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2024-06-11https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202406/content_6956482.htm
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2024-06-11https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202406/content_6956203.htm
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2024-06-11https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202406/content_6956261.htm
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问：如何理解《银行外汇展业管理办法（试行）》第二十三条中“对于一类客户，银行可凭客户提交的纸质或电子形式的指令为其办理外汇资金收付及结售汇业务”的规定？ 答：银行和客户在办理业务过程中应注意，一类客户凭指令办理外汇资金收付及结售汇业务是“可凭”而非“应凭”。银行可结合自身风险管理政策及客户的具体特点，自主决定一类客户中可凭指令办理跨境收支及结售汇业务的客户范围；或结合自身风险管理政策及具体外汇业务的特点，自主确定一类客户中可凭指令办理的具体的跨境收支及结售汇业务种类。对依法需履行核准、登记、备案等手续的外汇业务，银行与客户应当按其他现行外汇管理规定办理。 《银行外汇展业管理办法（试行）》第二十三条中的“外汇资金收付”包括境内外汇划转；“结售汇业务”包括结售汇和结售汇资金的支付。 2024-02-29/guizhou/2024/0229/1417.html
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问：如何理解《展业办法》第三十二条第二款中“银行为客户办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理法律法规，但有证据证明自身已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任”的规定？ 答：《展业办法》第三十二条第二款中规定了尽职免责条款，积极回应银行诉求，避免“唯结果论”，进一步提升跨境贸易和投融资便利化程度。客户在银行办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定的情况下，如银行有证据证明其在全流程展业过程中，已落实了勤勉尽职审核责任，则不再追究相关法律责任。 2024-03-08/guizhou/2024/0308/1418.html
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问：若企业名录信息发生变更，但未按规定在30日内前往银行办理名录变更，对于信息变更超30天的名录变更业务，银行是否仍可受理？ 答：名录内企业的企业名称、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更，企业在变更事项发生之日起30日后前往银行办理名录信息变更的，银行可在了解并记录企业未能及时办理名录信息变更的原因后，按照名录变更业务办理要求，为企业办理名录变更业务，并提示企业今后应及时办理名录变更。 2024-05-29/guizhou/2024/0529/1505.html
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为贯彻落实《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（以下简称《通知》）要求，确保贸易外汇收支企业名录登记改革顺利落地，近日，国家外汇管理局安康市分局召开货物贸易名录登记改革培训会，辖内5家外汇经办银行相关负责人及业务经办人员参加此次培训。 培训会上，安康市分局对《通知》进行详细解读，传达了陕西省分局关于货物贸易名录登记改革衔接和经常项目个人外汇业务的有关要求，讲解了货物贸易名录登记业务权限分配、线上线下办理方式以及办理环节中需要重点关注的事项，并提出三点要求：一是准确理解政策变化，做好制度建设、人员培训、宣传手册等准备工作；二是充分熟悉掌握货物贸易名录登记业务办理流程，确保高效、准确、合规办理业务；三是严格遵循“首问负责”原则，杜绝推诿和拒绝受理现象发生。 下一步，安康市分局将持续加强对银行的督导和培训，压实银行主体责任，切实推动各项改革措施落地见效，有力服务辖区涉外经济高质量发展。 2024-06-11/shaanxi/2024/0611/1878.html
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问：《银行外汇展业管理办法（试行）》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”具体是指哪些监管部门？ 答：根据外汇管理工作的特点，《展业办法》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”目前是指海关总署及其分支机构、国家税务总局及其分支机构，同时也鼓励银行适当收集其他监管部门的处罚信息。 2024-02-07/guizhou/2024/0207/1415.html
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问：已在外汇局办理“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记的企业还需要再前往银行办理名录登记吗？已在外汇局办理名录登记的企业可否在银行办理名录信息变更？ 答：已在外汇局办理名录登记且名录未被注销的企业无需再前往银行办理名录登记，上述企业可在银行办理除变更所属外汇局以外的名录信息变更。 2024-05-22/guizhou/2024/0522/1504.html
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问：如客户为洗钱高风险客户，银行在事中外汇业务审核过程中还应采取哪些措施？ 答：银行落实外汇展业要求不影响履行反洗钱义务。银行为客户办理外汇业务时，应同时履行相应的反洗钱义务。 2024-02-22/guizhou/2024/0222/1416.html