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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：江西籍胡某非法买卖外汇案 2017年9月至2019年4月，胡某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合40.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：北京籍张某非法买卖外汇案 2017年10月至2019年4月，张某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇9笔折合43.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款43.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：江苏籍潘某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年10月，潘某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇22笔折合82.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款85.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：山东籍王某非法买卖外汇案 2018年2月，王某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇4笔折合25.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款23.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：浙江籍王某非法买卖外汇案 2018年2月至3月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合36.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款27.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：江苏籍蔡某非法买卖外汇案 2018年3月至2019年3月，蔡某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇35笔折合172.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款167.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：黑龙江籍刘某非法买卖外汇案 2018年6月至2020年1月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇23笔折合165.4万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款115.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：上海籍蒋某非法买卖外汇案 2018年9月，蒋某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇37.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款38.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：江西籍吴某非法买卖外汇案 2018年12月至2019年4月，吴某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合36.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：江苏籍焦某非法买卖外汇案 2019年3月至6月，焦某通过地下钱庄非法买卖外汇13笔折合16.7万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款17.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-09-15/shanxi/2021/0915/862.html
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近日，位于北京自贸区高端产业片区的集成电路设计企业——北京奕斯伟计算技术有限公司（简称“奕斯伟”）取得跨国公司跨境资金集中运营业务资质。这是北京外汇管理部落实自贸区外汇改革试点政策，降低跨境资金池准入门槛后办理备案的首家企业，标志着北京“两区”建设金融领域再结硕果，通过精准施策，助力科技创新企业释放发展新潜力。9月3日，奕斯伟办理了首笔资金归集和集中付汇业务，用于预付原材料采购款。 奕斯伟在境内外多个国家和地区设有研发基地和销售点，采购体系遍布全球。近年来随着各事业板块持续快速发展，企业境内外子公司外汇资金不平衡、外汇收支频繁的程度明显加大，资金集中化管理效率亟需提升，但其国际收支规模未达到跨境资金池1亿美元准入门槛的要求。为支持自贸区科创企业发展，北京外汇管理部将自贸区资金池国际收支规模门槛由上年度“超过1亿美元”降为“超过5000万美元”。奕斯伟表示，该项改革试点政策使其切实享受到资金池政策红利，对集团强化资金集中管控力度、平衡外汇余缺与风险防控具有重要意义。 下一步，北京外汇管理部将持续推进“两区”外汇改革试点政策落地见效，助力北京金融业更高水平对外开放，服务首都经济高质量发展。 2021-09-17/beijing/2021/0917/1658.html
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为深化“放管服”改革，优化营商环境，日前，国家外汇管理局更新发布现行有效外汇管理主要法规目录（截至2021年6月30日）（以下简称《目录》），进一步提升外汇管理政策透明度，便利社会公众查询使用。 更新后的《目录》共收录截至2021年6月30日发布的外汇管理主要法规191件，按照综合、经常项目外汇管理、资本项目外汇管理、金融机构外汇业务监管、人民币汇率与外汇市场、国际收支与外汇统计、外汇检查与法规适用、外汇科技管理等8大项目分类，并根据具体业务类型分为若干子项。本次新增入《目录》文件主要涉及行政许可实施、个人经常项目外汇业务、企业跨境融资宏观审慎调节、银行间外汇市场做市商等。（完） 2021-07-20/shanxi/2021/0720/801.html
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问题一：哪些保险中介机构可办理代收代付保险项下赔款资金结汇业务？ 答：保险中介机构一般是指保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构和个人保险代理人。在保险行业主管部门完成代理境外保险公司、保赔协会从事检验、理赔和追偿等业务备案的保险代理机构或保险经纪机构，可根据《国家外汇管理局关于进一步促进保险公司资本金结汇便利化的通知》（以下简称《通知》）规定，在金融机构办理代收代付保险项下赔款资金结汇业务。 问题二：境内个人是否可通过国内保险代理机构或保险经纪机构办理境外人寿和分红险赔款结汇？ 答：1996年，我国实现经常项目可兑换，《中华人民共和国外汇管理条例》明确“国家对经常性国际支付和转移不予限制”，依法支持、保障真实合规的经常项目国际支付与转移。境内个人到境外购买保险需符合国内保险和外汇管理法规。目前，人寿保险和投资性返还分红类保险等属于我国尚未开放的资本项目，未来随着我国资本项目可兑换进程的逐步推进，个人可以用汇的资本项目也将不断增加。 问题三：《通知》发布前已取得经营外汇保险业务资格的保险公司，关于《通知》第四条“连续两年未发生外汇保险业务”从何时起算？ 答：从2019年7月1日起算。 2021-11-12/neimenggu/2021/1112/1197.html
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上海市分局积极鼓励银行开展汇率风险中性宣传，指导银行开展汇率风险管理主题活动和产品宣介，宣讲成功案例，普及汇率风险中性理念，帮助企业提升风险中性财务意识，引导市场各方加强交流、凝聚共识、形成合力，在新发展格局下，牢牢守住风险底线，稳步推进上海国际金融中心建设和金融对外开放，更好服务实体经济发展。 9月28日，上海市分局指导上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制和汇丰银行（中国）有限公司举办“树立风险中性理念 助力实体经济健康发展”企业汇率风险中性管理宣导会。21家上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制成员单位负责人和75家企业代表参加会议。宣导会得到了参会代表的一致好评和高度认可。与会银行认为，要努力提高展业水平，加强基层专业服务能力，打通服务企业汇率风险管理的“最后一公里”， 切实帮助企业提升汇率风险管理水平。与会企业表示，要立足主业，加快建立风险中性的财务意识，建立科学的套保评价体系，积极转变外贸发展方式，多元化主动应对汇率波动风险。 2021-09-29/shanghai/2021/0929/1655.html
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为增强社会公众对非法金融活动的防范意识和识别能力，上海市分局联合上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制、社区街道及相关银行，主动走进银行、社区，开展了形式丰富的“防范非法集资宣传月”一系列活动。一是在上海浦东云台二小区举办了“学法用法护小家，防非处非靠大家”主题宣传活动，吸引众多市民驻足聆听，反响热烈，得到广泛好评。二是在全市公交、地铁、上海百视通IPTV、楼宇平台等6万多个移动屏幕同步播出宣传短片，每日滚动播出15次，并通过人民银行上海总部微信公众号等新媒体播放，进一步拓宽了宣传范围。三是通过银行柜台窗口发放风险宣传手册，摆放案件通报材料，提高宣传活动的针对性、有效性、知晓度和参与度，确保取得宣传实效。 2021-07-30/shanghai/2021/1110/1653.html
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对照“我为群众办实事”实践活动重点项目动态清单，广安市中心支局积极行动，厘清工作重点，制定工作措施，在促进贸易投资、开展汇率避险活动和组织外汇政策培训宣传等方面取得较好工作成效。 一、组织开展银企对接，解决重点涉外企业融资难题。为扎实开展好“优服务 解难题 促发展”专题活动，提高全辖涉外企业的金融支持力度，广安市中心支局会同外汇自律机制举办了广安市“优服务 解难题 促发展”银企对接集中签约大会，5家外汇指定银行与10家外贸企业现场签订融资协议，融资金额达8900万元，缓解了重点外贸企业流动资金需求，支持企业扩大生产，增加出口。 二、建机制强督导，企业汇率避险工作取得新突破。为积极推进企业汇率避险工作，提升企业汇率风险管理水平，中心支局分管局长带队到企业现场调研，牵头制定了企业汇率避险推广工作机制。推广机制从主办负责、奖惩分明、建立机制、强化督导四个方面，确定了全市推进汇率避险的40户企业名单，制定了外汇指定银行分管行长及中心支局分管局长、外汇管理科部门负责人的责任分工表等，确保企业汇率避险工作在全市稳步推进。 三、加强外汇政策宣传培训，推进外汇便利化措施落地生效。为使外汇便利化政策落地，提升外汇指定银行服务能力，减少企业脚底成本，2021年外汇管理部门组织或受邀对银行、企业开展外汇便利化政策培训宣讲会5次，重点对资本项目收入支付便利化、经常项目外汇便利化政策措施、汇率避险政策及产品等进行宣传。 四、以合规诚信用汇为引导，促进市场主体依法合规经营。为促进市场主体依法合规用汇，中心支局充分利用3.15消费者权益保护日和诚信兴商宣传月活动的契机，开展外汇政策业务宣传。活动以银行线下网点为阵地，扩充了微信群、微信朋友圈、微信影音号等线上宣传渠道，通过“外汇微课堂”、“出借额度风险高，合规用汇享便利”、“网络炒汇不合法，资金安全无保障”等主题对客户合规用汇进行风险提示宣传。 2021-11-12/sichuan/2021/1112/1739.html
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为进一步便利本市企业国际贸易收支活动，深入推进“放管服”改革，在前期贸易外汇收支便利化试点的基础上，2021年5月24日，上海市分局发布了《国家外汇管理局上海市分局关于修订<国家外汇管理局上海市分局关于开展贸易外汇收支便利化试点的指导意见>的通知》（上海汇发〔2021〕16号），进一步扩大试点银企范围、优化便利化措施。一是将退汇和离岸转手买卖纳入实施优化单证审核的业务范畴，允许在银行直接办理服务贸易项下特殊代垫或分摊业务，税务备案表可事后审核。二是放宽了异地企业、跨国公司成员企业的试点条件。 2021-08-18/shanghai/2021/1110/1654.html
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党史学习教育开展以来，外汇局广东省分局积极践行“金融为民”服务理念，立足“精心”宣传业务指引如何办、“诚心”推广政务服务线上办、“用心”落实特事特办马上办，深入开展“我为群众办实事”实践活动，努力为企业办实事、解难题，以实际行动彰显外汇管理部门党员干部的使命与担当。 ——“精心”宣传业务指引，办理业务更“顺心”。通过网站、微信公众号、微信工作群、政策宣讲会等多渠道宣传《经常项目外汇业务指引（2020年版》，认真做好政策解读工作，让市场主体“看得懂、用得上”。及时回应市场主体通过网站留言、拨打电话等方式进行的业务咨询，细致解答疑惑并做好业务指导。河源市詹先生因对名录登记政策不了解而致电外汇局河源市中心支局咨询，工作人员详细为詹先生解答了业务办理的具体流程，并邮件发送所需资料清单及模板，精心的服务得到了詹先生的称赞。 ——“诚心”推广线上办，办理业务更“省心”。全面提升外汇管理政务服务便利化水平，积极推广政务服务网上办理，企业可便捷在线上传申请材料、查询行政许可办理进度和办理结果，业务办理更省心省力，从“最多跑一次”到“一次不用跑”，有效节约了“脚底成本”。2021年1-10月,广州地区网上办理业务占比达74.2%，办理时效也大幅提高，超过80%的业务实现当天办结，最快的仅需20分钟，远低于20个工作日的法定时限要求。 ——“用心”落实特事特办，办理业务更“暖心”。为更好地解决好人民群众在办理个人外汇业务中遇到的各种问题，外汇局广东省分局建立了个人经常项目特殊业务处置制度，积极回应个人“不常见、难判断、有困难”的真实合理用汇诉求。在符合政策大原则的前提下，按照实质重于形式原则，根据业务实际，允许业务先办、材料后补；对于合情合理的真实诉求，可以一事一议、特事特办，让群众办理外汇业务更暖心。境内个人王某急需办理不占年度便利化额度结汇业务，资金来源是境外工作薪资收入，但一时间无法找到与就职公司签署的雇佣合同。因王某急需用结汇所得资金偿还银行贷款，若逾期未还将面临较高的逾期利息以及产生不良信用记录后果，外汇局广东省分局了解情况后，立即指导银行启动特殊业务处置制度，银行凭王某出具的30天内补交原雇佣合同承诺书并审核其他相关材料后，在确认业务背景真实性合理性的情况下为王某先行办理薪酬结汇，解决其紧迫的烦心问题。 2021-11-12/guangdong/2021/1112/2161.html
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为进一步增强辖内进出口企业高管和财务人员的汇率风险中性意识，帮助进出口企业提高汇率风险管理能力，10月21日，外汇局松原市中心支局组织召开了进出口企业规避汇率风险座谈会，辖内进出口业务占比最多的10家企业高管或财务人员以及主要经营外汇业务银行受邀参加座谈。 会上，松原市中心支局向与会企业代表讲解了规避汇率风险的重要性，提示企业树立风险中性理念，做好汇率风险管理，保证企业经营效益。针对企业提出的疑问和需求，中国银行松原市分行、中国建设银行松原市分行的业务骨干向与会企业推荐了适合各企业的汇率风险管理产品，并通过案例介绍的方式帮助企业更好理解汇率风险管理工具的作用。 此次座谈，有效帮助辖内进出口企业进一步提高汇率风险管理意识，丰富汇率风险管理知识储备，为其在今后的生产经营中做好风险识别和风险规避提供有益借鉴。 2021-10-22/jilin/2021/1022/1553.html