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国家外汇管理局统计数据显示，截至2025年6月末，我国外汇储备规模为33174亿美元，较5月末上升322亿美元，升幅为0.98%。 2025年6月，受主要经济体宏观政策、经济增长前景等因素影响，美元指数下跌，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济持续稳健增长，保持良好发展势头，有利于外汇储备规模保持基本稳定。 2025-07-07/safe/2025/0707/26284.html
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一、总体情况 2019年，在国家外汇管理局正确领导下，福建省分局深入贯彻落实2019年政务公开工作要点，进一步完善工作机制，加强政策宣传，积极推动“放管服”改革，依法稳妥提升政务服务质效，扎实做好外汇管理宣传工作，加大主动公开力度，确保各项工作安全有序运作。现将全年信息公开工作情况报告如下： （一）持续加大主动公开力度。建立以国家外汇管理局门户网站福建分局子网站（以下简称“分局子网站”）为主，新闻媒体、报刊杂志、专题会议、宣传活动为辅的多层次公开渠道。一是加强工作动态政务信息发布。保持分局动态类、新闻类栏目更新频率。2019年，在分局子网站更新各类信息公开目录信息287条，其中：分局动态类信息198条、政策法规类信息9条、业务指南7条。在人民网、《金融时报》《福建日报》等主流媒体上刊发新闻稿件25篇次，积极宣传外汇管理支持服务实体经济成效。二是加大规范性文件公开力度。围绕推进“放管服”改革，全面梳理规范性文件法律效力，及时清理不适应形势发展与改革要求的规范性文件，全年通过局务会废止规范性文件共4件，定期在分局子网站发布《福建省分局现行有效外汇管理规范性文件目录》。目前我分局现行有效规范性文件共4件，其中2019年新制定并发布2件。三是提高行政审批透明度。在分局子网站公布业务咨询电话及办公地址，及时更新各项业务办事指南，在办公场所设置触摸屏、摆放宣传手册等，公布办理行政许可的依据、条件、程序，规范行政审批流程，提高审批透明度，并按月发布受理行政审批情况。2019年，我分局本级主动公开行政审批业务结果共1137件。四是增强社会公众政策获得感。通过政策宣讲会、讲座培训、网站咨询答复、银行网点宣传等多种方式加大公开力度，以喜闻乐见的方式提升市场主体对外汇管理政策的理解度。全年共答复子网站社会公众业务咨询、投诉64件。依托自律平台精准传导外汇政策，指导自律机制举办6场惠及1000多家企业的汇率风险管理讲座，集合成员智慧打造满足不同风险偏好企业个性化避险需求的《外汇衍生品服务方案》，助力企业树立汇率避险意识和财务中性理念。联合各级金融机构开展35场外汇政策宣传活动，联合省商务厅、工信厅、财政厅等单位在全省巡回举办近30场福建省“助力万企成长”外贸辅导暨惠企政策培训会。紧扣“弘扬诚信理念促进高质量发展”主题，针对银行、企业和个人等不同受众群体，开展形式多样、内容丰富、成效显著的诚信兴商宣传活动。通过银行网点滚动播放视频、纸质媒体宣传、金融知识进校园活动以及人民银行福州中支微信公众号等多种方式向社会大众进行广泛宣传。 （二）完善依申请公开工作制度。以满足公众信息需求为出发点、以化解公众切身困难为落脚点，逐步完善依申请公开受理相关工作制度，明确规定依申请公开办理流程，落实主办部门、协办部门的职责分工，同时加强与人民银行福州中支法律部门和保密部门之间的沟通联动，切实防范依申请公开法律风险。2019年，我分局本级未接到依申请公开申请。 （三）积极推进外汇管理“互联网+”平台体系建设。一是积极推广“互联网+政务”系统（政务服务网上办理系统）上线运行，把提高对外服务质量和效率作为“放管服”改革的落脚点，积极优化窗口政务服务工作，争取实现外汇管理“一次办”“马上办”“最多跑一次”。政务服务网上办理系统自2019年6月28日上线以来，我分局本级线上受理并办结533条行政许可审批事项。二是推进外汇局“互联网+监管”（外汇监管系统）的应用，规范内部操作制度。制定福建省“互联网+监管”系统操作相关细则，明确工作分工，加强统筹协调，规范监管信息录入。外汇监管系统自2019年8月底上线以来，我分局本级共录入监管行为、执法证使用等各类信息137条。 （四）强化内部风险监督管理。一是加强分局子网站信息发布审批管理，严格把关公开信息的质量。建立并完善《国家外汇管理局福建省分局子网站管理办法》，明确分工职责，规范信息发布流程，加强网站信息的安全与保密管理。二是严格依法行政，指定内控专岗人员，依托政务服务网上办理平台，对行政许可事项受理情况进行全流程监督。三是加强内控内审管理。组织全辖开展内部审计检查，发现各类问题136个，同比增加27%。严格规范权力运行，梳理完善全省各业务条线内控制度框架体系，围绕着制度优化、管理有效等方面提出72条整改意见与建议，较好地促进了全辖外汇管理行为规范与履职成效。 二、主动公开政府信息情况 第二十条第（一）项 信息内容 本年新 制作数量 本年新 公开数量 对外公开总数量 规章 0 0 0 规范性文件 2 2 4 第二十条第（五）项 信息内容 上一年项目数量 本年增/减 处理决定数量 行政许可 12 0 1137 其他对外管理服务事项 0 0 0 第二十条第（六）项 信息内容 上一年项目数量 本年增/减 处理决定数量 行政处罚 1 0 0 行政强制 1 0 0 第二十条第（八）项 信息内容 上一年项目数量 本年增/减 行政事业性收费 0 0 第二十条第（九）项 信息内容 采购项目数量 采购总金额 政府集中采购[1] -- -- 三、收到和处理政府信息公开申请情况 （本列数据的勾稽关系为：第一项加第二项之和，等于第三项加第四项之和） 申请人情况 自然人 法人或其他组织 总计 商业企业 科研机构 社会公益组织 法律服务机构 其他 一、本年新收政府信息公开申请数量 0 0 0 0 0 0 0 二、上年结转政府信息公开申请数量 0 0 0 0 0 0 0 三、本年度办理结果 （一）予以公开 0 0 0 0 0 0 0 （二）部分公开（区分处理的，只计这一情形，不计其他情形） 0 0 0 0 0 0 0 （三）不予公开 1.属于国家秘密 0 0 0 0 0 0 0 2.其他法律行政法规禁止公开 0 0 0 0 0 0 0 3.危及“三安全一稳定” 0 0 0 0 0 0 0 4.保护第三方合法权益 0 0 0 0 0 0 0 5.属于三类内部事务信息 0 0 0 0 0 0 0 6.属于四类过程性信息 0 0 0 0 0 0 0 7.属于行政执法案卷 0 0 0 0 0 0 0 8.属于行政查询事项 0 0 0 0 0 0 0 （四）无法提供 1.本机关不掌握相关政府信息 0 0 0 0 0 0 0 2.没有现成信息需要另行制作 0 0 0 0 0 0 0 3.补正后申请内容仍不明确 0 0 0 0 0 0 0 （五）不予处理 1.信访举报投诉类申请 0 0 0 0 0 0 0 2.重复申请 0 0 0 0 0 0 0 3.要求提供公开出版物 0 0 0 0 0 0 0 4.无正当理由大量反复申请 0 0 0 0 0 0 0 5.要求行政机关确认或重新出具已获取信息 0 0 0 0 0 0 0 （六）其他处理 0 0 0 0 0 0 0 （七）总计 0 0 0 0 0 0 0 四、结转下年度继续办理 0 0 0 0 0 0 0 四、政府信息公开行政复议、行政诉讼情况 行政复议 行政诉讼 结果维持 结果纠正 其他结果 尚未审结 总计 未经复议直接起诉 复议后起诉 结果维持 结果纠正 其他结果 尚未审结 总计 结果维持 结果纠正 其他结果 尚未审结 总计 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 五、存在的主要问题及改进情况 （一）信息公开渠道与效率有待进一步优化提升。目前辖内各级外汇局上网公示的行政许可审批事项均由省分局对应业务岗统一在国家外汇管理局门户网站上公布，依赖工作人员手动录入，渠道单一、效率较低。自政务服务网上办理系统自2019年6月上线试运行以来，外汇行政许可业务实现了网上受理，我分局将积极助推“互联网+”体系的建设与功能优化，充分利用网络平台的便利性，探索依托政务服务网上办理系统自动对外公示各项行政许可审批结果的可行性，切实提升外汇服务和信息公开的效率。 （二）应对政府信息公开申请以及相关复议诉讼的能力有待提高。我分局将进一步加强日常的业务培训，收集具有代表性、典型性的案例进行推介，讲解相关工作经验和技巧，同时也注重发挥主观能动性，加强对法律法规典型案例的学习研究，强化同地方政府法制部门的沟通和联动。 六、其他需要报告的事项 无。 国家外汇管理局福建省分局 2020年1月31日 [1] “政府集中采购”数据由中国人民银行福州中心支行在其2019年度政府信息公开工作年度报告中统一公布。 2020-01-31/fujian/2020/0121/1091.html
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为贯彻落实《中华人民共和国政府信息公开条例》，保障公民、法人和其他组织依法获取外汇管理信息，提高工作透明度，促进依法行政，制定本指引。 依申请公开是指除国家外汇管理局福建省分局主动公开的政务事项或信息外，公民、法人和其他组织（以下简称申请人）根据自身需要提出申请，国家外汇管理局福建省分局根据有关法律法规的规定，按程序向申请人公开政务事项或信息。 一、申请 申请人向国家外汇管理局福建省分局提出申请时，应填写《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开申请表》（见附件1），并提供相应的身份证明。《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开申请表》可以在国家外汇管理局政府网站福建省分局子站相应页面或至国家外汇管理局福建省分局国际收支处办公现场领取。 （一）书面申请 申请人通过信函方式提出申请，请在信封注明“政府信息公开申请”字样。 （二）口头申请 国家外汇管理局福建省分局原则上不受理口头申请。如采用书面形式确有困难，申请人可以口头申请，国家外汇管理局福建省分局国际收支处代为填写《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开申请表》。 二、受理 国家外汇管理局福建省分局国际收支处负责审核申请人的主体资格，并受理申请人的政府信息公开申请。 三、答复 国家外汇管理局福建省分局国际收支处收到申请后，能够当场答复的，当场予以答复；不能当场答复的，自收到申请之日的下一个工作日，计算起20个工作日内予以答复；如需延长答复期限，经批准后，可延长20个工作日，并告知申请人。 申请人申请公开的信息涉及第三方权益的，国家外汇管理局福建省分局征求第三方意见所需时间不计算在上述规定的期限内。 按下列情形对申请公开的信息，通过出具《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开告知书》（见附件2）予以答复。申请人收到《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开告知书》后应及时填写《国家外汇管理局福建省分局政府信息公开告知书回执》（见附件3），并邮寄至国家外汇管理局福建省分局国际收支处。 （一）属于公开范围的，告知该信息或获取该信息的方式和途径； （二）属于不予公开范围的，告知不予公开的理由； （三）依法不属于国家外汇管理局福建省分局公开或者该信息不存在的，及时告知申请人，对能够确定该政府信息公开的责任单位的，告知申请人该行政机关的名称、联系方式； （四）属于部分公开的政务事项或信息，提供可以公开的信息内容； （五）申请内容不明确的，告知申请人作出更改、补正。 四、政府信息公开办事机构 国家外汇管理局福建省分局政府信息依申请公开的办事机构是国家外汇管理局福建省分局国际收支处。 办公地址：福建省福州市鼓楼区五四路220号 办公时间：8:00－12:00，14:30－17:30（法定节假日除外） 联系电话：0591－87846947 通讯地址：福建省福州市鼓楼区五四路220号国家外汇管理局福建省分局国际收支处 邮政编码：350003 附表1: 附表1国家外汇管理局福建省分局政府信息公开申请表 附表2: 附表2国家外汇管理局福建省分局政府信息公开告知书 附表3: 附表3国家外汇管理局福建省分局政府信息公开告知书回执 2025-07-07/fujian/2018/0724/676.html
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为推动“汇风和畅”工程党建品牌建设走向深入，更好服务辖区涉外经济高质量发展，6月25日上午，国家外汇管理局滨州市分局举办“汇风和畅”工程推进会暨“外汇为民”惠企政策宣讲会。人民银行滨州市分行党委委员、副行长，外汇局滨州市分局副局长彭凤祥出席活动并讲话，滨州市公安、海关业务专家受邀授课，全市22家银行国际业务部门负责人和业务骨干以及全市50家涉外企业财务人员参加活动。 会上，彭凤祥同志阐明了“汇风和畅”工程目的和意义，肯定了前期工作取得的积极成效，并从落实“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”四个要求上提出具体落实措施。随后，中国银行滨州分行代表滨州市跨境人民币业务自律机制通报2024年工作情况，现场发布“便民利企服务点”、“便民利企服务卡”和“滨州市外汇专家团队”三项升级服务措施。最后，滨州市公安局、滨州市海关、中信银行滨州分行以及外汇局3名骨干分别就地下钱庄危害与防范、海关通关便利化措施、惠企政策综合服务方案、汇率避险、跨境贸易投融资便利化政策等内容进行宣讲。 通过此次活动，为汇、银、企搭建了专业学习交流平台。下一步，滨州市分局将持续推动“汇风和畅”工程走向深入，不断加强与银行、企业的密切联系，共同推动滨州市涉外经济高质量发展。 2025-06-27/shandong/2025/0627/2629.html
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国家外汇管理局福建省分局辖内《执法证》人员信息表2019012018 2019-12-18/fujian/2019/1218/1072.html
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见附件 国家外汇管理局福建省分局辖内《执法证》人员信息表201907026 2019-07-25/fujian/2019/0725/966.html
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执法证信息202004 2020-04-16/fujian/2020/0416/1147.html
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2025年6月25日，德州市分局为辖内“高新技术企业”山东罗赛罗德健康产业有限公司成功办理一笔跨境融资便利化外债签约登记业务，成为全省唯一一个连续三年成功办理跨境融资便利化试点业务的地市分局。 近年来，德州市分局持续开展“外汇服务质量提升深化年”“外汇管理与服务优化年”等专项活动，聚焦“政策落实推广、外汇助企发展、监管精准有效、县域网格管理”，开展一系列政策宣讲、实地走访等活动。已先后深入禹城、陵城、乐陵、夏津、宁津五个县市区开展集中宣讲，将跨境融资便利化政策精准传送至辖内涉外企业，尤其是“专精特新”、高新技术企业、“一带一路”等优质企业。2023年至2025年，已先后为“专精特新”企业德州兴豪皮业有限公司、高新技术企业山东京清节能环保科技有限公司及高新技术企业山东罗赛罗德健康产业有限公司办理跨境融资便利化试点业务，有效拓宽了企业融资渠道，降低企业融资成本，提升跨境资金流动效率。 下一步，德州市分局将持续致力于外汇领域各项便利化改革政策落实落地，不断优化涉外营商环境，推动政策红利惠及更多市场主体，切实提升跨境金融服务“五篇大文章”效能。 2025-07-01/shandong/2025/0701/2631.html
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尊敬的吉宁书记、中国人民银行原行长小川先生、龚正市长，尊敬的王江、功胜、云泽、吴清、海峰同志，尊敬的各位来宾： 大家好！很高兴参加陆家嘴论坛。借此机会，我就坚定推进外汇领域深层次改革和高水平开放，积极服务经济高质量发展，和大家交流几点想法。 4月以来，国际经贸秩序遭受严重冲击，国际金融市场大幅波动。在党中央坚强领导下，我国加大宏观政策逆周期调节力度，有力有效应对外部冲击，外汇市场在复杂严峻形势下运行总体平稳。今年以来，人民币汇率双向波动、弹性增强，人民币对美元汇率升值1.6%，对一篮子货币总体稳定；我国外贸保持较强韧性，经常账户顺差处于合理均衡水平；跨境投资更趋活跃，外资净增持境内债券处于较高水平，近期买入境内股票也有所增多。 未来，我国外汇市场仍有条件保持平稳运行。一是经济运行将延续回升向好态势。我国正加紧实施更加积极有为的宏观政策，把发展的战略立足点更多放在扩大内需、做强国内大循环上，同时培育壮大新质生产力，将有力促进经济稳中向好。近期多个国际组织和投行上调了2025年中国经济增长预期。二是国际收支将保持基本平衡。我国坚持对外开放不动摇，加大稳外贸稳外资政策力度，有序扩大金融市场开放，这些因素有助于促进跨境资金均衡流动。三是外汇市场韧性将持续增强。参与主体更加成熟理性，企业外汇套期保值比例和货物贸易项下人民币跨境收支占比均提升至30%左右，应对汇率波动的能力显著增强。近年来我们也积累了丰富的风险应对经验，虽然外部环境不确定、不稳定因素依然较多，我们有能力有信心保持外汇市场稳健运行，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，为经济高质量发展营造良好环境！ 女士们，先生们！ 习近平总书记强调，要坚定不移办好自己的事，坚定不移扩大高水平对外开放，以高质量发展的确定性应对外部环境急剧变化的不确定性。我们将统筹发展和安全，坚持深化外汇领域改革开放，推进外汇领域治理体系治理能力现代化，建立健全“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”的外汇管理体制机制，坚定不移走中国特色金融发展之路，为我国经济高质量发展提供更加有力的外汇支持。 第一，在“更加便利”方面，不断完善“越诚信越便利”的外汇政策体系，积极提升外汇服务实体经济质效。我们将加强外汇管理改革创新，赋予诚信合规主体更高便利度，持续提升跨境贸易和投融资便利化水平。一是以科创企业、中小企业为重点做好金融“五篇大文章”，积极支持新质生产力发展，强化对重大战略、重点领域、薄弱环节的全链条外汇服务。二是稳步推进银行外汇展业改革，全面优化事前尽职调查、事中差异化审核、事后监测报告的管理框架，实现提高效率和防控风险的有机结合。三是建立外汇管理政策评估机制和外汇生态评估机制，以是否符合国家战略定位、是否符合地方发展实际、是否取得惠企利民的改革实效为标尺，不断增强政策“含金量”，让群众和企业有更多获得感。 第二，在“更加开放”方面，推动外汇领域高水平制度型开放，助力建设更高水平开放型经济新体制。我们将加强改革整体谋划和系统集成，统筹推进人民币国际化与资本项目高质量开放，强化本外币一体化管理，营造市场化、法治化、国际化一流营商环境。一是深化直接投资外汇管理体制改革，缩减外商直接投资外汇登记流程和资金使用负面清单，稳步支持企业参与产业链供应链国际合作。二是稳慎拓展金融市场互联互通，优化合格境外投资者制度，便利外资金融机构来华投资兴业。三是推进外债管理改革，优化额度管理，缩减外债资金使用“负面清单”，有序开展外债登记由银行办理。四是深化外汇市场发展和对外开放，完善外汇市场产品体系，扩大境内外汇市场参与主体，持续优化企业汇率风险管理服务。五是因地制宜支持区域开放发展，探索自贸试验区外汇管理政策集成式改革创新，积极支持海南自由贸易港、粤港澳大湾区等重点区域建设。 第三，在“更加安全”方面，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。我们将坚持底线思维，强化开放监管能力和风险防控能力，促进高质量发展和高水平安全的良性互动。一是坚决防范外部冲击风险，强化跨境资金流动监测预警，加强宏观审慎管理和预期引导，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，保持国际收支基本平衡。二是全面加强外汇领域监管，推动外汇监管方式向主体监管转变，高压打击外汇领域违法违规活动，提升外汇领域新型违法犯罪识别打击能力。 第四，在“更加智慧”方面，妥善运用人工智能、大数据等科技手段，提升外汇管理数字化智能化水平。我们将加强“智慧外管”建设，为群众和企业提供更加智能高效、安全便捷的外汇服务，同时不断提升风险识别和业务监管的智能性、精准性、有效性，以先进的科技手段为外汇管理赋能。 女士们，先生们！ 当前，世界百年变局加速演进，面对外部环境急剧变化，我们将认真贯彻落实4月25日中央政治局会议精神，坚持目标导向和问题导向，聚焦市场需求，积极推出多项支持性政策，助力稳就业、稳企业、稳市场、稳预期。 一是多措并举支持外贸企业发展。进一步深化贸易外汇业务管理改革，实施扩大跨境贸易高水平开放试点、鼓励银行将更多贸易新业态主体纳入贸易便利化政策、优化外贸综合服务企业外汇资金结算、便利诚信的承包工程企业境外资金集中管理等便利化政策，支持贸易创新发展。 二是积极推进跨境投融资便利化。在全国实施支持科研机构吸引利用外资、扩大科技型企业跨境融资便利、缩减资本项目收入使用负面清单等便利化政策，更好支持国际经贸合作和人员往来。在全国推广跨国公司本外币一体化资金池政策，便利跨国公司集团资金归集使用。开展绿色外债政策试点，鼓励符合条件的企业借用外债用于绿色项目。完善境内企业境外上市资金管理，统一本外币管理政策，便利募集资金调回境内使用。近期将新发放一批合格境内机构投资者（QDII）投资额度，有序满足境内主体境外投资合理需求。 三是在自贸试验区实施一揽子外汇创新政策。包括优化新型国际贸易结算、扩大合格境外有限合伙人（QFLP）试点等10项便利化政策，积极支持自由贸易试验区提升战略。 女士们，先生们！ 加快建设上海国际金融中心，是党中央作出的一项重大战略部署，对服务构建新发展格局、推动经济高质量发展具有特殊重要意义。近年来，上海国际金融中心建设成效显著，上海已发展为我国金融市场体系最全、金融机构种类最多、金融开放程度最高的城市。 今年以来，我们持续加大对上海国际金融中心建设的支持力度。前一段时间，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发了《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》。近期，中国人民银行、国家外汇局批复了上海自贸试验区自由贸易账户功能升级方案，以及临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点工作方案。 下一步，我们将继续加强高质量政策和服务供给，支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。 最后，祝本次论坛取得圆满成功！谢谢！ 2025-06-25/ningxia/2025/0624/2495.html
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全球贸易摩擦加剧，外汇市场波谲云诡。作为中国开放型经济前沿阵地的浙江，14万余家涉外企业面临汇率波动的严峻考验。传统避险工具如远期、掉期存在局限，而期权产品以“风险可控、策略灵活、定制精准”的独特优势，成为浙企穿越汇率风暴的“智能导航系统”，引领企业开启从“被动承压”到“主动管理”的风险管理新模式。 自主选择权，用“有限成本”锚定“无限可能” 在远期结售汇“锁定汇率即锁定风险”、掉期交易“固定期限缺乏弹性”的传统工具困局中，期权的“非对称风险收益结构”为企业打开了新视野。其核心价值在于：以支付有限期权费为代价，换取汇率波动中的“双向选择权”，既为风险筑牢底线，又为机遇保留窗口。 绍兴某汽车零部件企业负责人坦言：“近年来人民币汇率波动增强，要是外贸企业不采取汇率避险措施，极有可能遭受汇兑损失，买入期权虽能灵活应对汇率风险，可需要支付一笔期权费，这无疑增加了套保成本。”农业银行绍兴分行获悉企业状况与诉求后，第一时间向其推荐汇率避险期权业务，并减免了期权费用。企业负责人表示，买入期权如同为未来的收汇资金买了份保险，不仅结汇价格有兜底保障，还保留了操作灵活性，在应对汇率波动时更有底气。 这种“轻资产避险”模式2025年迅速在浙江推广，已惠及千余家中小企业。企业无需像办理远期结售汇那样冻结大量保证金，释放的资金可投入采购原材料或扩大生产，真正实现“风险管理”与“经营发展”的双赢。 量身定制，从金融工具到全球化战略的“融合升级” 在浙江，期权的价值早已超越单一金融工具范畴，而是通过“深度场景适配”，成为企业全球化战略的有机组成部分。浙江某新能源企业财务负责人表示，该企业主营光伏组件出口，订单账期长、外币结算占比高，汇率波动常导致利润缩水。针对企业痛点，工商银行外汇团队主动上门，结合其业务特点定制“区间宝”期权组合方案——通过支付少量期权费，企业既能锁定最低结汇价格保底收益，又能享受汇率升值带来的额外红利。 “银行不仅帮我们算清了成本账，还通过情景模拟直观展示不同汇率波动下的损益对比。”企业负责人表示，“方案灵活度高，既能对冲风险，又不完全‘封死’潜在收益空间，特别适合我们这类希望稳健经营但不愿放弃市场机会的中型出口企业。”在工商银行指导下，企业首次尝试锁定1000万美元订单汇率风险，预计可减少汇兑损失超200万元。如今，企业已将期权工具纳入常态化风控流程，成为订单报价、利润测算的必备参数。 策略多元化，构建汇率风险管理的产品矩阵 如果说“自主选择权”是期权的基础优势，那么策略组合的创新应用，则让其升级为应对复杂市场的“瑞士军刀”。银行根据风险偏好与业务场景，为客户量身打造三大策略矩阵。 针对风险承受能力较低的保守型客户，将资产稳定性置于首位，可通过买入看涨或看跌期权，提前锁定极端行情下的成本或收益，构建汇率风险“防护盾”。浙商银行针对收付汇时间不确定的痛点力推美式期权：客户在期权存续期内自主择机行权，精准规避汇率波动的不确定，为企业稳健经营助力赋能。 针对风险承受能力适中的稳健型客户，农业银行推出“零成本区间购汇”策略：通过期权组合锚定汇率波动区间（如USD/CNY7.0-7.2），区间内按市场汇率购汇，突破则触发期权锁定汇率。某电子制造企业2024年运用该产品，综合购汇成本较远期购汇降低50%的风险准备金，实现风险与收益的精妙平衡。 对于风险承受能力较高的激进型客户，三井住友银行聚焦某跨国贸易公司的美元债务汇率套保诉求，量身定制“卖出美元看跌期权”策略对冲债务成本。当美元汇率持稳或上行时，期权不会被行权，客户可收取期权费；若美元贬值，虽按约定汇率购汇偿债，但可利用前期收取的期权费有效缓冲汇率敞口损失，在复杂的汇率环境中为债务风险搭建“减震缓冲带”。 期权的灵活性，更在于与即期、远期等汇率避险工具的组合搭配。企业可根据订单账期、汇率走势预判，定制“期权+远期”“期权组合+跨境融资”等方案，如同经验丰富的船长在不同海况下调整风帆，实现风险敞口的动态优化。 在全球产业链深度重构的关键节点，银行期权产品正成为浙江企业链接全球市场的“数字通行证”—企业通过这一金融工具，将汇率波动风险转化为可量化的成本因子，让不确定性纳入企业财务管控的精准轨道。在国家外汇管理局浙江省分局指导下，浙江省内各银行丰富外汇期权产品工具箱，助力浙企扬起“精细化风控”的风帆，在全球贸易格局重塑的新蓝海中稳健航行。 2025-07-02/zhejiang/2025/0616/2194.html