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近年来，泉州市中心支局秉持“非现场先行”的理念，积极探索运用大数据等现代技术手段提高非现场能力建设和分析水平，强化与公安、税务、海关等部门的协作关系，持续开展严厉打击地下钱庄跨境资金非法流动，并以打击地下钱庄为引导，不断挖掘、拓展延伸隐藏在表象线索背后的关联违法犯罪行为。2021年10月，泉州市中心支局联合公安、税务部门成功破获“5.19”骗取出口退税案，捣毁1个地下钱庄窝点、7个虚开增值税专用发票和骗取出口退税窝点、1个买卖国家机关公文窝点，现场抓获犯罪嫌疑人21名，其中涉嫌非法经营犯罪嫌疑人2名，查获工作电脑、手机等犯罪工具，冻结银行账户160多个，有效打击非法外汇买卖活动。 2021-10-27/fujian/2021/1027/1568.html
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2021年10月27日，招商银行福建自贸区福州片区分行通过线上成功办理福建植护网络科技有限公司资本金支付便利化业务2笔。该项业务是福建省分局成功推动招商银行福州分行资本项目数字化服务试点首次落地，也是全省资本项目数字化服务试点首笔业务。资本项目数字化服务试点实施提高了银行网络资源的利用率，节省银行服务成本，同时进一步降低了企业脚底成本，通过网上银行发起业务申请、在线填写《境内汇款申请书》及支付命令函，一键提交至银行办理，足不出户便完成资本项目收入境内支付，整个线上办理过程仅用不到1小时，真正意义上实现了全流程线上办理的业务突破，切实提升了市场各方的获得感、满意度。 2021-10-28/fujian/2021/1028/1569.html
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平潭综合实验区支局结合党史学习教育，组织开展“我们的节日·重阳”系列主题活动，重阳节前夕，组织区内多家金融机构前往敖东镇建民村老人会、澳前镇老人会、光裕村幸福院及老年协会等多个老年活动高频场所开展重阳节慰问活动，借上门宣教解忧纾困，以适老服务助老惠老。支局组织志愿者以通俗易懂的形式向老人们讲解打击外汇领域非法金融活动相关知识，帮助老年群体提高对外汇领域非法金融活动的认知能力、风险识别能力和自我保护能力，同时结合近年来市场高发、频发的涉老“金融诈骗”开展针对性重点宣传，强化正面引导和警示教育，协助老年人防范金融风险，保障“钱袋”安全，安享幸福晚年。 2021-10-21/fujian/2021/1021/1564.html
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宁德市中心支局做实做细做深企业汇率风险管理宣导与服务，持续优化外汇服务环境，通过开展“千名客户经理进万家企业--宁德在行动”等系列活动，上门宣讲79家企业，集中宣讲181企业，有效引导企业树立风险中性意识，助力企业应对汇率波动风险,提升汇率风险管理能力。1-9月，宁德市衍生品履约23.6亿美元，同比增长65.98%；履约占比28.68%，同比增长4.07个百分点；新增办理企业8家，同比增长36.36%。主要考核指标均居全省各地市前列。 2021-10-15/fujian/2021/1015/1561.html
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为推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，切实发挥跨境业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用，进一步支持和规范境内银行业金融机构（以下简称银行）开展境外贷款业务，现就有关事宜通知如下： 一、本通知所称境外贷款业务是指具备国际结算业务能力的境内银行在经批准的经营范围内直接向境外企业发放本外币贷款，或通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上（不含一年期，下同）本外币贷款的行为。 本通知所称境外企业是指在中华人民共和国境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的非金融企业。 二、境内银行应按照审慎经营原则，综合考虑资产负债情况和币种结构等各方面因素，统筹境内、境外业务发展，在境外贷款余额上限内按规定自主开展境外贷款业务，鼓励对有实际需求的境外企业优先采用人民币贷款。 三、境内银行境外贷款余额（指已提用未偿余额，下同）不得超过上限，即：境外贷款余额≤境外贷款余额上限。 境外贷款余额上限=境内银行一级资本净额（外国银行境内分行按营运资金计）×境外贷款杠杆率×宏观审慎调节参数 境外贷款余额=本外币境外贷款余额+外币境外贷款余额×汇率风险折算因子 境外贷款余额及上限的计算均以人民币为单位，外币境外贷款余额以提款日的汇率水平折算。境内银行基于真实跨境贸易结算办理的贸易融资不纳入境外贷款余额管理。一级资本净额或营运资金以最近一期经审计的财务报告为准（采用银行法人口径）。中国人民银行、国家外汇管理局根据宏观经济形势和跨境资金流动情况对境外贷款杠杆率、宏观审慎调节参数、汇率风险折算因子进行动态调整（参数设置见附件1）。 境内银行应做好境外贷款业务规划和管理，确保任一时点贷款余额不超过上限。若因银行一级资本净额（营运资金）、境外贷款杠杆率或宏观审慎调节参数调整导致境外贷款余额超过上限，银行应暂停办理新的境外贷款业务，直至境外贷款余额调整至上限之内。 四、境内银行开展境外贷款业务的，应充分了解国际化经营规则和风险管理，建立完善的业务操作规程和内控制度，报中国人民银行、国家外汇管理局或其分支机构备案后实施。提交的备案材料包括但不限于贷款流程管理、专业人员配备、风险控制制度等；与境外银行合作开展境外贷款业务的，还应建立信贷责任、管理和风险分担机制。 五、境内银行可按现行制度规定为境外企业开立银行结算账户办理境外贷款业务，也可以通过境外企业在境外银行开立的账户办理。 六、贷款利率应符合商业原则，在合理范围内确定。 七、境内银行发放的境外贷款，原则上应用于境外企业经营范围内的相关支出，不得用于证券投资和偿还内保外贷项下境外债务，不得用于虚构贸易背景交易或其他形式的投机套利性交易，不得通过向境内融出资金、股权投资等方式将资金调回境内使用。如境外贷款用于境外投资，应符合国内相关主管部门有关境外投资的规定。境内银行应加强对境外贷款业务债务人主体资格、资金用途、预计的还款资金来源及相关交易背景的真实合规性审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，严格审查境外企业资信，并监督境外企业按照其申明的用途使用贷款资金。境内银行通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上本外币贷款的，原则上应要求境外银行等直接债权人参照本条规定办理。 八、境外贷款业务涉及跨境担保的，应根据有关规定，区分境内、境外债权人（受益人）分别报送跨境担保相关信息，境内银行因担保履约产生的对外债权应纳入其境外贷款余额管理。 九、境内银行境外贷款还款币种原则上应与贷款币种保持一致。如境外企业确无人民币收入偿还境内银行境外人民币贷款，境内代理行或境外人民币清算行与参加行可为境外企业偿还境内银行境外人民币贷款所产生的跨境人民币结算需求办理人民币购售业务。境内银行可为境外企业偿还本银行境外人民币贷款所产生的跨境人民币结算需求提供外汇风险对冲和外汇结汇服务。 十、境内银行应按照有关数据报送要求将境外本外币贷款、跨境收支、账户等信息分别报送至中国人民银行、国家外汇管理局，并于每月初5个工作日内将上月末本银行境外贷款余额变动等统计信息报告中国人民银行、国家外汇管理局。所有境外贷款业务材料留存备查，保留期限为该笔境外贷款业务结束之日起5年。 十一、境内银行在办理境外贷款业务时，应当遵守国家法律法规和相关主管部门的规定，遵循依法合规、审慎经营、风险可控的原则,切实做好境外贷款业务的风险管理工作；应按照《中华人民共和国反洗钱法》和其他有关规定，切实履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务。 十二、开发性政策性银行境外贷款以及自由贸易试验区银行境外贷款等统一按本通知模式管理，境内银行已发放境外贷款余额纳入本通知规定的境外贷款余额管理。境内银行向境外主权类机构发放贷款业务参照本通知规定执行，纳入境外贷款余额管理。境内银行通过自由贸易账户分账核算单元向境外企业发放的贷款，按自由贸易账户相关规定办理（使用境内银行总行下拨人民币资金发放的境外企业贷款须纳入境外贷款余额管理）。境内银行通过离岸账户发放的境外贷款，按离岸银行业务相关规定办理，不纳入境外贷款余额管理。 十三、中国人民银行、国家外汇管理局对27家银行（名单见附件2）境外贷款业务实行统一管理，中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构、国家外汇管理局各分支局按照属地管理原则对27家银行以外的银行境外贷款业务进行管理。开展境外贷款业务的银行应于每年6月30日之前向中国人民银行、国家外汇管理局或其分支机构报告最近一期经审计的资本数据、上年度境外贷款业务开展情况和本年度计划。 十四、本通知自2022年3月1日起实施。《中国人民银行关于政策性银行为合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务有关问题的通知》（银发〔2007〕81号）、《中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意见》（银发〔2011〕255号）同时废止。 附件1：参数设置 附件2：27家银行名单 2022-02-28/fujian/2022/0228/1657.html
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12月15日下午，2021年福建省银行业外汇业务知识与技能竞赛总决赛在福州举行。国家外汇管理局福建省分局、福建省总工会、共青团福建省委、福建省商务厅、福建省地方金融监督管理局有关负责同志莅临指导，国家外汇管理局福建省分局主要负责同志张庆昉出席决赛现场并致辞。全省外汇银行业200多名代表在现场观摩比赛，36.1万人次通过东南网观看赛事直播。 本次竞赛以“深化改革、便利营商，金融支持外向型实体经济”为主题，旨在进一步调动和发挥全省银行业外汇从业人员投身外汇领域改革开放、服务我省外向型实体经济高质量发展的积极性、主动性、创造性。 竞赛自2021年8月正式启动以来，全省共1.8万多名外汇从业人员开展岗位练兵并踊跃参与，历经系统选拔、初赛、复赛各阶段的角逐，9支队伍27名选手脱颖而出晋级决赛。经过紧张激烈的比拼，中国农业银行福建省分行、中国建设银行福建省分行、国家外汇管理局泉州市中心支局代表队获得团队前三名，中国农业银行福建省分行黄丽萍获得个人第一名。 本次竞赛全方位展示了福建省外汇银行业服务外向型经济的履职成效，全面宣传普及了金融为民、外汇便民的理念，在全省银行业掀起了学习外汇及跨境人民币专业知识与业务技能的热潮，达到了推进外汇业务人才培养、推动贸易投融资便利化政策落实、促进外汇合规经营和服务水平提升的预期目标。 2021-12-16/fujian/2021/1216/1603.html
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执法证信息202112 2021-12-31/fujian/2021/1231/1604.html
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近日，仙游县支局深入仙游职业中专学校开展“送外汇知识进校园”专项宣传活动，旨在进一步推动“我为群众办实事”实践活动，延伸金融服务触角，增进青少年风险法律意识。一是强化跨部门协作，凝聚宣传合力。联合仙游县法院整合现有资源，统筹推进校园普法系列宣传活动，有效发挥各自专业优势，营造浓厚法治氛围，共建法治平安校园。二是普及法律知识，主题内容鲜明。宣传人员通过悬挂横幅、分发宣传手册的方式向过往学生宣传《中国人民共和国外汇管理条例》相关法律条款，帮助学生牢固树立正确法律意识，引导学生做好辐射宣传，扩大宣传覆盖面，共同抵制非法金融活动。三是举行专题讲座，现场解疑答惑。现场播放短视频、法律知识竞答、重点讲解学生关注网络炒汇不合法、个人出国留学及旅游购汇注意事项，加深学生对外汇政策法规的熟悉度，正确选择金融服务和产品，“三合一”提升宣传质效。 2021-12-20/fujian/2021/1220/1608.html
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近日，莆田市中心支局联合莆田农商银行南日岛支行开展外汇政策知识进海岛宣传活动。一是宣教并举，外汇宣传“清死角”。针对海岛居民年龄大、信息获取面窄等特点，宣传人员紧抓合规用汇宣传关键点，以普通话和莆仙方言双语普及外汇相关知识，以案说法讲解跨境赌博、网络炒汇等违法犯罪行为套路，识别外汇领域骗局，警惕用汇陷阱，引导群众远离地下钱庄等违法行为，切实提升岛民防范外汇领域违法犯罪能力，增强岛民合规用汇意识。现场分发宣传折页200余份，解答群众疑问100余个。二是服务提升,破解岛民“用汇难”。外汇业务人员认真倾听岛民反映的咨询和办理外汇金融业务困难及服务诉求，现场破解岛民“用汇难”问题。下一步，莆田市中心支局将积极引导莆田农商银行南日岛支行配备外汇从业人员，在符合条件的情况下申请开办外汇业务，畅通海岛外汇业务办理渠道，服务岛民在家门口就能办理外汇业务，让岛民切实享受外汇政策红利。 2021-12-06/fujian/2021/1206/1606.html
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为进一步提升辖区银行个人外汇业务服务质量，切实保障人民群众真实合规的用汇权益，莆田市中心支局召开全辖个人外汇业务暗访情况通报会，全辖16家银行的个人外汇业务分管行领导和个人外汇部门负责人参加会议。会议通报了近期莆田市银行个人外汇业务暗访和“自行加码”问题自查情况，强调做好个人外汇管理工作的要求：一是落实好个人外汇便利化政策。要求各银行要用足用好现有的各项便利化政策，不折不扣落实好“小额便利，大额规范”的政策要求，将展业原则的坚定性和策略的灵活性二者协调统一起来。二是提升个人外汇服务水平。要求各银行要优化内部沟通机制，统一政策备答口径，创新场景化、沉浸式的政策培训方式，打造专业化个人外汇服务团队。 2021-12-17/fujian/2021/1217/1607.html