-
为深入贯彻落实党的十九届五中全会、中央经济工作会议及中央财经委员会第九次会议精神，进一步加强对网络平台企业从事金融业务的监管，强化反垄断和防止资本无序扩张，推动平台经济规范健康持续发展，2021年4月29日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门（以下简称金融管理部门）联合对部分从事金融业务的网络平台企业进行监管约谈，人民银行副行长潘功胜主持约谈。腾讯、度小满金融、京东金融、字节跳动、美团金融、滴滴金融、陆金所、天星数科、360数科、新浪金融、苏宁金融、国美金融、携程金融等13家网络平台企业实际控制人或代表参加了约谈。 金融管理部门指出，近年来，网络平台企业在提升金融服务效率和金融体系普惠性、降低交易成本方面发挥了重要作用，发展的总体态势是好的，但同时也普遍存在无牌或超许可范围从事金融业务、公司治理机制不健全、监管套利、不公平竞争、损害消费者合法权益等严重违规问题。此次联合监管约谈的从事金融业务的网络平台企业，具有综合经营特征且业务规模较大、在行业内有重要影响力、暴露的问题也较为典型，必须率先严肃纠正。 金融管理部门强调，党中央、国务院高度重视网络平台企业的规范健康持续发展，对加强平台企业金融监管、规范平台经济竞争秩序等作出了一系列重要部署，提出了明确要求。各网络平台企业要认真学习领会党中央会议精神，高度重视自身存在问题，对照金融法律法规和各项金融监管制度全面自查整改。开展金融业务要以服务实体经济、防范金融风险为本。对于违规经营行为，金融管理部门将依法严肃查处。 金融管理部门针对当前网络平台企业从事金融业务中普遍存在的突出问题提出了整改要求。一是坚持金融活动全部纳入金融监管，金融业务必须持牌经营。二是支付回归本源，断开支付工具和其他金融产品的不当连接，严控非银行支付账户向对公领域扩张，提高交易透明度，纠正不正当竞争行为。三是打破信息垄断，严格通过持牌征信机构依法合规开展个人征信业务。四是加强对股东资质、股权结构、资本、风险隔离、关联交易等关键环节的规范管理，符合条件的企业要依法申请设立金融控股公司。五是严格落实审慎监管要求，完善公司治理，落实投资入股银行保险机构“两参一控”要求，合规审慎开展互联网存贷款和互联网保险业务，防范网络互助业务风险。六是规范企业发行交易资产证券化产品以及赴境外上市行为。禁止证券基金机构高管和从业人员交叉任职，保障机构经营独立性。七是强化金融消费者保护机制，规范个人信息采集使用、营销宣传行为和格式文本合同，加强监督并规范与第三方机构的金融业务合作等。 金融管理部门要求，网络平台企业要充分认识自查整改工作的必要性和严肃性。要树立严格遵守金融监管要求的合规意识、坚决维护公平竞争环境的市场意识、以消费者权益保护为核心的服务意识，以让党和国家放心、让人民群众满意、让同业尊重为目标，认真查找问题，稳妥有序抓好整改。自查整改期间，要保持企业正常经营和业务连续性。金融管理部门将与网络平台企业保持密切沟通，充分听取意见建议，并将适时对整改情况开展检查。对整改不到位或顶风违规的，依法依规严肃查处。 金融管理部门表示，将始终坚持发展和规范并重，支持和促进平台经济守正创新、行稳致远。一方面，牢牢坚持“两个毫不动摇”，依法保护产权，弘扬企业家精神，激发市场主体活力和科技创新能力，促进平台企业不断提升金融服务，巩固和增强国际竞争力；另一方面，坚持从严监管和公平监管，一视同仁对各类违法违规金融活动“零容忍”，保障数据产权及个人隐私，坚决维护公平竞争的金融市场秩序。 参加约谈的企业表示，将高度重视自查和整改工作，在金融管理部门的指导下，全面对标金融监管要求，制定整改方案，认真落实到位。在全力保证金融业务合规性和连续性的同时，将继续坚持服务实体经济和人民群众的本源，进一步增强社会责任，维护公平竞争市场环境。（完） 2021-05-17/shaanxi/2021/0517/884.html
-
根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：北京籍王某非法买卖外汇案 2016年11月，王某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金4次折合27.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：黑龙江籍张某非法买卖外汇案 2017年3月至8月，张某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金18次折合52.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款40.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：河南籍朱某非法买卖外汇案 2018年3月至4月，朱某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金4次折合17.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款17万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：北京籍覃某非法买卖外汇案 2018年5月至6月，覃某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金7次折合79.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款60.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：安徽籍张某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年2月，张某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金6次折合20.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款21万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：浙江籍叶某非法买卖外汇案 2018年2月至2019年5月，叶某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金9次折合46.8万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：四川籍潘某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年6月，潘某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金4次折合113万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款156.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：浙江籍李某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年7月，李某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖涉赌外汇资金6次折合21.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：江西籍龚某非法买卖外汇案 2019年8月至9月，龚某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金2次折合74.8万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款58.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：广东籍宋某非法买卖外汇案 2020年3月，宋某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金4次折合56.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款79.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-05-17/shaanxi/2021/0517/886.html
-
国家外汇管理局统计数据显示，2021年3月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交22.43万亿元人民币（等值3.45万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.22万亿元人民币（等值0.49万亿美元），银行间市场成交19.21万亿元人民币（等值2.95万亿美元）；即期市场累计成交8.70万亿元人民币（等值1.34万亿美元），衍生品市场累计成交13.73万亿元人民币（等值2.11万亿美元）。 2021年1-3月，中国外汇市场累计成交54.38万亿元人民币（等值8.39万亿美元）。（完） 2021-05-17/shaanxi/2021/0517/885.html
-
见附件。 附件：2019年国家外汇管理局黑龙江省分局《政府网站工作年度报表》 2020-01-15/heilongjiang/2020/0115/1210.html
-
见附件。 附件：2018年国家外汇管理局黑龙江省分局《政府网站工作年度报表》 2019-01-21/heilongjiang/2019/0121/873.html
-
2020年国家外汇管理局黑龙江省分局《政府网站工作年度报表》 2021-01-29/heilongjiang/2021/0129/1507.html
-
青小汇讲“汇率避险那些事儿”之一 2021-05-13/qingdao/2021/0513/1909.html
-
为认真贯彻落实中国人民银行、国家外汇管理局党史学习教育工作部署，永川中心支局将党史学习教育与履职工作深度融合，全面推动“我为群众办实事”实践活动，积极推动外汇服务人民群众。5月8日，永川中心支局开展“学党史、办实事”主题学习活动。 党史学习会上，外汇管理科负责人组织学习了《中国共产党简史》（第一章）中国共产党的创建和投身大革命的洪流，由刘中友分享了五四运动的组织领导者之一，第一位广西籍中国共产党员黄日葵的生平及其对党的创建和发展作出的贡献，会上还观看了相关学习教育视频，加深对该段党史的理解。最后，科室负责人结合外汇便利化政策宣传和外汇改革创新试点政策对近期工作进行总结和安排，积极落实“我为群众办实事”活动，扎实推进党史学习教育与提升工作质量紧密结合，用实际行动践行“全心全意为人民服务”的根本宗旨。 2021-05-11/chongqing/2021/0510/1876.html
-
为深入了解辖区企业生产经营情况及用汇需求，为企业送政策、送信息、送服务、解难题，5月8日，巴南中心支局与辖区1家外商投资企业开展座谈。 会上，企业财务负责人介绍了项目投资总额、土建施工进度、资本金到位及使用等情况，并表示资本项目收入支付便利化政策为企业节约了大量时间和人力成本，企业付款进度得到了保障，保证项目顺利进行。彭州副局长提出企业要增强风险意识，合法合规经营，同时，加强与外汇局沟通，及时反馈生产经营过程中遇到的问题和困难。后期，巴南中心支局将继续关注企业项目建设进度和资本金使用情况，并以企业实际需求为导向，加强外汇便利化政策宣传，帮助企业用好、用活外汇政策。 2021-05-08/chongqing/2021/0508/1869.html
-
5月7日，黔江中心支局组织召开2021年银行机构外汇管理工作暨业务培训电视电话会，各涉汇银行部门负责人及业务骨干、中心支局及人民银行各县支行相关工作人员共计44人参会。 会议传达了2021年全国、重庆市外汇管理工作会议精神，通报了2020年评估年度、2021年上半评估年度银行外汇业务合规与审慎经营评估情况，安排部署了2021年外汇管理重点工作，强调了汇率避险专项行动、外汇便利化政策落实、提升服务实体经济能力等工作要求，向银行分发了《外汇管理重要制度汇编》，并开展了国际收支、个人外汇业务及外汇管理便利化政策培训。 2021-05-07/chongqing/2021/0507/1868.html