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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行： 为了更好统筹发展和安全，保障跨境贸易和投融资便利化，预防和遏制外汇违法违规活动，维护外汇市场秩序，国家外汇管理局根据《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）及相关法律法规，制定了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《办法》，见附件），现予印发，自发布之日起施行。 适用《展业办法》模式进行外汇展业的银行，应当按照《办法》规定，建立健全外汇风险交易信息监测系统，报送外汇风险交易报告。 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局管理检查司反馈。 特此通知。 附件：银行外汇风险交易报告管理办法（试行） 国家外汇管理局 2024年12月26日 相关链接 国家外汇管理局发布 《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》 2024-12-30/tianjin/2024/1230/2685.html
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为贯彻落实党的二十届三中全会和中央经济工作会议精神，提升跨境贸易和投融资便利化水平，日前，国家外汇管理局发布银行外汇业务尽职免责规定（试行）（汇发〔2024〕33号，以下简称《尽职免责规定》），进一步明确银行外汇业务审核责任边界，激励银行“能干、愿干、敢干”，更好支持和服务实体经济高质量发展。 《尽职免责规定》共四章29条，主要内容包括：一是在总则中明确适用范围、免责对象、责任界定和举证责任。明确免除的是银行可能承担的与行政处罚相关的法律责任。银行申述提出尽职免责事项，应当提供充分证据予以证明。尽职免责的评议由全国及省级外汇市场自律机制负责组织。二是梳理形成8类尽职免责情形，并明确每类情形的基本内涵、适用条件，为执法评议提供标准。三是明确申述评议程序，包括银行发起申述和国家外汇管理局及其分局（以下统称外汇局）审议后提交外汇市场自律机制进行组织评议等环节。其中，是否启动评议由外汇局集体审议决定，地市分局案件启动评议的审议工作由省级外汇检查部门归口管理。四是明确申述评议程序不计入行政处罚办理期限。 前期，《尽职免责规定》已在广东、上海、深圳进行试点，得到银行积极反馈和欢迎，并于2024年9月公开向社会征求意见，经充分研究论证，大部分意见已吸收采纳，具体采纳情况详见《关于〈银行外汇业务尽职免责规定（试行）（征求意见稿）〉公开征求意见的反馈》。 下一步，国家外汇管理局将深入学习贯彻党的二十届三中全会和中央经济工作会议精神，按照全国金融系统工作会议部署要求，围绕防风险、强监管、促发展工作主线，加力推动银行外汇展业改革提质扩面，稳步推进《尽职免责规定》在全国范围内落实落地，促进跨境贸易和投融资便利化政策惠及更多经营主体，提升外汇服务实体经济质效。 2024-12-30/tianjin/2024/1230/2688.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年9月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交24.84万亿元人民币（等值3.51万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.93万亿元人民币（等值0.56万亿美元），银行间市场成交20.90万亿元人民币（等值2.95万亿美元）；即期市场累计成交9.59万亿元人民币（等值1.35万亿美元），衍生品市场累计成交15.25万亿元人民币（等值2.15万亿美元）。 2024年1-9月，中国外汇市场累计成交215.17万亿元人民币（等值30.27万亿美元）。 2024-11-01/fujian/2024/1101/2356.html
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福建省分局全辖（不含厦门）2024年10月份共受理行政审批27件，其中国际收支类2件、经常项目类1件、资本项目类24件。受理的行政审批中现场办结18件，网上办结9件。 2024-11-07/fujian/2024/1107/2357.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为进一步深化资本项目外汇管理改革，促进和便利企业跨境投资资金运作，规范直接投资外汇管理业务，提升管理效率，国家外汇管理局决定在总结前期部分地区试点经验的基础上，在全国范围内进一步简化和改进直接投资外汇管理政策。现就有关事项通知如下： 一、取消境内直接投资项下外汇登记核准和境外直接投资项下外汇登记核准两项行政审批事项 改由银行按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》（见附件）直接审核办理境内直接投资项下外汇登记和境外直接投资项下外汇登记（以下合称直接投资外汇登记），国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管。 （一）本通知实施后，已经取得外汇局金融机构标识码且在所在地外汇局开通资本项目信息系统的银行可直接通过外汇局资本项目信息系统为境内外商投资企业、境外投资企业的境内投资主体（以下简称相关市场主体）办理直接投资外汇登记。 （二）银行及其分支机构应在所在地外汇局的指导下开展直接投资外汇登记等相关业务，并在权限范围内履行审核、统计监测和报备责任。 （三）相关市场主体可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记，完成直接投资外汇登记后，方可办理后续直接投资相关账户开立、资金汇兑等业务（含利润、红利汇出或汇回）。 二、简化部分直接投资外汇业务办理手续 （一）简化境内直接投资项下外国投资者出资确认登记管理。取消境内直接投资项下外国投资者非货币出资确认登记和外国投资者收购中方股权出资确认登记。将外国投资者货币出资确认登记调整为境内直接投资货币出资入账登记，外国投资者以货币形式（含跨境现汇和人民币）出资的，由开户银行在收到相关资本金款项后直接通过外汇局资本项目信息系统办理境内直接投资货币出资入账登记，办理入账登记后的资本金方可使用。 （二）取消境外再投资外汇备案。境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业无需办理外汇备案手续。 （三）取消直接投资外汇年检，改为实行存量权益登记。相关市场主体应于每年9月30日（含）前，自行或委托会计师事务所、银行通过外汇局资本项目信息系统报送上年末境内直接投资和（或）境外直接投资存量权益（以下合称直接投资存量权益）数据。 对于未按前款规定办理的相关市场主体，外汇局在资本项目信息系统中对其进行业务管控，银行不得为其办理资本项下外汇业务。在按要求补报并向外汇局出具说明函说明合理理由后，外汇局取消业务管控，对涉嫌违反外汇管理规定的，依法进行行政处罚。 参加外汇局直接投资存量权益抽样调查的外商投资企业等相关市场主体应按照直接投资存量权益抽样调查制度要求，按季度向注册地外汇局报送相关信息。 三、银行应提高办理直接投资外汇登记的合规意识 （一）银行应制定直接投资外汇登记业务的内部管理规章制度，并留存备查。内部管理规章制度应当至少包括以下内容： 1、直接投资外汇登记业务操作规程，包括业务受理、材料合规性和真实性审核等业务流程和操作标准； 2、直接投资外汇登记业务风险管理制度，包括合规性风险审查、经办复核和分级审核制度等； 3、直接投资外汇登记业务统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序等。 （二）银行自行对已经取得外汇局金融机构标识码的分支机构开展直接投资外汇登记进行业务准入管理。 （三）银行应严格按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》的要求，认真履行真实性审核义务，通过外汇局资本项目信息系统办理直接投资外汇登记业务，并应完整保存相关登记资料备查。 （四）银行在办理直接投资外汇登记业务过程中，如遇规定不明确、数据不准确或发现异常情况的，应及时向相关市场主体注册地外汇局反馈。 四、外汇局应强化对银行的培训指导和事后监管 （一）外汇局应加强对银行的培训指导和事后监管，及时掌握其直接投资外汇业务办理和相关数据、报表及其它资料报送情况，对银行办理直接投资外汇登记合规性及内控制度的执行情况开展事后核查和检查，全面了解银行办理直接投资外汇登记的情况，发现异常情况要及时上报，对违规问题要及时纠正、处理。 （二）银行未按规定要求履行直接投资外汇登记审核、统计、报告责任的，外汇局除按外汇管理有关规定对其处罚外，还可暂停该银行办理直接投资外汇登记。对违规情节特别严重或暂停期内未能进行有效整改的，外汇局可停止该银行办理直接投资外汇登记。 本通知自2015年6月1日起实施。本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点地区继续按照《国家外汇管理局关于在部分地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点有关问题的通知》（汇发[2014]36号）等有关规定实行意愿结汇政策。国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反映。 注：根据《国家外汇管理局关于废止和失效5件外汇管理规范性文件及7件外汇管理规范性文件条款的通知》（汇发〔2019〕39号）附件3《国家外汇管理局废止、修改7件外汇管理规范性文件中部分条款的目录》，以下内容已被废止：附件《直接投资外汇业务操作指引》第1.5、1.6、1.10、1.11、1.12、1.13、1.14、1.16、1.17、1.18、1.19部分。 附件：直接投资外汇业务操作指引 国家外汇管理局 2015年2月13日 附件1: 直接投资外汇业务操作指引 附件2: 指引附件 直接投资外汇业务申请表 2015-02-28/zhejiang/2015/0228/351.html
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截至2024年9月末，我国全口径（含本外币）外债余额为176371亿元人民币（等值25169亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债，下同）。 从期限结构看，中长期外债余额为76642亿元人民币（等值10937亿美元），占43%；短期外债余额为99729亿元人民币（等值14232亿美元），占57%。短期外债余额中，与贸易有关的信贷占33%。 从机构部门看，广义政府外债余额为30186亿元人民币（等值4308亿美元），占17%；中央银行外债余额为6498亿元人民币（等值927亿美元），占4%；银行外债余额为77649亿元人民币（等值11081亿美元），占44%；其他部门（含关联公司间贷款）外债余额为62037亿元人民币（等值8853亿美元），占35%。 从债务工具看，贷款余额为25678亿元人民币（等值3664亿美元），占15%；贸易信贷与预付款余额为27007亿元人民币（等值3854亿美元），占15%；货币与存款余额为33035亿元人民币（等值4714亿美元），占19%；债务证券余额为61838亿元人民币（等值8825亿美元），占35%；特别提款权（SDR）分配为3441亿元人民币（等值491亿美元），占2%；关联公司间贷款债务余额为17843亿元人民币（等值2546亿美元），占10%；其他债务负债余额为7529亿元人民币（等值1074亿美元），占4%。 从币种结构看，本币外债余额为88761亿元人民币（等值12667亿美元），占50%；外币外债余额（含SDR分配）为87610亿元人民币（等值12502亿美元），占50%。在外币登记外债余额中，美元债务占80%，欧元债务占8%，日元债务占5%，港币债务占4%，特别提款权和其他外币外债合计占比为3%。 我国外债主要指标均在国际公认的安全线以内，我国外债风险总体可控。 名词解释及相关说明 关于外债期限结构分类。按照期限结构对外债进行分类，有两种分类方法。一是按照签约期限划分，即合同期限在一年以上的外债为中长期外债，合同期限在一年或一年以下的外债为短期外债；二是按照剩余期限划分，即在签约期限划分的基础上，将未来一年内到期的中长期外债纳入到短期外债中。本新闻稿按签约期限划分中长期外债和短期外债。 与贸易有关的信贷是一个较广义的概念，除贸易信贷与预付款外，它还包括为贸易活动提供的其他信贷。从定义上看，与贸易有关的信贷包括贸易信贷与预付款、银行贸易融资、与贸易有关的短期票据等。其中，贸易信贷与预付款是指发生在中国大陆居民与境外（含港、澳、台地区）非居民之间，由货物交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债，即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。具体包括供应商（如境外出口商）为商品交易和服务直接提供信贷，以及购买者（如境外进口商）为商品和服务以及进行中（或准备承担）的工作预先付款；银行贸易融资是指第三方（如银行）向出口商或进口商提供的与贸易有关的贷款，如外国金融机构或出口信贷机构向买方提供的贷款。 2024-12-30/zhejiang/2024/1230/2130.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年11月，银行结汇14658亿元人民币，售汇14409亿元人民币。2024年1-11月，银行累计结汇149177亿元人民币，累计售汇156277亿元人民币。 按美元计值，2024年11月，银行结汇2044亿美元，售汇2009亿美元。2024年1-11月，银行累计结汇20970亿美元，累计售汇21966亿美元。 2024年11月，银行代客涉外收入42547亿元人民币，对外付款43945亿元人民币。2024年1-11月，银行代客累计涉外收入459715亿元人民币，累计对外付款458598亿元人民币。 按美元计值，2024年11月，银行代客涉外收入5932亿美元，对外付款6127亿美元。2024年1-11月，银行代客累计涉外收入64620亿美元，累计对外付款64459亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2024-12-30/zhejiang/2024/1230/2128.html
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To implement the guidelines of the third plenary session of the 20th Communist Party of China Central Committee and the Central Economic Work Conference, further comprehensively deepen reforms, expand high-standard opening-up, and facilitate the sweep of funds by multinational corporations, the People’s Bank of China (PBOC) and the State Administration of Foreign Exchange (SAFE) recently announced the decision to optimize the pilot policies for integrated RMB and foreign currency cash pooling for multinational corporations in 10 provinces and cities, namely Shanghai, Beijing, Jiangsu, Zhejiang, Guangdong, Hainan, Shaanxi, Ningbo, Qingdao and Shenzhen. The main contents are as follows. First, cross-currency lending for current account cross-border payments will be allowed among onshore participant companies of multinational corporations, reducing the financing costs for enterprises. Second, the filing process and the review of materials related to foreign receipts and payments will be streamlined, thus facilitating cross-border receipts and payments. Third, multinational corporations will be permitted to determine the proportion of external debt and overseas lending based on macro-prudential principles by themselves, simplifying the management of cross-border capital operations. Fourth, multinational corporations’ leading company will be supported to manage, for offshore participant companies, the centralized payments and receipts between offshore participant companies and onshore participant companies or offshore entities through their domestic funding concentration accounts, to further enhance the efficiency in fund use. Moving forward, the PBOC and the SAFE will continue to optimize cross-border capital management policies for multinational corporations, and increase support for the facilitation of cross-border investment and financing, thus better serving the high-quality development of the real economy. 2024-12-17/en/2024/1217/2275.html
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2024年9月末，我国银行业对外金融资产15642亿美元，对外负债15029亿美元，对外净资产613亿美元，其中，人民币净负债3597亿美元，外币净资产4210亿美元。 在银行业对外金融资产中，分工具看，存贷款资产9537亿美元，债券资产3723亿美元，股权等其他资产2382亿美元，分别占银行业对外金融资产的61%、24%和15%。分币种看，人民币资产4283亿美元，美元资产7964亿美元，其他币种资产3396亿美元，分别占27%、51%和22%。从投向部门看，投向境外银行部门7719亿美元，占比49%；投向境外非银行部门7923亿美元，占比51%。 在银行业对外负债中，分工具看，存贷款负债7129亿美元，债券负债3797亿美元，股权等其他负债4103亿美元，分别占银行业对外负债的47%、25%和27%。分币种看，人民币负债7880亿美元，美元负债3812亿美元，其他币种负债3337亿美元，分别占比52%、25%和22%。从来源部门看，来自境外银行部门6951亿美元，占比46%；来自境外非银行部门8078亿美元，占比54%。（完） 2024-12-30/zhejiang/2024/1230/2129.html
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2024年11月，我国国际收支货物和服务贸易进出口规模42792亿元，同比增长3%。其中，货物贸易出口21509亿元，进口15663亿元，顺差5846亿元；服务贸易出口2362亿元，进口3258亿元，逆差895亿元。服务贸易主要项目为：运输服务进出口规模1714亿元，旅行服务进出口规模1558亿元，其他商业服务进出口规模1006亿元，电信、计算机和信息服务进出口规模610亿元。 按美元计值，2024年11月，我国国际收支货物和服务贸易出口3328亿美元，进口2638亿美元，顺差690亿美元。（完） 2024-12-30/zhejiang/2024/1230/2132.html