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为进一步提高银行外汇业务风险防范水平，近期，娄底市中心支局组织编写了《湖南省银行外汇业务法规风险防控指南》一书。全书书以银行外汇业务条线为基础，分外汇业务核准与备案、外汇统计数据与报送、跨境人民币业务、经常项目外汇业务、资本项目外汇业务业务、跨国公司集中运营、个人外汇业务、及其他业务（离岸银行、NRA账户）等九个章节。 为征求外汇指定银行的意见，10月11日，娄底市中心支局组织辖内外汇指定银行开展了银行外汇业务风险管理座谈会，就全书框架、内容、风险等级分类等进行了热烈讨论。各外汇指定银行从自身内部控制现状、今后内部管控发展完善方向等对全书提出了一些可行性建议。我们将进一步梳理意见建议，完善全书内容，站在从原则监管与规则监管相结合的高度，从正面清单和负面清单两个角度出发，将外汇业务自律性风险控制和强制约束性风险控制有机结合，推进银行自律机制在辖内落地，为银行稳健全开展外汇业务构筑一道坚实的风险防控屏障。 2016-10-12/hunan/2016/1012/112.html
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为进一步提升货物贸易外汇监管的针对性和有效性，岳阳市中心支局根据辖内货物贸易收支缺口现状，向全市外汇指定银行和进出口企业通报了部分企业出口不收汇情况，并抄送全市涉外职能管理部门，起到了风险提示和行为约束的双重效果。 通报指出，2016年以来，通过全市各涉外企业和外汇指定银行的共同努力，岳阳辖内前4个月贸易收支保持了基本平衡的良好态势。但进入5月以后，辖内陆续出现了岳阳宇飞供应链管理有限公司等8家企业辅导期出口不收汇的情况，给区域贸易收支平衡带来了较大的压力，加大了贸易外汇流出的风险，违反了“谁出口谁收汇，谁进口谁付汇”的贸易收付汇政策原则，容易诱发银行信贷风险，不利于涉外经济健康发展。为严格执行贸易外汇管理政策法规，有效防范贸易外汇跨境流出风险，特提示上述出口不收汇企业及时规范贸易收支行为，限期进行收汇；要求各涉外企业认真贯彻执行货物贸易外汇管理政策；督促外汇指定银行认真贯彻执行“展业三原则”，加强贸易背景真实性审核并严防出口不收汇企业以应收账款抵押融资的潜在风险。外汇局将进一步加强监测监管，综合施策，努力改善贸易收支缺口。 2016-10-13/hunan/2016/1013/113.html
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为探索金融外汇支持湖南对接“一带一路”发展战略的具体思路，掌握省内“走出去”企业金融外汇服务需求，促进企业与金融机构的深度交流与合作，国家外汇管理局湖南省分局于 10月 10日上午 召开金融外汇支持“一带一路”建设座谈会。会议由国际收支处吴大庆处长主持，王地宁副局长出席会议并讲话，局内各处室相关负责同志、中国银行等8家银行国际业务部负责人、中联重科等10家企业财务负责人参加会议。 吴大庆处长首先介绍了我国“一带一路”战略背景以及湖南省企业“走出去”基本情况，强调此次座谈会意在了解情况、搭建平台、优化服务。与会企业同志就境外投资、境外并购、工程承包及进出口业务情况展开热烈讨论，提出了融资成本偏高、风险管理难、汇兑渠道窄、对政策不熟悉等困难和问题。与会银行同志积极回应，一方面介绍了内保外贷、衍生产品、银团贷款等特色金融产品与服务；另一方面为企业出谋划策，根据企业提出的具体困难提出针对性建议。不少银行和企业表示了会后详细商谈的意愿。 王地宁副局长对座谈会的成功召开表示充分肯定，针对企业提出的问题和银行反映的情况，提出了三点工作要求。一是充分认识“走出去”是发展趋势，应将“走出去”与“引进来”充分相结合。我国上半年对外投资总额已超去年全年，今年以来，对外投资总额已超过来华投资总额，“走出去”步伐会越来越快，应予以充分重视和关注。二是正确对待困难，积极应对风险。从金融的角度来看，一方面应充分利用境内境外两个市场为企业降低融资成本；另一方面认真了解外汇新政中，放开中资企业外债额度的要求，利用好政策红利。三是做好“一带一路”外汇金融支持工作。在融资方面，中资企业应加强与海外分行联动，同时积极与亚投行、中非基金等机构沟通，尽可能为企业争取支持。在汇率风险管理方面，银行应进一步开发和推介避险产品，银企共同参与和推动人民币国际化相关工作。在国别风险管理方面，银行可就国别政策研究成果进行信息共享，外汇局将做好宣传培训工作。在汇兑结算方面，辖内银行和企业应进一步加强信息交流。 2016-10-14/hunan/2016/1014/114.html
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1月22日，张家界市政府举办“旅游+金融”发展座谈会，会议由雍岩副市长主持，欧阳斌副市长作了重要讲话。张家界市中心支局刘新华局长就旅游和金融加快融合发展作了主题发言。 刘新华局长在发言中指出我中心支局切实履行外汇管理与服务职责，推动了我市涉外旅游服务便利，有力地促进了我市旅游经济发展。一是简政放权支持涉外旅游经济发展。积极落实便利化改革，取消服务贸易购付汇核准、实施限额以下免审单便利，为全市涉外旅游企业每年节约成本近80万元。2016年，全市旅游涉外收入同比增长19.01%，占全部涉外收入的73.26%。旅游项下外汇收入结汇同比增长5.03%，占全部外汇收入结汇的65.56%。二是多措并举提升旅游外汇结算服务质效。已指导辖内银行开通对公、对私结售汇及外汇远期、期权、掉期等衍生产品业务网点27个，提供了国际结算便利；促成市政府游客中心在荷花机场设立外币代兑点，开展外币代兑业务分类考核管理，A类外币代兑机构服务满意率达到100%，进一步优化了本外币兑换便利，改善了旅游兑换服务形象。2016年，我市外币代兑机构兑换业务和外卡收单业务分别增长29.59%和16.1%。三是主动作为推动涉外旅游产业发展。近两年来，全市各外汇指定银行为涉外旅游产业提供信贷支持折合1.56亿美元。对辖内涉外旅游企业进行窗口指导、政策宣传及风险提示，帮助6家企业防范外债诈骗风险，减少经济损失上百万元。 欧阳斌副市长充分肯定了与会相关单位为推动我市旅游发展所做的贡献，并指出了当前旅游和金融融合发展中存在的不足。要求充分认识“旅游+金融”融合发展的巨大潜力，指出我市可开发的旅游资源和项目多，未来旅游发展空间非常广阔。要求各部门要高度重视，切实加强旅游和金融合作力度，加大对旅游发展的金融支持。 2017-02-04/hunan/2017/0204/136.html
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日前，国家外汇管理局岳阳市中心支局与岳阳海关、岳阳海关缉私局共同签署监管合作备忘录，旨在共同预防和打击各种违规资金跨境流动、逃骗汇、非法买卖外汇、地下钱庄、走私等违法犯罪行为，维护辖区经济金融稳定。 监管合作备忘录在三方协商一致的基础上，在加强信息交流，推动联合监管，深化办案协作等方面明确合作事项。一是加强日常联络。定期召开联席会，由三方轮流承办，及时共享非现场监测、现场核查和货物贸易企业自主管理中发现的可疑行为，通报企业的异常情况和存在的风险。加强经常性工作联系，对重要情况及工作中发现的问题进行协调沟通。建立工作交流及业务培训等机制，共同提高防范和打击能力。二是定期信息交换。在遵守保密管理规定的基础上，共享信息数据，加强进出口单位名录、进出口货物报单数据、城陵矶综合保税区货物流与资金流数据、进出口退汇、企业主体总量信息、企业分类管理信息、企业收付汇率和企业货物贸易收付汇逐笔电子数据等方面的监管信息互换工作，就加强协同监管、深化跨部门交流合作等问题交换意见，互认企业分类监管结果。三是查案联动协作。各方对业务检查或核查中发现的出口不收汇、进口多付汇、预付货款大额异常增长、虚假贸易融资等方面可疑线索，按照内部设定的标准和线索的关联性向关联方移交。由关联方按规定程序进行处理，并将处理结果通报给移交方。对于涉及跨部门数据查询、信息比对和调查取证的，三方相互协助和支持，对于各方查处的重大案件，在规定时间内向另外两方通报。 2016-12-13/hunan/2016/1213/131.html
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今年以来，国家外汇管理局岳阳市中心支局积极主动参与到地方政府推动的企业“走出去”对接“一带一路”战略中，在该中心支局的积极参与和配合下，日前，岳阳市人民政府出台了《关于支持企业“走出去”若干措施（试行）》（岳政办发〔2016〕46号，下称《措施》），从财政补贴、税收优惠、金融支持、通关便利、人才支撑和公共服务等方面支持企业“走出去”作出政策安排。 在金融支持政策安排方面，《措施》提出要在推进对外投资便利化的同时防范对外投资风险，完善和规范市场秩序，促进对外投资健康有序发展，保持国际收支基本平衡。《措施》着重就优化金融环境、提供优质金融服务对金融支持事项进行明确。一方面，要解决企业“走出去”融资难题，支持金融机构创新银企合作模式，积极运用跨境担保管理新政策，发展商业银行“内保外贷”业务，提供退税融资、信保融资、订单融资、信用证融资等业务支持，推行跨国公司外汇资金集中运营，帮助解决企业“走出去”境内外融资难题。另一方面，要便利企业跨境资金运作，按照人民银行规定，推行个人经常项目下人民币结算业务，办理人民币跨境收付；推行境外直接投资项下外汇登记由银行办理、境外再投资外汇备案、境外投资企业存量权益登记等外汇管理制度改革，促进和便利企业跨境投资资金运作。 2016-12-13/hunan/2016/1213/132.html
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1月11日，娄底市中心支局组织召开了2016年度外汇管理工作总结会，李泽军副局长参加会议。 首先，会议认真总结了2016年度外汇管理基础工作、重点工作和创新工作的完成情况；对存在的不足进行了深刻的剖析；并研究了2017年的外汇管理工作思路。随后，全体同志针对各自的岗位分别开展了细致的总结，并明确了今后努力的目标。最后，李泽军副局长做会议总结。一是2016年取得的成绩怎么看。李泽军副局长表示2016年娄底外汇管理工作成效明显、工作成绩突出，充分肯定了2016年获得的优异成绩。二是2017年的工作怎么办。娄底外汇局应当信心满满，按照上级局的要求干、抓住重点干、有针对性地干、结合娄底特色干。三是2017年的工作怎么落实。娄底外汇局应当保持创先争优势头不动摇，措施更具体，作风更务实，继续发扬党风廉政建设的先进引领作用，以党建促业务工作发展。 与会干部纷纷表示，将结合会议精神，强化履职，细化工作，争取新的一年取得更大进步。 2017-01-12/hunan/2017/0112/135.html
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为进一步加强全省经常项目外汇管理工作，提高辖内经常项目业务人员非现场监测与系统运用能力，国家外汇管理局湖南省分局于2016年12月12日在株洲举办全省经常项目监测监管培训。会议由省分局经常项目处霍楠副处长主持、株洲市中心支局王霞副局长致欢迎辞。省分局经常项目处欧阳克修处长，陈春回副处长出席会议。欧阳克修处长就本次培训的目的和重要意义做了重要讲话，对本年度全省经常项目的监测监管工作进行回顾，并对下阶段工作进行了安排和部署。 省分局经常项目处业务骨干对服务贸易及货物贸易监测系统的应用进行了详细的介绍，并就跨境资金流动监测与分析系统在货物贸易监测检查中的应用进行了专门的案例解析。会议代表就工作中遇到的难题和解决方法进行了深入交流。各中心支局会议代表普遍反映，此次培训高效务实，取得了良好的培训效果，不仅加深了对服务贸易及货物贸易监测系统的了解，也进一步提升了全省相关业务人员的监测分析能力，有利于工作效率的提高。 2016-12-15/hunan/2016/1215/133.html
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为贯彻落实湖南省资本项目近期工作部署会议精神，提升辖内外汇业务人员的政策水平，2016年12月15日下午，怀化市中心支局组织辖内各外汇指定银行在中支8楼会议室召开怀化市资本项目外汇管理工作部署会议，怀化市中心支局全体人员、辖内各外汇指定银行业务主管参加了此次会议。 会议一是传达总局、省分局近期重要会议精神，并组织学习资本项目外汇管理最新政策；二是全面分析当前资本项目外汇管理形势与工作重点，并结合怀化辖内实际，对近期我市资本项目外汇管理工作作出全面细致的安排部署；三是要求与会人员及时将此次会议精神传达给各外汇指定银行分管领导和一线业务人员，统一思想，统一目标，积极行动，确保省分局资本项目近期工作部署会议精神入心入脑，不折不扣落到实处。 2016-12-19/hunan/2016/1219/134.html
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最近，多家内资企业通过“邵阳外汇”微信公众号向邵阳市中心支局咨询借外债的事，经进一步调查了解发现，由于内资企业不了解外债管理政策，缺乏外汇知识，导致不知不觉跌入陷阱，造成经济损失。 通过与相关受害企业了解，我们认为，由于内资企业不了解国家关于外债管理的相关规定，不了解外汇知识，有以下几个陷阱企业难防。 1、保证金陷阱。辖区武冈某内资企业与境外借款中介机构签订借款合同，合同中约定该企业须先将保证金200万元存入对方指定账户，然后境外借出方将1.5亿港币汇入境内，只要借款资金入境，借款中介合同即生效，资金中介获得手续费，中介合同完成。但企业在境内办理入账时才发现，根据国家现行外汇管理规定，银行不能解付，必须将该笔资金退回，这时企业交的保证金已不能取回。 2、汇率陷阱。因为不了解汇率知识，企业很容易陷入汇率陷阱，末来5年，美元（港币目前是和美元挂钩）升值趋势明显，而5年内人民币加入SDR的概率很大，一旦加入，按以往加入SDR的经验，人民币会走贬值之路， 一升 一贬，企业将因借强势货币外债，导致到期偿还的汇率风险巨大。 3、股权陷阱。目前大多数国内非上市中小企业的境内融资几乎将其全部资产进行了抵押，但抵押率偏低，企业最终融资额度小，想扩大融资规模又没有新的抵押物，境内股权融资又很难，造成企业资金紧张甚至资金链断裂。而境外机构却能办理股权抵押融资，不需要抵押物，这确实对境内企业产生了很强的吸引力。因此，境外机构利用内资企业急需资金的心理，采取高息加汇率陷阱，企业到期若无力偿还，只能按合约将股权转让给境外借款人，而原来的借款资金根据合约又全部在企业里，境外借款人不付一分一毫就可以得到该企业股权，成为企业实际控制人，将原企业品牌消灭，将自己品牌打入市场。这类情况常见于外资控制打压内资品牌和专利。 三、应对措施 1、加强对内资企业的政策宣传。由于很多内资企业没有接触过外汇业务，不懂外汇法规，很多企业法人认为境外资金汇入到境内账户没有法律限制，容易超成借外债骑虎难下的局面，基层外汇管理部门和银行要加强对内资企业特别是没有外汇业务经验的企业的政策宣传，通过微信公众号、政府网站、柜台、电子横幅等多种渠道传达外汇政策。 2、加快外债管理改革。目前我国对于内资企业和外资企业在举借直接外债方面不是一视同仁的，外资企业可以在投注差的额度内举借直接外债，而内资企业除非是跨国公司成员企业或者是目前试点地区内企业，才能享受直接外债政策。因此，绝大部分内资企业无直接外债渠道，却又急需资金，容易跌入外债陷阱，也使不法分子有可趁之机。建议加快内资企业“自主外债比例管理”的改革步伐，消除内资企业和外资企业借外债待遇的不平等，且有章可循。 3、加快境内股权交易中心建设。很多企业主想通过转让股份来盘活资金，但苦于境内没有交易对手或交易对手少而恶意压价，而境外股权抵押融资方式的提出，让不知道国家相关外汇管理政策的内资企业似乎看到了光明，被不法分子趁机诈骗。因此，建议在经济欠发达地区也要加快境内股权交易中心建设，建立非上市公司股权托管交易系统，搭建聚集投融资的双向信息交流平台，增强区域内非上市公司股权流动性，促进中小企业融资能力提升，支持实体经济健康成长。 2015-09-18/hunan/2015/0918/227.html