遍认为人民币汇率没有长期贬值的基础。境内主体外汇交易总体理性，结售汇意愿较为平稳。第三季度，结汇率（客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比）为66.4%，售汇率（客户从银行购买外汇与客户涉外外汇支出之比）为68.9%，与上半年相比变化不大。 第三，货物贸易继续发挥稳定跨境资金流动的主导作用。今年以来我国对外贸易平稳运行，近期出口企稳回升态势明显。按人民币计价，8、9月份出口环比连续两个月增长，消费电子等传统优势产品出口企稳向好，新能源汽车、锂电池、光伏电池等“新三样”出口保持两位数增长，我国对传统市场出口明显改善的同时对新兴市场出口增长提速。在此背景下，第三季度我国货物贸易项下跨境资金净流入规模保持稳定，与第二季度基本持平，总体延续近两年高位运行态势。 总的来看，当前我国外汇市场延续预期稳定、交易理性的基本格局。10月份以来，随着我国跨境资金流动中的季节性等短期影响因素减弱，跨境资金呈现净流入。我国外汇市场对外部环境变化的适应性与可承受力明显增强，跨境资金流动短期调整未改变长期均衡的发展态势，这些都是市场成熟度提升和韧性增强的积极表现。 问：您如何看待未来我国外汇市场和跨境资金流动趋势？ 答：当前，国内基本面的积极因素不断积累，各方面发展优势没有变而且在持续提升，随着主要发达经济体货币政策紧缩接近终点，未来我国外汇市场平稳运行、跨境资金均衡流动的基础更加稳固。 首先，我国经济保持回升向好的发展态势，内部基本面的支撑作用将进一步巩固。前三季度，国内生产总值（GDP）同比增长5.2%，尤其是随着稳经济政策“组合拳”接续发力，三季度GDP两年平均增速比二季度加快1.1个百分点。消费、就业、物价、外贸、制造业景气度、高技术产业投资等多领域、多指标均出现积极变化，经济回升向好态势更趋明显。未来，随着宏观调控政策效果不断显现，经济高质量发展的有利因素将持续积累，对我国外汇市场的支撑作用将进一步增强，也有利于吸引跨境资金流入。 其次，我国外汇市场交易主体行为更加成熟和理性，有助于跨境资金流动保持平稳。近年来，随着人民币汇率市场化形成机制不断完善，外汇市场深度和广度进一步拓展，人民币跨境使用明显增多；企业汇率风险管理意识和能力持续增强，境内企业等主体的汇率预期和交易行为保持总体理性。这都成为维护市场稳定的内在积极因素，未来也将继续发挥重要作用。 第三，主要发达经济体货币政策紧缩接近终点，外部环境的有关影响将出现转变。2023年以来，美联储、欧央行等货币政策紧缩效果逐步显现，加息步伐放缓，市场普遍认为主要发达经济体央行本轮加息周期已接近尾声。未来，美欧通胀将继续缓慢降温，政策关注焦点可能从“加不加息”向“降不降息”过渡，对国际金融市场的外溢影响也将逐步发生转变。 下一步，国家外汇局将坚持统筹发展与安全，稳步推进外汇领域改革开放，保持外汇管理政策的连续性和稳定性，持续提升跨境贸易和投融资自由化便利化水平；同时，积极防范化解跨境资金流动风险，切实维护外汇市场平稳运行。 问：多年来，经常账户在稳定我国国际收支和外汇市场中一直发挥着积极作用，对于未来我国经常账户发展趋势，您有何判断？ 答：预计今年我国经常账户仍将保持合理规模顺差，继续体现对外贸易发展韧性以及涉外经济稳健性。上半年，我国经常账户顺差1463亿美元，与同期GDP之比为1.7%，继续处于合理均衡区间。初步统计，7-8月我国经常账户顺差550亿美元左右，预计第三季度经常账户顺差仍将保持一定规模。其中，货物贸易顺差处于历史同期较高水平；服务贸易稳步恢复，跨境旅行以及相关支出有序增加，目前仍低于疫情前水平。展望第四季度，我国出口有望得到结构性因素和周期性因素的共同支撑，货物贸易以及经常账户将延续合理顺差格局。一方面，我国产业链供应链仍具相对优势，产业升级对出口产品竞争力的提升作用逐步显现，新的贸易增长点不断涌现，未来仍会发挥稳出口、优结构的积极作用；另一方面，在国际市场年底消费增多、补库存需求上升等因素推动下，第四季度出口趋稳向好势头将继续巩固。 从中长期看，我国经常账户有基础有条件保持基本平衡。决定经常账户中长期发展趋势的是一国经济结构和制造业水平。首先，经常账户反映了国内储蓄和投资的关系，储蓄率高于投资率则经常账户为顺差。当前我国储蓄率在全球处于较高水平，未来储蓄率和投资率有望继续保持合理规模的正向缺口，推动经常账户顺差维持均衡水平。其次，我国制造大国地位稳固，制造业规模持续位居全球首位，产业链条完备齐全、技术工人充足等相对优势明显，将继续对出口起到促进作用；同时，我国制造业转型升级稳步推进，技术密集型产品创新取得重大进展，前三季度高技术产业投资同比增长11.4%，高质量发展不仅有助于优化出口结构、培育新的贸易增长点，也有助于降低对国外产品依赖度，支撑货物贸易顺差格局。再次，制造业与服务业融合发展，将增加服务贸易出口收入，促进服务贸易高质量均衡发展，进一步夯实我国经常账户在中长期保持合理均衡的基础。 2023-10-23/hunan/2023/1023/2336.html