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问6： 外汇储备经营管理如何坚持“安全、流动、增值”原则？ 答：“安全”是首要原则，具体又可以分解为三个关键词，“多元化”、“长期性”和“战略性”。所谓“多元化”，就是通常说的“鸡蛋不要放在同一个篮子里”，换个角度说也就是“东方不亮西方亮”。平时大家总是担心我们这个资产拿多了、那个货币拿多了，其实通过近年来持续的多元化投资，这一风险得到了较好的控制。所谓“长期性”，是指确定资产结构时，要综合考虑各种资产的风险收益特性、市场发展趋势等长期因素，作为国际市场上一个负责任的长期投资者，外汇储备绝不是“超级散户”。所谓“战略性”，是指确定货币结构时，要综合考虑我国国际收支结构和对外支付需要、国际货币和金融体系的发展趋势等宏观性或战略性因素，大局稳定了，外汇储备投资的安全也就有了保障。 对外汇储备的“流动”需求要结合我国国情全面理解。人民币不是国际货币，因此衡量外汇储备的流动性需要不能仅局限于进口等一般意义的对外支付，还要满足国家经济发展战略的需要，更要在资本流动出现逆转、可能引致货币危机乃至金融危机时，及时有效地发挥“定海神针”的作用。 “增值”是指外汇储备经营要保持储备资产长期稳定的盈利能力。这与上述安全、流动的定位是一致的。从单个年份来看，外汇储备的收益有可能不是最高的，但我们对外汇储备取得长期的、稳定的、较好的回报有信心。 问7：此次国际金融危机，我国外汇储备投资是否遭受了重大损失？ 答：此次国际金融危机可以说是几十年不遇的一场大危机，在这样的危机中各种各样的投资肯定都要受到一定的冲击和影响，这是不可避免的。 但是，我国外汇储备经受住了这次严重金融危机的考验，保持了资产的总体安全。2008年和2009年，这两年可以说是危机冲击最严重的两年。我们都在实现了“保本”的基础上，有了一个比较好的收益。 我们最重要的管理方法是把资产配置好，坚持分散的多元化投资。在资产种类配置上强调分散风险，既有政府类、机构类、国际组织类投资产品，也有公司类、基金类等资产；在货币层次上，既持有美元、欧元、日元等传统主要货币，也持有新兴市场国家货币等，形成一个分散的组合。通过一个分散化的配置，可以达到“东方不亮西方亮”，资产收益实现“此消彼涨”。 此外，在投资中对风险的防范和管理一直都是我们最重要的工作。正是我们没有投资次贷等高风险的产品，有效保证了我国外汇储备投资在此次国际金融危机中的安全。 问8：最近房利美和房地美（简称“两房”）股票从纽约证券交易所退市，中国外汇储备的“两房”投资有无损失？ 答：“两房”是经美国国会立法批准成立的政府支助机构，其承保和购买的房地产贷款约占美国居民房地产市场的50%，对美国房地产市场和美国经济至关重要。“两房”债券规模大、流动性较好，在债券投资领域一直是各国中央银行进行外汇储备投资的重要对象。危机期间，“两房”获得美国政府的积极救助，总体情况稳定。目前，美国政府拥有“两房”约80%的股份，是最大股东，此次“两房”根据交易所相关规定退市，对“两房”的债券未造成负面影响。 我国外汇储备没有投资“两房”股票。“两房”的债券目前还本付息是正常的，价格稳定。我们会继续密切关注“两房”相关进展，保障外汇储备资产安全。 问9：当前欧洲主权债务危机背景下，外汇储备是否会调整欧洲市场的投资策略或重估所持欧元资产？ 答：总体来看，截至目前已经出台和实施的救助措施，避免了希腊等高债务国家近期出现债务违约和重组。但是，危机进展仍需密切关注。 我们一贯坚定支持欧盟一体化进程。我们支持欧盟和国际货币基金组织正在采取的一揽子金融稳定措施。相信在国际社会的共同努力下，欧洲一定能够克服困难，维护金融市场的稳定和健康发展。 中国外汇储备作为负责任的长期投资者，始终坚持分散化投资原则，欧洲市场过去、现在和将来都是外汇储备主要的投资市场之一。 问10：如果美元出现大幅贬值，我国外汇储备是否会遭受重大损失？ 答：对这个问题要全面分析。 首先，要综合考虑外汇储备的货币构成，以及各种货币对人民币汇率的走势。外汇储备资产由多个币种构成。即使美元贬值，但欧元等其他货币可能升值，一定程度上会相互抵消。因此，美元贬值对外汇储备的影响，需要根据我国储备货币篮子的构成进行具体分析。 其次，我国外汇储备资产只有在兑换为人民币时才发生实际损益。外汇储备主要以外币资产的形式存放，用于确保国家的对外清偿能力，包括支付进口、国际间的融资、债务偿付、维护币值乃至金融体系稳定等。除非发生战争或危机等特殊情况，否则人民银行不可能把外汇储备资产大规模转换为人民币形态，也就不会因为美元对人民币贬值导致外汇储备发生实际的损失。 再次，我国外汇储备资产的价值取决于实际购买力。外汇储备主要用于对外支付，因此外汇储备是否发生损失要看它的实际购买力是否下降。如果美国发生通货膨胀，那么外汇储备资产的实际购买力就会受到影响，即同等数量的美元资产买到的实物量会减少。但实际情况是我国外汇储备经营多年保持稳定收益，资产收益率高于美国通货膨胀率。近些年来，美国消费者价格指数（CPI）总体较低，我国外汇储备资产收益率能够保持储备实际购买力稳定增加。 第四，人民币升值造成的外汇储备账面损失远远小于我金融资产的账面盈余。截至到2010年3月，我国外汇储备余额为2.42万亿美元。同期，我国银行业金融机构资产总额约84.3万亿元人民币。按2010年3月末汇率折算，约相当于12.3万亿美元，是我国外汇储备资产的5.1倍。这意味着当人民币升值时，人民币资产的账面收益大体相当于外汇储备资产账面损失的5.1倍。如果再考虑居民以股票、债券等形式持有的其他金融资产和房地产资产的规模，人民币资产的账面收益将更大。值得强调的是，上述损失或收益均是账面计值变动，只要不发生实际兑换，就不会成为现实。 （未完待续） 2010-07-06/safe/2010/0706/4463.html
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近日，国家外汇管理局党组书记、局长胡晓炼主持召开局党组扩大会议，传达学习全国贯彻落实《建立健全惩治和预防腐败体系2008—2012年工作规划》(以下简称《工作规划》)电视电话会议精神，部署外汇局贯彻落实《工作规划》工作。外汇局党组成员参加了会议，总经济师、总会计师和各单位负责人列席了会议。 会议传达学习了中共中央政治局常委、中央纪委书记贺国强同志在贯彻落实《工作规划》电视电话会议上的讲话和中共中央书记处书记、中央纪委副书记何勇同志的总结讲话精神。会议强调，《工作规划》是深入贯彻落实党的十七大精神的重要举措，是对惩治和预防腐败体系实施纲要的继承、发展和创新，提出了一系列改革创新和制度建设的任务，切合实际，针对性、操作性强，是今后五年推进惩治和预防腐败体系建设的指导性文件。 会议对贯彻落实《工作规划》进行了具体部署： 一是思想上要高度重视，行动上与中央保持高度一致。各级领导干部在学习中央领导同志讲话和《工作规划》时，要与学习党的十七大精神、中央纪委第十七届二次全会精神结合起来，按照“把贯彻落实《工作规划》作为一项政治任务，列入党委、政府重要议事日程，同经济社会发展工作一起部署、一起落实、一起检查”的总体要求，切实抓好各项任务的贯彻落实。 二是坚决维护党的政治纪律，确保政令畅通。要紧紧围绕党和国家工作大局，坚定不移地确保党中央、国务院的各项政令畅通，扎实完成好各项外汇管理任务。认真贯彻落实中央和国家机关2008年反腐倡廉工作任务分工的实施意见，进一步加强和改进外汇管理，防范金融风险。各相关部门要研究制定具体措施，增强大局观念，按时完成好任务。 三是加强制度建设，用制度约束权力。在加强党风廉政建设和反腐败工作中，特别要把对权力的约束作为核心任务来抓。要充分认识到党中央和国务院强调加强外汇管理，不是收权、增加行政审批项目，而是要不断深化改革，改进服务，完善管理。要进一步规范权力运行机制，深入建设廉洁、高效服务型政府。 四是从领导干部做起，做贯彻落实《工作规划》的表率。加强反腐败工作，必须从领导干部带头做起，自觉接受党组和广大党员干部职工的监督。局党组要从我做起，从党组成员开始，各司、事业单位第一责任人要进一步提高思想认识，做出表率，不能在权力运行中出问题，加强各环节上监督检查，确保工作落实，管好自己，带好队伍。（完） 2008-06-03/safe/2008/0603/4399.html
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日前，国家外汇管理局党组书记、局长易纲主持召开国家外汇管理局党组扩大会议，传达学习党的十七届五中全会精神，研究部署国家外汇管理局贯彻落实全会精神的有关工作。 会议认为，刚刚胜利闭幕的十七届五中全会，是在我国即将完成“十一五”规划，进入全面建设小康社会关键时期召开的一次重要会议，对于继续抓住和用好我国发展的重要战略机遇期，对于巩固和扩大应对国际金融危机冲击的成果，促进经济长期平稳较快发展，对于夺取全面建设小康社会新胜利、推进中国特色社会主义伟大事业，具有十分重要的意义。党组成员一致拥护胡锦涛同志受中央政治局委托作的工作报告和重要讲话，一致拥护全会决定。全会审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五年规划的建议》，站在历史的新高度，从战略全局出发，明确提出了“十二五”规划的指导思想、基本要求、奋斗目标、主要任务、重大举措，描绘了我国在新世纪第三个5年经济社会发展的宏伟蓝图，是动员全党全国各族人民全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化的纲领性文件。 会议指出，“十一五”时期是我国发展史上极不平凡的5年。面对国内外环境的复杂变化和重大风险挑战，我们党团结带领全国各族人民，紧紧抓住发展这个党执政兴国的第一要务，推动科学发展，促进社会和谐，实施正确而有力的宏观调控，经济社会发展取得巨大成就，国家面貌发生新的历史变化。“十二五”时期是全面建设小康社会的关键时期，是深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚阶段。国家外汇管理局党组将坚决执行党中央、国务院的决策部署，解放思想，更新观念，深化外汇管理体制机制改革，积极促进贸易投资便利化，稳妥有序地推进人民币资本项目可兑换，加强国际收支统计监测预警，防范异常跨境资金流动风险，改进外汇储备经营管理，进一步改善国际收支状况，切实维护国家经济金融安全。 会议要求，外汇局要深入学习和全面贯彻党的十七届五中全会精神，紧密团结在以胡锦涛同志为总书记的党中央周围，解放思想、实事求是、与时俱进、开拓创新，强化外汇管理服务经济发展大局的功能，为实现“十二五”时期经济社会发展目标任务，推进我国改革开放和社会主义现代化建设，全面建成小康社会而奋斗！（完） 2010-10-20/safe/2010/1020/4473.html
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为加强跨境资金流动监管，完善出口与收结汇的真实性及其一致性审核，外汇局、商务部、海关总署日前联合颁布实施《出口收结汇联网核查办法》（以下简称《办法》），决定自2008年7月14日起对出口收结汇实行联网核查管理。外汇局专门就此发布了《关于实施<出口收结汇联网核查办法>有关问题的通知》。 实施出口收结汇联网核查，是通过将企业出口收结汇情况与其海关货物出口情况加以核对，有效甄别货物贸易项下资金流入的实际贸易背景，以保证出口及其收结汇的真实性和一致性。《办法》规定，企业出口收汇（含预收货款）应先进入企业的出口收汇待核查账户。企业在通过待核查账户办理资金结汇或划出手续时，银行应登录出口收结汇联网核查系统，在具体贸易类别相对应的可收汇额范围内进行收汇核注。 出口收结汇联网核查系统是外汇局与商务部、海关等部门借鉴1998年进口付汇联网核查的成功经验，依托中国电子口岸建立的。实行联网核查，是以电子信息联网手段取代传统的纸质单证审核做法，实现对货物贸易外汇收结汇的监管。这一方式方便了银行和企业操作，节省了时间，提高了效率，同时改善了监管的有效性。为继续给合法规范经营企业的贸易活动提供便利，在确定出口与收结汇的真实性与一致性对应关系中，将充分考虑不同贸易类型和行业的特点，区别对待。 为配合实施出口收结汇联网核查，完善外债统计监测，严格管理短期外债规模，外汇局同时发布了《关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知》,决定对企业出口预收货款和进口延期付款实行登记管理。加强预收货款与未来实际出口的跟踪监管，可防止无真实贸易背景的资金借用贸易渠道流入境内投机获利；改进对进口延期付款的监督管理，可防止潜在的债务风险，防止未来资金集中大规模流出。在加强对贸易信贷管理的同时，将充分考虑大型成套设备、船舶等特殊行业和企业的实际需求。 出口收结汇联网核查系统于2008年7月14日起在全国范围内试运行，2008年8月4日起正式运行。出口预收货款和进口延期付款登记，分别于2008年7月14日和2008年10月1日起实施。 上述两项政策的实施，将进一步完善货物贸易外汇管理真实性审核手段，有利于改善我国对外贸易环境，规范货物贸易项下外汇资金流入和流出，解决出口与其收结汇背离的问题，有利于促进我国涉外经济平稳健康发展，防范国际经济风险，为进一步改革开放创造更为有利的环境。（完） 2008-07-02/safe/2008/0702/4403.html
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日前，国家外汇管理局召开会议，研究部署2010年外汇检查工作。 2009年，各级外汇管理部门在外汇检查工作中认真落实“保增长、防风险、促平衡”的总体部署，积极适应外部形势变化带来的新挑战和新要求，在开展专项检查和调查、查处外汇违法犯罪活动、推进监管合作机制、提升外汇非现场检查手段、加强内控制度建设、开展重点课题研究以及对外宣传等各个方面都取得了新的进展，获得了较好的工作成效。 会议指出，2010年国际收支形势将更加复杂多变，外汇资金跨境流动的不确定性增强，外汇净流入压力增大，应充分发挥外汇检查一线执法优势，充分发挥探测器作用，充分发挥监管合作机制作用，认真履行查处外汇违法违规行为的工作职责，保障外汇领域市场合法秩序，维护国家金融安全。 2010年外汇检查工作总体思路是：密切跟踪国际国内经济金融形势变化，积极提升外汇检查手段，有序开展异常跨境资金流动专项检查和调查，加大对地下钱庄、网络炒汇等外汇违法违规行为的打击力度，不断提高外汇检查工作的预见性、针对性、灵活性和有效性。 会议部署了2010年外汇检查工作，重点安排了打击违规资金流入专项检查工作。专项检查于上半年在13个外汇业务量较大的省（市）展开，检查对象主要是货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资、外债项下的国际收支交易以及跨境资金流入。检查工作中，要按照“突出重点、抓大放小、标本兼治、统筹协调”的工作原则，充分利用信息技术和非现场检查手段，先筛选锁定异常交易及主体，再检查确认违规事实，既要保证覆盖“热钱”流入的重点渠道、项目和主体，确保精准打击，又要避免影响经济主体正常的贸易投资活动。对专项检查中查实的企业和个人违规资金流入，以及外汇指定银行未能严格履责甚至协助违规的行为，要综合运用行政和法律等手段严肃处理。同时，各级外汇管理部门要积极加强与地方政府沟通协调，充分发挥相关监管协调机制作用，进一步发挥监管合力。（完） 2010-03-22/safe/2010/0322/4453.html
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为认真践行科学发展观，进一步做好扶贫开发工作，日前，国家外汇管理局党组成员、副局长邓先宏受外汇局党组委托，代表全局干部职工深入河北省巨鹿县，就扶贫开发情况进行了调研和慰问。 在巨鹿县团城村，邓先宏副局长一行向村委会捐赠了现金用于修建村集贸市场；在洪水口村，给中汇希望学校和小留庄慧民希望学校带去了校舍修缮款及各种文体用品。在看望“希望学校”师生时，邓先宏副局长指出，“捐资助教、爱心助学”是外汇局扶贫工作的一项重要内容，外汇局各级领导和全体干部职工都十分关心贫困地区办教育的事情。“希望学校”作为资助贫困失学儿童重返校园，改善贫困地区办学条件的一项社会公益事业，取得了令人瞩目的成果和社会效益。同时他表示，外汇局非常关注“希望学校”的建设和发展，希望学校能够使用好、管理好捐助物资，希望同学们要珍惜机会，好好学习，争取做国家建设的接班人。邓先宏副局长一行还细致了解了中汇希望学校校舍建设状况和学生学习情况，并就教学楼冬季采暖问题进行了详细询问。 外汇局定点扶贫河北省巨鹿县已13年，2002年新一轮定点扶贫工作开始以来，外汇局领导和有关部门负责同志先后组织局机关和分支机构96人次，到巨鹿县进行调研和开展帮扶工作。一直以来，外汇局按照“育人育教、富民惠民”的基本思路，站在讲政治、顾大局的高度，把扶贫的指导思想和具体行动努力统一到科学发展观上来，用科学发展观分析和安排扶贫工作。在扶贫工作中，紧紧抓住全民协调、可持续发展和提高人的科学素质这条主线，把扶贫实际工作与扶贫效果统一起来。几年来，外汇局对口帮扶工作成效显著，受到了当地政府和群众的高度赞扬。今后，外汇局将继续以科学发展观统领帮扶工作，不断加大帮扶力度，为我国贫困地区的经济发展和社会进步作出更大的贡献。（完） 2008-12-05/safe/2008/1205/4425.html
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出口收结汇联网核查系统自2008年7月14日上线以来，一直运行平稳。截止2008年10月28日，国家外汇管理局授权中国电子口岸数据中心对系统进行了3次功能升级。系统升级后，解决了外汇局、银行及企业提出的系统功能上的问题，进一步便利了银行、企业的操作和查询。现就升级内容说明如下： 一、增加了银行核注情况的打印功能，银行可根据内部管理的需要选择是否打印； 二、对来料加工超比例核注功能进行了优化，取消了先比例内核注后超比例核注的顺序限制，银行根据企业提交的《出口收汇说明》进行核注； 三、对无关单收汇登记类型进行维护，增加了“境内交货”及“其他”两种类型，银行应根据企业提交的《出口收汇说明》进行登记； 四、外汇局端、银行端及企业端共计增加了14项查询功能； 五、在保留企业持IC卡现场办理核查业务的同时，增加了企业网上提交收汇申请办理核查业务的功能，即企业网上逐笔授权某银行核查某类贸易方式的确定金额。 2008-10-31/safe/2008/1031/4418.html
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10月23日，《第一财经日报》发表记者李书毓撰写的文章，称“外汇局提出设立国际储备司”。该记者未正式采访我局相关部门或工作人员，文中相关内容也未经我局核实。 特此声明。 二〇〇八年十月二十三日 2008-10-23/safe/2008/1023/4415.html
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编者按：2010年7月，我局发布《外汇管理政策热点问题》，促进和便利了社会公众认识和了解外汇管理，收到了较好的反馈。近期以来，媒体、专家学者和社会公众高度关注外汇储备相关问题，并提出许多宝贵意见和建议，这是我们改进完善工作的重要动力。为更好地促进与社会各界的互动交流，我们就近期关注度较高的外汇储备相关问题，编写了《外汇储备热点问答》，将分三期刊出，供大家讨论参考。 1、近期，外汇局公开表示“人民币升值不会导致外汇储备损失”，并从账面损益等角度进行了解释。尽管如此，仍有观点认为，人民币升值使外汇储备这笔原本到手的财富慢慢蒸发掉，像正在飞走的“煮熟的鸭子”。那么，人民币升值是否真的导致了外汇储备乃至社会福利的实际损失？ 答：人民币升值不会直接导致外汇储备损失。外汇储备是外汇资产，以美元作为记账货币。人民币对美元汇率变动，导致了外汇储备折算成人民币的账面价值变动，并不是实际损益，也不直接影响外汇储备的对外实际购买力，而只是用人民币还是美元作为报告货币所导致的账面差别。只有在将外汇储备调回并兑换回人民币的情况下，才会发生汇兑方面的实际变化。目前我国外汇储备没有大规模调回的需要。 我们还可举个反例，如果说人民币升值会导致外汇储备损失，那么，人民币贬值则可以导致外汇储备获益。按此逻辑，则可以通过让人民币不断贬值来提高外汇储备收益，乃至增加社会财富。但事实上，人民币贬值不会增加外汇储备收益，更不可能增加社会财富。 要从我国发展改革的全局出发，全面客观看待外汇储备增长的影响。截至2011年6月底，我国外汇储备达到31974.91 亿美元。外汇储备增加对于增强我国对外支付能力、促进改革开放、提升我国国际地位具有积极意义，但外汇储备增长过快和规模过大，也给外汇储备经营管理带来了一定的挑战。为此，应加快转变经济发展方式，按照“扩内需、调结构、减顺差、促平衡”的思路，加快人民币汇率形成机制改革，在更大程度上发挥市场在资源配置中的基础性作用，促进国际收支趋向基本平衡。 2、根据美国财政部报告，中国是美国国债最大持有者。近期，标普、穆迪和惠誉等信用评级机构频频就美国债务问题发出警告。在美元贬值乃至未来美国通胀上升的情况下，持有如此大额的美国国债能否面临越来越大的风险？未来是否将减持美国国债？ 答：美国国债是美国政府的信用反映，是美国国内和国际机构投资者的重要投资品种。外汇储备持有美国国债是市场投资行为，根据市场状况动态调整，增持或减持都是正常的投资操作。我们注意到近期标准普尔等评级公司在美国主权债务信用评级问题上所表达的观点，希望美国政府切实采取负责任的政策措施增强国际金融市场的信心，尊重和维护投资者利益。 3、近期，黄金、石油等国际大宗商品价格大幅上涨。请问，外汇储备为何不更多投资这类商品和能源资源？ 答：黄金、白银等贵金属和石油、铁矿石等国际大宗商品价格波动较大、市场容量相对有限、交易和收储成本较高。外汇储备投资组合中已包含与之相关的投资。国内另有专门的机构已经在从事大宗商品收储等相关的工作，与外汇储备投资形成互补，共同维护国家整体利益。另外，我国居民和企业对黄金、石油等的消费量非常大，外汇储备直接大规模投资于这些领域，可能会推升其市场价格，反而不利于我国居民消费和经济发展。 4、有观点认为，我国外汇储备规模已是如此之大，仅仅关注外汇储备安全性是不够的，还应着力提高收益，请问有何举措？ 答：外汇储备投资主要是金融投资。现代金融市场有效性比较强，增加收益往往伴随着多承担风险。此次国际金融危机中，大量金融机构破产倒闭或被收购，其中不乏业内佼佼者，曾经有过辉煌的业绩，但由于不能把握风险和收益的平衡，一旦市场条件逆转，便难以为继，前车可鉴。因此，外汇储备管理必须强调科学经营和可持续发展。 我国外汇储备的性质决定其要按照安全、流动、增值的原则进行经营管理。安全是首要原则。除安全外，外汇储备要保持充分的流动性，不仅要满足一般对外支付需求，还要有效发挥保障国家经济金融稳定安全的作用。在保障总体安全、流动的前提下，外汇储备经营应争取提高投资回报，以更好地实现外汇储备保值、增值的目标。 5、对于我国如此大规模的外汇储备，应如何更好地推进外汇储备资产多元化？ 答：多元化一直以来是外汇储备的主要经营原则之一。更好地推进多元化策略应注意防止几个误区，一是投资产品的表面多元化。看似不同的投资产品，可能具有非常接近的风险因素，将资金分配到这类投资产品不能达到分散风险的效果；二是投资行业和地区的表面多元化。如果不考虑不同行业的关联性，不考虑地区之间一体化程度，投资于不同行业和地区，不一定能达到预期的多元化目标；三是以市场和舆论的短期表现为参照决定多元化的实施时机。有效的多元化是战略性质的资产摆布，需要前瞻性地规划和实施。追随市场和舆论的短期表现实现多元化，往往不够理性、不够专业，容易褪化为追涨杀跌的投机行为。 （未完待续） 2011-07-20/safe/2011/0720/4504.html
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为防范和打击“热钱”等违规跨境资金流入，保持外汇市场平稳健康运行，维护国家经济和金融安全，从2010年2月下旬开始，外汇局在部分外汇资金流入较为集中的省（区、市）开展了应对和打击“热钱”等违规资金流入专项行动，已查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元。从2010年10月开始，外汇局开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查，共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。 从检查情况来看，绝大多数银行在不断改善金融服务的同时，合规经营意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善。但检查中也发现部分银行经营中存在违规行为，主要包括：短期外债超指标，违规办理资本金结汇、个人结售汇、经常项目及资本项目资金收付业务，违反外汇账户管理规定，办理代客业务时未认真履行真实性审核等。 外汇局依法对上述违规案件进行了集中处理，并加大了处罚力度。2010年10月以来，已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。 为警示和教育银行及其分支机构，进一步提高银行合规经营意识，营造防范打击“热钱”的社会合力，国家外汇管理局将分期对查处的外汇违规案件进行通报。 2010 年 10 月 28 日 已通报了一批银行外汇违规及处罚的典型案例。根据检查工作进展情况，现将第二批银行外汇违规及处罚的典型案例通报如下： 2009年1月，中国工商银行佛山盐步支行，未严格审核结汇凭证，为佛山某房地产有限公司办理资本金结汇1笔，金额2,632万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月，同时对时任该支行两位高级管理人员处以罚款。 2009年1月至12月，中国工商银行扬州邗江支行，未严格审核结汇凭证，为扬州某纺织公司等三家外商投资企业办理资本金结汇共22笔，结汇金额合计1,917.4万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年11月，中国建设银行上海六里支行，未严格审核结汇凭证，为某购物公司办理资本金结汇1笔，金额6,311.66万港元。经查，其中2,672.12万港元无相应结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年9月，中国建设银行北京分行三元支行，办理个人超过年度总额结汇业务时，未审核结汇凭证1笔，金额173万美元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。 2009年4月，中国建设银行深圳市分行宝安支行，为深圳某仪器公司办理短期外汇贷款结汇，结汇金额230万美元，违反资本项目结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本项目结汇业务3个月。 2008年3月至2010年5月，厦门国际银行福州分行未通过个人结售汇管理信息系统办理结汇33笔，金额合计1,728.42万港元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。 2009年2月至10月，上海浦东发展银行宁波中兴支行，为董某等56名境内个人违规办理分拆结汇56笔，金额合计276.59万美元。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款。 2010年5月、7月、8月，中信银行大连分行营业部以备用金名义为大连某房地产公司办理资本金结汇3笔，金额合计137.79万美元，未严格审核结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行营业部处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年12月，中国工商银行玉林市江南支行，违规办理个人现钞分拆结汇业务14笔，金额合计6.7万美元；2010年5月，中国工商银行玉林分行营业部，违规办理个人现汇分拆结汇业务5笔，金额合计230万港元。上述行为违反个人外汇管理有关规定，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对上述分支行分别处以罚款，并暂停其个人结售汇业务3个月。 外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固树立科学发展的理念，严格遵守各项外汇管理规定，认真承担社会责任。上述通报所涉及的各家银行应高度重视，对照检查，认真整改，其他银行机构也应从上述案例中汲取教训，加强内部管理，依法合规经营。外汇局在继续改善金融服务，便利市场主体经营活动的同时，将不断加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，依法严厉打击“热钱”等违规资金跨境流动，促进涉外经济金融的健康发展。（完） 2010-12-29/safe/2010/1229/4480.html