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近日，国家外汇管理局灵武市支局利用腾讯会议APP对辖区7家外汇银行的22位业务人员开展线上培训。 为了提升本次培训的有效性，灵武市支局提前收集辖区各外汇银行意见及疑难点问题，有重点、有针对性地准备培训内容。在培训会上，灵武市支局详细讲解了《经常项目外汇业务指引（2020年版）》，重点提示了日常业务办理中的易错点，推动银行向“以尽职审核为基础，以合理性评估为重点”的审核方式转变。同时，对各外汇银行提出“三化”“两高”要求，即“强化业务人员能力、简化业务手续、优化服务模式”“业务审核高质量、业务办理高效率”，进一步提升外汇服务水平。 2021-03-17/ningxia/2021/0317/1577.html
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2021年3月12日上午，新余市中心支局联合市政府金融办、市商务局、市人民银行举办 2021年全市“外汇普惠助发展”暨跨境人民币便利化政策宣传活动云启动仪式，对“乘风破浪，扬帆起航”“精准服务，助力发展”“疏困解难， 携手共进”3个主题活动进行了部署和要求。 本次启动仪式充分借助“网络快闪”“腾讯会议”等新媒体、新科技手段，让与会人员共同见证“线上+线下”云同步的整个过程。这是新余市中心支局在 疫情防控背景下创新宣传方式的积极尝试和有益探索，达到了“外汇普惠助发展”暨跨境人民币便利化政策宣传的“热身”效果。 2021-03-15/jiangxi/2021/0315/1623.html
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问：银行按规定办理主体不一致业务时，在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人”字样。但有时在申报截止日之前银行拿不到报关单，应如何处理？ 答：银行应按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则，加强对客户背景、交易模式等调查，确认交易的真实性和逻辑合理性。银行在审核过程中，可通过与企业核实、合理判断等方式，确定收付汇和进出口主体是否一致，是否需要标注“非报关人”。如果办理业务当时无法准确填报，银行事后业务跟踪中发现存在主体不一致情况的，应及时修改申报信息，在交易附言中标注“非报关人”字样。 2021-03-16/ningxia/2021/0316/1574.html
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问：请问涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务中，对于境内仓单是否有具体要求？ 答：银行在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则，加强对客户背景、交易模式、交易目的等调查，审核境内仓单转卖收支的真实性、合理性和逻辑性，并在涉外收支申报交易附言中标注“境内仓单转卖”字样。境内仓单的出具应符合中国法律法规的规定，无针对外汇业务办理的特殊要求。 2021-03-16/ningxia/2021/0316/1575.html
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问：请明确银行对特殊离岸转手买卖业务报告的具体形式。 答：银行自办理特殊离岸转手买卖业务之日起5个工作日内向所在地外汇局进行书面报告，报告的内容一般包括企业主体信息（名称、组织机构代码）、特殊业务类别（非同一家银行或非同一币种）、收入金额或支出金额及其原因。 2021-03-16/ningxia/2021/0316/1573.html
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根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击外汇领域违法违规行为，重点打击虚假、欺骗性外汇交易，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号），现将部分违规典型案件通报如下： 案例1：国家开发银行海南省分行违规办理贸易付汇案 2016年5月至2018年6月，国家开发银行海南省分行未尽审核职责，违规为海南华信国际控股有限公司办理离岸转手买卖对外付汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1197.91万元。 案例2：建设银行青岛分行违规办理收汇案 2017年1月至2017年5月，建设银行青岛分行未经批准，将存量境内贷款所涉债权转让至境外银行机构并收入对价款。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1031.5万元。 案例3：中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行违规办理贸易付汇案 2019年1月至2019年7月，中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行未尽审核责任，违规办理边境互市贸易对外付汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对两家银行责令改正，分别处罚没款92.92万元和91.84万元。 案例4：交通银行股份有限公司黑龙江省分行违规办理贸易付汇案 2016年1月至2018年4月，交通银行股份有限公司黑龙江省分行未尽审核责任，违规办理转口贸易付汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款80.92万元。 案例5：中国民生银行、招商银行、中信银行违规办理售汇案 2016年9月至2019年8月，中国民生银行、招商银行、中信银行未尽审核责任，违规办理银行卡项下售汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对3家银行责令改正，分别处罚没款241.08万元、183.82万元和106.18万元。 案例6：光大银行西安分行违规办理收汇案 2016年4月至2018年8月，光大银行西安分行未尽审核责任，违规办理服务贸易收汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚款60.3万元。 案例7：华商银行深圳科技园支行违规办理内保外贷案 2017年1月至7月，华商银行深圳科技园支行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。 根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款239.36万元。 案例8：广发银行温州分行违规办理内保外贷案 2015年1月至2016年2月，广发银行温州分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。 根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款1764万元。 案例9：农业发展银行常州市分行违规办理结汇案 2018年6月，农业发展银行常州市分行未尽审核责任，违规办理虚假外商投资资本金结汇支付业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款80.03万元。 案例10：华夏银行苏州分行违规办理结汇案 2018年4月至12月，华夏银行苏州分行未尽审核责任，违规办理虚假外商投资资本金结汇支付业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款90.1万元。 案例11：浙江义乌农村商业银行违规办理收结汇案 2017年5月至2019年1月，浙江义乌农村商业银行未尽审核责任，违规办理虚假贸易收结汇业务。 根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款57.27万元。 2021-03-22/shaanxi/2021/0322/789.html
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日前，国家外汇管理局与公安机关联合召开打击外汇违法犯罪工作视频会议，总结2017年以来打击外汇违法犯罪工作情况，安排部署下阶段重点工作，并对2017年度至2019年度打击地下钱庄97个先进集体和200名先进个人依法予以表彰。 会议指出，2017年以来，面对复杂多变的国内外经济金融形势，在党中央、国务院的正确领导下，外汇局和公安机关全面贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及全国金融工作会议精神，以零容忍的态度坚决打击外汇违法犯罪活动，联合破获汇兑型地下钱庄案件300余起，查处通过地下钱庄非法买卖外汇案件6000余起，维护了外汇市场健康良性秩序和国家经济金融安全。 会议强调，2021年是实施“十四五”规划、开启全面建设社会主义现代化国家新征程的开局之年。各级外汇管理部门和公安机关要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，提升政治站位，强化政治引领，推动打击外汇违法犯罪各项工作深入开展，共同为维护国家经济金融安全和社会健康发展保驾护航，以优异的成绩庆祝建党100周年。一是坚持重拳出击，继续保持对打击地下钱庄、跨境赌博等违法犯罪活动的高压打击态势，坚定不移开展专项行动。二是坚持底线思维，充分运用监管科技，强化全方位分析研判，着力提高监管和打击效能。三是坚持协同配合，进一步完善跨部门工作机制，推动联合打击治理向纵深发展。 国家外汇管理局有关部门、公安部经侦局有关同志在北京主会场参加会议。各外汇管理分局和各省市公安机关代表，及受表彰的先进集体代表和先进个人在各分会场参加会议。（完） 2021-03-22/shaanxi/2021/0322/788.html
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为扎实做好金融服务自贸区创建工作，促进贸易投融资便利化，近日，外汇局宁波市分局张全兴行局长赴北仑区开展专题调研，相继走访了三家外贸企业，深入企业厂房、车间实地考察了生产与研发情况，并与企业负责人、大榭管委会和保税区管委会主要负责人及相关部门负责人等进行了沟通座谈。 调研走访期间，张全兴局长听取了油气产业平台建设、生产运营及发展规划、油品贸易业务发展情况、境内外产业布局发展、数字化生产管理创新、跨国公司跨境资金集中运营管理、贸易外汇收支便利化试点等情况介绍，详细了解了北仑区油气产业建设、跨境人民币结算、转口贸易发展等情况，介绍了人民银行、外汇局在贸易投融资便利化、跨境人民币、金融支持自贸区建设等方面政策。 2021-03-22/ningbo/2021/0322/1582.html
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为进一步提升外汇管理政策宣传力度，拓展个人外汇知识普及面，深化社会公众的合规用汇意识，近日，象山县支局在《今日象山》开设的“金融知识之窗”栏目上以案例形式生动讲解了个人外汇管理政策，涵盖个人结售汇、购买境外保险、留学汇款等与公众生活密切相关的内容。下阶段，象山县支局将继续贯彻金融便民为民的服务理念，积极畅通宣传渠道，持续向社会公众普及外汇管理政策知识。 2021-03-22/ningbo/2021/0322/1581.html
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见附件。 附件：2021年2月广东省金融机构外币存贷款主要项目表 2021-03-22/guangdong/2021/0322/1988.html