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防范汇率风险小贴士之外汇风险管理的那些事！ 2021-06-18/henan/2021/0618/1038.html
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防范风险小贴士之汇率避险产品介绍（一）！ 2021-06-18/henan/2021/0618/1039.html
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近年来，社会一些不法分子开发网络外汇交易平台，采取代理、虚拟、假冒境外经纪商资格的模式，以类似传销的手法非法组织“网络炒汇”活动，以“高收益”为诱饵吸引投资者非理性投资，诈骗投资者资金。从当前警方查获案件来看，多数网络外汇交易平台涉嫌诈骗或非法资金行为。 “网络炒汇”十问十答 ——帮你识破诈骗人员的陷阱 一.什么是网络炒汇？ “网络炒汇”是指通过网络参与外汇按金交易。外汇按金交易也叫外汇保证金交易，指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在相应扩大后的投资金额范围内进行的外汇交易。社会上人们常说的网络炒汇，多以两种不同国家货币之间的双边汇率或包含三种以上不同国家货币多边汇率为炒作对象。 二.网络炒汇是否合法？ 凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司以及其他机构，擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金，也属违法行为。社会上常见的非法网络炒汇，有不少更是假借网络炒汇的名义而进行的集资、诈骗等犯罪性质的非法资金活动。 三.非法网络炒汇组织的特征？ 主要有两类：一类是虽然在国家工商行政管理局登记注册，但经营范围不包括外汇经营业务的公司；另一类是没有在国家工商行政管理局登记注册，自称是某某合法机构的合作伙伴、分支机构或代理机构的非法团体或组织，甚至是临时租赁某一场地作为办公场所的个人团伙性质的组织。后者的网络平台往往没有在电信主管部部门备案，其对外宣传的网页或APP入口无ICP备案号，网址有不定期更换的特点。 四.网络炒汇平台是否合法？ 非法网络炒汇组织者往往自称在某一国内或国外合法的网络炒汇平台进行炒汇操作；有的则干脆自己开发APP等后台资金运营平台，成为典型的非法组织者自己掌控的资金盘。 在此提醒大家：一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台），在我国境内均不合法。 五.网络炒汇的骗术特征？ 虚假骗术1：虚构境外背景。自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性。 虚假骗术2：号称专业人士操盘。宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损；利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧。 虚假骗术3：人拉人发展下线。类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金。 虚假骗术4：以高收益、高回报率为诱饵。宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”。 虚假骗术5：人为制定对赌交易规则，如，入金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。 六.非法网络炒汇可能涉及的违法犯罪行为有哪些? 非法网络炒汇可能涉及非法集资、传销、非法经营、诈骗、非法买卖外汇等多种罪名。组织者被追究法律责任，参与者不仅资金安全无保障，还可能在不知觉状态下牵连其中而受到相应处罚。 七.相关拓展——什么是外汇？ 以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。必须具备三个特点：可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。 八.相关拓展——外币兑换常识 按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国内居民（包括单位与个人）在合法对外经济活动中需要各种外汇及外币现钞时，可向国家外汇管理局批准的具备外汇经营业务资质的银行等金融机构或特许机构进行兑换。国内禁止一切以外币计价的行为；私自兑换外汇（包括外币现钞）均为非法。 九.相关拓展——虚拟货币交易是否合法 虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。根据2021年5月18日中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，均违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。 十.网络炒汇案例——铁汇（IronFX)外汇交易平台案 该平台官网宣称其总部设于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA监管。该平台宣传投资零风险，获利丰厚；通过电话、发放赠金、人员推介等方式吸引投资者开户入金，短时间吸引了大批投资者。自2014年10月起，投资者开始陆续发现自己先前的入金无法提现；2015年11月，欧盟CySEC官方监管部门仅对其罚款33.5万欧元，而对广大中国投资者资金的追回则一概不理；2017年3月，铁汇事件在上海浦东法院受理，涉案金额3300万元人民币，铁汇中国区运营管理人韩某、游某被判非法经营罪。从这一案例可以看出，国外有正规监管者的合法炒汇平台尚且如此，更不用说国内那些非法组织者自建的外汇资金盘了。 最后，国家外汇管理局河南省分局再次提醒广大投资者：远离网络炒汇，看好自己的钱袋子！树立正确的投资理念，谨防个人财产及权益受损！ 国家外汇管理局河南省分局提醒您 远离网络炒汇，看好自己的钱袋子！树立正确的投资理念，谨防个人财产及权益受损 2021-06-10/henan/2021/0610/1033.html
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为认真贯彻落实总行连续出台的系列文件，国家外汇管理局开封市中心支局因地制宜细化多项措施，助力我国疫情防控阻击战。 一、畅通信息机制，指导外汇指定银行做好相关工作 一是通过微信群迅速将新政策法规和调整后的工作安排传达到外汇指定银行。二是公布各岗位员工联系电话，踏实做好政策释疑。2月1日-10日，已为9家外汇指定银行解答外汇捐赠资金国际收支申报、防疫物品资金汇出等多类问题。三是督促各外汇指定银行出台疫情应对措施。如，浦发银行开封分行推行跨境付汇微信预约业务；中原银行开封分行推行捐款转账免费制度；交通银行开封分行实行手机银行跨境汇款手续费较柜面享8折优惠等。 二、常规事项特殊办，为涉外企业提供良好外汇服务 一是引导企业通过“互联网+政务服务”系统办理相关业务。二是开通疫情防控预约电话，引导确需到现场办理业务的企业预约办。三是公开业务咨询电话。2月1日-10日，共为企业解答问题20余次。四是针对“企业现状、疫情造成影响、目前面临困难、拟采取措施”等方面设计调查问卷，下发至辖区年进出口排名前60的企业进行深入调研，并从不同角度形成多篇调研报告上报省分局。 三、开辟绿色通道，指导银行成功汇出首笔跨境疫情防控资金 2月4日，在得知A公司受开封市政府委托需从伊拉克进口肺炎防治专用口罩，但物资紧缺必须尽快对外付款后，开封市中心支局指导中国银行开封分行通过疫情防控物资外汇绿色通道，按照特事特办、急事快办原则，切实简化流程，并指定专人积极联系中转行对汇出资金全程跟踪，帮助企业短时间内完成跨境汇款5.5万美元，全力保障了物资采购，为疫情防控做出了积极的贡献，受到客户高度评价！ 2021-02-10/henan/2021/0210/984.html
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1月26日，国家外汇管理局河南省分局开展青年理论学习小组第六次学习活动，集中学习了中共中央党校董振华教授《牢牢把握新时代中国特色社会主义思想的基本立场观点方法》的授课视频。局领导庞贞燕，国际收支处、经常项目管理处、资本项目管理处处级干部和青年理论学习小组成员参加。 董振华教授从中国传统哲学思想入手，旁征博引中西方哲学思想和经典名句，结合实际深入阐述了习近平新时代中国特色社会主义思想的理论基础、主要内容和基本观点，引发了与会人员深刻思考；学习活动后，青年同志们撰写提交学习体会，并将通过一定形式刊发，组织在更广范围内交流学习。 庞贞燕对此次学习活动予以充分肯定，并就开展好2021年政治和业务学习提出具体要求：一是研究制定外汇局2021年学习计划，第一青年理论学习小组是重要的组成部分，要统筹安排政治和业务学习，明确学习目标、学习内容、学习方式，确保学习效果；二是要把组织系统学习习近平总书记关于金融工作的重要论述作为重要学习任务，深刻理解内涵，掌握本质要求，并努力用于指导具体实践；三是要充分利用好青年理论学习小组这个平台，在广泛深入调研的基础上，进一步完善学习制度，加强学习交流，打造精良的学习品牌，切实提升青年理论水平，增强业务能力。 2021-01-26/henan/2021/0126/973.html
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12月22日，庞贞燕巡视员深入商丘市中心支行，调研督导外汇普惠供给和精准特色服务活动开展情况，经常项目管理处主要负责人陪同。 22日上午，庞贞燕巡视员深入商丘星林电子产业有限公司和商丘市保税物流中心，认真听取企业疫情后复工复产情况，详细询问企业目前存在的问题及诉求，耐心细致向企业解读外汇便利化政策。庞贞燕巡视员建议企业要未雨绸缪，专注做好主业的同时，树立“风险中性”的意识，有效规避汇率风险；要求银行针对企业实际需求，创新金融产品、提升外汇服务，更好支持企业发展；要求外汇管理部门高度关注、支持海关特殊监管区、外综服企业、跨境电子商务等新业态发展的外汇服务需求。 22日下午，庞贞燕巡视员在商丘市中心支行，听取该行2020年以来外汇普惠供给和精准特色服务活动开展情况以及中、农、建三家银行和恒兴铸造、中电国际两家企业的有关汇报。庞贞燕巡视员对商丘市中心支行外汇普惠供给和精准特色服务活动给予充分肯定，并对下一步工作提出了三点要求：一是要充分认识当前疫情、中美贸易摩擦、地缘政治等因素对涉外经济重大复杂的影响，进一步加大监测分析力度，准确判断形势；二是要进一步完善工作机制，改进工作方法，采取更为深入、细致的工作措施，加强汇银企之间的沟通和对接，及时准确帮助解决企业实际问题；三是要指导银行针对企业不同的需求，提供针对性的金融产品和服务，让企业切实享受政策红利的同时，促进银行外汇业务能力和服务水平不断提升，实现汇银企多赢。 2020-12-23/henan/2020/1223/975.html
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12月24日，庞贞燕巡视员赴周口市中心支行开展外汇普惠供给和精准特色服务督导调研，经常项目管理处主要负责人陪同。 上午，庞贞燕巡视员一行深入河南阿尔本制衣有限公司、益海（周口）粮油工业有限公司，参观企业生产车间，深入了解企业生产经营情况、订单与融资情况、汇率波动应对措施,以及周口市中心支局和外汇银行帮扶情况等。随后，前往周口中心港区，参观港口码头建设，重点调研保税物流中心（B型）建设情况，要求地方外汇局做好相关对接服务工作。 下午，庞贞燕巡视员在周口市中心支行，听取了该行外汇普惠供给和精准特色服务活动情况，以及农业银行、中国银行、建设银行周口分行及三家企业有关工作情况介绍汇报；对周口市中心支行有关工作给予肯定，指出我省外汇普惠供给与精准特色服务活动已经取得阶段性成效，希望周口市中心支行和辖内银行进一步了解企业需求，继续为企业提供便利化和精准特色服务。最后，庞贞燕巡视员对下一步工作提出以下要求：一是外汇局应继续加强调查研究，加大对外汇银行和涉外企业的政策传导，为企业提供更加便利化服务，进一步支持企业发展壮大；二是外汇银行要及时掌握、传导外汇便利化政策，结合企业需求开展产品创新、提升服务水平，让企业切实享受到政策红利；三是希望企业多向外汇局反映具体业务办理中遇到的问题和建议，同时要进一步树立财务中性的理念，积极采取适当措施避免汇率风险。 2020-12-30/henan/2020/1230/974.html
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5月6日，庞贞燕巡视员主持召开河南省分局局务会，集体学习《毛泽东 邓小平 江泽民 胡锦涛关于中国共产党历史论述摘编》和习近平《论中国共产党历史》有关内容，总结4月份工作完成情况，安排5月份重点工作。国际收支处、经常项目管理处、资本项目管理处处级干部参加会议。 会上，按照党史学习教育安排，庞巡视带领三个处室处级干部集体学习了《毛泽东 邓小平 江泽民 胡锦涛关于中国共产党历史论述摘编》《论中国共产党历史》中部分文章。 国际收支处、经常项目管理处、资本项目管理处分别汇报了各处室4月份工作完成情况及5月份重点工作安排。 庞巡视充分肯定了各处室4月份工作成效，并进一步强调，5月份各处室一是抓好党史学习教育，强化支部建设，以机关带系统，认认真真开展好“我为群众办实事”活动。二是出实招、求实效，以外汇普惠供给和精准服务工作为抓手，在常态化疫情防控下，持之以恒、聚精会神落实好各项工作任务。三是在前4个月的基础上，发挥全省上下合力，聚焦重点问题，持续提升信息调研文章质量。四是加强内部管理，遵守工作纪律，持续强化意识形态教育，带好队伍，坚决杜绝酒驾醉驾等违法违规行为。五是紧盯冲A目标，稳中求新、争先创优，持续提升外汇管理工作质效。 2021-05-11/henan/2021/0511/1023.html
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为落实王春英副局长在企业汇率风险管理工作动员会会上的讲话精神，切实提升辖内企业汇率风险管理水平，5月28日上午，河南省分局国际收支处组织召开2021年河南省企业汇率风险管理培训会，郑州辖区22家银行及110家涉外企业代表在现场参加会议，17家地市中心支局及300家企业在地市分会场参会，同时近200家企业通过腾讯会议的形式线上参会。 会上，河南省中行分享了当前外汇形势、以正反案例的形式为企业阐释了“风险中性”的理念，并为企业介绍常用汇率避险工具及其应用。豫光金铅、焦作隆丰两家企业代表结合业务特点，介绍自身汇率避险工具使用情况及效果，与参会企业分享汇率风险管理经验。 最后，河南省分局国际收支处副调研员王利娟就企业汇率风险管理工作提出三点要求：一是外汇局分支局应加大汇率风险管理的宣传和辅导，引导企业重视汇率风险，提升风险管理水平；二是银行应为企业提供专业、细致的外汇服务；三是企业要树立“汇率风险中性”理念，合理运用衍生产品管理汇率风险，规避汇率波动对企业经营的影响，保持财务状况的稳健和可持续性。 2021-05-28/henan/2021/0528/1031.html
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外汇小贴士——直接投资存量权益登记操作指南来了！ 2021-06-07/henan/2021/0609/1032.html