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远期结售汇是指银行与企业约定在未来某一日期或某一时间段（期限大于两个工作日）以约定价格、金额进行人民币与外币的兑换交易，其中远期结汇是指企业将外汇卖给银行，远期售汇是指企业向银行购买外汇。 一、全额交割远期结售汇 产品简介：银行与企业约定在未来某一日期或某一时间段，交易双方根据约定的远期汇率对合约本金进行本外币实际交付。 功能特点：最基础、最成熟的外汇衍生品，结构简单，易于理解，市场接受度最高，用于锁定企业未来结售汇交割的汇率，对于未来收付汇面临的汇率波动风险有较好的对冲效果，可起到“保护”企业利润的作用。 适用场景：适用于未来存在结售汇需求的各类业务场景，应用范围较广。 二、差额交割远期结售汇 产品简介：银行与企业约定在未来某一日期或某一时间段，交易双方根据约定的远期汇率和到期时的定盘汇率计算轧差损益金额，并以人民币进行交割。 功能特点：不实际收付人民币和外汇本金，可以满足企业无外汇收支但需对冲外汇风险敞口的特殊需求。 适用场景：适用于因跨境交易产生外汇风险敞口，但实际交易并不涉及外汇收支，以及境内机构合并境外子公司财务报表等外币资产负债风险套期保值的各类场景。 2026-07-02/shanghai/2026/0702/2469.html
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为进一步提升外汇管理服务实体经济质效，引导企业树立“汇率风险中性”理念，用足用好外汇便利化政策，近期，国家外汇管理局吴忠市分局（以下简称“吴忠市分局”）赴企业开展外汇政策宣传辅导与调研。 通过实地走访与座谈研讨，吴忠市分局详细了解企业当前生产经营状况、外贸订单布局及跨境业务开展情况。针对企业在跨境资金流转、汇率双向波动常态化背景下遇到的难点，现场宣传讲解汇率风险中性理念和优质企业贸易外汇收支便利化政策，引导企业积极运用远期结售汇等套保工具规避汇率风险。 此次“送政上门”，是吴忠市分局践行“金融为民”理念、打通政策落地“最后一公里”的务实举措。下一步，吴忠市分局将持续开展企业走访调研，常态化推进汇率避险与贸易便利化政策宣传，让更多外贸企业“应享尽享”便利化政策红利。 2026-06-30/ningxia/2026/0630/2630.html
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见附件。 附件1：2026年中国外汇市场交易概况-以美元计价 附件2：2026年中国外汇市场交易概况-以人民币计价 2026-06-29/hubei/2026/0629/2663.html
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附件: 中国全口径外债情况表时间序列数据（2014年12月末以来） 2026-06-29/hubei/2026/0629/2667.html
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中国国际收支货物和服务贸易数据（更新至2026年5月） 2026-06-29/hubei/2026/0629/2664.html
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中国国际收支平衡表时间序列(BPM6) 2026-06-29/hubei/2026/0629/2666.html
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中国国际投资头寸表 2026-06-29/hubei/2026/0629/2665.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2026年5月，银行结汇16676亿元人民币，售汇14229亿元人民币。2026年1-5月，银行累计结汇87624亿元人民币，累计售汇72755亿元人民币。 按美元计值，2026年5月，银行结汇2439亿美元，售汇2081亿美元。2026年1-5月，银行累计结汇12675亿美元，累计售汇10530亿美元。 2026年5月，银行代客涉外收入52913亿元人民币，对外付款48637亿元人民币。2026年1-5月，银行代客累计涉外收入263340亿元人民币，累计对外付款248803亿元人民币。 按美元计值，2026年5月，银行代客涉外收入7738亿美元，对外付款7112亿美元。2026年1-5月，银行代客累计涉外收入38113亿美元，累计对外付款36012亿美元。 附：名词解释和相关说明 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人和机构与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2026-06-23/heilongjiang/2026/0623/2897.html
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6月25日，黑龙江省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制（以下简称省级自律机制）召开2026年度“自律十载 展业同行”主题工作会议，回顾省级自律机制十年工作成效，部署2026年重点工作。中国人民银行黑龙江省分行、国家外汇管理局黑龙江省分局相关领导出席会议并讲话。 会议充分肯定了省级自律机制十年来立足全省对外开放发展大局、扎实履行行业自律核心职能、支持龙江经济发展所取得的工作成效。会议强调，当前形势下自律机制的平台价值、自律作用愈发突出，省级自律机制全体成员单位要持续绷紧合规之弦，守住跨境金融安全底线；聚焦实体经济需求，升级跨境金融便民惠企服务；深化政策协同联动，提升政策落地响应速度；坚持创新与规范并重，探索跨境金融发展新路径。 会议通过展播主题短片《自律十载展业同行》，系统回顾了省级自律机制十年发展历程。会上，自律机制牵头单位中国银行黑龙江省分行联合各专项工作组牵头行依次做年度工作报告；县域自律工作组代表现场分享基层涉外金融服务实践经验。中国进出口银行黑龙江省分行发起设立省级自律机制合规与创新专家组倡议，经全体与会代表审议全票通过，为汇聚行业专业智慧、提升行业自律水平夯实基础。大会对企业汇率风险管理、便利化试点政策落地、跨境人民币金融服务等方面表现突出的单位授予“年度优秀成员单位”荣誉称号，激励各成员单位切实履行行业自律职责。本次会议进一步推动省级自律机制坚守合规本源、深耕实体服务、聚力对外开放，持续优化我省跨境金融市场环境，维护我省跨境资金平稳有序运行，为建设开放龙江注入坚实金融动能。 省级自律机制29家成员单位行长、主管副行长、相关部门负责人，县域自律工作组代表80余人参加会议，省商务厅、省委金融办、哈尔滨自贸试验区管委会相关负责人应邀出席会议。 2026-07-07/heilongjiang/2026/0707/2887.html
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日前，国家外汇管理局公布了2026年5月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人李斌就2026年5月外汇市场形势回答了记者提问。 问：请问5月我国外汇市场有何特点和变化？ 答：5月份以来，国际金融市场延续波动调整态势，我国外汇市场运行总体平稳。主要呈现三个特点： 一是涉外交易活跃。5月，企业、个人等非银行部门跨境收支合计为1.5万亿美元，同比增长22%。外汇市场交易量为3.4万亿美元，与去年同期规模相当。 二是跨境资金净流入基本稳定。5月，企业、个人等非银行部门跨境资金净流入625亿美元，环比略增1%。银行结售汇顺差358亿美元，环比下降11%。其中，货物贸易仍是资金净流入的主要渠道，服务贸易延续逆差，外资企业分红派息支出季节性增加，外资总体净买入境内股票和债券。 三是外汇市场预期保持平稳。5月，企业等外汇收入结汇率、外汇支出购汇率环比均基本持平，显示各类主体结汇意愿和购汇意愿稳定，相关交易主要根据实际需求有序开展。 2026-06-24/heilongjiang/2026/0624/2898.html