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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行： 为进一步推动人民币对外汇期权市场发展，满足经济主体汇率避险需求，根据《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发[2011]8号），现就银行办理人民币对外汇期权组合业务有关问题通知如下： 一、本通知所称期权组合是指客户同时买入一个和卖出一个币种、期限、合约本金相同的人民币对外汇普通欧式期权所形成的组合，具体包括以下两种类型： （一）外汇看跌风险逆转期权组合：客户针对未来的实际结汇需求，买入一个执行价格较低（以一单位外汇折合人民币计量执行价格，以下同）的外汇看跌期权，同时卖出一个执行价格较高的外汇看涨期权。 （二）外汇看涨风险逆转期权组合：客户针对未来的实际购汇需求，卖出一个执行价格较低的外汇看跌期权，同时买入一个执行价格较高的外汇看涨期权。 二、银行对客户办理期权组合业务应坚持实需原则，并遵守以下规定： （一）期权组合遵循整体性原则。客户对期权组合的任何操作（包括但不限于签约、反向平仓、交割方式选择）必须针对整个期权组合，不能选择期权组合中的单一期权交易进行，且银行与客户的期权组合业务签约及任何变更均应体现在同一产品确认书中。 （二）期权组合签约前，银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核，确保客户叙做期权组合符合套期保值原则。 （三）期权组合到期时，仅能有一个期权买方可以行权并遵循客户优先行权原则，即仅当客户决定对其买入的期权放弃行权后，银行方能选择是否对自身买入的期权行权；如果客户选择行权，银行应放弃行权。 对于任一期权买方行权，银行必须对客户交割的外汇收支进行真实性和合规性审核。客户作为期权卖方如果无法履约，双方按照商业原则处理。 （四）期权组合到期后，如客户与银行均未选择行权，客户可凭相关单证叙做一笔即期结售汇业务。 （五）期权组合中，客户卖出期权收入的期权费应不超过买入期权支付的期权费。 三、取得银行间外汇市场人民币对外汇期权交易资格和对客户人民币对外汇期权业务经营资格的银行，可以对客户办理期权组合业务。取得对客户人民币对外汇期权业务经营资格的银行分支机构，经其法人（外国商业银行分行视同为法人）授权后，可以对客户办理期权组合业务。 四、银行办理期权组合业务，应按照汇发[2011]8号文等有关规定，分别计量和管理组合中所有期权交易的Delta头寸。 五、银行办理期权组合业务，应遵照执行以下统计要求： （一）银行应将期权组合业务中任一期权买方对期权的行权，视为客户远期结售汇履约，按照《国家外汇管理局关于印发<银行结售汇统计制度>的通知》（汇发[2006]42号）的规定，纳入《银行结售汇统计月（旬）报表》的远期结售汇履约统计。 （二）银行应将期权组合业务中的所有期权交易，逐笔纳入《银行结售汇综合头寸日报表》和汇发[2011]8号文规定的统计报表。其中，汇发[2011]8号文附件2规定的《银行对客户人民币对外汇期权业务统计》，按照本通知附件的规定进行调整。 六、银行办理期权组合业务的客户范围、交易期限、期权费币种、反向平仓、交割方式等事项，按照汇发[2011]8号文的相关规定执行。 七、本通知自2011年12月1日起实施。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应即转发辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行。执行中如遇问题，请与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话：010-68402385、68402313。 二〇一一年十一月八日 附件1: （ 银行）对客户人民币对外汇期权业务统计 2011-11-11/safe/2011/1111/5708.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国外汇交易中心： 为进一步推动金融服务实体经济，促进外汇市场发展，根据《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（银发[2005]202号）、《中国人民银行关于在银行间外汇市场开办人民币外汇货币掉期业务有关问题的通知》（银发[2007]287号）等有关规定，现就调整银行间外汇市场部分业务管理有关事宜通知如下： 一、简化外汇掉期和货币掉期业务的市场准入管理 （一）国家外汇管理局对银行间外汇市场人民币外汇远期、外汇掉期、货币掉期业务实行一次性备案管理。符合《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（银发[2005]202号）第三条规定条件的境内机构，持规定材料（包括但不限于业务申请、定价与头寸管理、风险内控制度等）通过中国外汇交易中心向国家外汇管理局一并申请备案上述三项业务交易资格。 （二）本通知实施前已备案获得银行间外汇市场远期交易资格的境内机构，可自动获得外汇掉期、货币掉期交易资格，无需再次申请备案。 二、增加货币掉期业务的本金交换形式 境内机构在银行间外汇市场开展人民币外汇货币掉期业务，除现有规定外，还可以采取在协议生效日和到期日均不实际交换人民币与外币的本金交换形式。 中国外汇交易中心应根据上述规定相应调整交易规则及系统，做好技术支持与服务工作。 三、本通知自2012年6月11日起实施。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部应将本通知转发辖内城市和农村商业银行、农村合作银行、城市和农村信用合作社、外资银行、货币经纪公司等相关金融机构。 二〇一二年五月二十一日 2012-06-04/safe/2012/0604/5714.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为进一步发展外汇市场，增强银行外汇交易和风险管理的灵活性与主动性，促进人民币汇率的价格发现，根据当前国际收支状况和人民币汇率形成机制改革需要，国家外汇管理局决定完善银行结售汇综合头寸管理，现就有关问题通知如下： 一、对银行结售汇综合头寸实行正负区间管理。在现有结售汇综合头寸上下限管理的基础上，将下限下调至零以下。 二、除全国性银行、银行间外汇市场即期做市商的结售汇综合头寸下限由国家外汇管理局另行通知外，其他银行（含取得结售汇业务经营资格的企业集团财务公司）的结售汇综合头寸下限统一执行以下标准： （一）2011年度结售汇业务量低于1亿美元，以及新取得结售汇业务经营资格的银行，结售汇综合头寸下限为-300万美元。 （二）2011年度结售汇业务量介于1亿至10亿美元，结售汇综合头寸下限为-500万美元。 （三）2011年度结售汇业务量10亿美元以上，结售汇综合头寸下限为-1000万美元。 银行申请核定或调整结售汇综合头寸上下限，仍应遵照《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》（汇发[2010]56号）执行。 三、取消对银行收付实现制头寸余额实行的下限管理，《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发[2010]59号）第一条、《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发[2011]11号）第一条停止执行。 四、本通知自2012年4月16日起实施。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内城市和农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行、企业集团财务公司，并根据2011年度银行结售汇统计数据计算出辖内各银行的负头寸下限，一并通知各银行执行。 特此通知。 二〇一二年四月十六日 2012-04-16/safe/2012/0416/5712.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为满足对外交往中个人兑换外币的合理需求，促进外币代兑机构改善外币兑换服务，现就改进外币代兑机构外汇管理的有关问题通知如下： 一、经授权银行同意，外币代兑机构可为持本人有效身份证件的境外个人办理每人每日累计不超过等值500美元（含）的人民币兑换外币现钞的兑回业务。设立在境内关外场所的外币代兑机构，上述限额可调高至等值1000美元（含）。 二、外币代兑机构办理外币兑换业务的外币库存限额，由授权银行根据外币代兑机构的业务状况核定。 三、外币代兑机构经与授权银行协商，可参照中国人民银行汇价管理的有关规定，自行制定外币兑换的挂牌价格。 四、本通知所称授权银行是指经国家外汇管理局批准具备结售汇业务资格，与外币代兑机构签订协议，委托其办理外币兑换业务的境内商业银行（含农村合作金融机构）及其分支机构。 五、本通知自印发之日起正式执行。以前有关规定与本通知相抵触的，按本通知规定执行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部收到本通知后，应转发所辖（中心）支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作金融机构和外资银行；各中资外汇指定银行应转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请与国家外汇管理局联系。联系电话：010－68402464、2310；传真：010－68402315。 特此通知。 二〇〇七年八月八日 2012-09-05/safe/2012/0905/5716.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为提高管理效率，国家外汇管理局决定自2012年3月12日起，外汇指定银行停止报送挂牌汇价日报表。 各外汇指定银行应建立健全有关挂牌汇价的内部管理制度和风险防范机制。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局和辖内银行。 特此通知。 二〇一二年二月二十七日 2012-03-05/safe/2012/0305/5710.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资外汇指定银行： 为更好地满足北京奥运会期间个人本外币兑换需求，现就有关事项通知如下。 一、统一个人本外币兑换服务标识。已开办个人本外币兑换的银行网点、外币代兑机构应于 2008年 7月 31日前 ，在其营业网点、所设置的自助式金融机具（包括自助式兑换机和可受理外币卡的自助式柜员机等）的醒目位置设置个人本外币兑换统一标识（具体样式、参数见附件《个人本外币兑换统一标识手册》，以下简称手册）；新开办个人本外币兑换业务的银行网点、外币代兑机构和自助式金融机具均应在醒目位置设置统一兑换标识；各外汇指定银行总行应根据手册的相关标准，结合本行的具体情况，制定适合本行使用的统一兑换标识并指导督促下辖分支机构及授权代兑机构推广使用。 二、积极推进外币代兑机构办理兑回业务。授权外汇指定银行应积极贯彻《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》（汇发［2007］48号）的精神，结合自身实际，制定代兑机构开展兑回业务的相关制度并加强培训；对于设立在境内关外的外币代兑机构，授权外汇指定银行必须允许其开办境外个人限额内兑回业务。 三、扩大银行本外币兑换服务网点覆盖范围。各外汇指定银行应结合自身条件，积极拓展个人本外币兑换服务网点。 四、为解决部分地区银行自身网点不足问题，银行可与已办理工商登记、并获得其所属法人机构授权的境内非独立法人机构签订协议,经银行授权后境内非独立法人机构可办理个人本外币兑换业务。 五、提升个人本外币兑换服务水平。各银行及签约外币代兑机构应按照《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）及实施细则，《外币代兑机构管理暂行办法》（中国人民银行令〔2003〕第6号）及《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》（汇发［2007］48号）的要求，切实履行兑换职责，根据北京奥运会等重大涉外活动的需要，提供优质高效的个人本外币兑换服务。 六、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应即转发辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行，落实本通知要求的各项工作，并加强与奥组委、机场、交通、城管等相关部门的沟通协调，强化对开展个人本外币兑换服务的银行网点及外币代兑机构的监督、检查，根据北京奥运会等重大涉外活动本外币兑换服务的需要，制定相应的工作方案及应急预案。工作中如遇问题，请及时与国家外汇管理局联系。（联系电话：010－68402310，68402313；传真：010－68402315） 特此通知。 附件：货币兑换统一标识手册 二〇〇八年六月十三日 附件1: 货币兑换统一标识手册 2012-09-05/safe/2012/0905/5717.html
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中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行： 为方便境外个人通过银行办理外汇汇入汇款，规范境外汇款业务外汇管理，我局于2003年印发了《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》（汇发［2003］48号）。根据部分银行试行办理的有关情况，为进一步完善个人外汇预结汇汇款业务（以下简称“预结汇业务”）相关政策，结合《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关管理规定，现就有关问题通知如下： 一、预结汇业务应通过个人结售汇管理信息系统办理。 （一）你行开办预结汇业务的境外分支机构应要求境外汇款人提供境内收款人的姓名和身份证号码，并基于收款人角度填报资金属性。你行境外分支机构应在汇款申请书上列明所有非经营性资金属性（包括运输、旅游、金融和保险服务、专有权利使用费和特许费、咨询服务、其他服务、职工报酬和赡家款、投资收益、其他经常转移等），供境外汇款人办理汇款时进行选择，同时提示汇款人该笔汇款将占用收款人年度结汇5万美元的额度，对于超出部分，境内收款人只能收到外汇汇款或可根据汇款人要求将超限额部分原币汇回。 （二）你行境内收款行应通过个人结售汇管理信息系统审核汇款人所提供信息，与实际收款人账户姓名和身份证号一致后方可办理结汇业务。对累计结汇超过个人年度结汇限额部分，按外汇汇款原币划转至境内收款人外汇账户。境内收款人可按《个人外汇管理办法实施细则》的相关要求办理转存或提取外币现钞。 二、预结汇业务汇款人为境内个人或境外个人，收款人限于持有中华人民共和国居民身份证的境内个人。汇款性质为经常项目项下“非经营性资金”。 三、你行境外分支机构不得与境外银行签署预结汇业务代理协议，变相扩大业务办理范围。 四、你行境外分支机构申请办理外汇预结汇业务，应事前向我局备案，提交材料包括：备案报告、境外分支机构情况、境内收款行情况、人民币铺底资金金额、汇路情况、平盘机制、内控制度、汇率、汇费、境内收款行履行国际收支统计申报义务等。我局出具备案通知后，你行方可办理预结汇业务。 五、你行应按《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》（汇发[2003]48号）的相关规定履行国际收支统计间接申报及结售汇统计义务。 特此通知。 二〇〇九年十一月九日 2012-09-05/safe/2012/0905/5718.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性银行： 为进一步简政放权，丰富市场参与主体，促进外汇市场发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，现就调整境内金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策通知如下： 一、境内金融机构经国家外汇管理局批准取得即期结售汇业务资格和相关金融监管部门批准取得衍生产品交易业务资格后，在满足银行间外汇市场相关业务技术规范条件下，可以成为银行间外汇市场会员，相应开展人民币对外汇即期和衍生产品交易，国家外汇管理局不实施银行间外汇市场事前入市资格许可。 金融机构应将本机构在银行间外汇市场进行人民币对外汇即期和衍生产品交易的内部操作规程和风险管理制度送中国外汇交易中心（以下简称交易中心）备案。 二、金融机构在银行间外汇市场开展人民币对外汇交易，应基于对冲代客和自身结售汇业务风险、在结售汇综合头寸限额内开展做市和自营交易、从事符合规定的自身套期保值等需要，并遵守银行间外汇市场交易、清算、信息等法规、规则及有关金融监管部门的规定。 三、经银行业监督管理部门批准设立的货币经纪公司（含分支机构），可以在银行间外汇市场开展人民币对外汇衍生产品交易、外汇对外汇交易、外汇拆借等外汇管理规定的外汇经纪业务，国家外汇管理局不实施事前资格许可。货币经纪公司开展外汇经纪业务，应遵守银行间外汇市场有关法规、规则。 四、交易中心和银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）应根据本通知要求，相应调整有关业务规则及系统，做好技术支持与服务工作。交易中心和上海清算所负责银行间人民币对外汇交易、清算的日常监控工作，发现异常交易、清算情况应及时向国家外汇管理局报告。 五、金融机构应遵守职业操守和市场惯例，促进外汇市场自律管理和规范发展。 六、本通知自2015年1月1日起实施。《国家外汇管理局关于中国银行在银行间外汇市场开展人民币与外币掉期交易有关问题的批复》（汇复[2006]61号）、《国家外汇管理局关于推出人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发[2011]8号）、《国家外汇管理局关于调整银行间外汇市场部分业务管理的通知》（汇发[2012]30号）、《国家外汇管理局关于调整人民币外汇衍生产品业务管理的通知》（汇发[2013]46号）同时废止，其他文件中涉及银行间外汇市场准入管理规定的有关事项以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应即转发辖内金融机构。 特此通知。 国家外汇管理局 2014年12月5日 2014-12-09/safe/2014/1209/5726.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国外汇交易中心： 为促进外汇市场发展，根据《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，现就调整人民币外汇衍生产品业务管理有关事宜通知如下： 一、简化外汇掉期和货币掉期业务准入管理 按照《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发[2005]201号）取得（含本通知实施前已取得）对客户远期结售汇业务资格的银行及其分支机构，可自动取得外汇掉期、货币掉期业务资格，无需再次申请备案。 银行及其分支机构新开办对客户外汇掉期、货币掉期业务前，应与国家外汇管理局或其分支局确认结售汇统计等管理事宜。 二、增加货币掉期业务本金交换形式 银行可以为客户符合外汇管理规定的境内外外币债务还本付息，办理合约生效日不实际交换本金、到期日实际交换或不实际交换本金的货币掉期业务，银行间外汇市场货币掉期业务增加相应本金交换形式。上述货币掉期业务形成的外汇敞口，银行可以纳入结售汇综合头寸统一管理。 三、支持银行完善期权业务定价和风险管理 银行按照《国家外汇管理局关于推出人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发[2011]8号）对客户或在银行间外汇市场开展的差额交割期权业务，参考价可由交易双方按照商业原则协商确定，但应是境内真实、有效的市场汇率。银行可以自主选择合理、适当的方法和参数计量期权Delta头寸，并纳入结售汇综合头寸统一管理。 四、银行对客户办理人民币外汇衍生产品业务，应按照“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”原则，向适当的客户销售适当的产品，加强对客户风险揭示和自身风险管理，审慎、合规开展业务。 五、中国外汇交易中心应根据本通知规定，相应调整银行间外汇市场有关交易规则及系统，做好技术支持。 六、本通知自2014年1月1日起实施。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应即转发辖内银行和货币经纪公司。 特此通知。 国家外汇管理局 2013年12月16日 2013-12-19/safe/2013/1219/5721.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为规范商业银行等机构办理新台币兑换业务，便利两岸经贸交流与人员往来的货币兑换服务，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等规定，现就有关问题通知如下： 一、商业银行可按照经营需要自行决定办理新台币兑换业务。 二、商业银行办理新台币兑换业务应提前向所在地外汇局备案。所在地外汇局确认收到文件后20个工作日内没有提出异议的，商业银行可以开始办理新台币兑换业务。 三、新台币兑换业务的买卖价由商业银行自行确定。 四、商业银行办理新台币兑换业务可以公开挂牌，但仅限于标明新台币的中文名称及货币代码，中文名称为“新台币”，货币代码为“TWD”。 商业银行办理其他新台币业务时，也应遵守本条中关于公开挂牌的规定。 五、商业银行办理新台币兑换业务应遵守国家的有关法律、法规。 六、外币代兑机构、个人本外币兑换特许业务经营机构（以下简称特许机构）办理新台币兑换业务，参照上述规定执行。其中，外币代兑机构办理新台币兑换业务，应通过其签约的商业银行向所在地外汇局备案。 七、各外汇分局、管理部应将开办新台币兑换业务的机构名单和兑换业务规模向所在地台湾事务管理部门通报。 八、各外汇分局、管理部应加强对辖内新台币兑换业务工作的指导和监管，如遇异常情况，及时向国家外汇管理局报告。 请各分局、管理部接到本通知后，尽快向辖内中心支局、支局和金融机构、特许机构转发。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈。 国家外汇管理局 2013年3月18日 2013-04-09/safe/2013/0409/5719.html