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2022年1月区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）生效实施以来，外汇局河南省分局积极推动落实协定规定的市场开放承诺和规则，引导辖区涉外企业尽快适应区域更加开放和充分竞争的环境，为涉外企业带来了实实在在的红利，促进了河南涉外经济高质量发展。 政策宣传提振企业贸易投资信心。建立涉RCEP企业库，宣传RCEP政策红利，精准施策，指导企业把握机遇、规避风险，更好布局多元化国际市场。2022年1月以来，该局联合商务厅、郑州海关和中国银行河南省分行举办6期RCEP系列“百场万企”活动启动会暨“RCEP解读及对金融业的机遇、挑战与应对”专题授课活动，覆盖全省700余家企业，提升了企业对RCEP成员国关注度和协定的应用前景信心。中钢洛耐科技股份有限公司开展的外贸业务主要向韩国、日本等国家出口耐火砖，参加了专题授课活动后，正考虑进一步拓展与RCEP成员国的业务。 银行创新金融服务助力企业拓展外贸业务。引导辖内银行创新金融服务，打造“百国畅汇”、跨境瞬时通、外贸贷、出口E贷等特色金融产品，为涉外企业提供结算、融资、交易“一站式”综合国际金融服务。中国建设银行河南省分行利用海外分行众多优势，加大与8个RCEP成员国海外分行联动，为涉RCEP业务企业投放“建信通”融资产品0.83亿元，保单融资1.21亿元，满足“走出去”客户境外工程项目承包、成套设备出口及融资需求。国家开发银行河南分行创新金融产品与服务，支持中原龙浩航空有限公司开通在老挝、越南的航线，提升与RCEP成员国在“四条丝路”上的合作水平。 跨境人民币结算帮助企业规避汇率风险。坚持“本币优先”原则，引导各家银行加强跨境人民币结算政策的宣传。组织开展“跨境人民币集中宣传月”活动，加强涉外企业培训，推动优质企业积极办理跨境人民币结算便利化业务，降低汇兑成本，有效规避汇率波动风险。2022年1-2月，全省15家银行开展跨境人民币结算业务大幅增长，484家企业使用了跨境人民币结算业务，与RCEP成员国跨境人民币收付汇97.6亿元，同比增长213.6%。 贸易投资便利化打造良好营商环境。该局积极向国家外汇管理局申请货物贸易外汇收支便利化试点，指导银行用足用好现行外汇便利化政策，为企业提供优质服务。结合RCEP协定关于贸易便利化、自由化相关要求，积极推广落实外贸电子单证审核等。《金融时报》记者在采访中了解到，该局对河南省内513家涉外企业开展了营商环境问卷调查，企业对所在区域营商环境满意度达94.15%，对银行落实外汇便利化政策、外汇业务服务质量满意度达98.7%。 《金融时报》记者进一步了解到，推动落实区域全面经济伙伴关系协定（RCEP），区域内90%的货物贸易将逐步实现零关税，关税的减让将显著降低企业生产经营成本，提高了涉外企业对外贸易竞争优势。洛阳万基铝加工有限公司反映，目前，企业已为出口至日本的铝箔申请RCEP原产地证书20份，能享受该国关税优惠近7万元。 2022-03-04/henan/2022/0228/1112.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：福建籍王某非法买卖外汇案 2017年7月至2018年3月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合26.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：广东籍吴某非法买卖外汇案 2018年2月至2019年1月，吴某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇11笔折合34.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款34.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：广东籍林某非法买卖外汇案 2018年3月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇9笔折合23.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款18.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：辽宁籍张某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年2月，张某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔折合30.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款21万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：浙江籍何某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年7月，何某通过地下钱庄非法买卖外汇22笔折合59.2万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款40.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：河北籍张某非法买卖外汇案 2019年1月至6月，张某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇7笔折合34.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款35.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：江苏籍李某非法买卖外汇案 2019年2月至10月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔折合44万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：江苏籍刘某非法买卖外汇案 2019年3月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合29.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：福建籍陈某非法买卖外汇案 2019年3月至4月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇9笔折合25万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款16.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：湖北籍廖某非法买卖外汇案 2019年5月至6月，廖某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇4笔折合23.4万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-12-06/henan/2021/1206/1089.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：鞍山鼎泰土石方工程有限公司非法买卖外汇案 2019年12月，鞍山鼎泰土石方工程有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计81.2万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款67.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：南京金奥地产有限公司非法买卖外汇案 2020年5月至6月，南京金奥地产有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计63.5万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款45万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：广东籍杨某非法买卖外汇案 2017年5月至2019年11月，杨某通过地下钱庄非法买卖外汇47笔，金额合计198.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款155.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：广东籍高某非法买卖外汇案 2017年10月至2018年11月，高某通过地下钱庄非法买卖外汇37笔，金额合计141.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款130.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：上海籍梅某非法买卖外汇案 2018年8月至2020年3月，梅某通过地下钱庄非法买卖外汇24笔，金额合计445.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款374.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：境外个人曾某非法买卖外汇案 2018年11月至2020年1月，曾某通过地下钱庄非法买卖外汇32笔，金额合计747.2万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款538.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：浙江籍林某非法买卖外汇案 2019年1月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇21笔，金额合计540.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款455万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：福建籍施某非法买卖外汇案 2019年2月至3月，施某通过地下钱庄非法买卖外汇5笔，金额合计176.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款165.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：北京籍邓某非法买卖外汇案 2020年5月至2020年11月，邓某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计281万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款190万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：上海籍蒋某非法买卖外汇案 2020年11月至2021年1月，蒋某通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计428.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款280万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-11-03/henan/2021/1103/1086.html
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近日，国家外汇管理局召开党风廉政警示会议，组织党员干部观看警示教育片，并集中通报人民银行、外汇局系统违纪违法典型案例。党组书记、局长潘功胜同志出席会议，就外汇局全面从严治党和党风廉政工作提出要求。党组成员、副局长宣昌能同志主持会议。 潘功胜指出，要认真学习领会习近平总书记关于惩治金融腐败和防控金融风险的重要讲话精神，清醒认识外汇局党风廉政工作面临的形势和问题，做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。要落实管党治党政治责任，严格责任体系，狠抓典型问题正风肃纪，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。 潘功胜强调，要以案为鉴，对照反思，不断提高拒腐防变的自觉性和坚定性。必须保持政治上的清醒，把纪律和规矩铭记于心，不越底线，不踩红线；必须正确认识权力，敬畏、慎用权力，确保权力在阳光下运行，绝不允许搞任何形式的以权谋私；必须自觉接受监督，把正确认识监督、主动接受监督转化成行动自觉，适应和习惯被监督；必须正确认识责任，主要负责同志要以身作则，抓班子、带队伍，班子成员要认真履行“一岗双责”，把责任传导到位、落实到人。 潘功胜要求，要牢记习近平总书记关于“全面从严治党首先要从政治上看”的要求，强化政治意识，筑牢廉政防线，营造风清气正的政治生态。要始终把党的政治建设摆在首位，压紧压实全面从严治党主体责任，以真抓实干的良好状态谋划和推动各项工作。在配合中央巡视工作中，要讲大局、讲责任、讲担当，落实好中央巡视组的各项要求。要把关心关爱群众落到实处，严格执行民主集中制，广泛征求群众意见，坚持抓早抓小，及时发现和纠正干部思想上出现的问题。要充分认清正风肃纪的复杂性，把“严”的主基调长期坚持下去，以案为鉴，以案促改，拓宽警示教育渠道，强化监督执纪问责。 外汇局机关各部门、各事业单位副处级以上干部，中央外汇业务中心副总监以上干部，股权投资机构班子成员，专职纪检干部参加会议。 2021-11-29/henan/2021/1129/1088.html
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国家外汇管理局河南省分局2021年度政府信息公开工作年度报告 2022-01-24/henan/2022/0124/1085.html
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为进一步提升贸易自由化便利化水平，促进外贸新业态新模式健康持续创新发展，近日，人民银行会同外汇局联合发布《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》主要内容包括：一是支持基于实体经济创新发展需要的新型离岸国际贸易业务，对相关跨境资金结算实现本外币一体化管理。二是鼓励银行完善内部管理，实施客户分类，优化自主审核，提升服务水平，为真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。三是强化风险监测管理，防范跨境资金流动风险。 《通知》自2022年1月24日起实施。人民银行、外汇局将继续按照《国务院办公厅关于加快发展外贸新业态新模式的意见》的要求，稳步推进《通知》的落地实施，推动营造适应新型离岸国际贸易发展的营商环境，更好服务贸易高质量发展。 附件：关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知 附件 中国人民银行 国家外汇管理局关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知 银发〔2021〕329号 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行： 为进一步提升贸易自由化便利化水平，促进外贸新业态新模式健康持续创新发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等规定，现就有关事项通知如下： 一、鼓励银行优化金融服务，为诚信守法企业开展真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。 本通知所称新型离岸国际贸易是指我国居民与非居民之间发生的，交易所涉货物不进出我国一线关境或不纳入我国海关统计的贸易，包括但不限于离岸转手买卖、全球采购、委托境外加工、承包工程境外购买货物等。 二、银行应根据新型离岸国际贸易的特点制定业务规范，完善内部管理，实施客户分类，提升服务水平： （一）健全新型离岸国际贸易内控制度，包括加强客户尽职调查、优化业务审核、实施事后监测管理和完善内部监督等。 （二）精准识别新型离岸国际贸易客户身份和业务模式，根据客户诚信状况、合规水平和风控能力等，动态实施内部客户风险分级评定，对客户主体、业务性质和关联交易进行穿透式审查。 （三）重点支持基于实体经济创新发展和制造业转型升级、提升产业链供应链完整性和现代化水平而开展的新型离岸国际贸易。 三、银行办理新型离岸国际贸易跨境资金结算业务时，应按照“实质重于形式”的要求，根据“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则，按下列规定自主决定审核交易单证的种类： （一）交易真实、合法且具有商业合理性和逻辑性。 （二）经合理审查未发现存在涉嫌利用虚假或构造新型离岸国际贸易进行投机套利、违规转移资金或骗取银行融资等异常情况。 四、银行应根据《国际收支统计申报办法》《人民币跨境收付信息管理系统管理办法》（银发〔2017〕126号文印发）、《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知》（银办发〔2013〕188号）等相关规定，及时、完整、准确地进行国际收支统计申报和人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）数据报送。对于国际收支统计申报和人民币跨境收付信息管理系统数据报送在服务贸易项下的新型离岸国际贸易，应在交易附言中注明“新型离岸”。 银行应留存相关交易单证、客户尽职调查、事后监测管理等资料5年备查。企业应留存相关交易单证5年备查。 五、同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算。对无法按此规定办理的离岸转手买卖业务，银行在确认其真实、合法后可直接办理，并在涉外收支申报及人民币跨境收付信息管理系统数据报送交易附言中注明“特殊离岸转手”，自业务办理之日起5个工作日内向所在地外汇局分支机构报告。 六、银行应从源头做好风险防范，加强贸易背景审核。在业务办理、监测管理以及内部监督过程中，发现企业涉嫌虚假或构造交易、骗取融资等异常行为的，应及时向所在地人民银行分支机构和外汇局分支机构报告，并按照银行内控制度要求，调整企业的客户风险分级，严格审核企业后续跨境资金结算业务。货物贸易外汇管理分类等级为B、C类的企业新型离岸国际贸易跨境资金结算业务按外汇局有关规定办理。 七、内控制度完备、具有离岸转手买卖业务实际需求的跨国公司可按照《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》（汇发〔2019〕7号文印发）规定的条件和程序申请开展含离岸转手买卖业务的经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务。 八、人民银行、外汇局依法对新型离岸国际贸易跨境资金结算开展监督管理。对于违反本通知及相关跨境资金结算管理规定的，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条至第四十九条等相关规定予以处罚。 九、人民银行分支机构和外汇局分支机构应加强与其他部门信息共享，按照“鼓励创新、包容审慎”的原则，密切跟踪新型离岸国际贸易的创新发展，主动回应市场诉求，指导银行持续提升贸易投资便利化水平。 本通知自2022年1月24日起实施。《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》第二十四条等规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。执行中如遇问题，请及时向人民银行、外汇局反馈。 中国人民银行 外汇局 2021年12月23日 2021-12-27/henan/2021/1227/1100.html
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2022年1月27日，人民银行、外汇局召开2022年全面从严治党暨纪检监察工作电视会议。会议深入贯彻落实十九届中央纪委六次全会精神，总结人民银行、外汇局系统全面从严治党工作，分析形势，部署2022年重点工作任务。人民银行党委书记郭树清作了讲话，人民银行行长易纲主持会议，外汇局党组书记潘功胜就做好外汇局全面从严治党工作、驻人民银行纪检监察组组长徐加爱就做好全系统纪检监察工作作出部署。 郭树清指出，去年以来，人民银行党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻全面从严治党方针，把严的要求、严的标准、严的措施落实到管党治党全过程、落实到央行工作各方面，沉着应对百年变局和世纪疫情，坚定不移推动经济高质量发展，为“十四五”开好局起好步提供了有力支持。 郭树清强调，要深刻领会习近平总书记关于勇于自我革命重要论述中蕴含的历史逻辑和深邃道理，将自我革命精神贯穿于中央银行工作之中。一要善于用政治眼光分析问题，以扎实工作拥护“两个确立”，做到“两个维护”。二要严格贯彻执行民主集中制，做到科学决策、民主决策、依法决策。三要进一步提升宣传思想工作水平，加强预期管理，提高金融监管透明度。四要高质量完成中央巡视整改，做好巡视“后半篇文章”。五要加强干部教育管理监督，更加重视把加强党的建设与培养专业精神有机结合起来。六要深入整治金融服务领域作风顽疾，防止“四风”反弹回潮。七要以零容忍态度惩治腐败，筑牢一体推进惩治金融腐败和防控金融风险的防线。 潘功胜在讲话中指出，外汇局党组坚持把党的政治建设放在首位，坚决做到“两个维护”，驰而不息正风肃纪，全面从严治党和外汇管理工作取得新的成绩。2022年，外汇局党组将再接再厉把全面从严治党向纵深推进。一是心怀“国之大者”，切实维护好外汇市场稳健运行和外汇储备规模稳定，深化外汇领域改革开放，助力宏观经济稳定。二是强化党的创新理论武装，巩固拓展党史学习教育成果。三是压紧压实管党治党责任链条，强化内部管理，着力防范廉政风险。四是完善管思想、管工作、管作风、管纪律的从严管理机制，锻造敢于善于斗争、勇于自我革命的干部队伍。五是深入践行以人民为中心的发展思想，以中小进出口企业为重点优化外汇服务，提升跨境贸易投资便利化水平。六是加强对权力运行的制约和监督，严格落实行政许可清单管理，依法依规开展行政检查处罚，规范权力运行，杜绝利益输送。 徐加爱在讲话中对深刻领悟习近平总书记在十九届中央纪委六次全会上的重要讲话和全会精神提出明确要求，全面分析了人民银行、外汇局系统全面从严治党面临的新形势。他指出，人民银行、外汇局全面从严治党工作成效不断显现，但全面从严治党形势好转的基础还不稳固，不平衡不充分的局面还没有彻底改变。2022年，人民银行、外汇局系统各级纪检监察机构要坚持不懈推动全面从严治党不断向纵深发展，更好发挥监督保障执行、促进完善发展作用。一是聚焦“两个维护”强化政治监督，坚定不移沿着党中央指明的正确方向走好新的赶考之路。二是持续吹响反腐败冲锋号，坚定不移一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。三是持续纠治作风领域突出问题，坚定不移以好作风带动央行系统干部职工担当作为。四是监督整改中央巡视反馈问题，坚定不移以高质量整改落实成效推进央行治理再上台阶。五是贯通融合、协调联动各类监督，坚定不移健全以党内监督为主导的央行系统监督体系。六是坚持更高标准、更严纪律，建设高素质专业化的纪检监察干部队伍。 易纲在主持会议时强调，全系统各级党组织要认真抓好会议精神的学习、传达和落实，切实把思想和行动统一到习近平总书记重要讲话和中央纪委六次全会精神上来，统一到党中央以及人民银行党委全面从严治党工作要求上来，以伟大自我革命引领伟大社会革命，坚持不懈将全系统党风廉政建设和反腐败斗争持续向纵深推进。要深刻领会“两个确立”的决定性意义，进一步增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，继承和发扬伟大建党精神，在贯彻新发展理念、构建新发展格局、推动高质量发展上出新招、出实招，不断提升金融服务实体经济成效，确保金融平稳运行。本次会议以电视会议形式召开。人民银行党委委员、外汇局党组成员，人民银行、外汇局各司局、各部门、各分支机构、直属单位及相关单位负责同志，驻人民银行纪检监察组负责同志和审计署金融审计一局有关负责同志分别在主会场和分会场参加会议。 2022-02-07/henan/2022/0207/1097.html
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日前，国家外汇管理局以视频形式召开2022年全国外汇管理工作会议，深入学习贯彻党的十九届六中全会和中央经济工作会议精神，总结2021年外汇管理工作，分析当前外汇形势，研究部署2022年重点工作。国家外汇管理局党组书记、局长潘功胜作工作报告。局党组成员，总会计师出席会议。 会议认为，2021年，外汇管理部门坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在国务院金融委的具体指导下，统筹发展和安全，扎实做好“六稳”“六保”工作，持续推进外汇领域改革开放和治理体系治理能力现代化，有效维护外汇市场基本稳定和国家经济金融安全，助力“十四五”实现良好开局。一是跨境贸易投资自由化便利化水平持续提升。开展跨境贸易投资高水平开放试点，推动贸易外汇收支便利化试点扩容提质，促进贸易新业态新模式健康发展，支持私募股权投资基金开展跨境产业投资，开展跨国公司本外币一体化资金池业务试点，丰富跨境金融服务平台应用场景。提升个人用汇便利化水平。积极做好《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）生效准备工作。二是防控跨境资金流动风险取得积极成效。加强宏观审慎管理和预期管理，引导企业更广泛使用汇率避险工具。提升非现场监管能力，严厉打击外汇领域违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。三是外汇储备经营管理水平稳步提升。外汇储备规模稳定在3.2万亿美元左右。四是全面从严治党向纵深推进。扎实开展党史学习教育，深入推进“我为群众办实事”实践活动。开展庆祝建党100周年系列活动。积极配合中央巡视。持续加强作风建设，强化党员干部纪法意识。 会议强调，2022年，外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，认真落实中央经济工作会议部署，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，正确认识和把握新发展阶段重大理论和实践问题，坚持稳字当头、稳中求进，贯彻新发展理念，融入新发展格局，统筹发展和安全，维护外汇市场稳健运行和外汇储备规模稳定，深化外汇领域改革开放助力宏观经济稳定，着力维护外汇市场健康秩序，继续做好“六稳”“六保”工作，推进经济高质量发展，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。 会议部署了2022年外汇管理重点工作。一是要深化全面从严治党。深刻领悟“两个确立”，以政治建设为统领全面提升党的建设质量，贯彻落实以人民为中心的发展思想，不断巩固拓展党史学习教育成果。扎实做好中央巡视问题整改，把整改成果转化为推动外汇管理工作高质量发展的强大动力。推动分支机构严格落实“一岗双责”，建设忠诚干净担当的高素质专业化干部队伍。二是防范化解外部冲击风险。加强外汇市场监测研判和宏观审慎管理，强化外汇重点领域风险防控，维护外汇市场稳定运行。三是深化外汇领域改革开放。稳妥有序推进资本项目高水平开放，扩大跨国公司本外币一体化资金池试点，推进私募股权投资基金跨境投资试点，推进外债便利化改革。建设开放多元、功能健全、规范运行的外汇市场。深化传统贸易形态外汇管理便利化改革，促进外贸新业态规范创新发展，优化个人用汇服务。以中小进出口企业为重点优化外汇服务，引导企业更好管理汇率风险，拓展跨境金融服务平台应用场景。四是完善外汇市场微观监管。改善银行外汇业务真实性审核方式，逐步建立实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效的管理机制。加强跨部门合作和非现场监管能力建设，坚持外汇市场微观监管执法标准的跨周期一致性、稳定性和可预期性，“零容忍”打击外汇领域违法违规行为。五是完善外汇储备经营管理。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。推进专业化的投资能力建设、科技化的运营管理能力建设、市场化的机构治理能力建设。六是夯实外汇管理基础工作。加强外汇市场法治建设，推进《外汇管理条例》修订。建设高水平的国际收支统计体系。加大外汇重点课题研究。深化“数字外管”和“安全外管”建设。 国家外汇管理局机关各部门、各企事业单位有关负责同志在北京主会场参加会议。各分局（外汇管理部）在各地分会场参加会议。中央组织部、中央财经委员会办公室、国务院办公厅、审计署、派驻纪检监察组有关同志及国家外汇管理局老干部代表应邀出席会议。（完） 2021-12-28/henan/2021/1228/1093.html
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日前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34号，以下简称《指引》）。外汇局副局长、新闻发言人王春英就《指引》相关内容，回答了记者提问。 问：《指引》制定的背景是什么？ 答：近年来，全球普遍加强外汇市场治理，推动外汇市场更加规范运行。如主要经济体金融监管机构以国际清算银行为平台，于2017年制定《全球外汇市场准则》，并成立全球外汇市场委员会，推动准则实施，我国也是重要参与方。 外汇局高度重视并积极推动外汇市场规范运行，指导中国外汇交易中心于2014年组织银行间外汇市场做市商制定和发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》；与人民银行共同指导成立的全国外汇市场自律机制参考《全球外汇市场准则》，结合我国外汇市场实践，于2017年出台《中国外汇市场准则》；指导中国外汇交易中心于2020年修订了《银行间人民币外汇市场交易规则》。上述制度对促进和规范国内外汇市场发展发挥了积极作用。 为进一步引导外汇市场规范运行，外汇局总结前期监管经验，充分调研了解相关部门、市场主体和社会公众意见，在此基础上制定《指引》，丰富现有外汇市场监管法规体系，有利于促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。 问：《指引》适用的范围和规范对象包括哪些？ 答：《指引》的适用范围包括银行间市场和对客户柜台市场，规范的对象包括外汇市场参与各方，将从事外汇交易的机构、中国外汇交易中心、上海清算所、货币经纪公司等机构统一纳入“市场参与者”概念，规定市场参与者平等遵守行为规范。其中，银行等金融机构作为金融服务的主要供给方，是从专业角度提供外汇市场服务的核心参与者，是《指引》的重点规范对象。 问：《指引》重点规范哪些内容？ 答：《指引》重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。 市场参与者应公平、透明、诚信地处理客户交易指令或订单，妥善消除或管理利益冲突，合理开展外汇自营交易，不得进行利益输送，不得利用非公开信息从事交易活动，不得从事市场操纵或欺诈行为。 市场参与者应有效识别和保护敏感信息，采用符合规定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息记录与交流信息记录，向客户或公众履行信息披露义务。 问：《指引》的出台对银行和外汇市场有什么影响？ 答：《指引》的出台是我国外汇市场建设和治理的重要举措，对促进外汇市场发展具有积极作用。 一是有利于推动外汇市场平稳有序运行。《指引》是外汇市场实践发展的结晶，反映了银行等金融机构自身需求。我国外汇市场自1994年建立以来，总体保持平稳规范运行。早在2014年和2017年，我国以市场自律规范的方式，分别发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》和《中国外汇市场准则》。《指引》基于市场实践经验，将上述自律规范中行之有效的规则上升为法规，进一步为外汇市场规范运行提供法治保障。 二是有利于进一步发挥外汇市场服务实体经济的作用。《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易履行公开、公平、公正和诚实信用原则提出了具体要求，对我国外汇市场参与者影响积极正面，能更好服务实体经济。 三是有利于对接国际外汇市场成熟规则。《指引》对标《全球外汇市场准则》和国际金融监管改革最新实践，推动我国外汇市场管理规则与国际接轨，对我国银行参与全球化竞争、扩大金融市场对外开放均具有积极意义。 近年来，各银行对标外汇市场自律要求，在制度、设备、人员等方面持续推进各项工作，规范经营的基础不断夯实。《指引》总体基于市场的实践惯例和经验，不会影响银行正常参与外汇交易，不会影响银行与客户开展现有外汇业务。 问：《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易进行规范并设置过渡期的主要考虑是什么？ 答：《指引》的制定借鉴了最新的国际监管经验，吸纳《全球外汇市场准则》和《中国外汇市场准则》中对客户业务的自律规范，要求银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易中公平处理客户交易订单，保护客户敏感信息，不得利用相对优势的市场地位，采取不当行为损害客户利益。根据前期征求意见情况，银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易执行《指引》仍需要进行一定准备，如留存与企业等客户交易相关的交流记录等，设置过渡期可以便利银行等金融机构开展相关筹备工作。 2021-12-08/henan/2021/1208/1099.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：厦门四农加华商贸有限公司非法买卖外汇案 2018年4月至2020年3月，厦门四农加华商贸有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇61笔，金额合计457.2万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款385.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：浙江宝闰通汇资产管理有限公司非法买卖外汇案 2019年6月，浙江宝闰通汇资产管理有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇1笔，金额58万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款52万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：福建籍白某非法买卖外汇案 2016年4月至2018年4月，白某通过地下钱庄非法买卖外汇43笔，金额合计674.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款272.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：广东籍巫某非法买卖外汇案 2016年5月至2017年12月，巫某通过地下钱庄非法买卖外汇159笔，金额合计557.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款540万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：浙江籍陈某非法买卖外汇案 2018年5月至2020年7月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇84笔，金额合计1086.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款640.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：浙江籍沈某非法买卖外汇案 2018年5月至2020年9月，沈某通过地下钱庄非法买卖外汇27笔，金额合计316.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款313.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：北京籍王某非法买卖外汇案 2018年6月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇1笔，金额78.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款65万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：云南籍左某非法买卖外汇案 2018年8月至2019年11月，左某通过地下钱庄非法买卖外汇30笔，金额合计1075.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款740.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：湖北籍易某非法买卖外汇案 2019年1月至2020年7月，易某通过地下钱庄非法买卖外汇29笔，金额合计30万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款24.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：境外个人XU某非法买卖外汇案 2020年6月至7月，XU某通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计34.6万美元。该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款24.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2022-01-17/henan/2022/0117/1095.html