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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、各中资外汇指定银行： 为进一步推进简政放权，完善保险业务外汇管理，防范金融风险，现就保险业务外汇管理有关问题通知如下： 一、保险公司可依据实际经营需要，直接在经营外汇业务的金融机构（以下简称金融机构）办理外汇资本金和境外上市募集外汇资金结汇。 (一) 保险公司在每年1月底前应当就本年度结汇计划和上年度结汇情况向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称所在地分局）报告，并提供以下材料： 1.情况说明，包括但不限于外汇资金来源、结汇金额、结汇用途、本外币资产不匹配情况和上年度结汇资金使用情况等； 2.相关证明材料。 对于超出报告计划的结汇及单笔等值5000万美元（含）以上的结汇，保险公司应当事前向所在地分局进行报告。 (二) 金融机构应当履行“了解客户”“了解业务”“尽职审查”等展业原则，对结汇的真实性进行审核，资料包括： 1.结汇申请书，包括但不限于结汇资金来源、结汇金额及结汇资金用途等； 2.结汇资金使用计划及其证明材料； 3.上年度经审计的人民币资产负债表和利润表、外币资产负债表和利润表；保险公司成立不足一年的，可提供近期资产负债表和利润表；上市保险公司未披露上年度资产负债表和利润表的，可提供最近一期已披露的资产负债表和利润表。 (三) 结汇所得人民币资金运用需符合保险行业主管部门和国家外汇管理局有关规定，用于新设分支机构的筹建、日常经营支出、支付境内股权投资和人民币保证金等。 二、保险代理机构和保险经纪机构在保险行业主管部门完成相关业务备案后，可通过其经常项目外汇账户办理代收代付保险项下资金原币划转，其中赔款资金可办理结汇或购汇。 (一) 保险代理机构和保险经纪机构应当在每年1月底前报告本年度保险项下代收代付外汇业务计划，每季度初5个工作日内报告上一季度实际办理情况，并向所在地分局提供以下材料： 1.情况说明，包括但不限于保险项下代收代付外汇业务基本情况、合作境外保险机构名单、收付汇金额等；办理赔款资金结汇或购汇业务的，说明中还应包括赔款资金结汇或购汇业务基本情况、保险赔款金额及与其对应的收付汇金额、结汇或购汇金额等； 2.相关证明材料。 对于超出报告计划的结汇或购汇及单笔等值5000万美元（含）以上的结汇或购汇，保险代理机构和保险经纪机构应当事前向所在地分局进行报告。 (二) 保险代理机构和保险经纪机构办理代收代付保险项下赔款资金结汇时，结汇资金直接划入赔款接收人账户；已代付保险赔款至赔款接收人账户的，结汇资金由保险代理机构和保险经纪机构自行留存。金融机构应当对结汇的真实性进行审核，材料包括： 1.情况说明，包括但不限于结汇原因、赔款接收人姓名、开户银行账号等； 2.赔款接收人书面委托结汇书； 3.保险项下代收代付外汇业务计划； 4.金融机构认为应当提交的其他证明材料。 保险代理机构和保险经纪机构办理代收代付保险项下赔款资金购汇业务，金融机构应当对购汇的真实性进行审核。 三、近三年发生情节严重的违法违规行为、受到保险行业主管部门或国家外汇管理局等部门行政处罚的保险公司及其分支机构，不得申请经营外汇保险业务。 四、保险公司及其分支机构有下列情形之一的，保险代理机构或保险经纪机构及其分支机构有本条（三）情形的，自发生或发现之日起20个工作日内，应当向所在地分局报告，并提交说明函。所在地分局可视情形要求保险公司、保险代理机构或保险经纪机构及其分支机构进行整改，整改期间停止接受新的外汇保险业务。 (一) 取得经营外汇保险业务资格连续两年未发生外汇保险业务的； (二) 收到保险行业主管部门接管公告等存在重大风险隐患的； (三) 发生情节严重的违法违规行为、受到保险行业主管部门或国家外汇管理局等部门行政处罚的。 五、为保证保险公司、保险代理机构和保险经纪机构及其分支机构办理跨境外汇收支、境内外汇划转和结售汇等业务的合规性，所在地分局应对上述业务实施监督管理，并依法进行核查和检查。 六、经办金融机构、保险公司、保险代理机构和保险经纪机构及其分支机构办理跨境外汇收支、境内外汇划转和结售汇等业务违反本通知相关规定的，外汇管理部门将依据《中华人民共和国外汇管理条例》等规定予以处罚。 七、本通知所称保险公司是指经保险行业主管部门批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及政策性保险公司。保险集团（控股）公司和保险资产管理公司参照本通知管理。 八、本通知自2019年7月1日起实施。保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险代理机构和保险经纪机构应当在2019年6月30日前将2019年下半年外汇资本金和境外上市募集外汇资金结汇计划或保险项下代收代付外汇业务计划向所在地分局报告。《国家外汇管理局关于印发〈保险业务外汇管理指引〉的通知》（汇发〔2015〕6号）第三十四条同时废止，原第四条、第三十条规定与本通知不一致的，以本通知为准。其他相关规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、地方性商业银行及外资银行。保险公司和中资外汇指定银行收到本通知后，应及时转发下属分支机构。 文件执行过程中如遇问题，请及时向国家外汇管理局经常项目管理司反馈。 特此通知。 国家外汇管理局 2019年5月31日 2019-06-05/safe/2019/0605/13375.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2019年5月，银行结汇10836亿元人民币（等值1581亿美元），售汇10412亿元人民币（等值1519亿美元），结售汇顺差425亿元人民币（等值62亿美元）。其中，银行代客结汇10134亿元人民币，售汇9817亿元人民币，结售汇顺差318亿元人民币；银行自身结汇702亿元人民币，售汇595亿元人民币，结售汇顺差107亿元人民币。同期，银行代客远期结汇签约1785亿元人民币，远期售汇签约472亿元人民币，远期净结汇1312亿元人民币。截至5月末，远期累计未到期结汇4640亿元人民币，未到期售汇5965亿元人民币，未到期净售汇1326亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-2172亿元人民币。 2019年1-5月，银行累计结汇50461亿元人民币（等值7460亿美元），累计售汇51381亿元人民币（等值7599亿美元），累计结售汇逆差920亿元人民币（等值139亿美元）。其中，银行代客累计结汇47206亿元人民币，累计售汇47577亿元人民币，累计结售汇逆差371亿元人民币；银行自身累计结汇3255亿元人民币，累计售汇3804亿元人民币，累计结售汇逆差549亿元人民币。同期，银行代客累计远期结汇签约6625亿元人民币，累计远期售汇签约2029亿元人民币，累计远期净结汇4596亿元人民币。 2019年5月，银行代客涉外收入19601亿元人民币（等值2861亿美元），对外付款20015亿元人民币（等值2921亿美元），涉外收付款逆差414亿元人民币（等值60亿美元）。 2019年1-5月，银行代客涉外收入98701亿元人民币（等值14596亿美元），对外付款95968亿元人民币（等值14193亿美元），涉外收付款顺差2732亿元人民币（等值403亿美元）。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给外汇指定银行，售汇是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇市场买卖平盘，是引起我国外汇储备变化的主要来源之一，但其不等于同期外汇储备的增减额。 银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖，即人民币和外汇的兑换交易，不同于国际收支交易的统计范围。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇提前在银行间外汇市场卖出，反之亦然。因而远期结售汇也是影响我国外汇储备变化的一个因素。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇市场进行对冲。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况，不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小于国际收支统计。 2019-06-20/safe/2019/0620/13477.html
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2019年4月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易出口14173亿元，进口14327亿元，进出口总规模28500亿元。其中，货物贸易出口12827亿元，进口11359亿元；服务贸易出口1346亿元，进口2969亿元。 按美元计值，2019年4月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易出口2111亿美元，进口2134亿美元，进出口总规模4244亿美元。其中，货物贸易出口1910亿美元，进口1691亿美元；服务贸易出口200亿美元，进口442亿美元。（完） 2019-05-31/safe/2019/0531/13351.html
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自2019年起，《国家外汇管理局文告》停止编辑出版。《国家外汇管理局文告》刊发外汇管理政策法规，内容均来自国家外汇管理局网站“政策法规”栏目。 如需查看外汇管理政策法规，可访问“政策法规”栏目，该栏目按照业务类型对政策法规进行分类，并及时予以更新。 附件：《国家外汇管理局文告》历史数据（2009-2018年） 2019-06-13/safe/2019/0613/13429.html
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2019-06-03http://www.gov.cn/xinwen/2019-06/01/content_5396575.htm
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2019-06-14http://www.gov.cn/xinwen/2019-06/13/content_5399960.htm
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2019-06-27http://www.gov.cn/xinwen/2019-06/26/content_5403363.htm
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2019-05-28http://www.gov.cn/xinwen/2019-05/28/content_5395271.htm
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2月1日，人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局等五部门联合印发《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》后，人民银行副行长、外汇局局长潘功胜接受了《金融时报》记者的专访，就金融支持疫情防控的一系列新的重要举措等进行了重点解读。 金融时报记者：请您介绍一下《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》出台的有关背景。 潘功胜副行长：新型冠状病毒感染的肺炎疫情发生以来，金融部门坚决贯彻落实习近平总书记重要指示精神，按照党中央、国务院决策部署，把疫情防控作为当前工作的重中之重，切实采取有效措施，保障金融服务顺畅。春节期间，人民银行建立了疫情防控资金汇划绿色通道，及时办理疫情防控国库资金紧急拨款，改进流通中现金管理，引导金融机构合理安排营业网点和营业时间，加强网上金融业务办理，提高金融服务的便捷性。 当前，疫情防控正处于关键阶段。人民银行在中央应对新型冠状病毒感染肺炎疫情工作领导小组的统筹指挥下，在国务院金融委的指导下，会同有关部门联合印发《通知》，重点是加大货币信贷支持力度，保持流动性合理充裕，强化对重点医用物品和生活物资生产企业的金融支持，更好地满足人民群众正常的金融服务需求，为打赢疫情防控阻击战、维护经济稳定发展大局提供有力支持。 金融时报记者：请问2月3日金融市场开市后，人民银行在流动性供给方面有什么安排？ 潘功胜副行长：2月3日金融市场开市后，人民银行将提供充足的流动性，加大逆周期调节强度，保持金融市场流动性合理充裕，维护货币市场利率平稳运行。特别是考虑到疫情特殊时期和延期开市的双重影响，人民银行将通过公开市场操作、常备借贷便利、再贷款、再贴现等多种货币政策工具向市场提供流动性。人民银行还会与金融机构和金融市场保持密切沟通，充分了解市场流动性状况和流动性需求，研判流动性形势，及时发布政策信息，强化预期引导。 金融时报记者：请问金融系统对重要医用物品和生活物资的生产企业有哪些支持政策？ 潘功胜副行长：在疫情防控期间，人民银行将向主要全国性银行和湖北等重点省（市、区）的部分地方法人银行提供总计3000亿元低成本专项再贷款资金，要求获得再贷款资金的银行向应对疫情的重要医用、生活物资生产企业提供优惠利率的信贷支持。人民银行已经会同发展改革委、工业和信息化部对重点企业采取名单制管理，确保专项再贷款资金使用到应对疫情最需要的地方。1月31日上午，人民银行已经召集有关银行召开会议，要求各商业银行主动加强与名单内的相关企业对接，提供足额信贷资源，全力满足重点企业的合理融资需求。 金融时报记者：请问为保障受疫情影响较大行业企业和居民的正常金融服务需求，对金融机构及其分支机构提出了哪些要求？ 潘功胜副行长：疫情爆发以来，受疫情影响较大的行业企业和居民一直是金融系统的重点服务对象，下一步还将进一步加强相关金融服务。一是通过加大融资支持、适当下调贷款利率、增加信用贷款和中长期贷款等方式，支持相关企业战胜疫情灾害影响。对受疫情影响严重的企业到期还款困难的，可予以展期或续贷。二是对受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业，以及有发展前景但受疫情影响暂遇困难的企业，特别是小微企业，各金融机构不得盲目抽贷、断贷、压贷。三是建立金融服务“绿色通道”，简化业务流程，提高审批放款等金融服务效率。四是对市场化融资有困难的防疫单位和企业的资金需求，开发性政策性金融机构要结合自身业务范围，加强统筹协调，调整信贷安排，合理满足疫情防控的需要。五是对因感染新型肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员、参加疫情防控工作人员以及受疫情影响暂时失去收入来源的人群，要求金融机构在信贷政策上予以适当倾斜，灵活调整住房按揭、信用卡等个人信贷还款安排，合理延后还款期限，疫情期间因不便还款发生逾期的，不纳入征信失信记录。六是要求各金融机构对受疫情影响较重地区的金融服务减免相关费用。 金融时报记者：请问金融市场基础设施采取了哪些措施，以保障金融市场平稳有序运行？ 潘功胜副行长：疫情期间，金融市场基础设施相关单位从工作机制、人员配备、办公场所、系统运维、技术支持等方面全方位提升服务保障能力，确保发行、交易、清算、结算等业务正常运转。对募集资金主要用于疫情防控以及疫情较重地区金融机构和企业发行的金融债券、资产支持证券、公司信用类债券建立注册发行“绿色通道”，降低服务收费标准，进一步提高服务效率。中国银行间市场交易商协会还将优化公司信用类债券发行工作流程，鼓励金融机构线上提交公司信用类债券的发行申报材料，远程办理备案、注册等。针对疫情期间金融机构可能出现的在岗人员变少、操作问题增加等特殊情况和应急状态，《通知》要求各基础设施单位增强与各方面的沟通和协作联动，快速响应和高效处理各类突发事件。 金融时报记者：从湖北等地疫情防控看，部分物资需要进口，居民个人也很关注外汇业务办理。请问在疫情防控相关物资进口、捐赠等外汇业务办理便利性方面，外汇管理部门有哪些新的措施？ 潘功胜副行长：近些天，国家外汇管理局指导湖北等地外汇分支局迅速行动，要求银行特事特办，春节期间全国已完成多笔防疫物资进口的购汇及对外付汇业务。下一步，我们将继续采取措施，便利防疫物资进口和用汇需求。一是对于疫情所需的物资进口，简化购付汇业务流程。银行要为疫情防控相关物资进口、跨境捐赠等开辟绿色通道，提高办理效率。二是简化外汇捐款入账结汇手续，银行可直接办理资金入账结汇。三是企业办理与疫情防控相关的资本项目收入结汇支付时，无需向银行事前、逐笔提交单证材料，由银行加强对企业资金使用真实性的事后检查。四是对因疫情防控确有需要的企业，取消借用外债限额要求。五是保障个人正常用汇需求，鼓励通过手机银行等线上渠道办理个人外汇业务。 2020-02-01/safe/2020/0201/15288.html
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2019年6月末，我国对外金融资产74427亿美元，对外负债54175亿美元，对外净资产20252亿美元。 在对外金融资产中，直接投资资产19522亿美元，证券投资资产5602亿美元，金融衍生工具资产80亿美元，其他投资资产16970亿美元，储备资产32252亿美元，分别占对外金融资产的26%、8%、0.1%、23%和43%；在对外负债中，直接投资负债28348亿美元，证券投资负债12633亿美元，金融衍生工具负债77亿美元，其他投资负债13117亿美元，分别占对外负债的52%、23%、0.1%和24%。 按SDR计值，2019年6月末，我国对外金融资产53537亿SDR，对外负债38969亿SDR，对外净资产14568亿SDR。 为便于社会各界解读国际收支数据，国家外汇管理局国际收支分析小组同时发布《2019年上半年中国国际收支报告》。（完） 2019年6月末中国国际投资头寸表 项目 行次 期末头寸 （亿美元） 期末头寸 （亿SDR） 净头寸 1 20,252 14,568 资产 2 74,427 53,537 1 直接投资 3 19,522 14,043 1.1 股权 4 16,822 12,100 1.2 关联企业债务 5 2,701 1,943 1.a 金融部门 6 2,665 1,917 1.1.a 股权 7 2,552 1,836 1.2.a 关联企业债务 8 113 81 1.b 非金融部门 9 16,857 12,126 1.1.b 股权 10 14,269 10,264 1.2.b 关联企业债务 11 2,588 1,862 2 证券投资 12 5,602 4,030 2.1 股权 13 3,034 2,182 2.2 债券 14 2,568 1,848 3 金融衍生工具 15 80 58 4 其他投资 16 16,970 12,207 4.1 其他股权 17 69 50 4.2 货币和存款 18 3,982 2,864 4.3 贷款 19 6,895 4,960 4.4 保险和养老金 20 118 85 4.5 贸易信贷 21 5,382 3,871 4.6 其他 22 524 377 5 储备资产 23 32,252 23,200 5.1 货币黄金 24 873 628 5.2 特别提款权 25 108 78 5.3 在国际货币基金组织的储备头寸 26 82 59 5.4 外汇储备 27 31,192 22,437 5.5 其他储备资产 28 -3 -2 负债 29 54,175 38,969 1 直接投资 30 28,348 20,391 1.1 股权 31 26,066 18,750 1.2 关联企业债务 32 2,282 1,642 1.a 金融部门 33 1,537 1,106 1.1.a 股权 34 1,384 996 1.2.a 关联企业债务 35 153 110 1.b 非金融部门 36 26,811 19,286 1.1.b 股权 37 24,681 17,754 1.2.b 关联企业债务 38 2,129 1,532 2 证券投资 39 12,633 9,087 2.1 股权 40 8,019 5,768 2.2 债券 41 4,614 3,319 3 金融衍生工具 42 77 55 4 其他投资 43 13,117 9,435 4.1 其他股权 44 0 0 4.2 货币和存款 45 4,417 3,177 4.3 贷款 46 4,799 3,452 4.4 保险和养老金 47 125 90 4.5 贸易信贷 48 3,463 2,491 4.6 其他 49 216 156 4.7 特别提款权 50 97 70 说明：1.本表记数采用四舍五入原则。 2.净头寸是指资产减负债，“＋”表示净资产，“−”表示净负债。 3.SDR计值的数据，是由当季以美元计值的数据通过SDR兑美元季末汇率折算得到。 2019-09-27/safe/2019/0927/14222.html