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“感谢银行窗口指导和上门辅导，帮我们学会办理远期结汇业务，提前锁定外汇收益，有效避免汇率波动带来的收益损失。”近日，湖北竹溪人福药业有限责任公司陈志玉，谈起公司办理远期结汇业务防范汇率风险时，对银行周到细致的服务点赞。 竹溪人福药业是一家出口黄体酮、去氢表雄酮等激素类药物的小微企业，产品主要出口印度、德国、意大利等国，全部使用美元结算。近年来，由于人民币对美元汇率波动较大，该企业出口收汇结汇时即期汇率与签订合同的汇率不同，经常出现人民币收入不及预期，经营收益缩水情况。在银行窗口指导和上门辅导下，该企业学会在银行办理外汇套期保值业务，仅今年1至4月，该公司开展312万美元的远期结汇，以即期汇率与远期汇率计算的账面汇兑保值收益近6万元。 近年来，外汇局十堰市中心支局深入贯彻落实党中央、国务院关于统筹做好疫情防控和经济社会发展的决策部署，做实做细人民银行、外汇局关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务23条政策措施，大力推进和完善辖内小微企业汇率风险管理，指导银行开展小微外贸企业汇率避险“首办”培植，全面推进外汇套期保值业务增量扩面，积极探索外汇期权业务落地生根，引导企业聚焦主业，积极为外贸企业纾困解难，取得良好社会效益和经济效益。 2021年至今，外汇局十堰市中心支局组织银行和企业开展汇率风险专题培训4期，涉及企业150余家；银行外汇政策服务窗口接受企业政策咨询近500人次，指导网上办理外汇业务287笔。银行和外汇局深入企业一对一上门辅导67次，引导30家企业首次办理外汇远期结汇，其中县域企业29家。累计办理外汇套期保值业务1226笔，金额6551万美元，企业以即期汇率与远期汇率计算的账面汇兑保值收益约73万元。推动银行积极为中小微企业申请汇率优惠政策，累计为18家企业让利近38万元。 同时，扩大银行机构准入，优化产品供给。2021年至今，新增加办理外汇衍生品的银行机构17家，其中县域机构8家。今年新开办外汇衍生品的市邮政储蓄银行为企业提供保证金减免20%的优惠措施，且保证金可享受1.65%的协定存款利率。（来源：湖北日报 2022-5-21） 2022-05-27/hubei/2022/0527/1861.html
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商务部 中国人民银行 国家外汇管理局关于支持外经贸企业提升汇率风险管理能力的通知 附件：商务部 中国人民银行 国家外汇管理局关于支持外经贸企业提升汇率风险管理能力的通知 2022-05-27/hubei/2022/0527/1852.html
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为全力做好疫情防控和经济社会发展金融服务，国家外汇管理局中卫市中心支局结合辖区实际，从畅通政策宣传、完善汇率避险服务等方面入手，多措并举确保外汇惠企利民政策落到实处。一是畅通政策传导渠道，确保政策直达市场主体。积极组织召开全市加强疫情防控和经济社会发展金融支持工作推进会，结合实际制发政策宣讲动态，以双周报形式了解政策推进情况，加强对重点涉外主体的政策宣讲，使政策应知尽知、应享尽享。二是完善汇率避险服务，增强涉外主体抵御风险能力。通过电话沟通、现场座谈等方式，及时了解掌握银行外汇衍生品办理情况，有力推动落实“首办户”推广工作。截至4月末，辖区使用汇率避险产品市场主体数量较上年同期增长50%。 2022-05-31/ningxia/2022/0531/1906.html
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为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，5月27日，人民银行、证监会、外汇局发布联合公告〔2022〕第4号（关于进一步便利境外机构投资者投资中国债券市场有关事宜）（以下简称《公告》），统筹同步推进银行间和交易所债券市场对外开放。 近年来，在各方共同努力下，中国债券市场对外开放取得积极进展。截至2022年4月末，中国债券市场余额为138.2万亿元人民币，自2016年起稳居世界第二，共有1035家境外机构投资者进入中国债券市场，总持债规模为3.9万亿元人民币，较2017年末增长了225%。 在此基础上，为加强我国债券市场对外开放的系统性、整体性、协同性，人民银行、证监会、外汇局遵循市场化、法治化、国际化要求，按照“一套制度规则、一个债券市场”原则，联合制定了《公告》，在现行制度框架下，进一步便利境外机构投资者投资中国债券市场，统一资金跨境管理。 一是坚持以法人机构为市场主体和监管对象，明确各方权责，支持境外机构投资者直接或通过互联互通投资交易所债券市场，自主选择交易场所。 二是立足我国商业银行柜台、跨市场转托管、“债券通”业务等多年良好实践，坚持穿透式数据和信息收集，探索建立健全兼容多级托管的包容性制度安排。投资银行间债券市场的境外机构投资者可以根据实际需要，自主选择债券登记结算机构或者境内托管银行提供债券托管服务。 总的来看，《公告》是深入推进中国债券市场制度型开放的重要一步，有利于健全多元化投资者队伍，提升债券市场的流动性与稳健性，有利于扩大资本项目流入，更好地促进国际收支平衡，有利于统筹利用国内国际两个市场两种资源，更好服务实体经济，有利于加快培育具备全球竞争力的托管银行，提升金融体系应对国际复杂局势的能力。 下一阶段，人民银行、证监会、外汇局将继续按照党中央、国务院统一部署，坚持总体国家安全观，持续优化各项制度安排，完善风险防范机制，为境内外投资者提供更加友好、便利的投资环境，支持构建适应高质量发展要求的高水平金融开放格局，提高金融市场国际竞争力。（完） 附件 中国人民银行 中国证监会 国家外汇管理局公告〔2022〕第4号 为进一步便利境外机构投资者依法合规投资中国债券市场，现就有关事宜公告如下： 一、本公告所称境外机构投资者是指境外央行或货币当局、国际金融组织、主权财富基金(以下合称主权类机构)，在中华人民共和国境外依法注册成立的商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司及其他资产管理机构等各类金融机构，以及养老基金、慈善基金、捐赠基金等中长期机构投资者(以下合称商业类机构)。 二、商业类机构投资中国债券市场应当符合以下条件： （一）依照所在国家或地区相关法律成立； （二）具有健全的治理结构和完善的内控制度，符合监管要求，近三年未因债券投资业务的违法或违规行为受到监管机构的重大处罚； （三）资金来源合法合规； （四）具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担债券投资风险； （五）中国人民银行、中国证监会规定的其他条件。 三、商业类机构进入银行间债券市场应当按规定通过电子化方式向中国人民银行上海总部提交材料，主权类机构应当向中国人民银行提交材料。 四、获准进入银行间债券市场的境外机构投资者可以直接或通过互联互通方式投资交易所债券市场。 境外机构投资者应当遵循交易、结算等金融基础设施及金融机构关于境外机构投资者开户、交易、托管、结算的相关业务规定。 五、境外机构投资者可以在中国债券市场开展债券现券、债券借贷、以风险管理为目的的相关衍生产品、开放式债券指数证券投资基金以及其他中国人民银行、中国证监会认可的交易。 六、研究探索建立健全兼容多级托管的包容性制度安排。投资银行间债券市场的境外机构投资者可以到中国人民银行认可的债券登记结算机构开立债券账户，也可以直接或通过其境外托管银行，委托符合条件的境内托管银行进行债券托管。投资银行间债券市场的境外机构投资者通过境内托管银行买入的债券应当登记在境内托管银行名下，并依法享有证券权益。 七、境外机构投资者在中国债券市场开展投资业务，应当遵循中国法律法规、中国债券市场以及跨境人民币业务和外汇管理的有关规定。 八、中国人民银行上海总部应当根据本公告制定相应实施细则，做好商业类机构的准入工作，加强对商业类机构和境内托管银行的事中事后监督管理。 九、同一境外机构投资者可以根据自身投资管理需要，将其在合格境外投资者项下的债券和根据本公告所投资的债券以非交易过户等市场监管部门认可的方式进行双向划转，并可以将合格境外投资者托管账户内资金与根据本公告及相关规定开立的资金账户内资金在境内进行双向划转。 十、为境外机构投资者提供交易、登记、托管、结算等服务的金融基础设施及金融机构，应当根据各自职责，遵循本公告相关规定，及时做好服务和监测工作。 十一、境外机构投资者进行债券交易，应当订立书面形式的合同。合同应当对交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或利率、账户与结算方式、交割金额和交割时间等要素作出明确的约定，其书面形式包括中国人民银行、中国证监会认可的电子交易平台系统生成的成交单，电报、电传、传真、合同书、信件等。 十二、中国外汇交易中心、上海证券交易所、深圳证券交易所等中国人民银行、中国证监会认可的电子交易平台，境内外托管银行，中国人民银行、中国证监会认可的债券登记结算机构应当及时、准确、完整地记录境外机构投资者的交易、托管、结算等数据，并按照交易报告制度有关要求，定期将境外机构投资者相关明细数据报送至中国人民银行上海总部。 境外机构投资者与对手方通过其他方式达成交易的，交易双方应当分别向中国人民银行上海总部报送交易数据。 十三、为银行间债券市场境外机构投资者提供债券托管服务的境内外托管银行，应当签订协议，约定债券本息兑付等有关事宜，明确各方责任，将收到的债券本息资金按时足额支付到境外机构投资者。境外托管银行应当向境内托管银行按时上报境外机构投资者信息和其托管结算数据。托管银行对本行所报信息和数据的真实性、准确性、完整性负责。 十四、境内托管银行应当建立健全相关机制安排，将所托管的境外机构投资者财产，与境内托管银行固有财产及受托管理的各类财产严格分开保管，切实履行实质性独立托管职责。 十五、境内托管银行应当遵守中国人民银行跨境人民币业务相关规定，及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）报送有关账户信息以及跨境人民币资金收支信息等。 十六、中国人民银行上海总部应当汇总相关信息，每月向中国人民银行、中国证监会、国家外汇管理局报送境外机构投资者准入、投资展业及运行风险等情况。 十七、中国人民银行、中国证监会鼓励境外机构投资者作为中长期投资者投资中国债券市场。 中国人民银行依法对境外机构投资者投资中国债券市场实施宏观审慎管理。中国人民银行、中国证监会依法对境外机构投资者的投资行为实施监督管理，中国人民银行、国家外汇管理局依法对境外机构投资者投资中国债券市场的资金收付及汇兑实施监督管理和检查。 十八、香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区设立的机构投资者投资中国债券市场，适用本公告的规定。 十九、本公告自2022年6月30日起施行。 2022-05-30/anhui/2022/0530/1998.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行，中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司： 为进一步促进外汇市场发展，更好服务市场主体管理外汇风险，现就有关事项通知如下： 一、金融机构应持续加强服务实体经济汇率风险管理的能力建设 （一）引导客户树立风险中性理念。支持企业管理好汇率风险，综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征，为客户办理与其风险承受能力相适应和套期保值需求相一致的外汇衍生品业务，降低生产经营不确定性。注意引导客户遵循“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，聚焦主业、套保避险。 （二）坚持实需原则，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则灵活展业。在与客户达成合约前，根据客户拟叙做人民币对外汇衍生品的基础交易实际情况，有针对性地灵活运用客户身份识别、客户适合度评估、交易背景调查、业务单据审核、客户声明或确认函等一种或多种方法确认所办业务是否符合实需原则。 （三）持续提升基层机构外汇衍生品服务能力。强化对中小微企业的汇率风险管理服务，加强面向企业的外汇政策传导，提供精细化和专业化的套期保值服务，充分响应企业对基层外汇服务的需求。 二、丰富对客户外汇市场产品 （一）对客户外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品。已具备对客户期权业务资格的金融机构，可自行开展上述新产品业务。 本通知所称普通美式期权，是指期权买方可以在到期日或到期日之前任何一天或到期日前约定的时段行权的标准期权。亚式期权，是指期权结算价或行权价取决于有效期内某一段时间观察值的平均值，分为平均价格期权和平均执行价格期权。 （二）金融机构为客户办理人民币对外汇衍生品业务，可根据客户外汇风险管理的实际需要，灵活选择反向平仓、全额或差额结算等交易机制。用于确定结算金额使用的参考价应是境内真实、有效的市场汇率。 对于人民币对外汇衍生品项下的损益、期权费，境内客户应以人民币结算，境外客户可以选择人民币或外币结算，但不得将损益、期权费分别按本外币结算。 （三）金融机构基于实需原则为客户办理外币对衍生品业务，反向平仓、差额结算产生的损益，可为客户办理相应的结售汇。金融机构不得协助客户开展规避外汇管理规定的外币对衍生品业务。 （四）金融机构与客户开展近远端人民币金额相同、外币金额不同的人民币外汇掉期产生的外汇敞口，可以纳入结售汇综合头寸统一管理。 三、支持中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司提升外汇市场服务水平 （一）银行间外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品，中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）应做好技术支持和市场服务。 （二）中国外汇交易中心可根据市场需求扩大银行间人民币对外汇衍生品的币种覆盖范围，上海清算所可根据市场需求拓展人民币外汇中央对手清算业务的期限和币种覆盖范围。 （三）支持中国外汇交易中心完善银企服务平台，实现企业电子化多银行询价、交易和全流程管理，降低企业交易成本，便利企业外汇交易和风险管理。 四、扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围 具备资格银行可向合作银行提供相应产品资格的人民币对外汇合作衍生品业务服务，包括合作远期结售汇、合作外汇掉期、合作货币掉期。符合《银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则》（见附件）要求的合作银行可按规定开展合作人民币对外汇衍生品业务。 前款所称具备资格银行指具备相应衍生产品资格的银行间外汇市场做市商（包括尝试做市机构）及其分支机构。合作银行指境内不具备经营人民币对外汇衍生品业务资格的银行及其分支机构。 五、支持银行自身外汇风险管理 （一）银行资本金（营运资金）本外币转换，符合下列情形的，银行可自行审核并留存有关真实性资料后办理，但应提前20日书面告知所在地外汇局分局： 1.符合《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）第二十五条第（一）款要求，本条第（二）款规定的政策性注资情形除外。 2.外资银行因法人化改制或发展人民币业务需要将外汇资本金结汇。 （二）银行因政策性注资背景产生的资本金（营运资金）本外币转换，仍按照《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）办理。 （三）银行在境内办理以人民币计价的即期贵金属（包括但不限于黄金、白银、铂金）买卖业务，以及在上海黄金交易所从事的黄金和白银现货延期交收业务，在境外市场平盘贵金属交易敞口而形成的外汇敞口，可自行办理自身结售汇交易平盘。 （四）银行自身项下的黄金进口、利润、资本金（营运资金，不含政策性注资）、直接投资等形成的外汇敞口，可按照实需原则办理人民币对外汇衍生品业务进行套期保值，并应自行留存有关真实性或支持性材料。银行自身项下衍生品交易视同对客衍生品交易纳入银行结售汇统计。 六、本通知自发布之日起实施。《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发〔2010〕62号）、《国家外汇管理局关于银行贵金属业务汇率敞口外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2012〕8号）和《国家外汇管理局关于完善远期结售汇业务有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2018〕3号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局以及辖内有关金融机构。 特此通知。 附件：银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则 国家外汇管理局 2022年5月12日 2022-05-20/guangxi/2022/0523/2208.html
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为落实总局金融助企纾困23条举措，帮助企业树立汇率风险中性意识，提升汇率避险能力。5月18日，国家外汇管理局天津市分局国际收支处连续举办两场线上专题宣讲会，向企业普及汇率避险知识。 18日上午，国际收支处召开了对国际收支直接申报企业的汇率风险中性专场宣介。会上，国际收支处工作人员就“为什么要强调汇率风险中性”、“如何做好企业汇率风险中性管理”等问题对企业进行了讲解，并详细介绍了外汇支持企业汇率风险中性管理的主要工作思路与措施。 18日下午，国际收支处联合天津市国际货运代理协会、中国银行天津市分行联合举办了货代企业汇率风险中性专场宣讲会。会上，国际收支处负责人做了简要发言，着重分析了企业树立汇率风险中性理念的重要意义。中国银行天津市分行金融市场部工作人员就近期人民币汇率市场波动情况进行分析，并对企业适用的人民币与外汇衍生产品进行详细讲解，逐一解答企业提出的疑问。 两次会议共有天津市二百余家企业参与，会议交流气氛热烈，企业反响良好。 2022-05-19/tianjin/2022/0519/1917.html
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5月27日，安徽省外汇和跨境人民币业务展业自律机制2022年第一次会议在合肥召开。人民银行合肥中心支行、外汇局安徽省分局相关负责同志应邀出席会议并讲话，省级自律机制各成员行分管行领导在主会场、各地市工作组成员单位分管行领导在分会场参加会议。 会议充分肯定了自律机制及各成员行2021年以来的工作成效，并要求自律机制及各成员行要深刻认识当前经济金融形势，将思想和行动统一到中央决策部署上来，切实贯彻落实人民银行总行和国家外汇管理局以及省委省政府工作部署和要求，为全省经济高质量发展提供更有力的金融支持。一是进一步落实落细“金融23条”和一揽子外汇便利化政策，全力做好疫情防控和经济社会发展金融服务，促进更多企业享受政策红利。二是等高对接沪苏浙等省（市）自贸区金融创新做法，进一步支持自贸试验区建设和联动创新发展，积极推进贸易新业态和新型离岸国际贸易发展。三是强化宣传，积极引导企业树立汇率风险中性理念，纵深推进“千名客户经理进千企”活动，聚焦中小微企业加大汇率风险管理服务。四是落实好跨境人民币惠企便民专项行动，扩大重点企业、重点领域、重点地区的人民币使用。五是加强展业自律合规经营，积极配合打击跨境资金违法违规行为，有效防控跨境资金异常流动风险。 2022-05-31/anhui/2022/0531/1999.html
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日前，国家外汇管理局公布2021年末我国对外证券投资资产分国家/地区及分居民持有者部门数据。统计显示，2021年末，我国对外证券投资资产（不含储备资产）9797亿美元。其中，股权类投资6484亿美元，债券类投资3313亿美元。资产分布在前五位的国家/地区是中国香港、美国、开曼群岛、英属维尔京群岛和英国，投资金额分别为4342亿美元、2045亿美元、830亿美元、700亿美元和246亿美元。2021年末，我国持有对外证券资产的部门主要是非银行金融机构、非金融部门和银行，投资金额分别为3904亿美元、3512亿美元和2381亿美元，占我国对外证券投资总额的40%、36%和24%。（完） 2022-05-30/anhui/2022/0530/1997.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2022年4月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交17.14万亿元人民币（等值2.67万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.56万亿元人民币（等值0.55万亿美元），银行间市场成交13.58万亿元人民币（等值2.11万亿美元）；即期市场累计成交5.88万亿元人民币（等值0.91万亿美元），衍生品市场累计成交11.26万亿元人民币（等值1.75万亿美元）。 2022年1-4月，中国外汇市场累计成交74.81万亿元人民币（等值11.75万亿美元）。 2022-05-30/anhui/2022/0530/1995.html
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5月9日，在外汇局荆州市中心支局的指导下，招商银行荆州分行落地了荆州市辖内首笔资本项目数字化试点业务，为荆州某企业办理630万元人民币外汇资本金账户入账业务，实现了资本项目业务办理“无纸化、线上化、不见面、零跑路”，大大简化了企业办事流程，节约企业“脚力成本”，实实在在地提升了企业满意度和获得感，企业对这种高效便捷的方式感到很满意。 下一步，外汇局荆州市中心支局将进一步引导企业积极享用资本项目便利化政策开展相关业务，做好惠企红利政策的传播员与践行者。 2022-06-02/hubei/2022/0602/1862.html