-
为深入贯彻落实党的十九届五中全会、中央经济工作会议及中央财经委员会第九次会议精神，进一步加强对网络平台企业从事金融业务的监管，强化反垄断和防止资本无序扩张，推动平台经济规范健康持续发展，2021年4月29日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门（以下简称金融管理部门）联合对部分从事金融业务的网络平台企业进行监管约谈，人民银行副行长潘功胜主持约谈。腾讯、度小满金融、京东金融、字节跳动、美团金融、滴滴金融、陆金所、天星数科、360数科、新浪金融、苏宁金融、国美金融、携程金融等13家网络平台企业实际控制人或代表参加了约谈。 金融管理部门指出，近年来，网络平台企业在提升金融服务效率和金融体系普惠性、降低交易成本方面发挥了重要作用，发展的总体态势是好的，但同时也普遍存在无牌或超许可范围从事金融业务、公司治理机制不健全、监管套利、不公平竞争、损害消费者合法权益等严重违规问题。此次联合监管约谈的从事金融业务的网络平台企业，具有综合经营特征且业务规模较大、在行业内有重要影响力、暴露的问题也较为典型，必须率先严肃纠正。 金融管理部门强调，党中央、国务院高度重视网络平台企业的规范健康持续发展，对加强平台企业金融监管、规范平台经济竞争秩序等作出了一系列重要部署，提出了明确要求。各网络平台企业要认真学习领会党中央会议精神，高度重视自身存在问题，对照金融法律法规和各项金融监管制度全面自查整改。开展金融业务要以服务实体经济、防范金融风险为本。对于违规经营行为，金融管理部门将依法严肃查处。 金融管理部门针对当前网络平台企业从事金融业务中普遍存在的突出问题提出了整改要求。一是坚持金融活动全部纳入金融监管，金融业务必须持牌经营。二是支付回归本源，断开支付工具和其他金融产品的不当连接，严控非银行支付账户向对公领域扩张，提高交易透明度，纠正不正当竞争行为。三是打破信息垄断，严格通过持牌征信机构依法合规开展个人征信业务。四是加强对股东资质、股权结构、资本、风险隔离、关联交易等关键环节的规范管理，符合条件的企业要依法申请设立金融控股公司。五是严格落实审慎监管要求，完善公司治理，落实投资入股银行保险机构“两参一控”要求，合规审慎开展互联网存贷款和互联网保险业务，防范网络互助业务风险。六是规范企业发行交易资产证券化产品以及赴境外上市行为。禁止证券基金机构高管和从业人员交叉任职，保障机构经营独立性。七是强化金融消费者保护机制，规范个人信息采集使用、营销宣传行为和格式文本合同，加强监督并规范与第三方机构的金融业务合作等。 金融管理部门要求，网络平台企业要充分认识自查整改工作的必要性和严肃性。要树立严格遵守金融监管要求的合规意识、坚决维护公平竞争环境的市场意识、以消费者权益保护为核心的服务意识，以让党和国家放心、让人民群众满意、让同业尊重为目标，认真查找问题，稳妥有序抓好整改。自查整改期间，要保持企业正常经营和业务连续性。金融管理部门将与网络平台企业保持密切沟通，充分听取意见建议，并将适时对整改情况开展检查。对整改不到位或顶风违规的，依法依规严肃查处。 金融管理部门表示，将始终坚持发展和规范并重，支持和促进平台经济守正创新、行稳致远。一方面，牢牢坚持“两个毫不动摇”，依法保护产权，弘扬企业家精神，激发市场主体活力和科技创新能力，促进平台企业不断提升金融服务，巩固和增强国际竞争力；另一方面，坚持从严监管和公平监管，一视同仁对各类违法违规金融活动“零容忍”，保障数据产权及个人隐私，坚决维护公平竞争的金融市场秩序。 参加约谈的企业表示，将高度重视自查和整改工作，在金融管理部门的指导下，全面对标金融监管要求，制定整改方案，认真落实到位。在全力保证金融业务合规性和连续性的同时，将继续坚持服务实体经济和人民群众的本源，进一步增强社会责任，维护公平竞争市场环境。（完） 2021-04-30/anhui/2021/0430/1699.html
-
根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：北京籍王某非法买卖外汇案 2016年11月，王某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金4次折合27.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：黑龙江籍张某非法买卖外汇案 2017年3月至8月，张某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金18次折合52.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款40.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：河南籍朱某非法买卖外汇案 2018年3月至4月，朱某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金4次折合17.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款17万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：北京籍覃某非法买卖外汇案 2018年5月至6月，覃某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金7次折合79.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款60.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：安徽籍张某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年2月，张某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金6次折合20.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款21万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：浙江籍叶某非法买卖外汇案 2018年2月至2019年5月，叶某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金9次折合46.8万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：四川籍潘某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年6月，潘某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金4次折合113万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款156.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：浙江籍李某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年7月，李某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金6次折合21.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：江西籍龚某非法买卖外汇案 2019年8月至9月，龚某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金2次折合74.8万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款58.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：广东籍宋某非法买卖外汇案 2020年3月，宋某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金4次折合56.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款79.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-04-30/safe/2021/0429/18860.html
-
国家外汇管理局统计数据显示，2021年3月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交22.43万亿元人民币（等值3.45万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.22万亿元人民币（等值0.49万亿美元），银行间市场成交19.21万亿元人民币（等值2.95万亿美元）；即期市场累计成交8.70万亿元人民币（等值1.34万亿美元），衍生品市场累计成交13.73万亿元人民币（等值2.11万亿美元）。 2021年1-3月，中国外汇市场累计成交54.38万亿元人民币（等值8.39万亿美元）。（完） 2021-04-30/anhui/2021/0430/1698.html
-
日前，泉州市中心支局印发《2021年泉州市“外汇服务百家民企”活动方案》，在全市开展“外汇服务百家民企”活动，解决涉外民营企业在生产经营中存在的困难和问题，推动泉州民营经济高质量发展。 一是牵线搭桥，全力打造“1+2+N”挂钩帮扶机制。选取百家重点外贸外资企业作为帮扶对象，建立“1+2+N”结对子模式，1名外汇局干部联系2家银行，1家银行挂钩帮扶N家名单企业，并借助活动示范效应，鼓励银行拓展帮扶服务对象，打造“辐射全市、深入一线”的外汇挂钩帮扶机制。 二是靶向服务，全力当好民企“引路人、推车手、服务员”。以“推改革，促便利”为主线，着力引导各银行全面了解掌握内外部宏观环境变化对企业生产经营影响，通过提供精准化外汇顾问服务、加大各项外汇便利化政策及汇率避险知识宣导，主动对接帮扶企业对外汇政策和外汇金融服务的诉求，切实打通政策落地“最后一公里”，实现外汇政策、产品和服务直达市场主体。 三是健全机制，全力保障活动取得实效。强化党建引领，鼓励各级外汇局、银行采取与帮扶企业党支部联学联建等形式，创新党建与外汇服务民营企业融合的工作模式和活动载体，在“金融为民”上下功夫、出实招、见实效；强化督导督办，以“银行定期报告制度”“清单管理机制”“企业满意度调查”抓手，加强问题的跟踪落实，并将帮扶情况作为“2021年外汇支持泉州民营经济高质量发展专项行动”工作成效，纳入银行外汇业务合规与审慎经营评估，充分调动各银行积极性。 2021-03-22/fujian/2021/0322/1432.html
-
为进一步支持市场采购贸易、跨境电商和外贸综合服务等贸易新业态的发展，3月15日至25日，石狮市支局举办了“3.15”贸易新业态及安全收汇知识答题抽奖活动。活动采取网上答题的方式，涵盖贸易新业态外汇政策、货物贸易监管政策和外汇管理条例等知识，该项活动共吸引1776人次参加，提高了贸易新业态安全收汇意识，增加外汇管理工作的认知度和参与度。 2021-03-26/fujian/2021/0326/1419.html
-
福州自贸片区成立以来，金融业态稳步发展，特别是在对台金融创新工作方面，始终坚持“两岸服务贸易与金融创新合作示范区”的功能定位，持续优化台企台胞金融服务并取得良好效果。为进一步推动台资企业资本项目管理便利化试点（3.0版）落地，近日，福州开发区支局联合福州自贸片区管委会成功举办了对台金融服务推介会。推介会邀请省分局业务骨干为参会的40余家台企深度解读台资企业资本项目管理便利化试点（3.0版）新政策，取得良好反响。浦发银行福州分行也针对台企台胞创新推出的对台本外币融资服务方案，对个人零售业务以及跨境电商全球收结汇业务进行宣讲解读，为台资企业提供更为优质、全面、便捷的金融服务。本次推介会进一步扩大了台资企业资本项目管理便利化试点在台企台胞间的知晓面，对推动政策落地生根提供了重要保障。福州开发区支局将持续深化对台外汇管理服务创新，提升对台外汇服务能力与水平，引导企业充分运用资本项目结汇及支付、外债专用账户、借用外债模式及外债币种使用等方面的政策红利。 2021-04-20/fujian/2021/0420/1440.html
-
. 2021-03-08/fujian/2021/0419/1415.html
-
. 2021-03-29/fujian/2021/0329/1423.html
-
. 2021-03-22/fujian/2021/0322/1418.html
-
2021-04-28/fujian/2021/0428/1443.html