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2023年12月29日，中国人民银行党委书记、行长潘功胜到国家外汇管理局中央外汇业务中心，看望慰问外汇储备经营管理人员。中国人民银行党委委员、副行长，国家外汇管理局党组书记、局长朱鹤新，国家外汇管理局党组成员、副局长李红燕陪同。 潘功胜代表中国人民银行党委对全体外汇储备经营管理人员表示亲切慰问，对外汇储备经营管理工作表示充分肯定。他指出，2023年国际政治经济格局加速演变，全球金融市场波动加大，中央外汇业务中心坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，系统推进专业化投资、科技化运营、市场化机构治理能力建设，积极应对风险挑战，有效保障了外汇储备资产安全、流动和保值增值，为维护国家经济金融安全发挥了重要作用。 潘功胜强调，做好外汇储备经营管理工作十分重要。要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中全会精神，落实好中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，更好统筹高质量发展和高水平安全，进一步完善中国特色外汇储备经营管理，为加快建设金融强国、推进中国式现代化作出新的更大贡献。（完） 2024-01-03/guizhou/2023/1229/1369.html
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为便利社会公众了解外汇管理政策法规，促进贸易投资便利化，针对实践中部分银行企业近期提出的外汇管理政策问题，进一步说明如下： 1.问：符合条件的非银行金融机构是否可参与银行间外汇市场交易？ 答：根据《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知》（汇发〔2014〕48号）规定，境内金融机构经国家外汇管理局批准取得即期结售汇业务资格和相关金融监管部门批准取得衍生品交易业务资格后，在满足银行间外汇市场相关业务技术规范条件下，可以成为银行间外汇市场会员，相应开展人民币对外汇即期和衍生产品交易，国家外汇管理局不实施银行间外汇市场事前入市资格许可。因此，符合条件的非银行金融机构，在满足一定条件后可以参与银行间外汇市场交易。 2.问：跨境电商企业是否可凭“单一窗口”或跨境电商公共服务平台等获取的销售订单、物流等信息，在银行办理货物贸易跨境收付及结售汇业务？ 答：根据《国家外汇管理局关于规范货物贸易外汇收支电子单证审核的通知》（汇发〔2016〕25号）规定“银行按照‘了解客户、了解业务、尽职审查’的展业原则和现行货物贸易外汇管理规定，为符合条件的企业办理货物贸易外汇收支业务时，可以审核其纸质单证，也可以审核电子单证。电子单证是指企业提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单证等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等”。上述通知同时明确了使用电子单证办理货物贸易外汇收支的银行和企业的条件，自由贸易试验区内进一步放宽了银企准入条件。 据此，跨境电商企业办理货物贸易跨境收支时，银行可按照汇发〔2016〕25号文件的要求办理。 3.问：金融机构办理服务贸易外汇收支可否审核电子单证？ 答：《国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知》（汇发〔2013〕30号）中明确规定“交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可的电子形式”“经营外汇业务的金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当按照国家外汇管理规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致”，因此，金融机构办理服务贸易外汇收支时可视自身对电子单证真实性、合规性和唯一性审核的专业能力，自主选择审核单证的形式。 4.问：境外机构境内外汇账户内的外汇资金可否办理定期存款业务？ 答：《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕29号）规定，境内银行可为在境外合法注册成立的机构开立境内外汇账户（以下简称外汇NRA账户）。外汇管理法规对境内银行为外汇NRA账户中外汇资金办理定期存款业务无限制。外汇NRA账户内资金办理定期存款业务应遵守人民银行相关规定。 2023-09-08/hunan/2023/0908/2406.html
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2023年9月末，我国银行业对外金融资产14750亿美元，对外负债12964亿美元，对外净资产1786亿美元，其中，人民币净负债2693亿美元，外币净资产4479亿美元。 在银行业对外金融资产中，分工具看，存贷款资产9271亿美元，债券资产3365亿美元，股权等其他资产2114亿美元，分别占银行业对外金融资产的63%、23%和14%。分币种看，人民币资产3246亿美元，美元资产8531亿美元，其他币种资产2973亿美元，分别占22%、58%和20%。从投向部门看，投向境外银行部门7574亿美元，占比51%；投向境外非银行部门7176亿美元，占比49%。 在银行业对外负债中，分工具看，存贷款负债7352亿美元，债券负债2217亿美元，股权等其他负债3395亿美元，分别占银行业对外负债的57%、17%和26%。分币种看，人民币负债5939亿美元，美元负债4345亿美元，其他币种负债2681亿美元，分别占比46%、34%和21%。从来源部门看，来自境外银行部门5382亿美元，占比42%；来自境外非银行部门7582亿美元，占比58%。（完） 2023-12-29/guizhou/2023/1229/1360.html
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问题：银行为个人办理代理开户见证业务，按《国家外汇管理局关于发布〈经常项目外汇业务指引（2020年版）〉的通知》（汇发﹝2020﹞14号）第七十九条规定，该业务客户主体仅限于已取得国外（境外）长期签证（连续居住三个月以上）的境内居民个人。对于国外（境外）签证有效期不足三个月，但确实需在国外（境外）居住三个月以上的境内个人，能否为其办理代理开户见证业务？ 答：银行为个人办理代理开户见证业务，应做好尽职调查工作，审核客户确实具有连续居住三个月以上的实际需求。银行可通过签证、海外官方文件等材料，判断持有长期签证但有效期不足的境内个人，确需在国外（境外）连续居住三个月以上的，可为其办理代理开户见证业务。 2023-09-08/hunan/2023/0908/2407.html
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1. 《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）第二条所称“金融机构”的定义是什么？ 答：《展业办法》第二条中所称“金融机构”包括：境内银行、证券、保险、信托类金融机构的法人机构及其具有经营许可的境内外分支机构、附属机构；交易结算类金融机构及其分支机构；境内设立的金融控股公司及其具有经营许可的分支机构；境外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构；非银行支付机构、小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权机构、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司；其他经我国金融监管部门批准成立的金融机构。 2. 如何理解《展业办法》第三条第二项中“建立全面、系统、规范的内控制度并辅以信息系统控制”的规定？ 答：银行应当基于自身的外汇展业内控制度，建立相应的系统以实现重点环节信息化管理，如客户尽调信息归集、客户风险等级评定、客户分类与事中审核联动、事后监测筛查处置等重点环节。系统控制的目标是通过标准化、信息化、智能化系统落地内控制度要求，实现事前、事中、事后各展业环节有效联动，提升展业效率，降低道德风险。展业系统可以是新架设的独立系统，也可以是依托银行现有系统的新增功能模块。 3. 《展业办法》第九条“相关资料和记录应当按照现行法律法规规定的要求及期限留存备查”中的留存期限如何理解？ 答：现行外汇管理法规有规定的，按照现行外汇管理法规规定的期限执行；现行外汇管理法规无规定，但法律、行政法规和部门规章有规定的，从其规定。上述法律法规中均无明确规定的，银行应留存相关资料和记录五年备查。 4. 客户尽职调查的主要内容是什么？ 答：客户尽职调查由“基础尽调”和“外汇业务专项尽调”组成。其中，“基础尽调”主要是复用银行既有尽调信息，如客户身份信息、受益所有人信息等。“专项尽调”是指对客户外汇业务特征进行的尽调，如客户外汇业务年限、规模、结构，以及银行掌握的客户内外部评价等。 5. 如何理解《展业办法》第十四条“银行应当在与客户关系存续期间持续关注并审查客户身份、交易以及风险状况”的规定？ 答：《展业办法》第十四条规定了持续尽职调查条款，持续尽职调查即尽调要素重检，可分为“触发式”和“周期式”两种。“触发式”尽调要素重检是指银行发现《展业办法》第十二条所列情形，为证实客户身份及交易背景真实，对客户进行重新识别的过程。“周期式”尽调要素重检是指银行根据自身风险管理策略及客户身份、交易以及风险状况，合理确定持续尽职调查周期，并定期进行尽调要素重检的过程。 6. 《展业办法》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”具体是指哪些监管部门？ 答：根据外汇管理工作的特点，《展业办法》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”目前是指海关总署及其分支机构、国家税务总局及其分支机构，同时也鼓励银行适当收集其他监管部门的处罚信息。 7. 如客户为洗钱高风险客户，银行在事中外汇业务审核过程中还应采取哪些措施？ 答：银行落实外汇展业要求不影响履行反洗钱义务。银行为客户办理外汇业务时，应同时履行相应的反洗钱义务。 8. 如何理解《展业办法》第二十三条中“对于一类客户，银行可凭客户提交的纸质或电子形式的指令为其办理外汇资金收付及结售汇业务”的规定？ 答：银行和客户在办理业务过程中应注意，一类客户凭指令办理外汇资金收付及结售汇业务是“可凭”而非“应凭”。银行可结合自身风险管理政策及客户的具体特点，自主决定一类客户中可凭指令办理跨境收支及结售汇业务的客户范围；或结合自身风险管理政策及具体外汇业务的特点，自主确定一类客户中可凭指令办理的具体的跨境收支及结售汇业务种类。对依法需履行核准、登记、备案等手续的外汇业务，银行与客户应当按其他现行外汇管理规定办理。 《展业办法》第二十三条中的“外汇资金收付”包括境内外汇划转；“结售汇业务”包括结售汇和结售汇资金的支付。 9. 如何理解《展业办法》第三十二条第二款中“银行为客户办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理法律法规，但有证据证明自身已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任”的规定？ 答：《展业办法》第三十二条第二款中规定了尽职免责条款，积极回应银行诉求，避免“唯结果论”，进一步提升跨境贸易和投融资便利化程度。客户在银行办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定的情况下，如银行有证据证明其在全流程展业过程中，已落实了勤勉尽职审核责任，则不再追究相关法律责任。 2023-12-29/hunan/2023/1229/2401.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，全国性中资银行： 为进一步规范通过银行进行国际收支统计申报业务，完善国际收支统计申报制度，便利银行、申报主体更准确地理解和执行申报要求，国家外汇管理局修订形成了《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2023年版）》（见附件），现印发给你们。 本通知自2023年6月1日起施行。《国家外汇管理局关于印发<通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）>的通知》（汇发〔2019〕25号）同时废止。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部应在收到本通知后，及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，各全国性中资银行应及时转发所辖分支机构，并遵照执行。 特此通知。 附件：1.通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2023年版） 2.通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2023年版）修订对照表 国家外汇管理局 2023年4月24日 2023-05-09/hunan/2023/0509/2242.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，全国性中资银行： 为进一步规范信息系统代码标准化工作，明确特殊机构代码、金融机构代码、金融机构标识码的赋码业务线上办理操作规程，提高外汇管理和统计分析水平，国家外汇管理局修订了《国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定》。现予印发，请遵照执行。 各省级分局收到本通知后，应及时通知辖内分支机构、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构遵照执行。各全国性中资银行应及时通知所辖分支机构遵照执行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局科技司反馈。 特此通知。 附件:《国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定》 2023-10-18/hunan/2023/1018/2386.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各省、自治区、直辖市和新疆生产建设兵团市场监管局（厅、委）： 国家外汇管理局、国家市场监督管理总局决定废止《国家外汇管理局 国家质量监督检验检疫总局关于修订印发<特殊机构代码赋码业务操作规程>的通知》（汇发〔2014〕16号），特殊机构代码赋码工作按照《国家外汇管理局关于印发<国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定>的通知》（汇发〔2023〕21号）执行。现予发布，自2023年11月1日起施行。 特此通知。 国家外汇管理局 国家市场监督管理总局 2023年9月28日 2023-10-18/hunan/2023/1018/2387.html
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《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2023年版）》政策问答 2023-09-08/hunan/2023/0908/2405.html
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现行有效外汇管理主要法规目录（截至2022年12月31日） 2023-02-27/sichuan/2023/0227/2160.html