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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局： 为切实贯彻实施《保险业务外汇管理暂行规定》，建立健全保险外汇收支统计报告制度，加强对保险经营机构外汇业务经营情况的监测和分析工作，现就有关保险外汇收支报表的统计和报送工作通知如下： 一、汇总并上报“××地区/银行保险项下外汇收支季报表”（见附件1） 此表由各商业银行按季度填写，在每季度后5个工作日内上报所在地分局；各分局在每季度后10个工作日内上报总局。 各商业银行应根据有关保险资金流动的实际情况填写：例一，A企业购汇向B保险公司支付出口项下货运险外汇保费10万美元，汇款行应当填写“售汇支付”一栏中的“保险费（财产保险）”10万美元，收款行应当填写“收入”一栏中的“保险费（财产保险）”10万美元，如果汇款行和收款行为同一银行的，上述两笔统计入一张表格。 此表格阴影部分不需填写。 二、组织统计并监测保险经营机构外汇业务经营情况 （一）各分局应要求辖内保险经营机构填报“××保险公司（分公司）外汇账户统计表”（见附件2），“××保险公司（分公司）外汇保险业务统计表”（见附件3），以及“××保险公司（分公司）外汇资金运用统计表”（见附件4）。 上述3张统计报表由保险经营机构按季度填写，并于每季度后5个工作日内报送所在地分局，所在地分局应在每季度后10个工作日内将保险公司法人机构和外国保险公司在国内分公司的有关统计表转报总局，其他保险公司分支机构的报表不需上报总局。 有关表格阴影部分不需填写；没有实际发生的栏目可以不填，但应当在备注中予以说明。 （二）各分局应要求所辖保险公司法人机构或外国保险公司在国内的分公司在每年第1季度后10个工作日内，将本公司上一会计年度内的有关外汇财务报表（外汇资产负债表和利润表等）上报总局。 （三）各分局应按季度对所辖地区保险外汇收支流动情况和保险经营机构的外汇业务经营情况进行分析和监测，并在每季度后20个工作日内向总局报告。同时，在每年1月底前将上一年度的分析报告上报总局（第4季度分析报告可与年度报告合并上报）。 三、各分局应按时将上述统计表或报告报达总局经常项目管理司制度规划处。同时，在规定的截止日期前，通过外汇局内部网络将有关统计表的电子文档，以邮件形式传送到总局信箱plan@current.safe。 四、各分局应向所在地的保险经营机构，各外汇指定银行转发本通知。本通知涉及保险数据从2003年1月1日起开始统计，银行、保险经营机构以及各分局应当在2003年4月间完成第一次统计报告工作。 五、本通知涉及的数据统计、分析和报送工作作为保险外汇监管工作的考核内容之一，请各分局认真遵照执行。 附件1: 1、地区银行保险项下外汇收支季报表 附件2: 2、保险公司(分公司)外汇账户统计表 附件3: 3、保险公司(分公司)外汇保险业务统计表 附件4: 4、保险公司(分公司)外汇资金运用统计表 2015-05-14/hebei/2015/0514/421.html
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2017年6月22日，国家外汇管理局局长潘功胜带队赴深圳调研并召开座谈会，听取相关机构关于外汇市场形势、外汇管理政策的看法、意见和建议。 潘功胜指出，今年以来我国经济结构加快转型升级，供给侧改革深入推进，经济增长稳中向好，保持中高速增长。外汇市场运行平稳，市场预期稳定，外汇储备变动和人民币汇率趋向稳定，跨境资金流动和外汇市场供求基本平衡。 潘功胜强调，要进一步提升跨境贸易投资便利化水平，更好地服务实体经济、服务对外开放。坚持经常项目可兑换原则，依法支持、保障真实合规的经常项目国际支付与转移，不断提升跨境贸易便利化水平。稳妥有序地推动金融市场双向开放，积极支持国内有能力、有条件的企业开展真实、合规的对外投资，支持中国企业“走出去”。营造良好的外汇管理政策环境，支持中国企业参与“一带一路”建设。 潘功胜表示，外汇管理部门要继续深化外汇管理改革，强化监管能力建设。构建跨境资本流动的宏观审慎管理和微观市场监管体系，加强事中事后监管。完善跨境资金流动的监测预警，严厉打击地下钱庄等违法违规行为，维护外汇市场健康稳定，维护国家经济与金融安全。 深圳地处改革开放前沿，市场活跃，市场主体对政策和市场信号反应敏锐。潘功胜局长希望国家外汇管理局深圳市分局和外汇市场各相关参与方积极探索，勇于创新，在新一轮改革开放中继续发挥引领示范作用，为外汇管理深化改革、优化服务探索可复制、可推广的经验。（完） 2017-07-25/hebei/2017/0725/390.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、各中资外汇指定银行： 为进一步推进简政放权，完善保险业务外汇管理，国家外汇管理局制定了《保险业务外汇管理指引》（以下简称《指引》，见附件），自2015年3月1日起正式实施。现将有关文件印发你们，请遵照执行，并就有关问题通知如下： 一、关于行政许可审核权限下放后的衔接工作。保险集团（控股）公司和保险公司之前领取的《经营外汇业务许可证》如在有效期内的，可继续使用至到期日。如需继续经营外汇保险业务的，可在《经营外汇业务许可证》到期日前至少30个工作日按照《指引》规定申请经营外汇业务资格；到期后不继续经营外汇保险业务的，向所在地国家外汇管理局各分局、外汇管理部缴回《经营外汇业务许可证》，即可自动终止外汇保险业务。 二、本通知发布前，未办理直接投资外汇登记的保险集团（控股）公司、保险公司和保险资产管理公司，应按相关规定及时到所在地外汇局或经办银行补办外汇登记手续。 三、为便于事后管理和监测，各分局、外汇管理部应对辖内保险集团（控股）公司、保险公司和保险资产管理公司的外汇账户进行全面清查和核对，确保各类账户信息按规定如实报送。 四、各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、地方性商业银行及外资银行。保险公司和中资外汇指定银行收到本通知后，应及时转发下属分支机构。 五、本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。 文件执行过程中如遇问题，请及时向国家外汇管理局经常项目管理司反馈。 特此通知。 附件：保险业务外汇管理指引 国家外汇管理局 2015年1月19日 附件1: 保险业务外汇管理指引 附件2: 指引附1+终止外汇业务备案申请表 附件3: 指引附2+废止文件 2015-06-16/hebei/2015/0616/424.html
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2017年3月末，我国银行业对外金融资产9312亿美元，对外负债10679亿美元，对外净负债1367亿美元，其中，人民币净负债2089亿美元，外币净资产721亿美元。 在银行业对外金融资产中，存贷款资产7204亿美元，债券资产927亿美元，股权等其他资产1181亿美元，分别占银行业对外金融资产的77%、10%和13%。分币种看，人民币资产1155亿美元，美元资产6502亿美元，其他币种资产1655亿美元，分别占12%、70%和18%。银行业对外金融资产中，投向境外银行部门4704亿美元，占比51%；投向境外非银行部门4608亿美元，占比49 %。 在银行业对外负债中，存贷款负债5777亿美元，债券负债1204亿美元，股权等其他负债3698亿美元，分别占银行业对外负债的54%、11%和35%。分币种看，人民币负债3243亿美元，美元负债3949亿美元，其他币种负债3487亿美元，分别占30%、37%和33%。我国银行业对外金融负债中，来自境外银行部门4181亿美元，占比39%；来自境外非银行部门6498亿美元，占比61%。（完） 2017-07-25/hebei/2017/0725/392.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2017年5月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交12.84万亿元人民币（等值1.87万亿美元）。其中，银行对客户市场成交2.04万亿元人民币（等值2971亿美元），银行间市场成交10.80万亿元人民币（等值1.57万亿美元）；即期市场累计成交5.55万亿元人民币（等值8060亿美元），衍生品市场累计成交7.29万亿元人民币（等值1.06万亿美元）。 2017年1-5月，中国外汇市场累计成交58.05万亿元人民币（等值8.43万亿美元）。（完） 2017-07-25/hebei/2017/0725/391.html
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一、案情简介 在2015年银行专项检查中，检查人员发现，境内杜某某、康某等23人通过网上银行渠道在某银行承德分行及其某银行双滦支行办理购汇及付汇业务23笔，金额123.05万澳大利亚元，折114.95万美元，收款人均为澳大利亚某公司。经调查得知，上述23人均为赵某某的亲戚朋友，其购付汇行为均为赵某某授意。2014年9月23-24日，赵某某将家庭积蓄及借款分别汇至她组织的23人的银行账户中，每人每笔均为294000元人民币。并向他们提供了境外收款人的名称、开户银行、账号和汇款路径。同日或隔日，这23人以境外旅游的名义在网上办理了购付汇23笔，合计123.05万澳大利亚元，折114.95万美元，境外收款人均为澳大利亚某公司。其中，每人每笔均为53500澳大利亚元，折49977.42美元，均接近个人购付汇年度限额50000美元。 二、定性和处罚 赵某某组织多人采取分拆方式逃避限额监管，将居民境内资产转移境外，其行为违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条“银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管……”和《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发〔2009〕56号）第一条“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：……（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构”的规定。 依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条“有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”的规定，当地外汇管理机关依法对赵某某作出行政处罚。 2016-06-14/hebei/2016/0614/649.html
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一、 案情简介 CSHR公司成立于2007年3月26日，是石家庄CSFZ股份有限公司的全资子公司，注册资本5000万元人民币。2014年，该公司利用AB、OL、CN、DL和CH五家船运公司的152份海运提单及YH、GKE和新加坡STW三家仓储物流公司的20份仓单在ZG银行、GS银行、HX银行、ZX银行和ZS银行5家金融机构办理了转口贸易155笔，付汇金额合计1.97亿美元，收汇金额合计2.01亿美元。金额之大，笔数之多引起检查人员注意。经检查人员在上海、广东和福建三地对提单和仓单真实性核验，最终确认AB和OL两家船运公司的75份海运提单为假单。 二、 定性和处罚 上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础”和第十四条“经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付”的规定，属于逃汇行为。 依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条“有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”之规定，当地外汇管理部门依法对CSHR公司作出行政处罚。 2016-05-31/hebei/2016/0531/644.html
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保险机构外汇经营账户的收支范围为：外汇保险项下外汇收支，境内和境外外汇资金运用项下划转，投资收益，受托管理费收入，按规定结汇使用，经常项目外汇收支和外汇局规定的资本项目外汇收支。 2016-06-28/hebei/2016/0628/650.html
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经办金融机构可凭付款指令办理同一保险机构同性质外汇账户之间的境内划转手续。 2016-06-28/hebei/2016/0628/651.html
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保险机构外汇资本金账户的收支范围为：股东（境外总公司）依法汇入、减资（撤资）汇出的外汇资本金（外汇营运资金），境内和境外外汇资金运用项下划转，因交易撤销的外汇资金收付，按规定结汇使用，经常项目外汇支出和外汇局规定的资本项目外汇收支。 2016-05-31/hebei/2016/0531/643.html